Finam - trasta vadība. Pārskats par uzņēmuma Finam Finam aktīvu pārvaldīšanu

Finam Holding ir viens no lielākajiem spēlētājiem finanšu tirgū Krievijā: uzņēmumam ir aptuveni 319 tūkstoši klientu 40 valstīs ar kopējo apgrozījumu 124 miljardu ASV dolāru apmērā uz 2016. gada jūliju. Maskavas biržas biržas brokeru reitingā Finam AS ieņem 4. vietu pēc apgrozījuma pēdējā mēneša laikā Krievijā - to var redzēt saitē http://moex.com/ru/spot/members-rating.aspx :

Lai gan brokeris vairs nav ceturtais, bet gan trešais aktīvo klientu skaita ziņā:

Holdingā ietilpst:

Tas ļauj holdingam aptvert visu finanšu darījumu loku vietējā un starptautiskajā tirgū. Uzņēmuma vēsture aizsākās 90. gados, un saīsinājums “FINAM” radās no uzņēmuma sākotnējā nosaukuma (Finanšu analītiķis Maskava). Finam kā holdinga uzņēmums darbojas kopš 2002. gada, un tam ir pārstāvniecības gandrīz 100 Krievijas pilsētās. Uzņēmumam ir visas nepieciešamās licences brokeru, dīleru un depozitārija darbību veikšanai, kuras var redzēt šajā saitē: http://www.finam.ru/about/license . Šajā apskatā galvenokārt apskatīšu uzņēmuma brokeru nodaļas sniegtos pakalpojumus.

AS "Finam" brokera pakalpojumi un tarifi

Šis uzņēmums saviem klientiem nodrošina piekļuvi visām pasaules biržām, nodrošinot aktuālās cenas. Finam tīmekļa vietnē ir sadaļas analītikai, citātu arhīvs, kā arī diagrammas, tostarp "otrais" un "trešais" akciju ešelons.

• Neatkarīgai tirdzniecībai AS Finam brokeris sniedz iespēju strādāt Krievijas akciju, valūtas un atvasināto instrumentu tirgos, kā arī ASV akciju tirgū.

• Tirdzniecībai ar asistentu uzņēmums piedāvā klientiem konsultācijas, ko sniedz uzņēmuma speciālisti, kuri ir personīgi norīkoti patstāvīgi tirgojošam klientam un kopīgi izstrādā tirdzniecības stratēģiju.

• Automātisko tirdzniecību pārstāv WhoTrades stratēģijas un automātiskā sekošana, izmantojot visefektīvākās Comon stratēģijas.

• Viena konta atvēršana ļauj investoriem veikt tirdzniecības operācijas no viena konta visos Maskavas biržas tirgos, kā arī Amerikas NYSE un NASDAQ tirgos.

Uzņēmuma tarifi viena konta klientiem ( https://www.finam.ru/products/tariffs ):

• Maskavas biržas akciju daļa no 0,00944% no apgrozījuma;

• Maskavas biržas valūtas sadaļa no 0,0027% no apgrozījuma;

• Maskavas biržas atvasināto instrumentu sadaļa 0,45 rub. pēc līguma;

• ASV akciju tirgus no 0,0025 USD par akciju

Pašlaik vienu kontu var atvērt, izmantojot iepriekš minēto saiti vai saiti https://www.finam.eu/, kurā caur partnera brokeri Just2Trade Online Ltd. varat izvēlēties nevis vienu, bet četrus viena konta veidus:

AS Finam konta atvēršanai nav jāierodas uzņēmuma birojā, kontu var atvērt attālināti. Izņemšana caur Finam Bank tiek veikta bez komisijas maksas.

Pakalpojumu tarifi atšķiras, jo ir daudz tarifu plānu; Tajā pašā laikā klienta konta tarifu plāni, ja klientam ir vairāki, var ievērojami atšķirties. Ņemsim par piemēru atvasināto instrumentu tirgu - piemēram, ar tarifu plānu “Standarta FORTS” brokera atlīdzība ir 0,45 rubļi. par katru atvasināto finanšu instrumentu (DFI), un ar konsultāciju tarifu tas jau ir desmit reizes vairāk - 4,5 rubļi. par katru PFI. Valūtu sadaļā tiek tirgoti 26 valūtu pāri - lai gan brokeris nepārprotami neiekasē komisijas maksu, viņš to kompensē ar diezgan lielām starpībām. Starp citu, Finam izrādījās pirmais Krievijas brokeris, kurš nesen saņēma Forex dīlera licenci no Centrālās bankas. Zemāk ir Maskavas biržas Finam akciju tirgus tarifu plāni ( http://www.finam.ru/services/CommissionRates ):

• "Diena"

• "Fiksēts"

• "Testa brauciens"

• "Konsultācijas"

• "VIP"

• "Apakšbrokeris"

• "Diena MBS"

• "MBS konsultācijas"

• "MCB īpašais"

• "Apakšbrokera vērtspapīri"

Minimālā komisija par vienu darījumu dienas tarifā “Dienas”, kuru var atvērt ar 30 000 rubļu, ir 41,3 rubļi, kas nav nemaz tik maz. Nākamais tarifs ir vairāk piemērots lielām summām - šeit komisija būs 3540 rubļi mēnesī plus procenti par apgrozījumu. Konta uzturēšana pie brokera maksā 177 rubļus mēnesī fiziskām un 354 rubļiem juridiskām personām; tāda pati summa tiek samaksāta par depozitārija izmantošanu, ja kontā tika veikti darījumi. Uzņēmums nodrošina vairākus bezmaksas tirdzniecības termināļus, tostarp populāros Quik un webQuik, kā arī paša uzņēmuma produktu Finam Trade. Turklāt uzņēmumam ir pieejama Sanktpēterburgas birža, kur šobrīd tiek kotētas aptuveni 200 ārvalstu akcijas (izmaksas un komisijas maksas šeit ir zemākas nekā daudziem amerikāņu brokeriem, bet nodoklis par dividendēm ir 30%).

Pakalpojums Komon (Comon.ru)

Pirmkārt, sniegsim definīciju. Automātiskais darījumu atkārtošanas pakalpojums Comon — Šis ir pakalpojums, kas automātiski izpilda signālus atbilstoši lietotāja izvēlētajai stratēģijai. Šajā sadaļā ir parādīti akciju un atvasināto instrumentu tirgi, pēdējā gadījumā paredzams, ka rentabilitāte būs vairākas reizes augstāka (protams, arī riski). Tirdzniecība ar akcijām un fjūčeriem tiek veikta Krievijas un Amerikas tirgos - starp citu, starpniecības komisijas maksas apjoms par darījumiem Amerikas biržās klientiem 2016. gadā tika ievērojami samazināts un sastādīja 0,0025 USD par akciju. Stratēģiju pieslēgšanas summas ir ļoti dažādas - ir ieeja par 50 000 rubļu, ir arī no miljona. Komisijas maksas un detalizētus nosacījumus pievienošanās stratēģijai katrā konkrētajā gadījumā labāk pārbaudīt pie uzņēmuma konsultantiem.

Neskatoties uz to, ka top stratēģijas izskatās pievilcīgas, jārēķinās, ka realitāte var nebūt tik rožaina, un ar pakalpojumu saistītās komisijas maksas būs jāmaksā jebkurā gadījumā. Piemēram, apsveriet vairākas stratēģijas, kas pašlaik ir pagājušā gada topā (TOP 2015):

Stratēģijas autors iegulda Krievijas akciju tirgus otrā un trešā līmeņa akcijās un neizmanto maržas sviru; Redzams, ka stratēģija sniedza izcilus rezultātus 2015. gada pirmajā ceturksnī, bet pēc tam devās uz sāniem. Līdz ar to aptuveni pusotru gadu investori šajā stratēģijā vienkārši zaudē naudu no komisijas maksām. Mīnuss investoram ir arī izmantoto instrumentu zemā likviditāte, īpaši, ja tiek izmantotas lielas summas – t.i. manāma starpība (starpība) starp aktīva pirkšanas un pārdošanas cenām, kas izraisa rentabilitātes zudumu;

Izmantojot šo stratēģiju, autors mēģināja tirgot tikai vienu instrumentu - Surgutneftegaz priekšrocību akcijas. Kā redzat, 2015. gads, neskatoties uz vasaras izņemšanu, noslēdzās ar lielisku peļņu aptuveni 140% apmērā; tomēr kopš 2016. gada pavasara aptuveni sešu mēnešu laikā konts faktiski tika iztukšots. Izskaidrojums ir vienkāršs – no 2008. gada novembra līdz 2016. gada sākumam Surgutņeftegaz akcijas auga gandrīz nepārtraukti, pieaugot no 5,5 līdz 46, t.i. vairāk nekā astoņas reizes. Taču pēc tam, kad uzņēmums izmaksāja dividendes, notika korekcija, kā rezultātā kompānijas kotējumi šodien ir nedaudz virs 30. Klasisks sviras bīstamības piemērs un patiesības apstiprinājums, ka pagātnes peļņa negarantē nākotnes ienesīgumu;

Šīs stratēģijas līkne izskatās visoptimālākā, taču nav apraksta un ar tirdzniecību saistītos riskus nevar novērtēt. Kopumā varam teikt, ka stratēģija tirgū ir labi darbojusies kopš 2014. gada; tomēr tirgum ir tendence mainīties — tā cikli ir neparedzami. Turklāt, ja paskatās uzmanīgi, tad šajā gadījumā jau kopš 2016. gada sākuma stratēģija ir nesusi nelielus zaudējumus. Līknes relatīvais plakanums un trīs gadu periods var būt pievilcīgs, bet var radīt zaudējumus nākotnē, ja mainās tirgus tendence. Šo gadījumu labi ilustrē ceturtā diagramma par atvasināto instrumentu tirgu:

Stratēģija radīja fantastisku peļņu 2015. gada otrajā pusē; tomēr no 2016. gada līdz šim brīdim tas ir samazinājies tieši uz pusi. Tas nozīmē, ka tiem, kuri bija statistikas savaldzināti un 2016. gada sākumā kļuva par stratēģijas investoriem, šodien saskārās ar pusi sava kapitāla (izņemot komisijas maksas) izņemšanu.

Rezumējot, mēs varam teikt, ka kopumā zaudējumi šādos pakalpojumos ir dabiskāks iznākums nekā peļņa - jo investori vadās pēc iepriekšējiem rezultātiem un bieži vien iegulda vietās, kas ir tuvu tendences maiņai. Šo secinājumu (iesniegtās stratēģijas noteikti nav Grāls) apstiprina Comon.ru stratēģijas indekss, kas raksturo automātiskās sekošanas pakalpojumu stratēģiju vidējo dienas rentabilitāti ar aktīviem abonentiem:

Protams, iepriekšminētais arguments nenozīmē, ka indekss vienmēr būs zem 100%, jo tendences var būt diezgan ilgstošas. Taču tendence, ka atdeve saglabāsies zem 100% vairāk nekā pusi no kopējā ieguldījumu laika (citiem vārdiem sakot, zaudējumi pārsniegs peļņu), visticamāk, turpināsies.

Whotrades serviss

Brokeris WhoTrades , kas ir uzņēmuma Finam neatņemama sastāvdaļa, interesants galvenokārt ar to, ka sadarbībā ar Just2Trade nodrošina pakalpojumu “Single Trading Account”, kas ļauj uzņēmuma klientiem tirgot 15 pasaules vadošo platformu instrumentus Transaq MMA tirdzniecībā. platforma. Papildus tam klientam tiek piedāvāti vēl trīs tirdzniecības termināli: TradeX, MMA-Mobile un piektais MetraTrader. Es veicu atsevišķu pārskatu par šo brokeri. Pakalpojums Whotrades nodrošina arī sadaļu “Apmācība” un iespēju kopēt veiksmīgu tirgotāju valūtu un preču aktīvu tirdzniecības rezultātus – t.i. līdzīgs iepriekš aprakstītajam comon.ru.

Trasta pārvaldība un IIS uzņēmumā Finam

Papildus minētajiem pakalpojumiem Finam veic klientu aktīvu trasta pārvaldību biržā vai atver šādiem klientiem individuālos ieguldījumu kontus (IIA). Uzņēmums piedāvā divas uzticības pārvaldības iespējas: Light un Premium. Pirmajā gadījumā tiek piedāvāts plašs stratēģiju klāsts ar lielu skaitu instrumentu, no kuriem vairāki ir pieejami arī individuālajā ieguldījumu kontā:

Iestāšanās slieksnis ir 500 000 rubļu, pārvaldīšanas maksa ir 2% no kapitāla un veiksmes gadījumā 15% no ieguldījumu ienākumiem. Krāsu kodēšana ļauj nekavējoties redzēt, kādu instrumentu uzņēmums izmanto konkrētajā stratēģijā, lai gan maz ticams, ka tie jums pastāstīs par tirdzniecību. IIS atvēršana pakalpojumā Finam sniedz priekšrocības salīdzinājumā ar trasta pārvaldības līgumu (DMA), jo katru mēnesi tiek uzkrāti procenti par klienta IIA brīvo atlikumu. Tas notiek brokera tiesību ietvaros izmantot klienta līdzekļus savās interesēs, par ko no pēdējā tiek iekasēta puse no Centrālās bankas procentu likmes (šobrīd 10,5%).

Turklāt līguma ar Finam par individuālā ieguldījumu konta atvēršanu ietvaros klientam ir pieejamas visas Maskavas biržas sadaļas un ārvalstu vērtspapīru sadaļa Sanktpēterburgas biržā. IIS pakalpojuma ietvaros klientam tiek piedāvātas četras dažādas agresivitātes pakāpes stratēģijas, kuru rentabilitāte svārstās no 5 līdz 50% gadā ar investīciju periodu no 3 līdz 25 gadiem. Ņemot vērā 13% atdevi no noguldītās summas, pat konservatīvs 5% ienesīgums pirmā gada laikā ļauj rēķināties ar 18% gadā – tomēr tad šī atdeve kritīsies. Kontu var atvērt attālināti vietnē, pēc tam nosūtot nepieciešamos dokumentus pa pastu. Pašreizējos nosacījumus kopā ar investīciju kalkulatoru var atrast šajā saitē: http://www.finam.ru/investor/iis/

Otrais uzticības pārvaldības variants - Premium - arī piedāvā lielu skaitu stratēģiju, taču to izceļas ar augstāku ieejas slieksni (no 1 miljona rubļu) un to, ka stratēģijas pašlaik nevar savienot ar IIS. Pārvaldīšanas maksa šeit tiek samazināta līdz 0,5%, bet veiksmes maksa ir lielāka un vienāda ar 20%. Nedomāju, ka palielinātā summa būtu jāuzskata par “uzlabotu” pārvaldības kvalitāti ar lielāku ienesīgumu – vienkārši ar summu var nepietikt dažiem dārgiem līgumiem pat izmantojot maržas sviras efektu. Grafiski uzticības pārvaldības stratēģiju ienesīgums tiek parādīts caur jau minēto pakalpojumu comon.ru un atrodams saitē http://www.comon.ru/robot/. Cik saprotu, noteiktais 10 gadu periods daudzām stratēģijām daļēji attiecas uz pārbaudes periodu.

Finam personīgais konts

Ar uzņēmuma Finam personīgo kontu tiek tirgoti vērtspapīri, kas nodrošina tehniskās analīzes rīku arsenālu un iespēju izmantot fundamentālos signālus. Turklāt savā personīgajā kontā varat veikt šādas darbības:

• Naudas līdzekļu pārskaitīšana un izņemšana

• Vērtspapīru pārvedums

• Tarifu plāna maiņa

• Tirdzniecības platformas piekļuves paroles maiņa

• Tirgojamo vērtspapīru saraksta paplašināšana

Attālinātiem darījumiem klientam ir jābūt elektroniskajam ciparparakstam (EDS), kas nepieciešams bankas līguma parakstīšanai, naudas līdzekļu iemaksai un izņemšanai, jauna tirdzniecības konta atvēršanai un citiem darījumiem.

Banka "Finam"

Īsi pieskaršos šai uzņēmuma pusei, jo klienta līdzekļi tiek ieskaitīti brokeru kontā Finam Bank ( http://finambank.ru/). Interesanta iezīme ir kredītkartes izsniegšana personai, kura atver kontu, un tajā esošā summa var sasniegt 6 miljonus rubļu - un to var izmantot kā papildu kredītplecu. Manuprāt, tas ir brokera veids, kā mudināt klientu uz riskantām darbībām, kuru rezultātā zaudējumi ilgtermiņā pārsniegs peļņu. Kā banka, izmantojot divus noteikta termiņa tarifus, klients šobrīd var rēķināties ar peļņu līdz 10% gadā rubļos un līdz 2% ārvalstu valūtā. Uzkrātajā tarifā peļņa ir nedaudz mazāka (apmēram 7,5% gadā). Banka nodrošina FINAM Bank maksājumu vai brokeru karti ar Cash Back funkciju (tiek atgriezts 1% no pirkuma cenas), kā arī Visa Platinim kredītkarti.

Pakalpojums "Akciju interneta veikals"

Finam ir laidis klajā jaunu pakalpojumu “Online Stock Store”, kura ietvaros klients var iegādāties akcijas Maskavas biržā tāpat kā jebkuru citu produktu internetā. Citiem vārdiem sakot, nav nepieciešams doties uz Finam vietni - un akciju pirkšanas pogu “Pirkt akcijas tiešsaistē” var ievietot jebkurā ar investīcijām saistītā vietnē ar 100 cilvēku apmeklējumu dienā. Noklikšķinot uz šīs pogas, tiks parādīts šāds logs:

Šeit var izvēlēties akciju veidu, to daudzumu, kā arī norēķinu apmaksas sistēmu. Tādējādi pirkums ir diezgan vienkāršs un aizņem dažas minūtes, ieskaitot laiku autorizācijas procedūrai un samaksai. Tomēr Finam kotējumi šeit nav vienādi ar biržas kotācijām, 1,5% ir iekļauti bankas komisijās - un minimālā pirkuma summa ir noteikta 3000 rubļu. Pēc tam klients pa e-pastu saņem veidlapu, aizpilda to un nosūta atpakaļ ar savas pases un TIN numura skenēšanu. Lai strādātu ar akcijām, 90 dienu laikā jāatver brokeru un depozitārija konti; iegādātās akcijas būs Jūsu kontā 5 dienu laikā no apmaksas par akcijām datuma.

Ko es varu teikt par šo pakalpojumu? No vienas puses, tas popularizē akciju tirgu iedzīvotāju vidū, un lielo Krievijas uzņēmumu akcijas nav sliktākais ilgtermiņa investīciju variants. No otras puses, novirzīšanas sistēma pārāk atgādina valūtas brokerus ar PAMM kontiem. Brokeris tādējādi paļaujas uz novirzīšanas aktivitāti, lai akcijas tiktu iegādātas caur viņu - lai gan 1,5% komisijas maksa ir vairākas reizes lielāka nekā paša brokera komisija. Ja cilvēks patiešām ir apņēmies veikt nopietnus ilgtermiņa ieguldījumus, tad viņš joprojām izvēlēsies brokeri, pamatojoties uz uzticamību un komisijas maksu, nevis pēc līdzīgiem pakalpojumiem, kas manās acīs izskatās “pop” un diez vai spēs būtiski palielināt naudas plūsma uzņēmumā. Galu galā mainās tikai procedūras secība (vispirms nopērkam akcijas, un tad atveram kontu), bet ne pati procedūra.

Spuru piekļuve ārvalstu tirgiem

Mans atbalsta jautājums : Sveiki. Vai uzņēmums atver kontus Just2Trade brokerim (kā nodokļu aģents) un vai tas sniedz iespēju ieguldīt ETF? Ja tā, es vēlētos uzzināt, vai ieguldītājam ir jākvalificējas un kāds ETF skaits ir pieejams ieguldījumiem.

Atbilde: Labdien! AS Finam piekļūst Amerikas tirgiem, izmantojot apakšstarpnieku shēmu un darbojas kā nodokļu aģents. Lai piekļūtu visiem Amerikas biržas instrumentiem, jums ir jābūt kvalificēta investora statusam, ja jums nav statusa, tad instrumentu skaits ir ierobežots. Pašlaik nav iespējams nosaukt ETF skaitu, instrumenti tiek nepārtraukti papildināti tirdzniecības termināļos.

Investīciju holdings "Finam"() ir Krievijas brokeru kompānija, kuras klienti ir vairāk nekā 300 tūkstoši cilvēku. Uzņēmums piedāvā klientiem piekļuvi pasaules lielākajām tirdzniecības platformām, apmācību, trasta pārvaldību, banku pakalpojumus un daudz ko citu. Šajā rakstā es runāšu par to, kas ir Finam šodien, kādas priekšrocības un trūkumi ir uzņēmumam, kā arī tradicionāli ņemšu vērā reālu Finam klientu atsauksmes.

Finam piedāvā ļoti ērtu tiešsaistes pakalpojumu, kas ļauj iesācējiem iegādāties akcijas ar dažiem klikšķiem. Ja jūs nekad neesat iegādājies akcijas un nezināt, kā to izdarīt, tad zemāk esošā poga ir paredzēta jums.
Pērciet akcijas tiešsaistē
Pērciet akcijas

Finam vēsture

Es vadu šo emuāru vairāk nekā 6 gadus. Visu šo laiku es regulāri publicēju atskaites par savu ieguldījumu rezultātiem. Tagad valsts investīciju portfelis ir vairāk nekā 1 000 000 rubļu.

Īpaši lasītājiem izstrādāju Slinko investoru kursu, kurā soli pa solim parādīju, kā sakārtot personīgās finanses un efektīvi ieguldīt savus ietaupījumus desmitiem aktīvu. Ikvienam lasītājam iesaku iziet vismaz pirmo apmācību nedēļu (tas ir bez maksas).

Protams, interesantas iespējas Finam klientiem neaprobežojas tikai ar šo sarakstu, taču jau no tā ir skaidrs, kāpēc uzņēmums ir populārs ne tikai Krievijā, bet arī ārzemēs. Krievijas tirgotājiem no 2016. gada 1. jūnija tiek piedāvāts unikāls pakalpojums “Vienotais tirdzniecības konts”. To nodrošina Just2Trade Online LTD. Pakalpojuma būtība ir tāda, ka tirgotājs var strādāt starptautiskajos finanšu tirgos no sava rubļa konta Finam. Šī pakalpojuma ietvaros ir pieejami vairāk nekā 10 tūkstoši instrumentu. Ir arī svarīgi atzīmēt, ka Finam ir pirmais brokeris, kas saņem .

Whotrades serviss

Finam vietne pārstāv veselu interneta republiku. Šeit ir tik daudz informācijas plūsmu un tematisko sadaļu, kas ir sapītas kopā, ka sākumā ir grūti saprast. Navigācija tiek īstenota horizontālas izvēlnes veidā vietnes galvenē. Pārejām starp sadaļām praktiski nav nepieciešama atkāpšanās, kas ietaupa laiku. Īpašu uzmanību pelnījis tirgotāju savstarpējās saziņas portāls Whotrades, kuram var piekļūt no Finam galvenās lapas. Šeit varat publicēt emuārus un publicēt prognozes. Portāla galvenajā lapā ir redzamas saites uz populārākajiem autoriem un prognozētājiem.

Jūsu personīgais konts ir sava veida vadības panelis visiem pieejamajiem resursiem. Šeit jūs varat ne tikai rediģēt savu emuāru, bet arī atvērt kontu un piekļūt globālajām tirdzniecības platformām, piedalīties tiešsaistes konferencēs un tīmekļa semināros. Portāls tika izveidots uz Kipras brokeru firmas Whotrades LTD bāzes (pastāv kopš 2006. gada), tāpēc sociālais tīkls tirgotājiem, informācijas plūsma un tirdzniecība ir integrēta ar daudziem horizontāliem savienojumiem.

Šobrīd tirdzniecība notiek caur citu brokeri Just2Trade Online LTD, kas reģistrēts 2015. gadā. Tas ir arī uzņēmums ar Kipras jurisdikciju. Tas nozīmē, ka tirgotāji var piekļūt visiem instrumentiem, kas tiek tirgoti pasaules biržās. Tirdzniecības kontu (rubļos, ASV dolāros vai eiro) var atvērt vai nu tieši caur Just2Trade Online, vai ieguldījumu sabiedrībā Finam. Maksimālais sviras efekts akciju tirgum ir 50 (kas ir ļoti augsts), un Forex tirgum tas ir 500. Teorētiski ir iespējams izmaksāt dividendes par iegādātajām akcijām (izcelta kā liela priekšrocība), bet tikai tad, ja aktīvs tiek piegādāts. . Tas nozīmē, ka klients saņem depozitārija izrakstu, saskaņā ar kuru viņš ir akciju īpašnieks. Taču, lai nogādātu aktīvu, nepieciešams darījums 50 tūkstošu ASV dolāru apmērā. Mazāku summu gadījumā aktīvs netiek piegādāts un akcijas tiek tirgotas virtuāli: peļņa un zaudējumi ir atkarīgi no pašreizējām kotācijām, bet tirgotājam pašiem akcijas nepieder.

Tarifi un programmatūra

Programmatūras dažādība, ar kuru strādā FINAM klienti, sākotnēji ir biedējoša. Ir milzīgs gan tirdzniecības terminālu, gan programmu klāsts tehniskajai analīzei. Pat vienkāršs visu nosaukumu, versiju un papildinājumu uzskaitījums ir problemātisks, tāpēc mēs norādīsim tikai galvenos.

FINAMA stiprā puse ir “Viena konta” pakalpojums. Tas nozīmē, ka klienti no viena brokeru konta var veikt darījumus ar visiem Maskavas biržas, kā arī NYSE un NASDAQ biržu instrumentiem. Šajā gadījumā minimālais ieejas slieksnis būs 30 tūkstoši rubļu. Atšķirībā no tirdzniecības atsevišķos kontos katram tirgum, nav nepieciešama konvertācija starp rubļiem un dolāriem, kā arī ievērojami samazināts veikto darījumu nodrošinājuma apjoms: Amerikas tirgus vērtspapīri, atvasinātie finanšu instrumenti un ārvalstu valūtas tirgus instrumenti var kalpot kā nodrošinājums Krievijas akcijām. tirgus.

“Viena konta” tarifi

Tikai “Vienotā konta” īpašniekiem ir īpašs piedāvājums - “Broker+” kredītkarte ar likmi 12,75% gadā.

Brīvās tirdzniecības pakalpojums

Tirgojoties Maskavas biržā no mobilajām ierīcēm, izmantojot FinamTrade termināli, jums vispār nav jāmaksā komisija par darījumiem. Tikai depozitārija pakalpojumi paliks apmaksāti (177 RUB mēnesī). Lai to izdarītu, jums vajadzētu izmantot FreeTrade pakalpojumu. Konts tiek atvērts tikai tiešsaistē. Minimālā konta papildināšanas summa ir 30 tūkstoši rubļu. Iemaksājot to caur FINAM Bank kasi, pārskaitījuma maksa netiek iekasēta, bet papildinot caur citu banku - pēc tajā spēkā esošajiem tarifiem. Naudu var iemaksāt arī, izmantojot maksājumu karti, tādā gadījumā par pārskaitījumu tiks iekasēts 1% no summas. Papildus Maskavas biržas instrumentiem pakalpojumā ir pieejami NYSE un NASDAQ biržu instrumenti, taču ne bez maksas, bet gan saskaņā ar parastajiem aktuālajiem tarifiem. Brīvās tirdzniecības galvenie trūkumi:

• To var pieslēgt tikai jauni FINAM klienti;
• FreeTrade nevar izmantot tirdzniecībai ar IIS.

Serviss Komon (Comon.ru) no Finam

Pakalpojumā Comon.ru ir ieviests interesants pakalpojums - šī ir sistēma automātiskai darījumu atkārtošanai. Jūs varat iepazīties ar veiksmīgāko tirgotāju sarakstiem akciju un atvasināto instrumentu tirgos, ar īsiem viņu izmantoto tirdzniecības stratēģiju aprakstiem, ar rentabilitātes statistiku, kā arī parakstīties uz tirdzniecības signāliem un automātisku darījumu atkārtošanos. Ziņu slejā “Tiešsaistes darījumi” reāllaikā parādās ziņojumi par to, kādus darījumus atver tirgotāji, kas sniedz signālus. Abonenti aktīvi apspriež populārās stratēģijas. Pateicoties tam, Comon, tāpat kā Whotrades, tiek pozicionēts kā sociālais tīkls tirgotājiem. Tāpat kā jebkurā servisā, stratēģijas izvēlei ir galvenā loma, to apstiprina Comon indeksa dinamika.

Finam trasta pārvaldības pakalpojumi

Pārvaldes sabiedrība "Finam Management" piedāvā trasta pārvaldības pakalpojumus. Ir divas paketes: Light un Premium. Tie atšķiras ar minimālo ieguldījumu summu. Abās pakotnēs varat izvēlēties vienu no stratēģijām. Protams, stratēģijas detaļas netiek izpaustas, taču izvēli var ietekmēt tādi parametri kā rentabilitāte, riska līmenis, vadītāja atalgojums, kā arī minimālā summa. Turklāt atsevišķs saraksts piedāvā patentētas stratēģijas no pieredzējušiem vadītājiem. Visas stratēģijas var grupēt pēc riska līmeņa: konservatīva, mērena un agresīva. Šis sadalījums palīdz orientēties starp piedāvātajiem nosacījumiem. Vēl viens veids, kā palielināt informācijas redzamību, ir rīku krāsu izcelšana. Piemēram, zilās mikroshēmas ir izceltas zilā krāsā, bet atvasinājumi – sarkanā krāsā. Tas ļauj uzreiz redzēt, ar kādiem instrumentiem stratēģija darbojas.

Gaismas paketes ietvaros minimālā ieguldījuma summa svārstās no 300 līdz 700 tūkstošiem rubļu un ir atkarīga no stratēģijas. Premium pakete ir paredzēta nopietnākiem investoriem un ir pieejama sākot no 1 miljona rubļu. Arī vadītāja atalgojums ir dažāds un svārstās 10-20% robežās no gada ienākumiem. Runājot par instrumentiem, kuros tiek ieguldīti līdzekļi, to izvēle ir ļoti dažāda. Tie ir Krievijas un Krievijas akcijas, preču un akciju indeksi, fjūčeri un valūtas. Pēdējā laikā vērojama tendence palielināt ārvalstu aktīvu īpatsvaru, kas uzvedas tehniskāk un prognozējamāk, salīdzinot ar Krievijas. Ļoti populārs instruments ir dolāra-rubļa pāris tā nepastāvības un labās tehniskās īpašības dēļ. Sadaļā “Tirdzniecības centrs” varat detalizēti izpētīt katras stratēģijas rentabilitāti. Vietnes navigācijas ziņā šī sadaļa ir organizēta kā daļa no iepriekš aprakstītā Comon. Varat redzēt, ar kādiem rīkiem darbojas dažādas uzticības pārvaldības stratēģijas.

Attiecīgi, ja investors dod priekšroku neatkarīgam darbam, nevis uzticības pārvaldībai, viņš var izmantot jebkuru stratēģiju, izmantojot darījumu kopēšanas pakalpojumu. Lūk, kā darbojas universālais Finam jēdziens: vienotais konkrētajā un vienkāršais kompleksajā. Jebkurš informācijas un finanšu pakalpojumu portfelis var tikt izveidots pēc tāda paša moduļa principa, piemēram, no “kubiem”.

Investīciju pakete "Investa"

Investoriem, kuri nav gatavi vai kuriem nav laika patstāvīgi pārvaldīt savus aktīvus, AS Finam un apdrošināšanas sabiedrība AlfaStrakhovanie-Life LLC piedāvā Investa All Inclusive pakalpojumu paketi. Šis ir visaptverošs risinājums, kas ietver “vairāku sekojumu” ieguldījumu stratēģiju kopumu un uzkrājošo dzīvības apdrošināšanu. Konkrētās stratēģijas detaļas tiek atlasītas, pamatojoties uz klienta riska profilu. Komplekta apdrošināšanas daļa garantē 100% drošību no ieguldītās summas, kā arī sociālā nodokļa atlaidi. Tā ir iedzīvotāju ienākuma nodokļa atmaksa no darījumiem par to pašu kalendāro gadu samaksāto apdrošināšanas prēmiju apmērā. Apdrošināšanas programma ir spēkā 5 gadus. Iemaksas var svārstīties no 25 līdz 900 tūkstošiem rubļu. gadā. “Investa” pakotni var pieslēgt kapitāla pārvaldīšanai individuālajā ieguldījumu kontā, kas ļauj palielināt ieguldījumu atdevi. Vairāku sekošanas stratēģiju komplektam ir 3 riska līmeņi:

• Konservatīvs investors;
• Optimāls līdzsvars;
• Lieliskas iespējas.

Pēc brokera domām, IIS ienesīgums 2018. gadā pat konservatīvā līmenī bija 18%, bet riskantā līmenī - gandrīz 48%. Lai aktivizētu paketi, klients vienlaikus noslēdz līgumus ar abiem tajā iesaistītajiem uzņēmumiem.

IIS Finamā

Individuālais ieguldījumu konts ļauj saņemt gada ienākumus, izmantojot kādu no 4 pārvaldības stratēģijām. Bezriska pasīvā stratēģija paredz ienākumus 5,25% gadā (puse no Krievijas Federācijas Centrālās bankas refinansēšanas likmes, kas pašlaik ir 11%), bet agresīvā - 50% gadā ar paaugstinātu risku. Maksimālā investīciju summa un maksimālā ikgadējā papildināšanas summa ir 400 tūkstoši rubļu. Ievērojot ikgadēju papildināšanu 400 tr. pasīvās stratēģijas rentabilitāte: otrajā gadā 11,75%, trešajā gadā 9,58%. Investīcijas periods ir no 3 līdz 25 gadiem. Ņemot vērā to, ka investors par iedzīvotāju ienākuma nodokli saņem 13% nodokļa atlaidi, reālie ienākumi pat pie pasīvās stratēģijas pirmo gadu ir 18,25% gadā. Ienākumu aprēķināšanas ērtībai dažādos ieguldījumu apstākļos ir pieejams kalkulators. IIS var atvērt, neapmeklējot biroju, vienkārši aizpildot reģistrācijas veidlapu un nosūtot dokumentus (iespējama arī reģistrācija Valsts dienesta portālā). Reģistrācijas forma ir šeit.

Banku pakalpojumi Finam

Līdzekļi tirdzniecībai Finam holdinga struktūrās tiek ieskaitīti brokeru kontā Finam Bankā. Atverot brokeru kontu, tiek izsniegta tarifu plāna “Investīcija” kredītkarte. Tās īpašniekam ir iespēja saņemt aizdevumu līdz 6 miljoniem rubļu. Šos līdzekļus var izmantot, lai palielinātu kredītplecu, veicot darījumus. Likme – 20% gadā. Vienlaikus banka piedāvā arī standarta pakalpojumus termiņnoguldījumiem. Pašlaik ir pieejami “Maksimālais+” un “Labākais” depozīts. Procentu likme ir atkarīga no depozīta termiņa. Depozītam “Maksimālais+” tas ir līdz 9% gadā rubļos, bet “Labākajam” depozītam līdz 9,75% un līdz 2% ASV dolāros.

Jūs varat saņemt arī parasto maksājumu karti ar tarifu plānu “Standarta”. Juridiskām personām banka sniedz norēķinu un skaidras naudas pakalpojumus. Tiek piedāvāti arī pakalpojumi krājnoguldījumiem līdz 7,5% gadā rubļos. Pie interesantajām programmām var atzīmēt šobrīd notiekošo “Finan 20 Years” kampaņu. Šīs akcijas ietvaros ikviens var pieteikties kartei ar Cash back funkciju (funkcija ļauj atgriezt 1% no iegādāto preču un pakalpojumu izmaksām).

Uzticams Krievijas uzņēmums ar lielu apgrozījumu. Jūs varat pasūtīt trasta pārvaldību kapitālam no 30 tūkstošiem rubļu.

Brokeris Finam piedāvā investīciju iespējas ikvienam, kurš vēlas saglabāt un palielināt kapitālu. Uzņēmumam ir produkti, kas radīs ienākumus par jebkuru depozīta summu, sākot no 30 tūkstošiem rubļu.

Uzņēmuma stratēģijas iedala pasīvajā, konservatīvajā, mērenajā un agresīvajā. Strādājot individuālajā investīciju kontā, daudzi no tiem ļauj saņemt nodokļu atlaidi.

Uzņēmums Finam savu darbību uzsāka 1994. gadā. Tas nodrošina investoriem piekļuvi Krievijas un starptautiskajiem tirgiem. Uzņēmums apmāca studentus, izsniedz kredītus tirgotājiem, palīdz aizpildīt nodokļu deklarācijas un sniedz trasta pārvaldības pakalpojumus.

Produkti ar garantētu atgriešanos

Finam nesen prezentēja produktus, par kuriem depozīts jums tiek atgriezts 100% apmērā. Par ilgu ieguldījumu periodu (no gada) uzņēmums maksā arī garantētos procentus. Ja gads ir veiksmīgs, tad virs šī procenta var saņemt papildu pabalstus.

Ir vairākas iespējas ar dažādiem nosacījumiem:

Katrs grozs ir ierobežots ar minimālo depozītu (no 50 tūkstošiem rubļu), periods ir vairāk nekā gads. Iespējamā atdeve no 15 līdz 45% gadā – vairāk nekā no bankas depozīta. Lai iegādātos grozu, jānoslēdz brokeru līgums ar Finam, jāatver konts (tīmekļa vietnē vai birojā) un jākonsultējas ar menedžeri.

Finam trasta pārvaldīšana, tāpat kā jebkura šāda veida investīcija, tiek uzskatīta par augsta riska līmeni, taču tie var būt labāki par banku noguldījumiem, it īpaši, ja summa pārsniedz 1,4 miljonus rubļu, kurus, veicot bankas depozītu, apdrošina DIA. Ja banka zaudē licenci, visa nauda virs šīs summas vienkārši pazudīs. Finam depozīts tiek garantēts pilnā apmērā.

Tirdzniecības centra stratēģijas

Vietnē Finam darbojas platforma Tirdzniecības centrs, kurā privātie tirgotāji un uzņēmumu darbinieki uztur savus investīciju kontus. Varat pārraudzīt to rentabilitāti un izveidot savienojumu ar jebkuru no stratēģijām, tāpat kā PAMM. Ienesīgākais no tiem šobrīd nes 689% gadā. Izvēlieties tās stratēģijas, kas atbilst jūsu kapitāla līmenim.

Jūs varat pārskaitīt kapitālu trasta pārvaldībai. Šim nolūkam ir radīti arī vairāki produkti. Piemēram, 300 tūkstošu rubļu kapitālu var piešķirt vadītājam, kurš izmantos autora stratēģiju. Katru šādu stratēģiju izstrādā speciālisti un tā ir unikāla. No ienākumiem pārvaldnieks saņems kompensāciju.

IIS parādījās salīdzinoši nesen, taču daudziem jau ir izdevies atvērt šāda veida kontu. Kurš no tā guva labumu? Pirmkārt, tiem, kas no savas naudas vēlas saņemt vairāk nekā bankas depozīta procentus, vienlaikus neriskējot ar neko, tāpat kā no depozīta. Individuālā investīciju konta atvēršana un papildināšana dod iespēju personai saņemt 13% no valsts + procentus par pieejamajiem līdzekļiem, kas ir vienāds ar pusi no Centrālās bankas bāzes likmes, uz doto brīdi tas ir aptuveni 5%.

Bet ko darīt, ja vēlaties mazliet vairāk? Šajā gadījumā jūs varat ne tikai paturēt naudu kā atsvaru, bet arī ieguldīt to kaut ko. Tad jūs saņemsiet tos pašus 13 procentus plus to, ko varat nopelnīt. Un, ja jūs pats nevēlaties saprast tūkstošiem vērtspapīru, lai veiktu darījumus, varat vienkārši iespējot darījumu kopēšanu no profesionāļu konta.

Tas tiek darīts kopējā tīmekļa vietnē. Somu vietnes galvenās lapas augšējā izvēlnē varat viegli atrast saiti uz comon. Tur jums ir jāiziet vienkārša autorizācija un jāsāk izvēlēties pārvaldnieku.

Savā darbā sākotnēji koncentrējāmies uz cilvēkiem, kuri nevēlas spēlēt spēles, bet vēlas pastāvīgi saņemt ienākumus virs bankas ienākumiem no saviem ieguldītajiem līdzekļiem. Tāpēc mūsu auditorija kļuva par cilvēkiem, kurus interesē IIS un tai piemērotas stratēģijas. Tātad 2017. gada 26. maijā parādījās Ilgtermiņa konservatīvā stratēģija (LCT), kuras mērķis bija ienākumi no federālajām aizdevumu obligācijām, uzņēmumu obligācijām un dažām Krievijas uzņēmumu akcijām. Pēc trīs mēnešu darba esam ienesīgums 8% un esam iekļauti to pārvaldnieku sarakstā, kuri ir piemēroti Individuālajiem ieguldījumu kontiem, par ko liecina īpaša zīme.

Lai to saņemtu, ir jāatbilst noteiktiem kritērijiem. Proti, neizmantot aizņemtos līdzekļus, tas ir, neizmantot kredītplecu, neatvērt riskantus darījumus negatīvi un neizvilkt ar visu depozītu, tas ir, strādāt konservatīvi, bez izņemšanas un riskiem. Obligāts nosacījums ir arī ārzemju dokumentu neizmantošana.

Šodien mēs pilnībā izpildām visas prasības, ar kurām mēs ļoti lepojamies, un jūs varat izsekot mūsu rezultātiem šajā emuārā vai abonējot stratēģiju pašā comon.ru.

Vladislavs Kocheryzhkin: jaunākais finanšu konsultants, privātais investors, SEO speciālists, satura vadītājs

Sveiki! Mani sauc Vladislavs Kocheryzhkin, es esmu šī emuāra veidotājs, autors, galvenais redaktors un SEO speciālists. 2016. gadā sāku investēt vērtspapīros un nepilnu darba laiku strādāt internetā kā tekstu autors un mārketinga speciālists. 2017. gadā es pametu darbu un sāku pelnīt naudu tiešsaistē. Kopš 2018. gada esmu jaunākais finanšu konsultants. Savā pieredzē par naudas ieguldīšanu, lai to saglabātu un palielinātu, dalos sadaļā Iekštelpu finansētājs.

Mani kontakti:

Pasts [aizsargāts ar e-pastu]

Visi veidi, kā ieguldīt naudu, lai to saglabātu un palielinātu:

Individuālais investīciju konts— Brokeru konts privātpersonām. Investīciju apjoms ir no 30 000 līdz 1 000 000 rubļu gadā. Nodokļu atlaide no valsts investoriem. Ienesīgums no 18% gadā.

Ieteicamās stratēģijas— pakalpojums ļauj iesācējiem un investoriem bez pieredzes kopēt veiksmīgu vadītāju darījumus. Tā ir uzticības pārvaldība tiem, kam nav vajadzīgā zināšanu līmeņa vai laika.

Bezmaksas analīzes un investīciju idejas— Finam analītiskās nodaļas darbinieku sagatavotie tirgu un nozaru apskati, prognozes un mērķa cenas, ieteikumi par obligācijām un komentāri. Lai saņemtu idejas un atsauksmes, ir jāatver konts.

RoboAdviser— Unikāls pakalpojums, kas ļauj izvēlēties optimālo investīciju portfeli mērķa sasniegšanai. Cilvēkiem, kuri pat nesaprot, ko ieguldīt, kādus instrumentus izvēlēties, kā to izdarīt.

Finam Forex— FINAM FOREX LLC ir pirmais licencētais forex tirgotājs Krievijā, kas darbojas saskaņā ar Krievijas Federācijas tiesību aktiem. Piekļuve Forex tirgum, lai veiktu spekulatīvus darījumus ar valūtu.

Vienots MMA konts— Eiropas brokeris ar Eiropas licenci. Brokeru konts Krievijas nerezidentiem (citu valstu un štatu rezidentiem). Uzņēmuma atrašanās vieta ir Kipra. Iekļauts starptautiskajā kompensāciju fondā.

Pērciet akcijas tiešsaistē un saņemiet dividendes - Vērtspapīru interneta veikals. Šeit jūs varat iegādāties akcijas un obligācijas ar trim klikšķiem, neizejot no mājām, sēžot pie datora. Visas iegādātās akcijas piederēs Jums, Jūs varat tās pārdot jebkurā laikā, tikai nepieciešamības gadījumā atveriet brokeru kontu.