Taganka-Britaniya adolatining iplari Otkritie Bank safidan "katta o'rtoqlar" ga cho'ziladimi? Sud Otkritie bank portfelidan hibsga olingan aktivlar portfelidan yirik miqdorda o‘g‘irlash bo‘yicha ishda ishtirok etgan shaxslarni hibsga olish muddatini uzaytirdi.

Moskvaning Taganskiy tuman sudi “Otkritie” bankidan (Xanti-Mansiysk banki “Otkritie” OAJ) yirik summalarni o‘g‘irlash bo‘yicha shov-shuvli jinoiy ish bo‘yicha uch ayblanuvchini hibsga olish muddatini uzaytirdi, deb yozadi “Kommersant” gazetasi.

Jinoiy ish o‘tgan yilning noyabr oyida qo‘zg‘atilgan. Sababi, bankka tegishli qimmatli qog'ozlar bilan firibgarlikni aniqlagan Otkrytie vakillarining politsiyaga murojaati bo'lgan. Ish bo'yicha birinchi ayblanuvchilar joriy yilning iyun oyida, Investbankning sobiq xodimi Dmitriy Posoxov, shuningdek, Litvaning Finasta kompaniyasining Rossiya vakolatxonasining sobiq xodimlari Dmitriy Ponomarev va Viktor Dmitrievlar hibsga olinganda paydo bo'lgan va sud qarori bilan Moskvaning Taganskiy tuman sudi hibsga olingan. Yana ikki nafar, “Otkritie” bankining qarz vositalari savdosi departamentining sobiq rahbari Sergey Kondratyuk va ushbu bank savdogarlari Ruslan Pinaev chet elda yashiringani uchun politsiya talabiga binoan sud tomonidan sirtdan hibsga olindi. Ularning barchasi uyushgan guruh tomonidan sodir etilgan o‘ta yirik miqdordagi firibgarlikda ayblangan.

Tergov Sergey Kondratyuk va Dmitriy Ponomarevni guruh tashkilotchilari deb hisoblaydi. Moskva markaziy okrugi ichki ishlar boshqarmasi maʼlumotlariga koʻra, taxmin qilinayotgan jinoyatlar 2009-2011-yillarda sodir etilgan. Ishda faqat ikkita epizod mavjud. 2010 yilning may oyidan dekabrigacha ish materiallarida qayd etilganidek, sudlanuvchilar jinoiy guruh aʼzolari – Gemini Investment Fund Limited tomonidan nazorat qilinadigan tashkilotlar orqali birjadan tashqari bozorda bankka tegishli qimmatli qogʻozlar bilan 154 ta “sotib olish-sotish” bitimlarini amalga oshirgan. va Ronin Europe Limited, elektron savdo vositalaridan foydalangan holda.” . Ayblanuvchilar “bitimlardagi haqiqiy kontragentlar yuqorida qayd etilgan kompaniyalar bo‘lib, qimmatli qog‘ozlar sotilgan yoki sotib olingan narx jinoiy guruh a’zolari tomonidan ataylab past baholangan yoki oshirilgan” faktini yashirgan. Umuman olganda, qimmatli qog'ozlar bilan manipulyatsiya natijasida Otkritie bankidan 330 million rubldan ortiq mablag' o'g'irlangan, deb hisoblaydi politsiya. O‘g‘irlangan pullar Longwood Ltd xayoliy kompaniyalari hisob raqamlariga o‘tkazilgan. va Diva Consulting Ltd. mos ravishda Litvaning Snoras va Latviya Latviya Krajbanka bankida.

Firibgarlikning ikkinchi epizodi birjadan tashqari bozorda Argentina varrantlari (davlat qimmatli qog'ozlari) savdosini o'z ichiga oladi. Otkrytie Bank rahbariyatini daromadliligi mamlakat yalpi ichki mahsulotining o'sishi bilan bog'liq bo'lgan ushbu qimmatli qog'ozlar bilan savdo qilish foydali va mutlaqo xavf-xatarsiz biznes ekanligiga ishontirish uchun jinoiy guruh a'zolari 2011 yil fevral oyida hatto bitta operatsiyani amalga oshirdilar. 3,66 million dollarga 100 million varrantni o'z hisobidan sotib oldi. Keyin qimmatli qog'ozlar guruh a'zolari tomonidan nazorat qilinadigan kompaniyalar orqali bir necha marta qayta sotilgan va Otkrytie 2,45 million dollar foyda ko'rgan.

Bir oy ichida ayblanuvchilar, tergovchilarga ko'ra, bank rahbariyatini 1,65 milliard order sotib olib, Otkritie 20 million dollar foyda olishi mumkinligiga ishontirishgan. O'z so'zlarini tasdiqlash uchun, da'vo qilingan firibgarlar hatto bank rahbariyatiga Threadneedle Management Services Ltd bilan dastlabki kelishuvni yuborishdi. u olti oy ichida sotib olishga tayyor bo'lgan varrantlarni sotib olish uchun. Biroq hujjat qalbaki bo‘lib chiqdi.

Shu bilan birga, guruh aʼzolari, tergovchilarning fikricha, Argentina qimmatli qogʻozlari pesoda emas, dollarda (kurs 1:4) boʻlganligi haqida soxta hujjatlarni taqdim etib, bank rahbariyatini chalgʻitgan. Natijada, firibgarlik ishtirokchilari tomonidan nazorat qilinadigan Gemini Investment Fund Limited kompaniyasi bir necha xorijiy kompaniyalardan 63 million dollarga varrantlarni sotib oldi. Va 2011 yil mart oyida Otkrytie undan deyarli 214 million dollarga qimmatli qog'ozlar sotib oldi. Shunday qilib, tergov ma'lumotlariga ko'ra, bankdan 150 million dollardan ortiq (4,2 milliard rubl) o'g'irlangan.

Tergov aniqlaganidek, sudlanuvchilar Dmitriev, Ponomarev, Kondratyuk va ularning noma'lum sheriklari ushbu pullarning 120 million dollarini Shveytsariyaning Bordier & Cie bankiga Ruslan Pinaev hisobiga o'tkazib, qolgan 30 million dollarni o'zaro taqsimlab berishgan.

Ma’lumki, hibsga olingan ishda ishtirok etgan shaxslar o‘z ayblarini tan olishmayapti.

"Otkritie" moliyaviy guruhi gazetaga ma'lum qilishicha, Buyuk Britaniyada sud qarorlari va kelishuv bitimlari natijasida ular allaqachon 100 million dollarga yaqin mablag'ni qaytarishga muvaffaq bo'lishgan, yana 14 million dollarga yaqin mablag' musodara qilingan. "Biz o'g'irlangan mablag'larni maksimal darajada qaytarishga erishish uchun barcha mumkin bo'lgan yurisdiktsiyalarda qonuniy ishlarni davom ettiramiz", dedi Otkritie. Moliyaviy guruh vakilining so‘zlariga ko‘ra, sentabr oyida Londonda “Otkritie” futbol klubining xorijiy bo‘linmasining sobiq menejeri Jorj Urumov va uning orderlar bo‘yicha operatsiyalarda ishtirok etgan sheriklariga qarshi jinoiy sud boshlanadi. 2014-yil fevralida O‘rumov va uning 19 nafar sherigi London arbitraj sudi tomonidan qimmatli qog‘ozlarni firibgarlikda aybdor deb topilgan edi. Sud ma'lumotlariga ko'ra, 2011 yil fevral va mart oylarida Argentina qimmatli qog'ozlari bilan firibgarlik amalga oshirilgan, chunki savdo terminaliga dollarning Argentina pesosiga nisbatan noto'g'ri kursi kiritilgan. 2011 yil avgust oyida Urumov ishdan chetlashtirildi va o'sha yilning kuzida Otkritie unga qarshi da'vo arizasi bilan chiqdi. Va 2011 yil 5 oktyabrda ayblanuvchi va unga aloqador shaxslarning barcha hisoblari olib qo'yildi. Jorj Urumov, Otkrytie faoliyatidan jami zarar 173 million dollarga baholangan. Biroq “Kommersant”da mavjud bo‘lgan jinoiy ish bo‘yicha hujjatlarda Jorj Urumov ko‘rinmaydi.

Kelgusi yil boshida shunga o'xshash jarayon Shveytsariyada boshlanishi kerak, u erda ishda ishtirok etgan shaxs, Isroilda yashiringan Ruslan Pinaev, Otkritie ma'lumotlariga ko'ra, o'ziga 14 million frankga qasr va ikkita eksklyuziv Ferrari avtomobili sotib olgan.

Shu bilan birga, moliyaviy guruh firibgarliklarga tezda chek qo‘yish maqsadida ularning nozik tomonlarini o‘z vaqtida tushuna olmaganini tan oladi. "Buzg'unchilar o'z harakatlarini ehtiyotkorlik bilan yashirishdi: barcha operatsiyalar bir kunlik narxlarda amalga oshirildi va kompaniya foydasidan juda kichik aktsiyalar "olib tashlandi" - bir foizdan kam. Har bir tranzaktsiyani chuqur tahlil qilmasdan buni aniqlashning iloji yo'q edi - o'sha paytda buni amalga oshiradigan tizimlar yo'q edi, deydi ular Otkritie. "Ammo hozir bizda, ehtimol, bozorda eng yaxshi infratuzilma mavjud, bu bizga tuzilgan bitimlarni tahlil qilish va onlayn rejimda anomal deb ataladigan operatsiyalarni aniqlash imkonini beradi."

1844 yilda asos solingan, Bordier & Cie xususiy banki nafaqat Shveytsariyadagi eng qadimgi banklardan biri, balki hali ham uning asoschilarining avlodlari tomonidan boshqariladi. 2011 yilda bu yerga uchta yangi rus mijozi kelganida, ularni mehmondo'stlik bilan kutib olishdi. “Janob Jorj Urumov Bordier bankida hisob ochishni uzoq vaqtdan beri rejalashtirgan, biroq Shveytsariyaga kelishidan oldin bunga vaqt topa olmadi”, deb ko‘rsatgan bank menejeri mijoz hisobini ochishda. Xususiy Jeneva banki, shuningdek, Otkritie moliyaviy korporatsiyasining filiali bo'lgan Londonning Otkritie Securities LTD (OSL) kompaniyasidan o'zining biznes hamkorlari Ruslan Pinaev va Sergey Kondratyukni kutib oldi.

Le Matin Dimanche gazetasi tufayli London savdogarlarining Jenevada qolishi haqidagi yangi tafsilotlar ma'lum bo'ldi. 2011 yil mart oyida ular Bordier & Cie kompaniyasiga 120 million dollar o'tkazdilar. Bir necha kun ichida ushbu mablag'ning bir qismi sarflandi, qolgan 109 million mijoz esa 100 dollarlik banknotlarda naqd pul olish istagini bildirdi. Xususiy Jeneva bankida bunday miqdordagi naqd pul yo'q, ayniqsa dollarda. Shu sababli, Bordier & Cie mijozlarning xohish-istaklarini bajarib, UBS bankiga pul buyurtma qildi. Ammo Shveytsariyaning eng yirik banki ham bir vaqtning o'zida juda ko'p "yashil" mablag'larni yig'a olmadi, shuning uchun buyurtmani ikki qismga bo'lish kerak edi. Shunday qilib, 21 mart kuni kassaga birinchi dollar transhi – 60 mln.

“UBS kompaniyasining zirhli mashinasi Jenevada Bordier bankiga 60 million dollar naqd pul olib ketdi. Undan aravaga 600 kilogramm yuz dollarlik kupyura tushirildi”, — deyiladi Le Matin Dimanche gazetasining so‘nggi sonida. Keyin uchta rossiyalikning hisobvarag'idan "olib tashlangan" pul, ular hujjatlarga uchta imzo qo'ygandan so'ng, 20 million dollarga bo'lingan va kompaniyalarning hisob raqamlariga ("oldin", gazeta yozuvlari) "qo'yilgan". ularning har biri. Yana uchta imzo va pul Bordierga kelganidek UBSga qaytariladi. Mijozlarning bankda jami 109 million dollari bo‘lganligi sababli, ikki kundan keyin qolgan 49 million dollar bilan ham xuddi shunday operatsiya o‘tkaziladi, ular teng ravishda 16,3 millionga bo‘linadi.

"Bundan keyin uch rusning yo'llari ajralib ketdi", deb yozadi gazeta. "Ammo ularning baxti uzoqqa cho'zilmadi." Sakkiz oy o‘tib, 2011-yil 21-noyabrda OSL sobiq boshqaruvchi direktori Sergey Kondratyuk Jeneva prokuraturasi talabiga binoan Tsyurix aeroportida hibsga olindi va firibgarlik va pul yuvishda gumon qilinib, Shveytsariyada ikki oy hibsda o‘tirdi. Bir necha kundan keyin Jorj Urumov Londonda hibsga olindi: bugun u o'z arizasi bilan ozod qilindi. Rossiya va Britaniya huquq-tartibot idoralari tomonidan qidiruvga berilgan Ruslan Pinaev esa tergovdan yashirinmoqda.

Jenevaga ketgan 120 million dollar aslida kompleks natijasi edi firibgarlik sxemasi, bu haqda Otkritie moliyaviy korporatsiyasi, shuningdek, uning Londondagi sho''ba korxonasi Otkritie International Investment Management Otkritie Securities LTD, uch nafar rossiyalik treyder ishlagan, London sudiga da'vo arizasi bergan. U talab qiladi Jorj Urumovdan 183 million dollar undirib oldi unga bo'ysunuvchi xodimlarga yo'naltirilgan bonuslarni o'zlashtirish, shuningdek, Argentina qarz majburiyatlari bo'yicha ruxsat etilmagan operatsiyalar uchun. Janob Urumov o'ziga qo'yilgan barcha ayblovlarni to'liq rad etadi, o'z navbatida u ham sobiq ish beruvchiga nisbatan noqonuniy ishdan bo'shatilganlik uchun sudga da'vo arizasi bilan murojaat qilgan.

“Uchta firibgarning o‘z o‘ljalarini yuvishning osonligi kichik xususiy bank amaliyotiga oydinlik kiritadi. Bordier & Cie ularning xatti-harakatlari haqida aniq nima bilganini ko'rish kerak», - deb yozadi gazeta. Birinchidan, hisob raqamiga pul tushgan paytda, bank uning tarixini tekshirishi kerak edi. Bordier & Cie kompaniyasiga Latviyaning Latviyas Krajbanka banki hisobidan 120 mln. Transfer Bagamadagi noma'lum kompaniya va Panamada yangi tashkil etilgan kompaniya o'rtasida amalga oshirildi. Savdogarlar farmatsevtika yirik Ural Pharma kompaniyasidagi "umumiy ulushlarini" sotishganini aytishdi. Va bu operatsiya ularga 120 million dollar olib keldi. Ular Rossiyadagi manzillarni va Londondagi mobil telefon raqamlarini ko'rsatdilar. To‘g‘ri, “Ural Pharma” aksiyalari sotuvi haqida hech narsa ma’lum emas...

Ikkinchi savol: bank o'z mijozlari qonun bilan muammoga duch kelganini qachon tushundi? Bordier & Cie rahbariyati pul yuvishda gumon qilinib, oxir-oqibat Jeneva prokuraturasiga murojaat qildi. Le Matin Dimanche ta'kidlagan muammo shundaki, bu bayonot yuqorida aytib o'tilgan bitimdan bir necha oy o'tgach paydo bo'ldi va ... Jorj Ourumovga nisbatan firibgarlik da'vosi qo'zg'atilganidan uch kun o'tgach. Ammo aynan uning ortidan, 2011-yil 7-noyabrda Shveytsariya huquq-tartibot idoralari Jeneva prokuraturasi bugungi kunda Otkritie kompaniyasining londonlik advokatlari bilan hamkorlikda tekshiruv o‘tkaza boshladi.

Bu vaqtga kelib, Bordier & Cie-da "rus savdogarlarining" atigi 12 million dollari qoldi, qolganlari bir nechta kompaniyalar o'rtasida taqsimlandi. Pulning bir qismi joyida sarflandi: Ruslan Pinaev Jenevada, Konches kvartalidagi villani 14,3 millionga sotib oldi (buning uchun Jeneva notariusu bitimdan 1,125 million frank komissiya oldi). O'tgan oktyabr oyida bulutlar to'planib borayotganini sezgan savdogarlar Jenevadagi Chatila zargarlik do'konidan 3 million dollardan ortiq zargarlik buyumlarini sotib olishdi.

Bugun Jeneva prokurorlari 50 million dollarni muzlatib qo'ydi va villani ham musodara qildi.

Bordier & Cie Shveytsariya nashri uchun tasdiqlagan 600 kilogramm naqd pul kelishi bilan tuzilgan naqd operatsiyada noqonuniy hech narsa yo'q. Le Matin Dimanchega maslahat bergan, ammo anonim qolishni istagan mutaxassisning so'zlariga ko'ra, bu faqat "juda g'ayrioddiy" va "juda shubhali". Uning so‘zlariga ko‘ra, bankka naqd pul olib kirish va olib chiqish operatsiyasi bitta maqsadni ko‘zlagan: bank o‘tkazmasi paytida kuzatilishi mumkin bo‘lgan operatsiyalar o‘rtasidagi aloqalarni yashirish. Naqd pul o'tkazmasi bankda saqlanadigan imzolar bilan atigi 12 ta qog'oz tasdiqnomasini qoldirdi.

Bordier & Cie "bankdan naqd pul qolmagan" va "barcha qonuniy va bank talablari to'liq bajarilgan va hujjatlashtirilgan" deb tushuntirdi. Shuningdek, bu yerda naqd operatsiyalarda kutilganidek, tranzaksiya davomida shaxsan uchta mijoz ishtirok etgani qayd etildi. To'g'ri, Jorj Urimov London Oliy sudi oldida bu faktdan norozilik bildirdi: u 2011 yil mart oyida operatsiya qilingani va shuning uchun Shveytsariyada bo'lishi mumkin emasligini ta'kidladi. Hozir Jeneva banki tergovda guvoh sifatida ishtirok etmoqda, deya aniqlik kiritadi Le Matin Dimanche. [...]

["Vedomosti", 17.07.2012, "Ferrari bankir uchun": London Oliy sudi kecha Otkritie korporatsiyasiga 28 million dollarlik ko'chmas mulk, naqd pul va boshqa aktivlarni qaytarish to'g'risida qaror chiqardi, deb xabar berdi FC. Ular Panamaning FO Firmly Oceans kompaniyasiga, Britaniya Virjiniya orollarining Qast International kompaniyasiga va sobiq Otkritiya savdogarlaridan biri Sergey Kondratyukning singlisi Natalya Demakovaga tegishli bo'lib, uni FK sxema ishtirokchilaridan biri deb ataydi. Argentina qarz qimmatli qog'ozlari bilan operatsiyalar. Aktivlar orasida Ispaniyadagi villa, Bentley Continental va Ferrari avtomobillari bor, deydi jarayon ishtirokchilaridan biri. Kecha Kondratyuk bilan bog‘lanishning iloji bo‘lmadi, u firibgarlik va pul yuvishda gumon qilinib, Shveytsariyada hibsda, deb yozadi Otkritie.
Avvalroq, FC Londondagi uyini va 34 million dollarni naqd pulga qaytarishga muvaffaq bo'lganini ma'lum qilgandi.Bu aktivlar Panamalik Dyunant Internationalga tegishli bo'lib, Otkritie da'vo arizasida FKning sobiq xalqaro tashkilot rahbari Jorj Urumov manfaatlarini ko'zlab ishlagan. qarz vositalari bilan operatsiyalar. Otkritie uni kompaniyadan mablag'larni o'g'irlash sxemasining asosiy tashkilotchisi deb ataydi.
Endi korporatsiya taxminan 60 million dollarni qaytarishga muvaffaq boʻldi, yana 120 million dollar kuzatildi va muzlatib qoʻyildi.Otkritiening sobiq xodimlarga qoʻygan daʼvolarining umumiy miqdori taxminan 160 million dollarni tashkil etadi.FK ishni koʻrib chiqishdagi taraqqiyotdan mamnun va o'g'irlangan mablag'larni to'liq qaytarish mumkinligiga ishonchi komil, - deydi Otkritie bosh direktori o'rinbosari Aleksey Karaxan. — K.ru kiriting]

Iste’dodli savdogar O‘rumovning uyushgan guruhi uning ish beruvchisining salkam 175 million dollarini o‘g‘irlagan

Elena Vinogradova, Mixail Overchenko, Polina Temerina

Boshlash uchun 25 million dollar

Pinaev Urumovning sinfdoshi va sherigi edi, lekin Otkritiyada bu haqda gapirmadi (qarang). U ularni mo''jizaviy jamoani 50 million dollarga sotib olishga ishontirdi, dedi Kondratyuk sudda (Pinaev buni rad etdi). Otkrytie rahbarlari, Urumov bilan uchrashib, u "obro'ga ega yaxshi yigit" bo'lsa ham, a'lo darajadagi ma'lumot va rezyumega ega bo'lsa ham, 50 million dollar juda ko'p degan qarorga keldi. Qisqa muzokaralardan so'ng, nafaqa 25 million dollarga tushdi - Otkritiega ko'chib o'tmoqchi bo'lgan besh kishining har biri uchun 5 million dollar, Kondratyuk va o'sha paytda Otkritie raisining o'rinbosari lavozimini egallagan Roman Loxovlarni esladi.

Ammo keyinroq O‘rumov sudda bu pullarni o‘z xohishiga ko‘ra taqsimlash huquqiga ega ekanligini aytdi. Alessandro Gerzi - 2,5 million dollar, Elis Mujadjich - 0,75 million dollar, Jamil Mafti - 0,5 million dollar va Naipen Ramayya - 1 million dollarlik xodimlarga 4,75 million dollar ajratdi. har biri 5 million dollar oladi. Birinchi uchtasi buni o'zlari qilishdi va soxta imzo qo'yishdan bosh tortgan Ramaya uchun kimdir imzo qo'ydi (bu Urumov ekanligiga shubhalar bor edi, ammo bu aniq aniqlanmagan).

Ramayaning daxlsizligidan sug'urta qilish uchun Urumov uni mast qilib, fohishalar bilan suratga tushirish yoki giyohvand moddalarni iste'mol qilish uchun murosaga keltirishni rejalashtirgan, dedi Kondratyuk sudda (Urumov buni rad etdi).

Urumov qolgan nafaqalarni deyarli birodarlarcha Pinaev va Kondratyuk bilan bo'lib, ularning har biriga 6 million dollar o'tkazdi.U sudga bu to'lovlar Otkritiega ko'chib o'tish sharti ekanligini tushuntirdi va bunday holat uni hafsalasi pir qildi, lekin Rossiya biznesining o'ziga xos xususiyatlarini hisobga olgan holda shunday qildi. uni ajablantirmang.

O'lja uchun 2,5 million dollar

Ushbu bitim rahbariyatga quyidagicha taqdim etildi: Otkritie Bolgariya brokeri Adamantdan Argentina varrantlarini (daromadliligi Argentina yalpi ichki mahsulotining o'sishiga bog'liq bo'lgan qimmatli qog'ozlar) 100 dona uchun 13,02 dollarga sotib oldi va ularni Norvikga 100 dona uchun 15,47 dollarga sotdi va farqni ko'rdi. 2,45 million dollar.

Aslida, bu bitimning bir qismi edi - boshi yoki oxiri yo'q. Boshlanishi shundan iborat ediki, Gemini kompaniyasi Urumov va Pinaev manfaatlarini ko'zlab, o'z brokeri Litvaning Snoras banki orqali haqiqatda varrantlarni har yuziga 13 ga sotib olgan, lekin dollar emas, balki Argentina pesosi, ular aslida denominatsiya qilingan. (ya'ni, taxminan to'rt barobar arzonroq). Keyin qimmatli qog'ozlar Adamantga sotildi - allaqachon 13 dollarga, bu ularni Otkritie-ga sotdi va u ularni Norvikka yuqoridagi dollar narxlarida sotdi. Bu erda Gemini yana paydo bo'ldi: u Norvikdan varrantlarni sotib oldi, yuziga 15,5 dollar to'ladi va qimmatli qog'ozlarni bozorga normal narxda qaytardi. Urumov, Pinaev va Kondratyuk o'z mablag'lari hisobidan kelishuvdan Gemini yo'qotishlarini moliyalashtirdilar (ko'tarish uchun ruxsat berilgan).

“Urumov va uning sheriklari tizimlarimiz qanday ishlashini tekshirib ko'rdi va qog'ozning narxi shunchalik qimmat degan pretsedent yaratdi. Shunday qilib, ular yangi kelishuvga tayyorgarlik ko'rishdi, - deya tushuntiradi Otkrytie bosh direktori o'rinbosari Dmitriy Popkov.

yashash uchun 213 million dollar

Urumov hatto Shamarin ustidan boshliqlariga shikoyat qildi: “Iltimos, Shamarinni tinchlantiring, u asablarimni bezovta qila boshladi. Uning kuniga 20 ta xati bilan shug‘ullanishga vaqtim yo‘q”. Va u Otkritiening qat'iyatsizligi bitimni xavf ostiga qo'yishi bilan tahdid qildi: go'yo uchrashuvda mijoz uni raqibga berishga tayyorligini aytdi. “Bu butunlay umidsizlik bo'ladi... Bu bizning bozordagi obro'imizga ham putur etkazadi. Biz hali Goldman Sachs emasmiz va uni sotib olishga qodir emasmiz”, — deb yozgan Urumov Popkov va Loxovga.

Haqiqatan ham, mijoz bilan hech qanday uchrashuv va mijoz bilan orderlarni qaytarib olish bo‘yicha kelishuv bo‘lmagan. Va bunday mijoz yo'q edi. Shunchaki Threadneedleda Urumovning o'z odami bor edi - asli Gruziya va Britaniya fuqarosi Vladimir Gersamiya. U Otkrytie xodimlariga Threadneedle Argentina orderlariga muhtoj ekanligiga ishonch hosil qilish uchun qo'lidan kelganini qildi.

Mart oyida esa Otkritie varrantlar uchun 213 million dollar to‘ladi.Bu bitim foydali ko‘rindi – bozorga chegirma 20% ni tashkil etdi. Bitim g'alaba qozongandek tuyuldi - oxir-oqibat, Otkritie ushbu qimmatli qog'ozlarni olti oy ichida yiliga 14% daromad keltiradigan narxda sotish bo'yicha kelishuvga ega bo'lgan deb taxmin qilingan. Pinaev va savdogar Evgeniy Jemay Otkritiedan bitimni ma'qullagan shaxsning imzosini soxtalashtirishgan (u ta'tilda edi). Darhaqiqat, qimmatli qog'ozlar bozor narxidan 3,5 baravar qimmatga sotib olingan.

Bu safargi foyda quyidagicha taqsimlandi: Snoras orqali 120 million dollar Shveytsariya chegara bankiga bordi Panamaning Arcutes kompaniyasi hisobiga - Urumov, Pinaev va Kondratyuk uni shartnomadan biroz oldin sotib olishgan va Snorasda 30 million dollar boshqa kompaniyalar hisoblarida qolgan.

["Vedomosti", 02/11/2014, "shantaj, poraxo'rlik, provokatsiya": Sud materiallariga ko'ra, sxema ishtirokchilari ushbu operatsiyalardan tushgan daromadni Litvadagi hisob raqamiga o'tkazgan. Snoras bank, "hozirda ko'plab firibgarliklarda ishtirok etgani uchun yopilgan". Keyin ular pulning katta qismini - 120 million dollarni bankning Latviya filiali hisobvarag'idan Jenevadagi xususiy bankka yaqinda sotib olingan Panama kompaniyasi hisobiga o'tkazdilar, deyiladi hujjatda va bank firibgarlikda yordam bergani uchun 30 million dollar olgan. . [...]
Aybdor deb topilganlar orasida nafaqat Otkritie sobiq xodimlari, balki ularning qarindoshlari ham bor: xotinlari Urumova (Yuliya Balk) va Pinaeva (Mariya Kovarska), onasi va opasi Jemaya (Olesya va Irina Jemay).
Sudyaning ta'kidlashicha, sudlanuvchilar "tajovuzkor mudofaa strategiyasini, shu jumladan aldash va shantajga urinish" ni qo'llashgan, shuningdek, "muhim hujjatlarni oshkor qilishdan qat'iy va yomon niyat bilan qochishgan". - Insert K.ru]

["Vedomosti", 02/12/2014, "Hafta ko'rsatkichi: $175 million": Insofsiz xatti-harakatlar, aldash, fitna, firibgarlik, faktlarni noto'g'ri ko'rsatish, poraxo'rlik, qalbakilashtirish, shantaj, pul yuvish, o'zini taqlid qilish, qo'rqitish, provokatsiya, oldindan o'ylash , odam o'g'irlash va hatto qotillik." Bunday ayblovlar "Otkritie" FKning sobiq xodimlariga nisbatan da'vosi bo'yicha ko'rib chiqildi, bu haqdagi qaror dushanba kuni London Oliy sudi tijorat sudi tomonidan qabul qilindi. [...]
Daromad Bahamian Gemini va Litvaning Snoras banki orqali yuvilgan. Ikkinchisining asosiy egasi, shuningdek, rossiyalik tadbirkor - Vladimir Antonov, Litva Britaniyadan ekstraditsiya qilishni talab qilmoqda (yanvar oyida London sudi bu talabni qondirdi). Antonovga qarshi da'vo arizasidan ma'lum bo'lishicha, Snoras (Aytgancha, Urumovga yordam berganidan keyin sakkiz oy o'tgach milliylashtirilgan) pul va qimmatli qog'ozlarni boshqa banklarga joylashtirgan, keyin esa ular boshqa shaxslarning hisob raqamlariga o'tkazilgan yoki ularga qarshi kreditlar olgan. Rossiya banklarining qulashi haqidagi so'nggi holatlardan tanish rasm. - Insert K.ru]

“Kreslolar uchib turardi, “Jin ursin!” degan iboralar.

Iyul oyida Threadneedle sud qaroriga ko'ra, aslida Argentina orderlarini deyarli sotib oldi. Lekin nimadir noto‘g‘ri ketdi: xatolik yoki texnik muammo tufayli Gersamiya Threadneedle tizimida ikki marta savdoni amalga oshira olmadi. Shu bilan birga, Threadneedle'ning hisob-kitob banki JPMorgan, varrantlar narxini so'radi va uni pesoda bo'lishini taklif qildi. Threadneedle tergovni boshladi. Gersamiya dastlab “Blackberryni yo‘qotib qo‘ydi va kasal bo‘lib qoldi” bahonasi bilan tergovchilar bilan uchrashishdan qochdi. Va keyin u shartnomani Loxovning bosimi ostida boshlaganini aytdi. Gersamiya ishdan chetlatildi.

Urumov va Pinaev vahimaga tushishdi: forvard shartnomasi sentabr oyi boshida tugadi. Ular Otkritiyani tark etish vaqti keldi deb qaror qilishdi.

8 avgust kuni O‘rumov Pinaevni janjal bilan ishdan bo‘shatdi. "Kreslolar uchib ketdi, "Jin ursin!" iboralari va odobsiz iboralar eshitildi", deb eslaydi Popkov. "Bu teatrlashtirilgan tomosha ekanligi bizga keyinroq ayon bo'ldi." O‘sha kuni O‘rumov ishdan bo‘shatilgani haqida elektron pochta orqali yozgan, shundan so‘ng u qo‘ng‘iroqlar va SMSlarga javob berishni to‘xtatgan.

Otkritiya rahbarlari Urumov va Gerzi bilan faqat 28 avgust kuni - neytral hududda, Milan aeroportida uchrashishga muvaffaq bo'lishdi. Urumov hammasini kutilganidek qildi, deb turib oldi. Va u hatto qimmatli qog'ozlar narxi 2011 yil mart oyidan beri keskin tushib ketganini aytdi - har bir qimmatli qog'oz uchun 16 dollardan 3,85 dollargacha: "Bu mumkin emasmi?"

Otkritie Kroll kompaniyasini tergovga taklif qildi, Britaniya politsiyasiga ariza berdi va London Oliy sudiga da'vo arizasi berdi.

Kompleks yondashuv

Shu bilan birga, Pinaev va Jemay ish telefonida vaziyatni muhokama qilishdi. Mana, sud qaroriga kiritilgan parchalar. Pinaev: “Borib unga yana hammasi dollarda ekanligini ayt, *****! Qog'oz dollarda sotiladi, kotirovkalar ham dollarda, hamma dollarda savdo qiladi. Va u bizga uchta [dollar - 100 varrant uchun taxminiy bozor narxi] yuboradi, bu to'liq *****. U buni qayerdan olganini bilmayman. U buni o'ziga **** surishi mumkin. Unga ayting." Jemay: "U: "Bizda har xil hisoblar bor", dedi. Men javob berdim: "Muammo yo'q."

"Bek-ofis va risklar bo'limi muntazam ravishda savollar berishdi, lekin Urumov, Pinaev va Jemaydan hammasi yaxshi ekanligi haqida javob olishdi", deb tushuntiradi Popkov. Ishga turli darajadagi bir nechta xodimlar jalb qilinganligi sababli, firibgarlik sxemasi ishtirokchilaridan biriga aloqa uzluksiz qaytib keldi. "Men Kondratyukdan qog'ozning narxi qancha ekanligini so'raganimda, u mening huzurimda men ham bilgan ingliz brokeriga soxta qo'ng'iroq qilgandek bo'ldi", - deya davom etadi Popkov. - Ammo, aslida, Kondratyuk keyinroq sudda aytganidek, o'sha paytda u Pinaevga qo'ng'iroq qilgan, shunchaki uning telefon raqami broker nomiga kiritilgan. Tabiiyki, Pinaev kerakli raqamni nomladi”.

“Biz ularni firibgarlar guruhi sifatida qabul qilmadik: bir mutaxassisning faoliyatiga oid savollar tug‘ilganda, u boshqa mutaxassis tomonidan tekshirilgan. Firibgarlarga firibgarlik qilishga nima yordam berdi? - Qoraxon savol beradi va o'ziga javob beradi: "Integratsiyalashgan yondashuv".

Hibsga olingan aktivlar portfeli

Uning so'zlariga ko'ra, "jinnilik" allaqachon mart oyida boshlangan: samarali treyderlar o'z daromadlarini sarflashni boshladilar. Urumov kompaniyasi 32 million dollarga avenyu 42-rouddan uy sotib oldi – bu 2011-yilda Londondagi eng qimmat ko‘chmas mulk bitimlaridan biri bo‘ldi, Pinaev Shveytsariyada 14 million frankga villa, Kondratyuk Ispaniyada 7 million dollarga villa sotib oldi. Ferrari: Jemay va Kondratyuk - bittadan, Pinaev - ikkitadan, shu jumladan Daytona kolleksiyasi.

"Otkrytie" firibgarlarning izidan bordi, deydi Popkov: pul, qimmatli qog'ozlar, ko'chmas va ko'char mulk qaytarildi yoki muzlatildi. Britaniya va Shveytsariyada jinoiy ishlar ochilgan.

Savdogarlar ham taslim bo'lishmadi: London sudi qarorida, xususan, sobiq Otkritie xodimlarining qarindoshlari bo'lgan ayblanuvchilar adolatga yordam bermagani ta'kidlangan. Misol uchun, Jemayaning onasi Shveytsariya prokuraturasiga u bankrot bo'lgan Jecot SA kompaniyasi serverining qattiq diskini bolg'a bilan yo'q qilish uchun undan ma'lumot yig'uvchilarga tushmasligini aytdi. Da'vogarlar o'g'irlangan 36 million dollar bu kompaniya orqali yuvilganini da'vo qilishdi. Gersamiyaning otasi sudda kompyuterini yo‘qotganini aytdi. O‘rumov Loxov bilan suhbatlaridan birini yozib, unga Threadneedle bo‘yicha orderlarni “tushirish” uchun pora taklif qilganini da’vo qilgan, biroq ekspertiza yozuvning tahrirlanganligini aniqlagan.

Faqat Kondratyuk va Gerzi adolatga hissa qo'shgan. Kondratyuk aybini tan oldi, Otkritiega etkazilgan zararning bir qismini - taxminan 25 million dollarni qopladi va London sudida guvohlik berishga rozi bo'ldi. Shunga qaramay, Shveytsariyada u uch yillik qamoq jazosiga hukm qilindi; erta aprel oyida ozod 2013. Gerzi ham Otkritie tomonida zararni qoplash va jarayonda ishtirok etish to'g'risida kelishuv bitimini tuzdi.

Urumov, uning rafiqasi va Gersamiya Britaniya politsiyasi tomonidan ishni tergov qilish jarayonida hibsga olindi, keyinchalik garov evaziga qo'yib yuborildi va ularning pasportlari musodara qilindi, ular Buyuk Britaniya hududini tark eta olmaydilar.

Pinaev va uning rafiqasi 2011 yilning kuzida Isroilga jo‘nab ketishgan va u yerda familiyalarini o‘zgartirishgan – endi ular Isroil fuqaroligini olishga harakat qilishmoqda.

Jemay va uning singlisi Jenevada va ularning harakatlanishida hech qanday cheklovlar yo'q.

Otkritie allaqachon 50 million dollardan ko‘proq mablag‘ni qaytarishga muvaffaq bo‘lgan.Sud qaroriga ko‘ra, sudlanuvchilar puldan foydalanganlik uchun foizlar va sud xarajatlarini hisobga olgan holda yana 150 million dollar to‘lashlari kerak. Bu mablag‘ning bir qismi kafolatlangan – qariyb 60 million dollarlik mol-mulk hibsga olingan.“Biz uchta multiaktivdan – multiaktiv, ko‘p valyutali va ko‘p mamlakatdan iborat hibsga olingan aktivlar portfelini shakllantirdik”, deb hazil qiladi Popkov. "Unda faqat yaxtalar va samolyotlar mavjud emas." Qaytarilgan va muzlatilgan aktivlar orasida Buyuk Britaniya, Shveytsariya, Ispaniya, Latviyadagi yettita ko‘chmas mulk obyekti, o‘nlab avtomobillar, jumladan, bir nechta Ferrari superkarlari, retro Ostin Xili sportkari, shuningdek, Bentley va boshqa bir qator hashamatli narsalar bor. avtomobillar, turli yurisdiktsiyalarda o'nlab hisoblar .

Kompaniyaga yaqin odam mablag'larning taxminan 80 foizi qaytarilishiga ishonadi. Qolganlari aktivlar uchun ortiqcha to'lov bo'lib, osonlik bilan olingan pulni sarflashda muqarrar va Snorasning hisoblarida qolgan 30 million dollar: u bankrot bo'lgan.

"Ko'p protseduralar haqidagi tushunchamiz o'zgardi"

Rossiya kompaniyasi o'z bo'limi boshlig'ini bunday ko'lamdagi firibgarlik uchun sudga bergani hech qachon bo'lmagan, - deydi Finam Investment Company boshqaruvi raisi Vladislav Kochetkov: "Investitsiya biznesida teshik ko'rgan xodim. risklar bundan foydalanishga juda vasvasaga tushadi, chunki u boshqa sharoitlarda siz 10 yil ichida topa olmaydigan daromadni bir kunda qoʻlga kiritishi mumkin”.

Hamma sizniki

Ruslan Pinaev, Yuliya Balk, shuningdek, Irina va Evgeniy Jemaylar bilan birga nufuzli Shveytsariya Institut le Rosey maktabida, keyin Urumov bilan birga London iqtisodiyot va siyosatshunoslik maktabida tahsil olgan va Urumovning akasi Tamerlan bilan ishlagan.

Urumov va Pinaev birgalikda Lyuksemburgda Quantum Leap investitsiya fondiga asos solgan.

Ammo ular bu aloqalarning barchasini Otkritiedan sir saqlashdi.

"Biz u erda to'xtab qolmaymiz"

“London Oliy sudining Urumov va uning sheriklarini firibgar ekanliklari va Otkritiedan pul o‘g‘irlaganliklarini aniqlagan qaroridan to‘liq qoniqdim.

Endi Urumov va uning sheriklari tomonidan o'g'irlangan mol-mulkni qaytarish ko'p jihatdan texnik masalaga aylanmoqda. Bu jarayon biroz ko'proq vaqt talab etadi, ammo Otkritie uchun sud qarori bu hikoyaning amaliy nuqtasidir. Eng boshidan biz uchun nafaqat o'g'irlangan pulni qaytarish muhim edi - biz pretsedent yaratmoqchi edik: nima bo'lganini yashirishga harakat qilmaslik, firibgarlar bilan muzokaralar olib borish, balki politsiyani jalb qilish, tergov o'tkazish, sudga borish va g'alaba qozonish. . Natijada, sud bizning talablarimizni qanoatlantirdi va firibgarlarning ko'rsatmalarini, ular yordamida ular bizning ishbilarmonlik obro'imizga putur etkazmoqchi bo'lgan "yolg'on" va Otkritie pozitsiyasini "halol va ishonchli" deb atadi. Ammo biz bu bilan to‘xtab qolmaymiz va noqonuniy harakatlar sodir etilgan yurisdiktsiyalarning huquq-tartibot idoralari bilan ishlashni albatta davom ettiramiz, lekin jinoiy tergov doirasida, firibgarlar o‘zlari kutilgan joyga yetib olishlari uchun. ”

London xo‘jalik sudi ular korporatsiyaga tegishli 173 million dollarni o‘zlashtirib, keyin uni do‘stlari va qarindoshlari orqali qonuniylashtirganini aniqladi.

Kecha sobiq xodimlarga nisbatan “Otkritie” ishi bo‘yicha sud jarayoni yakunlandi. Korporatsiya qarz vositalari bilan xalqaro operatsiyalar bo‘limiga rahbarlik qilgan Jorj Urumov va uning sheriklarini o‘g‘irlikda aybladi.

Sudya Bernard Eder Jorj Urumov, Ruslan Pinaev, Sergey Kondratyuk va Evgeniy Jemay, shuningdek, Threadneedle Asset Management fondining sobiq menejeri Vladimir Gersamiya “mablag‘larni o‘zlashtirib olish maqsadida til biriktirgan”, degan xulosaga keldi Otkritie. Sud qaroriga ko'ra, kompaniya 150 million dollardan ortiq zararni qoplashi kerak.

Qanday qilib bu mablag'larni o'g'irlash mumkin bo'ldi? Otkritie tomonidan Finparty-ga taqdim etilgan sud materiallari ishlatilgan sxemalarni, shuningdek, fonni tasvirlaydi.

2010 yil boshida Otkritie o'zining xalqaro bo'limiga qarz vositalari bilan ishlash bo'yicha xodimlarni qidirayotgan edi. Qarz vositalari savdosi bo'limi boshlig'i Sergey Kondratyuk va uning qo'l ostidagilaridan biri, yevrobond treyderi Ruslan Pinaev rahbariyatga Jorj Urumovni ishga olishni tavsiya qildi. U Knight Capital'da katta daromadli savdogar bo'lib ishlagan. Kondratyuk va Pinaev "rahbariyatni janob Urumovni tayinlashga ko'ndirish uchun ko'p ish qildilar va uning yaxshi obro'si, kuchli moliyaviy natijalari va mijozlar bilan yaxshi munosabatlarini ta'kidladilar". Otkritie rahbariyati Pinaevning Urumovlar oilasining do'sti ekanligini bilmagan.

Natijada bir qator uchrashuvlardan so‘ng O‘rumovga kompaniyaga qo‘shilish taklifi tushdi. Muzokaralar davomida u 25 million dollar miqdorida bonuslar to'lashni so'radi va ularni Knight Capitaldan o'z jamoasining to'rt nafar a'zosi bilan teng taqsimlashni va'da qildi, ular ham ish beruvchilarni almashtirishga rozi bo'lishdi. Har biriga 5 million dollar qarz bo'lgan - Urumovning so'zlariga ko'ra, bu Knight Capitalda u va uning hamkasblari uchun kafolatlangan yillik mukofot miqdori edi. Aslida esa u 2,5 million dollar ishlab topgan.

Urumov o‘z jamoasining uch a’zosini (Alessandro Gerzi, Alisa Mujadjich va Jamil Mafti) Otkritie bilan shartnoma imzolashga ko‘ndirib, ularning har biri 5 million dollar olganini tasdiqladi. U ular bilan yashirincha kichikroq miqdorda, ya'ni mos ravishda 2,5 million, 750 ming va 500 ming dollar to'lashga rozi bo'lgan. To'rtinchi xodim Naipen Ramaiah shartnomani imzolashdan bosh tortdi. Keyin sxema tashkilotchisi o'z imzosini qalbakilashtirdi. Oʻzlashtirilgan nafaqalar summasidan Oʻrumov ish topishda yordam berish uchun Ruslan Pinaev va Sergey Kondratyukga har biriga 6 million dollardan pora sifatida bergan.

Shundan so'ng, yangi firibgarlik sxemasi ishlab chiqildi. Xulosa shuki, yalpi ichki mahsulotga bog'liq bo'lgan Argentina qimmatli qog'ozlari Otkritie fondlari bilan juda oshirilgan narxda sotib olingan. Bu Otkrytie savdo tizimlarida dollarning Argentina pesosiga kursini manipulyatsiya qilish orqali mumkin bo'ldi.

Sud sxemadan foydalanish bo'yicha ikkita ishni ko'rib chiqdi. Birinchi holatda Ruslan Pinaev Londondagi BGC Partners firmasidan do'sti Devid MakKen orqali Argentina yalpi ichki mahsuloti uchun 100 million varrant sotib oldi. Keyin u Otkritie uchun bu ulushni yuqoriroq narxga - 13 million dollarga sotib oldi va uni do'stona uchinchi tomonga, lekin 15,5 million dollarga sotdi. Natijada kompaniyaning "qog'ozdagi" foydasi 2,5 million dollarni tashkil etdi. Pinaev bitim o'rnini bosdi. chiptalarning haqiqiy qiymatini yashirish uchun va Jorj Urumov Otkrytie elektron tizimlarida narxlarni o'zgartirdi.

Ikkinchi epizodda xuddi shu order va sxemadan foydalanildi, ammo bu safar Otkritie tomonidan sotib olingan ulush kompaniyada qoldi. Pinaev yana bozor manbalaridan foydalangan va ular orqali 213 million Argentina pesosiga (taxminan 63 million dollar) 1,65 milliard varrant sotib olgan. Keyin sxemaning yana bir ishtirokchisi, Urumovga bo'ysunuvchi treyder Evgeniy Jemay bu ulushni Otkritie uchun 213 million dollarga sotib oldi.

Ammo Otkrytie rahbariyatini varrantlar bilan bitimda katta miqdorda foydalanishga ruxsat berishga ishontirish kerak edi. Urumovning ta'kidlashicha, qimmatli qog'ozlar uchun xaridor bor - Threadneedle Asset Management, ularni olti oy ichida sotib olishga tayyor. Shunday qilib, Otkritie kompaniyasining bozor xatarlari qoplanadi. Threadneedle xodimi Vladimir Gersamiya bizga bunday kelishuv mavjudligiga ishonishga yordam berdi.

Bundan tashqari, Urumov Otkritie uchun foydali bo‘lgan avvalgi bitimlarga to‘xtalib, kompaniya Threadneedle kompaniyasiga ajoyib xizmat ko‘rsatishini va bu o‘zaro manfaatli hamkorlikning boshlanishi bo‘lishini aytdi. Shu bilan birga, bitimni iloji boricha tezroq amalga oshirish kerak edi va uning rentabelligi yillik hisobda taxminan 14% ni tashkil qiladi.

Materiallarda aytilishicha, orderlarning haqiqiy qiymati va Otkritie tomonidan to‘langan narx o‘rtasidagi farq offshor hisob raqamiga kiritilgan, so‘ngra ofshor kompaniyalar va Otkritie ayblanuvchilari, ularning qarindoshlari va do‘stlariga tegishli bank hisob raqamlariga bir qator o‘tkazmalar orqali qonuniylashtirilgan. .

Otkrytie firibgarlikni 2011-yil avgust oyida aniqlagan va shu paytgacha sudlar va suddan tashqari kelishuvlar orqali 52 million dollardan ortiq mablag‘ undirgan. "London tijorat sudining qarori butun dunyo bo'ylab topilgan va muzlatilgan yana millionlab mablag'larni qaytarishga imkon beradi", deb umid qilmoqda kompaniya.