Kassirlar va firibgarlarga o'tkazilgan pulni qanday qaytarish kerak. Naqd pul chiqarish texnologiyasi: bankirlar, politsiyachilar va mastlar pul o'g'irlashda yordam berishadi. Ularning hamma joyda o'z odamlari bor

Pul mablag'larini qabul qilgan kompaniya "cash out" xizmatlarini taqdim etdi. Sobiq direktor ishdan bo'shatish to'lovini shu tarzda tartibga solgan - ishdan bo'shatishdan oldin egasi bilan ziddiyat yuzaga kelgan.

Boshqa holatlar ham bor: siz kontragentga avans yuborganingizda, lekin u qo'ng'iroqlarga javob bermayapti, ishlamayapti, tovarlarni etkazib bermasa va avans to'lovini qaytarmaydi.

Vijdonsiz hamkorlar bilan nima qilish kerak?

Ikkala holatni echish mexanikasi taxminan bir xil.

Mablag'larni qaytarish imkoniyati mavjudligini tushunish uchun ikkita savolga javob bering:

• Siz to'lagan xizmat haqiqatan ham taqdim etilganmi?
• Kompaniya haqiqatda bajarilmagan ishlarni qabul qilish hujjatlarini imzolaganmi?

Agar birinchi savolga javob salbiy bo'lsa, demak, kontragentga o'tkazilgan pul asossiz boyish hisoblanadi. Sudda siz foizlar va yuridik xarajatlar, shu jumladan advokat to'lovlari bilan mablag'larni qaytarib olishingiz mumkin. Bundan tashqari, oluvchi ushbu pulga ega bo'lgan vaqt uchun boshqa birovning mablag'laridan foydalanganlik uchun jarimalar undirilishi mumkin.

Agar yakuniy hujjatlar haqiqiy etkazib berishdan oldin tuzilgan bo'lsa, sudda shartnoma va to'lovlarning haqiqiy emasligini va shunga mos ravishda kontragentning asossiz boyib ketishini isbotlash mumkin.

Ammo nozik bir nuqta bor:

• Bitta bitim boshqasini qoplamasligi muhim.

Agar bu "ochiq" bo'lsa, sizning da'vongiz rad etiladi va vaqt yo'qoladi.

Albatta, sud bir zumda qaror qabul qilmaydi va ijro varaqasi olingan vaqtga kelib, mablag'lar joriy hisobda bo'lmasligi mumkin. Tez harakat qilish va iloji bo'lsa, ikkala holatda ham da'volaringizni sug'urta qilish muhimdir. Suddan da'vo miqdoriga cheklov qo'yishni so'rang.

Eng boshida tasvirlangan vaziyatda mijoz sud cheklovlarini qo'llash uchun vaqtni yo'qotdi.

Keyin biz sudlanuvchining banki bilan bog'lanib, sud mavzusini xabar qildik. Bank mijozni (suddagi raqibimizni) shubhali deb tasnifladi, bu esa uning hisobvaraqlaridan pullarini erkin yechib olishni qiyinlashtirdi.

Shunday qilib, biz mablag'larning bir qismini saqlab qoldik va ijro varaqasini olganimizdan keyin uch kun ichida qarzni to'liq undirdik.

Bu holat hissadir

Internetda naqd pul olishda yordam beradigan ko'plab takliflar mavjud. Dilerlar jabrlanuvchiga "mijozga o'tkazilishi kerak bo'lgan" oddiy foiz evaziga katta miqdorni kartaga o'tkazishni taklif qilishadi. Mutaxassislar jismoniy shaxslar uchun naqd pul olishning xavfliligini va soliq organlari pul yuvish sxemalari ishtirokchilarini qanday tutishlarini tushuntirdilar.

Nima uchun ular naqd pul berishadi va buning uchun qancha to'lashadi? class="_">

Jismoniy shaxslarning hisobvaraqlari orqali korxonalardan pul mablag'larini olib qo'yish sxemasi firmalar tomonidan soliqlarni to'lashdan bo'yin tovlash uchun - birinchi navbatda QQSdan va qaytarib olish va pora uchun "tekin pul" olish uchun foydalanadi. Ko'pgina "naqd pulni chiqarish" mexanizmlari mavjud, ammo asosiylari quyidagilarga bo'linadi: katta miqdor kompaniyani qobiq kompaniyasiga qoldiradi va u pulni mijozga qaytarib beradigan shaxsiy shaxsga kartaga o'tkazadi. , summaning 3-10% oralig'ida mukofotni saqlab qolgan holda.

Odatda, ular kartadagi mablag'larni korxona egalariga va ularga yaqin odamlarga yoki ko'pincha soliq sanktsiyalariga duchor bo'lgan begonalarga olishni taklif qilishadi. Sayt Federal Soliq xizmati hududiy boshqarmasi xabar berganidek, ko'pincha 50 yoshdan oshgan, kichik daromadga ega, qishloqlar va kichik shaharlarda yashovchi odamlar rahbarlardir. Ular ko'pincha o'z kartalarini boshqalardan katta miqdordagi pulni tortib olish uchun taqdim etish orqali byudjetdan millionlab qarzlari bo'lgan daromad solig'ini to'lashdan bo'yin tovlash xavfi borligini tushunmaydilar.

Ma'lumki, agar pul qo'g'irchoqning kartasidan o'tgan bo'lsa, unda bu odamning soliq to'lash uchun mablag'i yo'q. Axir, u hisobdan olingan summalarni mijozga o'tkazdi va undan ularni ramziy mukofot bilan taqqoslab bo'lmaydi. Ammo rasmiy ravishda karta egasi hali ham soliqqa tortiladigan katta daromad olgan shaxs hisoblanadi. Bundan tashqari, kechiktirilgan to'lovlar va to'lanmagan summaning 20% ​​miqdorida jarimalar baholanadi. Va agar biror kishi qasddan to'lovdan qochishga harakat qilsa, u holda 40% gacha.

Soliq idorasi kassirlarni qanday ushlaydi? class="_">

"Pul olingan kartalar egalariga nisbatan asosiy shikoyat - bu kartada olingan summa bo'yicha shaxsiy daromad solig'i (NDFL) to'lanmaganligi", - Marina Ryabova, Rossiya Federal soliq xizmati boshqarmasi boshlig'ining o'rinbosari. Bu haqda saytga Sverdlovsk viloyati xabar berdi.

"Kasserlar" osongina ushlanadi. Korxonalarni joyida tekshirish chog‘ida soliq idoralari xodimlari bank hisobvaraqlari orqali pul mablag‘larining harakatlanishi to‘g‘risida ma’lumot so‘rashadi. Ular, ayniqsa, shaxsiy hisoblarga pul o'tkazmalari bilan qiziqishadi va keyin ular bilan shug'ullanishadi.

Yakka tartibdagi auditor Artur Karimovning saytga tushuntirishicha, oddiy odam uchun vaziyat juda achinarli ko'rinadi.

– Fiskal departament osonlik bilan daromad olinganligini isbotlaydi - bank jismoniy shaxs tomonidan pul qabul qilinishi va yechib olinganligini tasdiqlaydi. O‘z navbatida, fuqaro ushbu summa bo‘yicha deklaratsiya taqdim etganini va jismoniy shaxslardan olinadigan daromad solig‘ini to‘laganligini tasdiqlay olmaydi”, — dedi Karimov. - Agar biror kishi kartani yo'qotganligini e'lon qilsa va unga o'tkazilgan pul haqida hech narsa bilmasa ham, bu unga yordam bermaydi. Kartochka hisobvaraqlari bo'yicha barcha shartnomalarda fuqaro kartaning yo'qolganligi to'g'risida bankni xabardor qilishi va hisobni bloklashi shart bo'lgan band mavjud. Shuning uchun, na soliq idorasi, na sudlar yo'qolgan karta haqidagi hikoyalardan taassurot qoldirmaydi.

Marina Ryabova tushuntirganidek, agar karta egasi uchinchi shaxsga pul o'tkazganligini aytsa, u, qoida tariqasida, mavjud bo'lmagan dalillarni taqdim etishi kerak. Yana bir variant - odam o'zi olgan pulni qarz deb da'vo qilishidir. Biroq, bu holatda sud hujjatli dalillarni ham so'raydi.

“Sud amaliyoti tahlili shuni ko'rsatadiki, naqd pul olish uchun kartalarini taqdim etgan fuqarolarni soliqqa tortish bo'yicha ishlarni ko'rib chiqishda Femida xizmatchilari doimo soliq organlari tarafida bo'lishadi, – deydi Artur Karimov.

Bundan tashqari, 2014 yil 1 iyuldan boshlab Soliq kodeksiga kiritilgan o'zgartirishlar kuchga kirdi va endi banklar hisob va depozitlarni ochadigan va yopadigan fuqarolarni soliq organlariga "taslim qiladi". Ilgari bu faqat korxona va tadbirkorlarga tegishli edi.

Jazo muqarrarmi? class="_">

Ammo jazo muqarrar bo'lsa, shuncha odam bu sohada ishlamaydi. Marina Ryabova ta'kidlaganidek, qonunchilik yangiliklari faqat fuqarolarning hisob raqamlarini ochish va yopish to'g'risidagi ma'lumotlarning maxfiyligini ta'minlaydi. Hisoblardagi summalar oshkor etilmaydi.

Shuningdek, u fiskal organlar jismoniy shaxslarning hisobvaraqlari va depozitlari ustidan to‘liq nazoratni tashkil qilmasligini tushuntirdi - ular nafaqat fuqarolarning, balki kompaniyalarning hisobvaraqlaridagi barcha pul oqimlarini shunchaki kuzatib borishga qodir emas.

Hozirda Sverdlovsk viloyatida 170 ming yuridik shaxs ro'yxatga olingan. 2014-yilning uch choragida esa viloyatda bor-yo‘g‘i 620 ta yerga soliq tekshiruvi o‘tkazilgan. Ya'ni, O'rta Uralsdagi har bir korxonaga e'tibor berish uchun, jismoniy shaxslarning operatsiyalarini hisobga olmaganda, soliq organlariga 20 yildan ortiq vaqt kerak bo'ladi.

Ular Internetda yarim kunlik ishlarni taklif qila boshladilar - scamming cashers. Menga ishonmaysizmi? Men hozir sizga bir oz ma'lumot beraman. Men bu erda muallifning matnini keltirmayman, juda ko'p suv va rangli tavsiflar, shuningdek, sxemaning shubhasiz afzalliklari. Qisqasi, ular buni aytishadi.

Minimal harakatlar bilan siz pulingizni sezilarli darajada oshirishingiz mumkin. Hammasi muallifning o'zi tomonidan tekshirilgan. Qo'llanma eksklyuziv turdagi. Masofadan ishlash. Xavf minimal, deyarli hamma narsa qonuniydir. Qo'rqadigan hech narsa yo'q. Eng ko'p, siz guvoh bo'lasiz. Sizga ko'p bilim kerak emas. 2-4 hafta davom etadi. Deyarli investitsiya yo'q. Ya'ni: chap SIM-karta, WhatsApp/Telegram-ni o'rnatish imkoniyatiga ega chap telefon, chop etishga buyurtma berish. Jami: 5000 rubldan kam. Va egzoz - million. Muallif 12 lyamni kesib tashladi. Sxemaning rangi kulrang, deyarli oq deb ko'rsatilgan. Bularning barchasi soliq to'lashni istamaydigan, iflos pullarni yuvishni istamaydigan semiz, firibgar savdogarlardan pul o'g'irlayotganingiz bilan oqlanadi. Hech qanday javobgarlik yo'q, chunki savdogar kassirdan so'raydi va u sizni politsiyaga xabar qilmaydi. Jin ursin, bu allaqachon kulgili.

Ular nima qilishni taklif qilishadi? Bir so'z bilan aytganda: kassa do'konida ishga joylash va pul o'g'irlash. Ideal holda, tomchini tashkil qiling va chetda qoling. Buni qanday qilish jarayoni batafsil tavsiflangan. Bu tomchi qanday bo'lishi kerakligini aytadi. Unga nima deyish kerak va hech qanday holatda nima demaslik kerak. Bunday ahmoqona tomchini qanday va qaerdan topish mumkinligi va undan keyin uni qanday tashkil qilish yoki teng ravishda ish topish mumkinligi tasvirlangan. Qo'llanmadan iqtibos: "Atrofida nimalar bo'layotganini tushunmaydigan Vasyani qidiring, lekin 10 ming rubl uchun u qishda belanchakni yalab, ikki kun sovuqda turishga tayyor." Agar o'zingiz ketsangiz, o'zingizni shunday ko'rsating. Hatto bir afsona ham bor, ular sizga ishonishlari uchun kassirlardan quvib ketishingiz kerak. Bir tomchi, qo'llanmada aytilishicha, bir marta ishlatilishi kerak. Jin ursin, bu bir marta haqiqat emasdek.

Qishda ishlash taklif etiladi, ular yil uchun hisobotlarni taqdim etadilar va har bir kishi yangi yil oldidan pullarini naqd qiladi.

Sxemaning boshida soya forumlarini kezish va ish beruvchini topish taklif etiladi. Resurslar ro'yxati taqdim etiladi. Hamma narsa chap telefon va SIM kartadan amalga oshiriladi. Agar tomchi bo'lsa, biz uning nomidan muloqot qilamiz.

Ma'lum bo'lishicha, siz joylashib olganingizdan so'ng, siz darhol ro'yxatdan o'tish va bankka sayohat qilish uchun dastlabki hisoblarni amalga oshirishingiz mumkin. Bank ehtiyotkorlik bilan MChJ muhrini qo'yishni va kod so'zini eslab qolishni taklif qiladi. Direktorsiz hisob ochish qimmat va mashaqqatli. "Agar kassir bankda o'z odamlari borligini va sizni kuzatib turishini aytsa, u jinni bo'ladi." Aytishlaricha, muhrni soliq idorasidan ham talab qilish mumkin. Banklardan keyin ishning o'zi boshlanadi. Muallif har kuni qo'ng'iroq qilish yoki bankka borishni va hisobingiz holatini tekshirishni taklif qiladi. "Tekshirish uchun eng ko'p vaqtlar: 11,14,18 va 20:00. Biz ofisimiz haqida qolgan kerakli maʼlumotlarni focus.kontur.ru veb-saytidan topamiz”. Negadir ular soliq veb-saytidan yuridik shaxslarning yagona davlat reestrini chop etishni taklif qilishadi.

Keyinchalik, muallif har bir bankning ijobiy va salbiy tomonlari, qaysi ishonch telefoniga qo'ng'iroq qilish, nima deyish va hokazolar haqida chiroyli tarzda gapiradi. Siz bilishingiz kerak bo'lgan yagona narsa - soliq to'lovchining identifikatsiya raqami (TIN), kod so'zi va direktorning pasporti. Agar ular gapirmasa, boshqa operatorga qo'ng'iroq qilishni tavsiya qiladilar.

Qo'shimcha iqtibos: “Hisobdagi qoldiq ijobiy tomonga e'lon qilinishi bilan biz qo'ng'iroqni uzamiz, darhol ishonch telefoniga qo'ng'iroq qilamiz va hujjatlar bilan portfel yo'qolganligi sababli Internet-bankka kirishni bloklaymiz. Biz uyali aloqa operatoriga qo'ng'iroq qilamiz va telefon yo'qolganligi sababli SIM-kartani bloklaymiz. BANKGA PASPORT VA KOMPANIYAT MUHRI BILAN BOSHAMIZ YOKI DAMLALAR BILAN BIRGA KELAMIZ! Bo‘ldi, sikl tugadi, pul egasi va kassirdan boshqa hamma xursand. Biz quyosh botishiga boramiz."

Oxirida tokenga kirishni qanday tiklash, naqd pul kartasini bloklash, bankka nima deyish, joriy hisobni qanday yopish va kassada naqd pul olish haqida ba'zi tafsilotlar mavjud.

Qo'llanmadan so'nggi iqtibos: "Kassirlar o'zlarini mafioz sifatida ko'rsatishni yaxshi ko'radilar va ulardan 5000 rublni o'g'irlagan ayyor direktorni o'rmonga qanday ko'mganliklarini aytib berishadi. Ular yolg'on gapirishadi. Ular sizni so'rg'ich sifatida qabul qilishadi va ular sizga tegishli ertaklarni aytib berishadi. Agar siz o'zingiz ishlasangiz va to'satdan soliq idorasiga/politsiyaga murojaat qilsangiz (juda dargumon), iloji boricha harakat qiling, kassirlarga qo'ng'iroq qiling, ularga shunday deb ayting: “Ular siz haqingizda so'rashyapti, men buqada/soliq idorasida nima deyishim kerak? Kassirlar o'zlarini birlashtiradi va na soliq idorasiga, na politsiyaga kerak, ular siz bilan uzoqroq ovora bo'lishlari kerak, asosiysi SIZ bo'lish. "Ular menga ish taklif qilishdi, men borib bir narsaga imzo chekdim, kim biladi, esimda yo'q, bilmayman, raqamni Avitodan topdim" va hokazo. Agar bu sizning hisobingizdan naqd pul yechib olgandan keyin sodir bo'lsa, unda burishish haqida o'ylamang. Siz tozasiz. Siz kompaniya hisobingizdan pul yechib oldingiz. Mijoz va kassirlar HECH QACHON MILISIYAGA BORISHMAYDI, ular darhol qamoqqa tashlanadi. Va ular buni juda yaxshi bilishadi. Muvaffaqiyatli tsikldan so'ng, biror joyga boring, dam oling, dam oling."

Men quyidagi mazmundagi elektron xat oldim:

“Biz jiddiy va qattiq ishlashga tayyor bo'lgan mas'uliyatli odamlarni qidiramiz. Biz xaritalarda ko'rfaz qilamiz. Biz ishlayotgan asosiy banklar: (banklar quyida keltirilgan).

Ish sxemasi: 33% - bizniki, 66% - sizniki.

Minimal to'ldirish - 51 ming rubl. Kafilga minimal badal 17 ming rublni tashkil qiladi.

Bu qanday daromad turi? Bu qanchalik mashhur va qonuniy? Bu mendan 17 ming rubl olib, keyin g‘oyib bo‘lishni maqsad qilgan firibgarlik emasmi?

Bunday reklamaga javob beradigan odam uchun voqealarni rivojlantirish uchun ikkita variant mavjud.

Dmitriy Sergeev

xavfsizlik bo'yicha mutaxassis

Birinchi, eng optimistik variantda u firibgarlik bo'yicha jinoiy ishda qurbon bo'ladi. Ikkinchi variantda siz Jinoyat kodeksining og'ir moddalari bo'yicha jinoyat ishida ayblanuvchi bo'lishingiz mumkin.

Va haqiqatan ham boshqa tanlov yo'q - faqat bu ikkita variant. Sababini tushuntiraman.

Kartaga pul o'tkazish nima?

Bir qarashda, sxema oddiy ishlaydi. Siz to'ldiruvchiga bank kartangiz ma'lumotlarini taqdim etasiz. U sizga oldindan kelishilgan miqdorni o'tkazadi. Siz uning bir qismini u sizga aytadigan hisob raqamiga o'tkazasiz va bir qismini o'zingiz uchun qoldirasiz.

Sizning yaxlitligingizni ta'minlash uchun sizdan depozit yoki depozit talab qilinishi mumkin. Agar siz ushbu to'lovni to'lasangiz, u bilan xayrlashish imkoniyati ham mavjud.

Bunday holda, siz pul yo'qotasiz va Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 159-moddasi "Firibgarlik" bo'yicha qurbon bo'lasiz. Bu g'alati tuyuladi, lekin bunday vaziyatda bu eng yaxshi stsenariy. Siz politsiyaga ariza yozasiz, ehtimol firibgarlar topiladi, javobgarlikka tortiladi va hatto pulingizni qaytarib berar.

Agar quyuvchi "halol" bo'lib chiqsa va bitimning barcha shartlarini bajarsa, bundan ham yomoni. Chunki pul yo'q joydan paydo bo'lmaydi va quyuvchilar uni shunchaki tarqatmaydilar.

To'kuvchi kim?

Bu noqonuniy yo'l bilan olingan pullarni naqd pulga olib chiqadigan jinoyatchi. Buning uchun huquq-tartibot idoralari pul o‘tkazmalarining butun zanjirini kuzata olmaydi degan umidda bir-birini tanimaydigan turli shaxslar o‘rtasida hisobvaraqdan hisob raqamiga pul o‘tkazish talab etiladi.

Hech kim ushbu zanjirning bepul bo'g'ini bo'lishga rozi bo'lmaydi, shuning uchun har bir ishtirokchiga pul o'tkazmalari miqdorining ma'lum foizi taklif etiladi. Shunga ko'ra, zanjirning har bir ishtirokchisi, qonun nuqtai nazaridan, jinoyatga sherikdir.

Aytgancha, zanjirning ishtirokchilari quyuvchilar tilida tomchilar deb ataladi. Va tomchilarni qidiradigan va ular bilan ishlaydigan odam tomchi yo'riqnomasidir. Pul o'tkazmalari zanjirida o'zi ishtirok etishi mumkin, yoki u oddiygina bank kartasini sotishi yoki o'z hisob ma'lumotlari va PIN-kodi bilan birga tushirish operatoriga berishi mumkin.

Drop sotuvchilar ishonchni qozonish va shaxsning to'lov vositalari ustidan nazoratni qo'lga kiritish uchun turli usullardan foydalanadilar. Ular Internetda, ishga qabul qilish agentliklarining veb-saytlarida va ijtimoiy tarmoqlarda e'lonlar joylashtiradilar. Ish takliflari bilan e'lonlardan tashqari, odamlar hatto tanishuv saytlari orqali tomchilarni qidirishlari mumkin.

Misol uchun, bir yigit kam daromadli va moliyaviy muammolari bo'lgan qizni qidirmoqda. Keyin tanishuv, gullar, shirinliklar va vositachi sifatida yaxshi pul ishlash taklifi keladi. Bir nechta transferlardan so'ng, yigit g'oyib bo'ladi va uning o'rniga qizning hayotida jinoiy ish bo'lgan tergovchilar paydo bo'ladi. Va ma'lum bo'lishicha, qiz chiroyli yigitning pasportini ko'rmagan, mashina raqamini eslamaydi, SIM-karta uysiz odam Vasyaga ro'yxatdan o'tgan va telefonga kirish imkoni yo'q.

To'kuvchilar pullarini qayerdan olishadi?

Odatda, bu pul jinoiy faoliyatdan kelib chiqadi. Qonuniy ravishda topilgan pulga bunday murakkab sxemalar kerak emas: shunchaki biznesni ro'yxatdan o'tkazish, soliqlar va barcha kerakli chegirmalarni to'lash kifoya - va davlatda hech qanday savol bo'lmaydi.

Ammo agar shaxs giyohvand moddalar, qurol-yarog', inson a'zolarini sotsa yoki terrorchilik tashkilotlarini moliyalashtirsa, bunday biznesni soliq organlarida ro'yxatdan o'tkazish mumkin emas. Noqonuniy bitimlar natijasida olingan pullar esa jinoyatchilar tomonidan qandaydir tarzda soyadan olib chiqilishi va real hayotga aylanishi kerak.

To'ldirilgan sxemalar ko'pincha o'g'irlangan yoki soxta hujjatlar yordamida berilgan kredit oluvchilar tomonidan qo'llaniladi. Ular naqd pul olish uchun qancha foiz to'lashlari muhim emas: fotosuratni pasportga qayta yopishtirish narxi unchalik katta emas.

Ilgari jinoyatdan daromad olganlarning hayoti ancha oson kechgan. 90-yillarda siz Arbatda butik ochishingiz, narxi bir necha yuz ming rubl bo'lgan mo'ynali kiyimlarni namoyish qilishingiz, undagi aylanmani ko'rsatishingiz, soliqlarni to'lashingiz mumkin edi - va daromad qonuniyga o'xshash bo'ldi. Ammo vaqt o'tishi bilan soliq idorasi talablarni kuchaytirdi, tekshirishning yangi usullarini ishlab chiqdi va savollar berishni boshladi: lekin siz hujjatlarga ko'ra kuniga 5 ta mo'ynali kiyim sotasiz, lekin shu bilan birga siz bitta ham sotib olmaysiz, olmaysiz. yetkazib beruvchilar bor, hech kim siz bilan ish qilmaydi, lekin direktor odatda Kiprda yashaydi. Endi soliq idoralariga pulni qayerdan olib ketayotganingizni ko'rsating.

2001 yilda “Jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to‘g‘risida”gi qonun qabul qilindi. Ushbu qonunga ko'ra, ko'plab moliyaviy operatsiyalar qonuniylik uchun majburiy moliyaviy nazorat ostida edi.

Huquq-tartibot va soliq organlari ham bunday jinoyatlarni aniqlash uchun davlatdan ko‘proq vakolatlar oldi. Umumiy tendentsiya shundan iboratki, yildan-yilga davlat ichki ishlar organlari xodimlariga naqd pulsiz pul o'tkazmalarini nazorat qilish uchun tobora ko'proq vositalarni taqdim etmoqda va bank kartalari va elektron pullardan foydalangan holda jinoyatlar uchun javobgarlikni oshirmoqda.

Hatto 167-FZ-sonli "Rossiya Federatsiyasining ayrim qonun hujjatlariga pul mablag'larini o'g'irlashga qarshi kurashish nuqtai nazaridan o'zgartishlar kiritish to'g'risida" Federal qonuni, bir tomondan, bank kartasidagi pulni himoya qiladi, boshqa tomondan, pul mablag'larini himoya qilishni murakkablashtiradi. pulni naqd qilganlarning hayoti. Bank nuqtai nazaridan, bay - bu atipik pul operatsiyasi bo'lib, karta egasi tushuntirishlar berishi kerak.

Shu sababli, jinoyatchilar pulni naqd qilish va moliya organlari nazoratidan olishning yangi usullarini o'ylab topdilar. Kartaga pul yuklash ana shunday usullardan biridir.

Tasodifiy karta egasini jinoyatga sherik deb hisoblash mumkinmi?

Qonunga ko'ra, hamma narsa oddiy. Agar xaritasida ko'rfaz qilingan odam quyuvchi nima qilayotganini bilsa, u bu jinoyatga sherik bo'ladi. Misol uchun, agar daromad giyohvand moddalarni sotishdan olingan bo'lsa, pulni naqd qilgan shaxs buni biladi - u Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 228-moddasida nazarda tutilgan jinoyatning sherikidir. Firibgarlik va terrorizm bilan ham xuddi shunday.

Agar shaxs giyohvand moddalarni sotishda bevosita ishtirok etmasa ham, shunchaki giyohvand moddalarning noqonuniy aylanishi natijasida olingan pulni o'tkazsa ham, u Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 174-moddasi bo'yicha boshqa shaxs tomonidan olingan pullarni legallashtirishda ayblanishi mumkin. jinoiy vositalar. Ushbu moddada nazarda tutilgan sanksiyalar katta miqdorda jarimadan 7 yilgacha qamoq jazosini o'z ichiga oladi. Mana bir misol: Krasnoyarskning Sovetskiy tuman sudining 1-353/2018-sonli jinoyat ishi bo'yicha hukmi. Erkakning o‘zi hatto giyohvand moddalarni sotish bilan ham shug‘ullanmagan – u bu pullar jinoiy yo‘l bilan qo‘lga kiritilganini bilgan holda, oddiygina narkotik sotuvchilardan bank kartalari va to‘lov tizimlari orqali pul olib chiqqan. Natijada 3 yil qamoq jazosi.

Xulosalar quyidagilardir:

1. Pul yo‘q joydan chiqmaydi. Agar sizga pulni naqd qilish uchun taxminan 40% to'lash taklif qilinsa, bu firibgarlikka urinishdir yoki ular sizni jinoyatga sherik qilishmoqchi. Bu bilan kifoyalanmang.
2. Bank hali ham oluvchilarning butun zanjirini ko'radi. Har doim. Va huquq-tartibot idoralari xodimlari uchun uni kuzatish unchalik qiyin emas.
3. Bank kartasidan foydalangan holda barcha operatsiyalar uchun egasi javobgar bo'ladi, shu jumladan jinoiy javobgarlik.
4. To'kuvchi sizga nima bo'lishidan manfaatdor emas. U boshidanoq formadagi odamlar sizga noqulay savollar bilan kelishlarini biladi. Ammo bu vaqtga kelib pul allaqachon naqd bo'ladi.
5. Jinoyat kodeksi bilan tajriba o'tkazmang.