Райффайзенбанк: банки-партнери без комісії. Банки партнери Райффайзен банку. Де зняти гроші без комісії? Зняти готівку райффайзен

Банкомати банку Райффайзен призначені до виконання низки операцій, зокрема. безкоштовного зняття готівки. З метою розширення можливостей укладаються партнерські угоди, за якими партнери Райффайзен банку безкоштовно обслуговують клієнтів останнього.

Навіщо Райффайзен потрібні партнери

Укладає договори із партнерами Райффайзен банк, щоб збільшити поширеність пристроїв самообслуговування повсюдно. У великих містах зазвичай не виникає проблем з пошуком банкомату, а в невеликих містечках його обслуговування нерідко невигідне для банку. Крім того, клієнтам зручніше, щоб банкомат Райффайзен банку знаходився поблизу його місця проживання, роботи або шляху прямування на неї.

Забезпечити досить широку мережу, щоби зуміти конкурувати з іншими банками, непросто. Це вимагає додаткових витрат банку, що призводить до погіршення умов банківських продуктів.

При укладанні угод банкомати банків партнерів Райффайзен банку допомагають власникам пластикових карток виконувати операції за їх допомогою. Це, безумовно, зручно споживачів, т.к. у них з'являється більше можливостей та розширює перелік пристроїв, якими вони можуть скористатися.

Також це вигідно для банку Райффайзен, дозволяючи розширити базу клієнтів у місцях з недостатньою поширеністю апаратів. За рахунок відсутності необхідності обслуговувати додаткове обладнання, банк Райффайзен більше уваги та коштів приділяє покращенню умов з метою підвищення їх привабливості в очах споживачів.

Доступні функції банкоматів банків-партнерів

У банкоматах Райффайзен банку та партнерів клієнт може виконувати такі операції:

• Зміна ПІН-коду;
• уточнення доступного балансу;
• Зняття готівки з карткового рахунку;
• Внесення готівки на рахунок (у банкоматах, що передбачають таку функцію);
• Переказ із картки на картку Райффайзен або іншого банку;
• активація доступу до Інтернет-банку;
• Активація послуги СМС-Сервіс, зміна номера телефону;
• Оплата постачальникам послуг (за телефон, інтернет, ЖКГ тощо).

Більшість процедур виконується безкоштовно. Переважно це стосується сервісних послуг. Операції переказів та платежів мають на увазі комісію згідно з тарифами конкретної картки Райффайзен.

Ліміти та комісія за зняття готівки

Основне призначення пристроїв самообслуговування, на думку споживачів – можливість переводити в готівку кошти з рахунку без відвідування офісу банку. Як і інші установи, Райффайзен дозволяє зняття грошей з дебетових карт без комісії. У банкоматах банків-партнерів Райффайзен зняття грошей з дебетової картки без комісії також підтримується.

За дебетовими продуктами комісії на зняття складають:

• У касі Райффайзен: 0,7% (мінімум 300 рублів);
• У банкоматах Райффайзен та банків партнерів: без комісії;
• У банкоматах інших банків: 150 рублів + 1%.

Комісії на зняття за кредитками вище:

• У касах та банкоматах Райффайзен та партнерів: 3% + 300 рублів;
• У сторонніх апаратах: 3% + 390 рублів.

Без комісії зняття грошей можливе тільки з готівкової кредитної картки і тільки в банкоматах партнерів і Райффайзен.

Знімаючи готівку без комісії в Райффайзен та банках-партнерах, потрібно пам'ятати про наявність лімітів.

Вони відрізняються за типами карток Райффайзен:

• Миттєві: 120 тис. рублів на добу та 300 тис. на місяць;
• Класичні: 200 тис. та 1 млн. відповідно;
• Золоті: 300 тис. та 2 млн.

Якщо потрібно зняття суми більшого розміру, ніж обумовлено лімітом, зробити це можна у відділенні, сплативши комісію на різницю (перевищення).

У деяких банкоматах банків-партнерів ліміти можуть відрізнятися. Щоб не довелося платити зайву комісію, варто уважно вивчати інформацію на екрані при замовленні операції. Дані про наявність комісії та її розмір показуються перед підтвердженням.

Список банків-партнерів

Розглядаючи список банків партнерів Райффайзен банку, можна відзначити їх велику кількість і широку повсюдну поширеність.

Список партнерів Райффайзен:

• БІНБАНК: 6000 банкоматів.
• Газпромбанк: близько 4000.
• Московський кредитний банк: понад 800.
• Россельхозбанк: понад 3000.
• Росбанк: понад 2600.
• УРАЛСИБ: 1500.
• ЮніКредит Банк: 1000.

Власна мережа Райффайзен представлена ​​2000 пристроями. З урахуванням партнерського обладнання, зазначеного у списку, сьогодні клієнти можуть за лояльними тарифами використати понад 20 тис. банкоматів по всій країні.

Висновок

Банками-партнерами Райффайзен банку є великі установи, що мають широку поширеність по різних регіонах країни. За рахунок цього клієнти Райффайзен банку можуть у їх банкоматах знімати без комісії гроші з карток.

РайффайзенБанк належить до найпоширеніших фінансових установ біля Росії. Довіра та надмірна увага з боку клієнтів заслужена надійністю, доведеною роками, а також вигідними умовами виконання різних фінансових операцій. Зокрема, користувачі можуть зняти гроші з картки Райффайзенбанку в банкоматах без комісії. Зробити це можна як у терміналах домашньої мережі, так і в пунктах видачі банків-партнерів.

Банки-партнери РайффайзенБанку

Що стосується банку, то установа може заощадити величезні суми власних коштів, які були б витрачені на встановлення банкоматів, терміналів та їхнє подальше обслуговування.

Як вивести кошти

Щоб зняти гроші, жодних додаткових інструкцій не знадобиться. Але обов'язково пам'ятати, що партнери не дають змоги здійснювати операції без картки. Скористатися фінансовими послугами без пластикового носія можна лише у рідному банкоматі.

Обмеження та ліміти

Взаємодія між різними фінансовими установами дозволяє знімати власні кошти в інших банках, але з незначними обмеженнями. Зокрема це стосується граничних сум списання за один раз. Татфондбанк дає можливість за одне зняття отримати суму не більше ніж 9 тисяч рублів. ЮніКредит дозволяє виводити не більше ніж 30 000 рублів. Найбільші обмеження встановлює Россільгоспбанк із висновком 200 тисяч. Усі інші партнери дозволяють виводити лише 150 тисяч.

Такі обмеження не означають, що великі суми отримані не можуть. Можуть, але лише зі зняттям комісії. Сума комісійного збору становить 150 рублів за кожну операцію та плюс 1% від загальної суми списання. Якщо ж переведення в готівку відбувається в рамках ліміту, то ніякі додаткові витрати не знадобляться. А також є місячні обмеження на висновок, які залежать від умов партнера. Такі ліміти варіюються близько 3 мільйонів рублів.

Крім послуг переведення в готівку, партнери надають сервіси поповнення особистих банківських карток Райффайзен, що дозволяє завжди залишатися на зв'язку. Але максимальна сума поповнення за одну процедуру не повинна перевищувати 45 000 у національній валюті. Тоді як за місяць вийде внести на рахунок не більше 450 тисяч рублів. В іншому випадку також буде списано додаткові відсотки.

Райффайзен банк, як і багато популярних фінансових установ, співпрацює з іншими банками. У разі говориться про взаємовигоді під час використання АТМ І ТСО. Партнери Райффайзен банку дозволяють знімати кошти у банкоматах без комісії.

Партнери та ліміти

На даний момент, на рахунку Райффайзен банку:

• понад дві тисячі власних банкоматів (АТМ) у Росії;
• понад 17 тисяч банкоматів-партнерів;
• понад 7 тисяч терміналів (ТЗН).

Зняття грошей

Партнерами банку є кілька великих російських кредитних установ, в яких можна знімати гроші.

Обмеження на зняття в середньому 200-300 тисяч карбованців на добу. Ліміт може залежати від категорії картки та встановлених обмежень самого банку партнера. Середній місячний ліміт по банкам від 300 000 рублів до 3 000 000 рублів.

Поповнення

Поповнювати карти Райффайзен банку можна в ТЗГ БінБанку, МДМ, МКБ. Внесення на рахунок картки провадиться без комісії. Ліміт на одноразове поповнення трохи більше 45000 рублів. Місячний ліміт на поповнення 450 000 рублів.

Конкретне уявлення про те, який функціонал має ваша карта від Райффа - призводить до її раціонального застосування, а інформація про ліміт зняття в Райффайзенбанку допоможе уникнути додаткових витрат.

Ліміти на зняття готівки в Райффайзенбанку: в день та місяць

Розглянемо, як змінюються обмеження на отримання грошей із платіжних інструментів залежно від їх виду, типу та способу вилучення готівки у 2018 році.

Дебетові карти

Сукупний ліміт виконання будь-яких витратних операцій з дебетової карти становить 6 млн. рублів на добу.

На отримання готівки у банкоматах та касах та виконання моментальних переказів (в інші банки або інших клієнтів Райффа) встановлені наступні обмеження за добу:

На місяць ви можете витратити: Для зарплатних клієнтів у 2018 році діють спеціальні умови зняття готівки з карток Райффайзенбанку (банкомат мережі/партнера, каса):

• За добу 300 тис./5 тис. у.о.
• На місяць – безліміт.

Не забувайте, що до загальних лімітів за дебетовими картками Райффайзенбанку можуть встановлюватись додаткові обмеження, залежно від способу отримання грошей та переказу. Наприклад – у банкоматах партнерів (див. нижче).

На перекази через сайт, які прирівняні до операцій зі зняття готівки, встановлені такі ліміти:

Кредитні картки

Тут усе просто. Ваш кредитний ліміт це максимальна сума, яку ви можете переводити в готівку.

При цьому:

• 60% цієї суми – на добу;
• 100% – на місяць.

Слід пам'ятати, що будь-яке вилучення коштів із кредитки оподатковується комісією, (крім ). Крім того, така сума не увійде у пільговий період і оподатковуватиметься відсотком - 39% річних.

Комісія за зняття готівки з карток Райффайзенбанку в 2018 році

Тарифи на видачу грошей залежать не тільки від її типу, а й від способу, якому віддав перевагу користувач.

У банкоматах мережі та партнерів

Найвигідніший спосіб - використовувати термінал самообслуговування чи банкомат. У цих ситуаціях комісія з дебетових платіжних інструментів не стягуватиметься.

Причому ліміти на зняття готівки з карток Райффайзенбанку в банкоматах партнерів у 2018 році приємно дивують:

Для кредитних карток все так приємно:

• Стандартна ставка: 3% 300 рублів;
• Преміальний сегмент: 2% 200 рублів;
• Карта Готівкова: 0%.

Такі самі відсотки у 2018 році діють і для банкоматів партнерів.

У касі Райффайзен банку

Якщо вам потрібна дуже велика сума грошей, і ви не бажаєте витрачати багато часу (адже кожен банкомат має свої обмеження на одну ітерацію, наприклад, у Райффі – це 30 тис.), має сенс звернутися до каси.

Для кредиток у правилах нічого не змінюється – вони обслуговуються за тією самою ставкою, що й у банкоматах.

А ось за дебетовими картками Райффайзенбанку комісія в 2018 році складатиме:

• 0,7% - від величини одержаних грошей, мінімум 300 руб./10 у.о.;
• 150 руб. - для зарплатних клієнтів, окрім (для неї стандартний тариф).
• 150 руб. - для власників категорій World, World Black Edition чи Platimun.

За кордоном

При знятті грошей за кордоном використовуються банкомати сторонніх організацій, через що стягується відповідна комісія. Банки, які обслуговують банкомати, зазвичай власну комісію не стягують.

Виняток становлять лише власники ПУ Premium Banking. Для них операції у будь-якому банкоматі світу – безкоштовна.

Важливо знати, що екстрена видача готівки з картки Райффайзенбанку за кордоном (наприклад, якщо ви втратили платіжний інструмент) - дуже дорога процедура - 6000 УРАХУВАННЯМ, а безкоштовно доступна тільки преміальним клієнтам:

В інших кредитних установах

Якщо виникла потреба отримати кошти з дебетової картки у підрозділі іншого банку або використати його банкомат, це спричинить додаткові витрати:

• 1% або 100 рублів - Все одразу, Дитяча, Buy&Fly
• 1% +150 рублів (5 у.о.) – інші.
• 0% – Преміальні.

Для кредитки відсоток за переведення в готівку в сторонніх ФКУ та банкоматах вищий за базові тарифи - від 2,9 до 3,9%, залежно від рівня картки.

Операції, прирівняні до зняття готівки

Важливо, що ряд операцій, які не мають відношення до отримання грошей через банкомати (каси) та проводяться безготівковим шляхом, прирівнюється банком до зняття готівки.

Такі транзакції враховуються у загальному ліміті отримання грошей.

У дебетових до таких операцій прирівнюються лише перекази до інших банків.

У кредитних, крім переказів у цю категорію, входять Квазі-кеш операції. Тобто. угоди з активами, які безпосередньо конвертуються у готівку:

• Поповнення інтернет-гаманців;
• Купівля цінних паперів, дорогоцінних металів;
• Оплата онлайн казино, купівля лотерейних квитків тощо;
• Комісії за перераховані вище процедури.

Пам'ятайте, що зняття готівки з кредитної картки стосується непільгових операцій, за якими нараховується відсоток.

Овердрафт - особливості та підводні камені

У розрізі Over draft клієнтів зазвичай цікавить його "технічний" різновид - він може виникнути за різних обставин. Ось найпоширеніші:

У своїх тарифах 2018 року Райффайзенбанк не вказує, яке покарання слідує за несанкціонованим перевитратою за дебетовою карткою (зазвичай він трапляється при перевищенні доступного ліміту (залишку) за рахунком).

Судячи з відгуків та коментарів співробітників банку, відсотки не нараховуються та строків погашення технічний овердрафт не має (з банки.ру):

Нерідко, однак, Райфф нехтує своїми правилами, нараховуючи відсотки на заборгованість, що утворилася. В цілому, всі ці ситуації можна вирішити:

Пам'ятайте, що овердрафт може утворитися не лише за дебетовою карткою Райффайзенбанку, а й за кредитною.

Висновок

Точне розуміння про ліміт зняття готівки Райффайзенбанку в 2018 році позбавить вас зайвих витрат і заощадить час. Варто зазначити, що кількість грошей, доступних для отримання на добу і місяць залежить від типу (дебетова або кредитна), категорії картки та підключеного пакету послуг. Найпростіший спосіб уникнути комісії – використовувати банкомат мережі чи партнера.

Конкуренція серед банків за клієнтів призводить до того, що банки вигадують додаткові зручності для клієнтів. Однією з таких зручностей є створення партнерської мережі банкоматів коїться з іншими банками у тому, щоб клієнти могли користуватися карткою на вигідних умовах без прив'язки конкретному банку. Звісно, ​​від цього виграють клієнти. Але на жаль, не всі знають про такі можливості і продовжують знімати гроші, як і раніше, в рідних банкоматах, створюючи іноді черги з кількох людей. Нижче наведено перелік банкоматів банків-партнерів, у яких клієнти цих банків можуть знімати гроші на пільгових умовах.

Банки-партнери Альфа-Банку | 7 банків

Альфа-банк став одним із перших банків, який почав будувати збіднену банкоматну мережу з іншими банками. І на сьогоднішній день партнерська мережа банкоматів Альфа-банку є однією з найбільших у Росії. Клієнти Альфа-банку можуть знімати з картки без комісії в банкоматах наступних банків: Газпромбанк, банк Відкриття, Московський Кредитний банк, Росбанк, Промзв'язокбанк, Россельхозбанк, Уральський Банк Реконструкції та Розвитку.

Банки-партнери Росбанку | 8 банків

Партнерські банкомати для зняття готівки з картки Росбанку такі: Барс, Альфа-банк, ВТБ, Газпромбанк, Райффайзенбанк, Россельхозбанк, Банк Уралсиб. З грудня 2019 року знімати як у своїх банкоматах власники карток Росбанку можуть у банкоматах Радкомбанку.

Банки-партнери банку Уралсіб | 5 банків

Зняти без комісії клієнти Уралсибу можуть у банкоматах ВТБ Банк Москви, Росдержстрах, Райффайзенбанк, Вуглеметбанк.

Доповнення: 2 серпня Уралсіб скасував комісію за видачу готівки за своїми дебетовими картками в будь-яких банкоматах в Росії при сумі операції понад 3 т.р., при сумі меншій - комісія складе 49 рублів.

Банки-партнери Райффайзенбанку | 10 банків

З карток Райффайзенбанку можна без комісії знімати вБінбанк (в т.ч внесок готівки), Газпромбанк, МКБ (в т.ч внесок готівки), Россільгоспбанк, Росбанк, Уралсіб, Енерготрансбанк, Юнікредитбанк.

Банки-партнери Промзв'язокбанку | 4 банків

Утримувачі карток ПСБ можуть знімати без комісії Альфа-Банк, Россільгоспбанк, банк «Відродження», банк АВБ.

Банки-партнери Газпромбанку 4 банки

Банк-партнер Газпромбанку: Альфа-банк, Кредит Урал Банк (КУБ), Білгазпромбанк. У банкоматах даних банків можна вимагати баланс та знімати готівку з картки Газпромбанку за тарифом 0,5% від суми зняття (Операції в корпоративній мережі ДПБ), Банк Відкриття.

Банки-партнери Пошта-банку | 8 банків

З картки Пошта-банку передбачено зняття на пільгових умовах (без комісії) у банкоматах групи ВТБ, що входять однойменний банк, Банк ВТБ (Грузія), ВТБ Банк (Україна), Банк ВТБ (Вірменія), Банк ВТБ (Білорусь), Банк ВТБ (Азербайджан), Банк ВТБ (Казахстан).

Банки-партнери ВТБ 9 банків

Банками-партнерами другого за величиною банку Росії є нині, банки що входять у свою групу ВТБ у Росії її межами. У Росії це об'єднаний банк ВТБ (ВТБ24 і банк Москви), Пошта-Банк. За кордоном це дочірні банки ВТБ, описані вище.

Банки-партнери Росдержстрах Банку | 2 банки

З картки Росгосстрах Банку (РМР банку) можна зняти гроші на пільгових умовах у банкоматах Московського Кредитного банку. Комісія за зняття грошей з дебетової картки РТС банку в банкоматах цих банків становить 0,5% (мін. 50 руб/2 дол/2 євро).

Банки-партнери Россільгоспбанку | 4 банки

Партнерами Россільгоспбанку (РСГБ) зі зняття готівки з картки є Альфа-Банк, Промзв'язокбанк, Райффайзенбанк, Росбанк.

Банки-партнери банку "Відкриття" | 8 банків

Клієнти банку «Відкриття» з квітня 2019 року можуть зняти готівку з картки VISA або MasterCard без комісії в Альфа-Банку (у тому числі і на прийом готівкової нульової комісії), Газпромбанк, Райффайзенбанк, Російський Стандарт, Юнікредит Банк, банк «Зеніт», СКБ Банк та ГазЕнергоБанк.

Банки-партнери СМП-Банку | 2 банки

Партнерами СМП-банку є банки, що входять до його структури. Це Мособлбанк та ІнвестКапіталБанк. Зняття готівки у банкоматах цих банків — Безкоштовно.

Банки-партнери Московського кредитного банку | 4 банки

Клієнти Московського Кредитного Банку можуть безкоштовно знімати в партнерській об'єднаній банкоматній мережі МКБ, яка включає такі банки: Альфа-Банк (у тому числі і вносити готівку), Райффайзенбанк, ЮніКредит Банк, Росгосстрах Банк.

Банки-партнери Ощадбанку | 12 банків

Ощадбанк має банки-партнери, в банкоматах яких клієнти СБЕРА можуть знімати готівку з дебетової картки на пільгові умови. Ці умови у кожному територіальному банку трохи можуть відрізнятися, але, як правило, комісія не стягується. За деякими картками може бути комісія трохи більше 0,75% від суми зняття.

Партнерами Ощадбанку є його дочірні банки за кордоном: Ощадбанк (Казахстан), Ощадбанк Росії (Україна), БПС-Сбербанк (Білорусь), DenizBank A.S. (Туреччина), Sberbank d.d. (Хорватія), Sberbank BH (Боснія та Герцеговина), Magyarorszagi Volksbank Zrt (Угорщина), Sberbank a.d. Banja Luka (Сербська республіка), Sberbank Srbija (Сербська республіка), Sberbank Slovensko (Словаччина), Sberbank banka (Словенія) та Sberbank CZ (Чехія). Зі збіркою тарифів можна ознайомитися на сайті банку.

Банки-партнери Тінькофф Банку

Як відомо, у банку Тінькофф по карті Tinkoff Blackкомісія єдина всім банкоматів: при сумі зняття більше 3 т.р комісія не стягується, а при сумі зняття менше 3 т.р вона становить 90 рублів. При перевищенні ліміту 500 УРАХУВАНЬ — в обох випадках додатково стягується комісія 2%. Таким чином, питання банків-партнерів тут не дуже актуальне.

Найбільші ліміти на зняття готівки

Знімаючи готівку в банкоматах, особливо якщо банкомати чужого банку, то гостро постає питання, яку суму можна зняти за один раз? Нижче представлені банки, де встановлені максимальні ліміти на зняття готівки з картки іншого банку:

Банкомати Альфа-Банку- Ліміт на зняття готівки за картками MasterCard складає до 450 тисяч рублів (За наявності технічної можливості).

Банкомати Тінькофф Банку- Ліміт на зняття в цих банкоматах дорівнює, як правило, 100 тисяч рублів за операцію.