Мобільний еквайринг Райффайзенбанк. Торговий еквайринг: порівняння тарифів банків та як підключити. Тарифи на торговельний еквайринг від Райффайзенбанку.

Спільно розроблений функціонал дасть бізнесу можливість реалізувати вимоги 54-ФЗ швидко, з мінімальними фінансовими та трудовими витратами.

Райффайзенбанк та компанія АТОЛ повідомили про розробку спільного платіжного рішення для торгово-сервісних підприємств із сфери e-commerce. Воно дозволяє проводити безготівкові розрахунки за товари чи послуги через Інтернет у повній відповідності до федерального закону 54-ФЗ («Про застосування контрольно-касової техніки…»).

Завдяки новій технології бізнес-клієнти банку можуть не тільки приймати електронні платежі за картками міжнародних платіжних систем Visa International, MasterCard Worldwide та національною російською системою «Мир». Тепер у момент розрахунків у них автоматично формуватимуться онлайн-чеки, відправлятимуться покупцям на електронну пошту або до SMS та через оператора фіскальних даних (ОФД) – податкової.

В основі створеного рішення – інтеграція інтернет-еквайрингу Райффайзенбанку та сервісу з оренди онлайн-кас АТОЛ Онлайн. Спільно розроблений функціонал дасть бізнесу можливість реалізувати вимоги 54-ФЗ швидко, з мінімальними фінансовими та трудовими витратами.

«Райффайзенбанк став одним із перших у Росії банків, які впровадили технологію фіскалізації платежів, яка так необхідна зараз інтернет-магазинам, – коментує Юлія Носова, керівник бізнес-проекту АТОЛ Онлайн. - Підключивши сервіс АТОЛ Онлайн клієнт банку отримає не просто онлайн-каси з фіскальними накопичувачами в оренду. Йому буде надано допомогу у реєстрації кас у податковій; послуги оператора фіскальних даних, що вже включені до тарифу; особистий кабінет користувача для моніторингу стану кас та управління ними; сервісне обслуговування апаратів та гарантію їхньої безперервної роботи».

Варто зазначити, що рішення Райффайзенбанку та АТОЛ має багаторівневий захист даних. Наприклад, безпека кожного платежу забезпечується за допомогою його триетапної перевірки (процесинговий центр банку – банківська система фрод-моніторингу – платіжна система), проведення транзакції сертифікованим протоколом 3-D Secure, індивідуального налаштування лімітів для запобігання шахрайським операціям в інтернет-еквайрингу. Передача інформації з онлайн-каси до систем ОФД та ФНП Росії виконується за новими протоколами взаємодії, спеціально розробленими у зв'язку з прийняттям поправок до 54-ФЗ. Самі орендовані каси розміщуються у дата-центрі рівня надійності Tier III. Це, зокрема, гарантує безперебійну роботу апаратів та постійний доступ до Інтернету.

«Сьогодні користувачі інтернет-еквайрингу Райффайзенбанку – підприємства різного масштабу діяльності – від індивідуальних підприємців до торгових мереж зі світовим ім'ям. Серед них як компанії, які роблять перші кроки в онлайн-комерції, так і гравці з багаторічним досвідом у розвитку інтернет-продажів, - коментує Крохін, керівник відділу продуктів управління грошовими потоками Райффайзенбанку. – Але для кожного з цих клієнтів однаково важливо, щоб банківські платіжні інструменти та сервіси максимально відповідали їхнім бізнес-завданням та мали потужну технологічну основу. Яскраве підтвердження цього – ситуація на ринку, викликана поправками в 54-ФЗ. Різко зріс попит на рішення, які комплексно відповідають потребам у прийомі, фіскалізації платежів та супутніх послуг. Раді відзначити, що інтеграція з АТОЛ Онлайн дозволила нам гідно відповісти на виклик ринку».

Вартість послуг в рамках сервісу АТОЛ Онлайн для користувачів інтернет-еквайрингу Райффайзенбанк включає ціну придбання фіскального накопичувача - 5200 руб. Одночасно при підключенні кожної орендованої каси - і вартість оренди каси: один апарат - 3000 руб. на місяць, два і більше – 2000 руб. на місяць за кожний. Тестування сервісу надається безкоштовно.

Еквайринг у Райффайзен – це можливість приймати до оплати банківські картки для торгових та сервісних підприємств малого бізнесу та ІП. Згідно з умовами Райффайзен, еквайринг надається за декількома напрямками, включаючи онлайн ресурси.

Види еквайрингу в Райффайзен

Еквайринг в Райффайзен надається за трьома напрямками.

Торговий еквайринг

Торговий еквайринг у Райффайзен передбачає встановлення відповідного обладнання в торгових точках клієнта, технологічну та інформаційну підтримку в міру його використання, а також навчання персоналу (безкоштовно).

Тарифи при цьому встановлюються залежно від індивідуальних умов ІП чи юридичної особи:

• Кількість точок встановлення терміналів (кас);
• Потік покупця;
• Середній чек;
• Прохідність кас.

Виходячи з цих умов, підбирається тариф: стандартний, 300+ (при обороті понад 300 тис.), 700+, 1500+. Якщо підтверджені величини товарообігу недотримуються, Райффайзен вправі змінити тариф. Для нових клієнтів або не готових надати дані значення застосовується лише стандартний тариф.

Мобільний еквайринг

Мобільний еквайринг у Райффайзен тарифи має схожі з торговим:

• 900 рублів - підключення M-POS для прийому платежів за картками;
• 2,7% від суми операції – відшкодування.

Мобільний еквайринг передбачає підключення до пристрою (планшета, смартфона) клієнта M-POS, який є заміною звичайному терміналу. Перевагою є можливість прийняття платежів повсюдно, без прив'язки до торгової точки або офісу.

Всі операції та статистичні дані доступні клієнту в Особистому кабінеті Райффайзен.

Еквайринг для розрахунків онлайн

Інтернет еквайринг у Райффайзен умови передбачає загалом схожі. Призначений еквайринг також для ІП та малого бізнесу, які ведуть продаж онлайн (інтернет-магазин), що пропонують оплату послуг через сайт тощо. Тарифи призначаються індивідуально після розгляду заявки, в якій зазначено основні показники діяльності компанії або ІП.

Інтернет еквайринг передбачає кілька ступенів захисту операцій, включаючи безпечний веб-сервер, перевірку платіжною системою та процесинговим центром Райффайзен, а також виділену зону DMZ, захищену Firewal.

Умови та тарифи для ІП

Тарифи на торговий еквайринг у Райффайзен на загальних умовах виражені такими параметрами:

• Користування терміналами: 990 рублів на місяць;
• Реєстрація пристрою у системі розрахунків: 14,9-29,9 тис. рублів, залежно від типу веб-зв'язку;
• Реєстрація одного терміналу у разі заміни: 5-15 тис. рублів;
• Авторизація, процесинг, відшкодування еквайрингу: 2,19% від суми операції.

Тарифи щодо інших пакетів передбачають нижчу вартість за реєстрацію POS-терміналів. Однак при переході на звичайний тариф через недотримання умов договору за кожну одиницю потрібно доплатити по 14,4-24,9 тис. рублів. Тому при виборі тарифу на еквайринг потрібно оцінити свої перспективи та можливості.

Висновок

Еквайринг в Райффайзен дозволяє збільшити коло покупців, використовувати новітні технології та просити систему платежів. Еквайринг у Райффайзен тарифи для ІП та організацій призначає відповідно до індивідуальних економічних результатів діяльності, а також відповідно до обраного типу послуги: торговий, інтернет, мобільний.

Райффайзенбанк запропонував нові сервіси в інтернет-еквайрингу: прийом платежів по відбитку пальця або біометричної автентифікації при покупках у додатках на Apple IOS, сервіс оплати за посиланням, платіжний модуль системи управління сайтом 1С-Бітрікс.

Усім клієнтам інтернет-еквайрингу Райффайзенбанку став доступний сервіс In-App Purchases - прийом онлайн платежів при покупках у мобільних додатках з використанням карток, прив'язаних до Apple Pay. Такі операції характеризуються вищою швидкістю та простотою порівняно зі стандартним процесом оплати за банківськими картками: покупець оплачує товар одним дотиком за допомогою Face ID або Touch ID без переходу на додаткові сторінки платежу.

«Підключення простого та зручного сервісу, що дозволяє суттєво економити час покупців при здійсненні платежу, дозволить бізнесу підвищити конверсію оплат та залучити нових клієнтів. Інноваційна технологія оплати відповідає останнім вимогам безпеки», — сказав Олексій Крохін, керівник відділу продуктів з управління грошовими потоками Райффайзенбанку.

У рамках роботи з просування продуктів інтернет-еквайрингу в сегмент малого бізнесу Райффайзенбанк реалізував інтеграцію із системою управління сайтом 1С-Бітрікс, що пропонує провідні рішення на ринку систем управління вмістом веб-проектів (CMS).

Компанії та індивідуальні підприємці, інтернет-сайт яких працює на системі 1С-Бітрікс, можуть завантажити безкоштовний платіжний модуль Райффайзенбанку в Marketplace та приймати оплату за картками на своєму сайті відразу після укладання договору з банком на сервіс інтернет-еквайрингу.

«Для Райффайзенбанку – це новий канал продажу еквайрингових послуг, а для наших клієнтів – швидший та зручний спосіб організувати прийом платежів за банківськими картками на інтернет-сайті без додаткових витрат та залучення IT-фахівців. Надалі ми плануємо інтеграцію і з іншими системами CMS із топ-10 провідних рішень на ринку відповідно до побажань наших клієнтів», — сказав Олексій Крохін.

Як альтернативне рішення команда Райффайзенбанку запустила сервіс, який дає можливість формувати з Особистого кабінету посилання на платіжний сервіс банку з реквізитами платежу для подальшого відправлення покупцю будь-яким зручним способом (e-mail, SMS, месенджери, соціальні мережі тощо). В цьому випадку компанії не потрібна інтеграція сайту з платіжною сторінкою банку. Даним сервісом можуть скористатися всі клієнти Райффайзенбанку з чинним договором на надання послуг інтернет-еквайрингу.

«Припускалося, що це рішення буде найбільше затребуване представниками малого бізнесу, проте ми вже отримуємо багато запитів на цей сервіс від великих корпорацій, — сказав Олексій Крохін. — Підключення послуги оплати за посиланням дозволяє їм надавати індивідуальний сервіс своїм споживачам, зокрема віп-клієнтам з нестандартними запитами».

Райффайзенбанк надає сучасне високоякісне обладнання, що дозволяє приймати до оплати пластикові картки найвідоміших платіжних систем.

Підключивши послугу еквайрингу, ви зможете залучити нових покупців, збільшити обіг коштів та підвищити рівень обслуговування.

Переваги еквайрингу від Райффайзенбанку

Банк гарантує встановлення та налаштування якісного POS-обладнання – мобільного та стаціонарного – для успішного прийому MasterCard Worldwide, Visa International, American Express та «СВІТ». Клієнт може обрати пакетні рішення або укласти договір на індивідуальних умовах.

До переваг співробітництва з Райффайзенбанком відносять:

• оперативний розгляд заяви;
• безкоштовне встановлення відповідного обладнання;
• цілодобову допомогу служби підтримки;
• безпека операцій завдяки протоколу 3-D Secure;
• скорочення витрат на інкасацію;
• можливість брати участь у дисконтній програмі банку;
• зарахування грошей на р/р вже наступного робочого дня;
• гнучкі тарифи на обслуговування, що настроюються;
• безкоштовну підготовку працівників до роботи з терміналами.

Ви зупинили вибір на пакетних умовах? Установку POS-обладнання буде здійснено протягом п'яти робочих днів з моменту підписання договору. Контракт оформлено у персональному порядку? У такому випадку процедура підключення та налаштування терміналів займає не менше 10 робочих діб.

Тарифи на торговельний еквайринг від Райффайзенбанку.

У касового програмного забезпечення кожної організації є свій унікальний інтерфейс здійснення безготівкових платежів, тому банк пропонує індивідуальні рішення щодо еквайрингу.

Райффайзенбанк надає сучасні стаціонарні та мобільні POS-термінали VeriFone із підключенням через SIM-картки, Wi-Fi та GSM/GPRS.

Тарифи на еквайринг у Райффайзенбанку для юридичних осіб та ІП встановлюються у персональному порядку. Розміри щомісячних платежів залежать від кількості кас і можуть коливатися в межах 2000-12000 рублів. Вартість реєстрації обладнання починається з 1990 рублів і може досягати 29900 рублів.

Банк не продає термінали, тому щомісяця клієнту потрібно буде сплачувати їхню оренду. Вартість залежить від тарифного плану та коливається від 190 до 990 рублів на місяць.

Ви можете ознайомитись з тарифами на РКО - .

Тарифи на інтернет-еквайринг від Райффайзенбанку.

Підключення "віртуальної каси" на вашому сайті або онлайн-магазині займає не менше 14 календарних днів. Розміри комісійного збору за операцію встановлюються банком в персональному порядку з урахуванням запланованого обороту клієнта, сфери його діяльності та інших факторів.

Після підключення інтернет-еквайрингу ви зможете приймати безготівкові платежі через мережу карток:

• MasterCard;
• Visa;
• "МИР".

Керувати платіжними операціями та контролювати рух грошей можна за допомогою особистого кабінету. Банк гарантує безпеку та надійність кожної транзакції завдяки використанню системи 3-D Secure.

Мобільний еквайринг у Райффайзенбанку

Ви надаєте послуги дистанційно? Банк видасть вам сучасну мобільну модель M-POS, що дозволяє приймати безготівкові платежі будь-де. Даний варіант підходить для кур'єрських служб, організацій та ІП, що пропонують доставку тощо.

Мобільний POS-термінал з GSM/GPRS-підключенням дозволяє приймати такі способи оплати:

• Apple Pay;
• Samsung Pay;
• Google Pay.

Підключення терміналу обійдеться вам у 5 000 рублів, заміна старого обладнання у зв'язку з його поломкою або втратою – на ту саму суму. Розміри комісійного збору за прийом платежів із картки Visa або MasterCard становлять 2,7% від суми операції.

Підключення еквайрингу в Райффайзенбанк для ІП та організацій

Замовити торговий еквайринг можна у будь-якому офісі банку, зателефонувавши за номером 8-800-700-91-00 або написавши лист на електронну пошту [email protected]. Дізнатися про місце розташування найближчого відділення можна за допомогою спеціальної онлайн-карти.

Якщо ви звернулися до офісу для підключення потрібної послуги, менеджер надасть деякі бланки для заповнення, серед яких:

• анкета клієнта;
• і т.д.

Серед документів для оформлення еквайрингу в Райффайзенбанк можна виділити паспорт заявника. Як правило, інших паперів надавати менеджеру не потрібно. Після розгляду залишеного запиту з клієнтом .

Аналогічно можна підключити інтернет-еквайринг. Після вивчення анкети та заяви від клієнта менеджер банку озвучить умови співробітництва та запропонує підписати договір про обслуговування. Налаштуванням платіжних модулів займаються фахівці.

Відгуки про еквайринг в Райффайзенбанку.

Кіра, м. Подільськ

Мені подобаються в Райффайзенбанку умови щодо мобільного еквайрингу. Комісія не вища, ніж в інших банках, а платежі здійснюються швидко. Гроші на рахунок теж надходять оперативно – вже наступного дня! За півроку співпраці жодного разу не виникло жодних проблем – ні затримок надходження коштів, ні виходу з ладу терміналу.

Богдан, м. Кіров

Нещодавно підключив у Райффайзенбанку торговельний еквайринг та вже бачу результат! Приплив нових клієнтів збільшився, сума середнього чека зросла, бухгалтер витрачає менше часу на підрахунок готівки та їх перевірку. Шкода, що не замовив цю послугу раніше.

Тимур, м. Сочі

Чудовий сервіс! Встановили та налаштували два термінали, навчили персонал роботі з обладнанням, надали всі необхідні матеріали – і все це безкоштовно! З будь-яких питань можна отримати консультацію у менеджера за телефоном. Єдиний недолік – тривалий термін підключення. У мене процес зайняв 10 днів точно.

Чи збираєтеся відкрити розрахунковий рахунок?

ТакНі

Докладніше про розрахунковий рахунок

• Відкриття рахунку – безкоштовно за 10 хвилин;
• Обслуговування – від 0 р/міс.;
• Безкоштовних платіжок – до 20 шт/міс.
• до 7% на залишок по рахунку;
• Можливий овердрафт;
• Інтернет-банкінг – безкоштовно;
• Мобільний банк – безкоштовно.

РКО у Райффайзенбанку.

Відкрити рахунок

Докладніше про розрахунковий рахунок

• Відкриття рахунку – безкоштовно за 5 хвилин;
• Обслуговування – від 490 р/міс.;
• Мінімальні комісії.
• Оформлення зарплатних карток - безкоштовно;
• Можливий овердрафт;
• Інтернет-банкінг – безкоштовно;
• Мобільний банк – безкоштовно.

Докладніше про розрахунковий рахунок

• Безкоштовне відкриття Р/С за 10 хв.;
• Перші 2 місяці безкоштовне обслуговування;
• Після 2 місяців від 490 р/міс.;
• до 8% на залишок по рахунку;
• Безкоштовна бухгалтерія для ІП на Спрощенці;
• Безкоштовний інтернет-банкінг;
• Безкоштовний мобільний банк.

РКО в Ощадбанку.

Відкрити рахунок

Докладніше про розрахунковий рахунок

• Відкриття р/р – 0 р.;
• Обслуговування – від 0 р/міс;
• Безкоштовний Ощадбанк Бізнес Онлайн;
• Багато додаткових послуг.

РКО у ВТБ.

Відкрити рахунок

Докладніше про розрахунковий рахунок

• Відкриття рахунку – безкоштовно за 5 хв.;
• 3 місяці обслуговування 0 рублів;
• Перекази та операції з готівкою - 0 рублів;

Докладніше про розрахунковий рахунок

• 0 руб. відкриття рахунку;
• 0 руб. інтернет-банк та мобільний банк для управління рахунком;
• 0 руб. випуск бізнес-карти для внесення та зняття готівки у будь-якому банкоматі;
• 0 руб. перше внесення готівки на рахунок;
• 0 руб. податкові та бюджетні платежі, перекази юрособам та ІП в Альфа-Банку;
• 0 руб. обслуговування рахунку якщо немає оборотів.

Докладніше про розрахунковий рахунок

• Відкриття рахунку безкоштовно;
• Резервування за 1 хвилину;
• Інтернет-банк та мобільний додаток безкоштовно;
• 3 місяці обслуговування безкоштовно;
• після 3 місяців від 490 р/міс.

РКО у ЛОКО Банку.

Відкрити рахунок

Докладніше про розрахунковий рахунок

• Відкриття рахунку – безкоштовно;
• Резервування за 1 хвилину;
• Обслуговування – від 0 р/міс.;
• Зняття готівки від 0,6%;
• Безкоштовний термінал для еквайрингу;
• Інтернет-банкінг та мобільний додаток – безкоштовно.

РКО в Експерт Банку.

Корисні терміни:

• ConTactLeSs (від англ.) – безконтактний, тобто з можливістю приймати оплати безконтактно за технологією Mastercard Paypass/Visa PayWave.
• GSM/GPRS - при виборі терміналів з даним типом підключення, слід враховувати, що робота терміналу повністю залежить від якості зв'язку, що надається оператором, від завантаженості базових станцій оператора, від аварій чи робіт, які проводять оператор. Наявність всіх поділів на антені стільникового телефону та терміналу при встановленні сім-карти того чи іншого оператора не є гарантією того, що робота через GPRS канал буде стабільною. Це можна виявити лише досвідченим шляхом. Іноді доводиться перебрати ці карти всіх стільникових операторів, перш ніж встановлюється стабільна робота терміналу (у рідкісних випадках підібрати оператора не виходить і даний тип терміналів встановити не вдається).
  Цей тип терміналів також має деякі особливості:
  - Термінали переносні, працюють на батареї, тому дані термінали не рекомендується постійно тримати на зарядці, тому що з часом відбувається перезаряд батареї і вона виходить з ладу;
  - при заряді батареї, близькому до 0, відключається модуль зв'язку терміналу та його робота до підзарядки батареї стає неможливою;
  - після закінчення певного періоду часу (зазвичай 60 хв.), протягом яких терміналом ніхто не користувався, термінал відключається для економії заряду батареї;
  - після закінчення певного періоду часу (зазвичай 40 сек.), протягом яких термінал не використовувався, підсвічування екрана терміналу відключається;
  - обов'язок клієнта придбати сім-карту будь-якого стільникового оператора (МТС, Білайн, Мегафон) та контролювати наявність позитивного балансу на ній;
  - слід враховувати, що заміна сім-карти на іншого оператора вимагає внесення змін до налаштувань терміналу. Тому при зміні сім-карти необхідно викликати інженера тех. підтримки;
  - на сім-карті має бути доступна послуга передачі даних (GPRS) (рекомендується підключити мінімальний пакет увімкненого інтернет трафіку).
• Interchange – комісія, яку сплачує банк-екваєр на адресу банку-емітента за кожну операцію оплати за карткою. Це основна складова собівартості товару.
• Portable – (від англ.) – переносний.
• WiFi – термінали з цим типом зв'язку можна встановити за наявності на території торгової точки бездротового Wi-Fi інтернету. Для встановлення терміналу клієнт повинен надати дані мережі (пароль для підключення, якщо потрібне ім'я мережі).
  Цей термінал також є переносним та працює від батареї. Він автоматично вимикається, коли рівень заряду батареї стає занадто низьким. У цьому випадку для продовження терміналу від батареї її необхідно заряджати не менше 30 хвилин. Якщо батарея має рівень заряду нижче мінімально допустимого, для вимкнення ланцюга захисту може знадобитися кілька спроб заряджання.
• Авторизація - видача Емітентом дозволу на здійснення операції з оплати Угоди по Банківській Карті, що породжує зобов'язання Емітенту щодо виконання поданих документів, складених з використанням Банківської Карти.
• Банк - еквайєр - банк, який надає компанії (торговій точці) послуги з еквайрингу.
• Банк – емітент – банк, який здійснює випуск (емісію) пластикою картки покупця.
• Вендор - партнер Банку, який надає спеціалізовані послуги Банку під час реалізації касового рішення.
• Мерчант - спеціальний термін, що використовується для позначення однієї чи кількох зареєстрованих у системах банку торгових точок при наданні послуг еквайрингу.
• МПС – Міжнародні Платіжні Системи. АТ "Райффайзенбанк" працює з платіжними системами Visa International, Mastercard Worldwide, American Express, НСПК.
• ПІН-ПАД - додатковий пристрій, який підключається до терміналу для введення ПІН-коду. Потрібно у разі, якщо доступом до терміналу для введення пін-коду обмежений: вікном каси, незручністю доступу тощо.
• ПЗ - Програмне забезпечення.
• ТСП – торгово-сервісне підприємство.