Tiahnu sa vlákna Taganka-britskej spravodlivosti až k „starším súdruhom“ z radov Otkritie Bank? Súd predĺžil väzbu na osoby zapojené do prípadu rozsiahlej krádeže zaisteného majetku zo strany Otkritie bank Portfolio

Moskovský okresný súd Taganskij predĺžil zatknutie troch obžalovaných vo vysoko sledovanom trestnom prípade týkajúcom sa krádeže veľkých súm z banky Otkritie (Khanty-Mansijsk Bank Otkrytie PJSC), informovali noviny Kommersant.

Trestné konanie začalo v novembri minulého roka. Dôvodom bolo apelovanie na políciu predstaviteľov Otkrytie, ktorí odhalili podvody s cennými papiermi vo vlastníctve banky. Prví obžalovaní sa v kauze objavili v júni tohto roku, keď boli zadržaní bývalý zamestnanec Investbank Dmitrij Posokhov, ako aj bývalí zamestnanci ruského zastúpenia litovskej spoločnosti Finasta, Dmitrij Ponomarev a Viktor Dmitriev, a rozhodnutím hl. Taganskij okresný súd v Moskve, boli zatknutí. Ďalších dvoch, bývalého vedúceho oddelenia obchodovania s dlhovými nástrojmi Otkrytie Bank Sergei Kondratyuk a obchodníka tejto banky Ruslana Pinaeva, zatkol súd v neprítomnosti na žiadosť polície, pretože sa skrývali v zahraničí. Všetci boli obvinení z obzvlášť rozsiahlych podvodov spáchaných organizovanou skupinou.

Vyšetrovanie považuje za organizátorov skupiny Sergeja Kondratyuka a Dmitrija Ponomareva. Podľa ministerstva vnútra pre centrálny obvod Moskvy boli údajné zločiny spáchané v rokoch 2009 až 2011. V prípade sú len dve epizódy. Od mája do decembra 2010, ako sa uvádza v materiáloch prípadu, obžalovaní prostredníctvom organizácií ovládaných členmi zločineckej skupiny - Gemini Investment Fund Limited vykonali 154 „kúpnych a predajných transakcií s cennými papiermi vo vlastníctve banky na mimoburzovom trhu. a Ronin Europe Limited pomocou nástrojov elektronického obchodovania. Obžalovaní zatajili skutočnosť, že „skutočnými protistranami v transakciách boli vyššie uvedené spoločnosti a cena, za ktorú boli cenné papiere predané alebo nakúpené, bola členmi zločineckej skupiny zámerne podhodnotená alebo nafúknutá“. Polícia sa domnieva, že v dôsledku manipulácií s cennými papiermi bolo z banky Otkritie odcudzených celkovo viac ako 330 miliónov rubľov. Ukradnuté peniaze boli prevedené na účty fiktívnych spoločností Longwood Ltd. a Diva Consulting Ltd. v litovskej banke Snoras a lotyšskej Latvijas Krajbanka, resp.

Druhá epizóda podvodu zahŕňa obchodovanie s argentínskymi warrantmi (štátne cenné papiere) na mimoburzovom trhu. S cieľom presvedčiť vedenie Otkrytie Bank, že obchodovanie s týmito cennými papiermi, ktorých ziskovosť je viazaná na rast HDP krajiny, je výnosný a absolútne bezrizikový biznis, členovia zločineckej skupiny vo februári 2011 dokonca jeden podnikali. transakciu na vlastné náklady, nákupom 100 miliónov warrantov za 3,66 milióna dolárov. Potom boli cenné papiere niekoľkokrát predané cez spoločnosti kontrolované členmi skupiny a spoločnosť Otkrytie dosiahla zisk 2,45 milióna dolárov.

Do mesiaca obžalovaní podľa vyšetrovateľov presvedčili vedenie banky, že nákupom 1,65 miliardy warrantov môže Otkritie dosiahnuť zisk 20 miliónov dolárov. Na potvrdenie svojich slov údajní podvodníci dokonca poslali vedeniu banky predbežnú dohodu so spoločnosťou Threadneedle Management Services Ltd. na nákup opčných listov, ktoré bola údajne pripravená kúpiť za šesť mesiacov. Dokument sa však ukázal ako falošný.

Členovia skupiny, ako sa vyšetrovatelia domnievajú, zároveň zavádzali vedenie banky, keď im predložili sfalšované dokumenty, v ktorých sa uvádzalo, že argentínske cenné papiere sú denominované v dolároch a nie v pesos (kurz 1:4). V dôsledku toho Gemini Investment Fund Limited, spoločnosť kontrolovaná účastníkmi podvodu, kúpila opčné listy od niekoľkých zahraničných spoločností za 63 miliónov dolárov. A v marci 2011 od nej Otkrytie kúpil cenné papiere za takmer 214 miliónov dolárov. Z banky tak bolo podľa vyšetrovateľov ukradnutých viac ako 150 miliónov dolárov (4,2 miliardy rubľov).

Ako vyšetrovanie ukázalo, obžalovaní Dmitriev, Ponomarev, Kondratyuk a ich neidentifikovaní komplici previedli 120 miliónov dolárov z týchto peňazí do švajčiarskej banky Bordier & Cie na účet Ruslana Pinaeva a zvyšných 30 miliónov dolárov si rozdelili medzi seba.

Je známe, že zainteresovaní v prípade, ktorí sú vo väzbe, svoju vinu nepriznávajú.

Finančná skupina Otkritie pre noviny uviedla, že v Spojenom kráľovstve sa im v dôsledku súdnych rozhodnutí a dohôd o urovnaní už podarilo vrátiť približne 100 miliónov dolárov a ďalších približne 14 miliónov bolo zaistených. "Budeme pokračovať v právnej práci vo všetkých možných jurisdikciách, aby sme dosiahli maximálnu návratnosť ukradnutých prostriedkov," povedal Otkritie. Podľa zástupcu finančnej skupiny sa v septembri v Londýne začína trestné konanie proti bývalému manažérovi zahraničnej divízie Otkrytie FC Georgovi Urumovovi a jeho komplicom, ktorí sa podieľali na transakciách so zatykačmi. Vo februári 2014 londýnsky arbitrážny súd uznal Urumova a 19 jeho údajných komplicov vinnými z podvodu s cennými papiermi. Podľa súdu vo februári a marci 2011 došlo k podvodu s argentínskymi cennými papiermi, pretože do obchodného terminálu bol zadaný nesprávny výmenný kurz dolára k argentínskemu pesu. V auguste 2011 bol Urumov pozastavený z práce a na jeseň toho istého roku naňho Otkritie podal žalobu. A 5. októbra 2011 boli zaistené všetky účty obvineného a osôb s ním spojených. Celkové škody z aktivít Georga Urumova, Otkrytie, boli odhadnuté na 173 miliónov dolárov. George Urumov však nefiguruje v dokumentoch o trestnom prípade, ktoré má Kommersant k dispozícii.

Začiatkom budúceho roka by sa podobný proces mal začať vo Švajčiarsku, kde si zainteresovaný Ruslan Pinaev, ktorý sa podľa Otkritieho v Izraeli skrýva, kúpil kaštieľ za 14 miliónov frankov a dve exkluzívne autá Ferrari.

Finančná skupina zároveň priznáva, že nedokázala včas pochopiť zložitosť podvodov, aby ich mohla rýchlo zastaviť. „Útočníci svoje činy starostlivo zamaskovali: všetky transakcie sa uskutočnili v rámci vnútrodenných cien a zo ziskov spoločnosti boli „odtrhnuté“ veľmi malé akcie – menej ako percento. Nebolo to možné zistiť bez hĺbkovej analýzy každej transakcie – v tom čase neexistovali systémy, ktoré by to robili, hovoria v Otkritie. "Teraz však máme možno najlepšiu infraštruktúru na trhu, ktorá nám umožňuje analyzovať uzatvorené transakcie a identifikovať takzvané anomálne transakcie online."

Súkromná banka Bordier & Cie založená v roku 1844 je nielen jednou z najstarších vo Švajčiarsku, ale stále ju riadia potomkovia jej zakladateľov. Keď sem v roku 2011 prišli traja noví ruskí klienti, prijali ich pohostinne. „Pán George Urumov už dlho plánoval založiť si účet v Bordier Bank, ale nenašiel si na to čas pred príchodom do Švajčiarska,“ uviedol bankový manažér v sprievodnom dokumente pri otváraní klientskeho účtu. Súkromná ženevská banka privítala aj svojich obchodných partnerov Ruslana Pinaeva a Sergeja Kondratyuka z londýnskej spoločnosti Otkritie Securities LTD (OSL), pobočky finančnej korporácie Otkritie.

Vďaka denníku Le Matin Dimanche sa dozvedeli nové podrobnosti o pobyte londýnskych obchodníkov v Ženeve. V marci 2011 previedli na účet Bordier & Cie 120 miliónov dolárov. V priebehu niekoľkých dní sa časť tejto sumy minula a zvyšných 109 miliónov zákazníkov vyjadrilo želanie vybrať si hotovosť, v 100-dolárových bankovkách. Súkromná ženevská banka takéto množstvo hotovosti, najmä v dolároch, nemá. Bordier & Cie preto, aby splnil želania klientov, objednal peniaze od banky UBS. Ani táto najväčšia švajčiarska banka však nedokázala nazbierať toľko „zelených“ prostriedkov naraz, a tak musela byť objednávka rozdelená na dve časti. Takže 21. marca bola do pokladne doručená prvá dolárová tranža, 60 miliónov.

Obrnené auto z UBS viezlo 60 miliónov dolárov v hotovosti do banky Bordier v Ženeve. Z nej sa na vozík vyložilo 600 kilogramov stodolárových bankoviek,“ píše sa v najnovšom čísle Le Matin Dimanche. Potom sa peniaze „vybraté“ z účtu troch Rusov, po tom, čo dali tri podpisy na dokumenty, rozdelili na sumy 20 miliónov dolárov a „vložili“ na účty spoločností („predná strana“, poznámky v novinách) každý z nich. Ešte tri podpisy a peniaze sa vrátia UBS rovnakým spôsobom, akým prišli do Bordier. Keďže klienti mali v banke celkovo 109 miliónov dolárov, o dva dni neskôr prebehne podobná operácia so zvyšnými 49 miliónmi dolárov, rozdelia sa rovným dielom na 16,3 milióna.

„Potom sa cesty troch Rusov rozišli,“ píšu noviny. "Ale ich šťastie netrvalo dlho." O osem mesiacov neskôr, 21. novembra 2011, bol bývalý výkonný riaditeľ OSL Sergej Kondratyuk na žiadosť ženevskej prokuratúry zatknutý na letisku v Zürichu a strávil dva mesiace vo väzbe vo Švajčiarsku pre podozrenie z podvodu a prania špinavých peňazí. O niekoľko dní neskôr bol George Urumov zatknutý v Londýne: dnes bol prepustený na vlastné uznanie. A Ruslan Pinaev, hľadaný ruskými a britskými orgánmi činnými v trestnom konaní, sa pred vyšetrovaním skrýva.

120 miliónov dolárov, ktoré putovali do Ženevy, bolo v skutočnosti výsledkom komplexu podvodná schéma, o ktorú finančná korporácia Otkritie, ako aj jej londýnska dcérska spoločnosť Otkritie International Investment Management Otkritie Securities LTD, kde pôsobili traja ruskí obchodníci, podali žalobu na londýnsky súd. Ona požaduje získať späť 183 miliónov dolárov od Georga Urumova za spreneveru prémií smerovaných jeho podriadeným, ako aj neoprávnené transakcie s argentínskymi dlhovými obligáciami. Pán Urumov zase úplne odmieta všetky obvinenia proti nemu, podal na svojho bývalého zamestnávateľa aj žalobu za nezákonné prepustenie.

„Ľahkosť, s akou traja podvodníci dokázali preprať svoju korisť, vrhá svetlo na praktiky malej súkromnej banky. Uvidí sa, čo presne Bordier & Cie o ich činoch vedeli,“ píšu noviny. Po prvé, v momente, keď peniaze prišli na účet, banka musela skontrolovať jeho históriu. Z účtu lotyšskej banky Latvijas Krajbanka bolo do Bordier & Cie prevedených 120 miliónov. Prevod sa uskutočnil medzi neznámou spoločnosťou na Bahamách a novovytvorenou spoločnosťou v Paname. Obchodníci uviedli, že predali „celkový podiel“ vo farmaceutickej spoločnosti Ural Pharma. A táto operácia im priniesla 120 miliónov dolárov. Poskytli adresy v Rusku a mobilné telefónne čísla v Londýne. Pravda, o predaji akcií Ural Pharma nie je nič známe...

Druhá otázka: kedy si banka uvedomila, že jej klienti majú problémy so zákonom? Vedenie Bordier & Cie nakoniec kontaktovalo ženevskú prokuratúru pre podozrenia z prania špinavých peňazí. Problém, na ktorý Le Matin Dimanche poukazuje, je ten, že toto vyhlásenie prišlo niekoľko mesiacov po vyššie uvedenej transakcii a... tri dni po podaní žaloby z podvodu na Georga Ourumova. Ale práve po ňom, 7. novembra 2011, začali švajčiarske orgány činné v trestnom konaní vyšetrovanie, ktoré dnes vedie ženevská prokuratúra spolu s londýnskymi právnikmi Otkritie.

Do tejto doby zostalo v Bordier & Cie len 12 miliónov dolárov „ruských obchodníkov“, zvyšok bol rozdelený medzi niekoľko spoločností. Časť peňazí sa minula na mieste: Ruslan Pinaev kúpil vilu v Ženeve v štvrti Conches za 14,3 milióna (za čo ženevský notár dostal z transakcie províziu 1,125 milióna frankov). Minulý október, keď obchodníci vycítili, že sa zhromažďujú mraky, kúpili šperky v hodnote viac ako 3 milióny dolárov v ženevskom klenotníctve Chatila.

Ženevskí prokurátori dnes zmrazili 50 miliónov dolárov a skonfiškovali aj vilu.

Hotovostná transakcia s príchodom 600 kilogramov hotovosti, ktorú Bordier & Cie potvrdila pre švajčiarsku publikáciu, neobsahuje nič nezákonné. Podľa jedného odborníka, ktorý radil Le Matin Dimanche, no chcel zostať v anonymite, je to len „veľmi nezvyčajné“ a „veľmi podozrivé“. Operácia dovozu a vývozu hotovosti do banky mala podľa neho jediný účel: skryť súvislosti medzi transakciami, ktoré sa dali v prípade bankového prevodu dohľadať. Po hotovostnej transakcii zostalo len 12 papierových potvrdení s podpismi, ktoré sú uložené v banke.

Bordier & Cie vysvetlil, že „z banky neodišla žiadna hotovosť“ a „všetky právne a bankové požiadavky boli plne splnené a zdokumentované“. Tiež tu bolo uvedené, že pri transakcii boli osobne prítomní traja klienti, ako sa pri hotovostných transakciách očakáva. Je pravda, že George Urimov proti tejto skutočnosti protestoval pred Najvyšším súdom v Londýne: tvrdil, že v marci 2011 podstúpil operáciu, a preto nemohol byť vo Švajčiarsku. Teraz je do vyšetrovania zapojená ženevská banka ako svedok, objasňuje Le Matin Dimanche. [...]

["Vedomosti", 17.07.2012, "Ferrari pre bankára": Najvyšší súd v Londýne včera rozhodol o vrátení nehnuteľností, hotovosti a iných aktív v hodnote 28 miliónov dolárov korporácii Otkritie, informoval FC. Patrili panamskej spoločnosti FO Firmly Oceans, Qast International z Britských Panenských ostrovov a Natalye Demakovej, sestre Sergeja Kondratyuka, jedného z bývalých obchodníkov Otkritie, ktorého FC nazýva jedným z účastníkov schémy, aby z nej ukradol finančné prostriedky. transakcie s argentínskymi dlhovými cennými papiermi. Medzi aktívami patrí vila v Španielsku, autá Bentley Continental a Ferrari, hovorí jeden z účastníkov procesu. Kondratyuka sa včera nepodarilo kontaktovať, je vo väzbe vo Švajčiarsku pre podozrenie z podvodu a prania špinavých peňazí, píše Otkritie.
Predtým FC uviedol, že je schopný vrátiť dom v Londýne a 34 miliónov dolárov v hotovosti. Tieto aktíva patrili spoločnosti Panamian Dunant International, ktorá, ako napísal Otkritie v žalobe, pracovala v záujme Georgea Urumova, bývalého šéfa medzinárodného klubu FC. operácie s dlhovými nástrojmi . Otkritie ho nazýva hlavným organizátorom schémy na krádež finančných prostriedkov zo spoločnosti.
Teraz sa spoločnosti podarilo vrátiť asi 60 miliónov dolárov a ďalších 120 miliónov dolárov bolo sledovaných a zmrazených Celková suma pohľadávok Otkrytie voči bývalým zamestnancom je asi 160 miliónov dolárov je presvedčený, že ukradnuté prostriedky bude možné úplne vrátiť, hovorí zástupca generálneho riaditeľa Otkritie Alexey Karakhan. — Vložiť K.ru]

Organizovaná skupina talentovaného obchodníka Urumova obrala svojho zamestnávateľa o takmer 175 miliónov dolárov

Elena Vinogradová, Michail Overchenko, Polina Temerina

25 miliónov dolárov na začiatok

Pinaev bol spolužiakom a partnerom Urumova, ale nehovoril o tom v Otkritie (pozri). Presvedčil ich, aby odkúpili zázračný tím za 50 miliónov dolárov, povedal Kondratyuk súdu (Pinajev to poprel). Vedúci predstavitelia Otkrytie sa po stretnutí s Urumovom rozhodli, že hoci je to „dobrý chlapík s povesťou“ a má vynikajúce vzdelanie a životopis, 50 miliónov dolárov je príliš veľa. Po krátkom vyjednávaní klesol príspevok na 25 miliónov dolárov - 5 miliónov dolárov pre každého z piatich ľudí, ktorí sa chystali presťahovať do Otkritie, pripomenuli Kondratyuk a Roman Lokhov, ktorí vtedy zastávali post podpredsedu Otkritie.

Urumov však neskôr súdu povedal, že má právo tieto peniaze rozdeliť podľa vlastného uváženia. Čo urobil, pridelil 4,75 milióna dolárov zamestnancom pre všetkých z nich: Alessandro Gherzi - 2,5 milióna dolárov, Alice Mujadzic - 0,75 milióna dolárov, Jamil Mafti - 0,5 milióna dolárov a Naipen Ramaiah - 1 milión dolárov každý dostane 5 miliónov dolárov. Prví traja to urobili sami a pre Ramaya, ktorý odmietol podpísať falošný podpis, ho niekto podpísal (existovali podozrenia, že ide o Urumova, ale nie je to s určitosťou preukázané).

Aby sa poistil proti Ramayaovej integrite, Urumov ho plánoval kompromitovať - ​​opiť ho a fotografovať s prostitútkami alebo drogami, povedal Kondratyuk súdu (Urumov to poprel).

Urumov takmer bratsky rozdelil zostávajúce príspevky s Pinajevom a Kondraťukom, pričom ich previedol po 6 miliónoch dolárov. Súdu vysvetlil, že tieto platby boli podmienkou pre presťahovanie sa do Otkrytie a takáto podmienka ho sklamala, ale vzhľadom na zvláštnosti ruského podnikania áno. neprekvapiť ho.

2,5 milióna dolárov za návnadu

Táto transakcia bola vedeniu prezentovaná nasledovne: Otkritie kúpil argentínske opčné listy (cenné papiere, ktorých výnos je viazaný na rast HDP Argentíny) od bulharského makléra Adamant za 13,02 USD za 100 kusov a predal ich spoločnosti Norvik za 15,47 USD za 100 kusov, čím získal rozdiel. 2,45 milióna dolárov.

V skutočnosti to bolo súčasťou dohody – bez začiatku a konca. Začiatok bol taký, že spoločnosť Gemini, konajúca v záujme Urumova a Pinaeva, prostredníctvom svojho makléra, litovskej banky Snoras, skutočne kúpila opčné listy za približne 13 za sto – nie však doláre, ale argentínske pesos, v ktorých boli v skutočnosti denominované. (t.j. asi štyrikrát lacnejšie). Potom boli cenné papiere predané spoločnosti Adamant - už za 13 dolárov, ktorá ich predala spoločnosti Otkritie, ktorá ich ďalej predala spoločnosti Norvik za vyššie uvedené dolárové ceny. Tu sa Gemini objavil opäť: nakúpil opčné listy od Norvik, zaplatil 15,5 USD za sto, a vrátil cenné papiere na trh za normálnu cenu. Urumov, Pinajev a Kondratyuk financovali stratu Gemini z obchodu z vlastných prostriedkov (príspevky na zdvíhanie boli povolené).

„Urumov a jeho komplici tak skontrolovali, ako fungujú naše systémy, a vytvorili precedens, že papier stojí presne toľko. Pripravili sa tak na novú dohodu,“ vysvetľuje námestník generálneho riaditeľa Otkrytie Dmitrij Popkov.

213 miliónov dolárov na živobytie

Urumov sa dokonca na Shamarina sťažoval svojim nadriadeným: „Prosím, upokojte Shamarina, už mi začína liezť na nervy. Nemám čas zaoberať sa jeho 20 listami denne." A vyhrážal sa, že Otkritieho nerozhodnosť ohrozuje obchod: údajne na stretnutí klient povedal, že je pripravený dať ho konkurentovi. „Bude to úplné sklamanie... Poškodí to aj našu reputáciu na trhu. Ešte nie sme Goldman Sachs a nemôžeme si to dovoliť,“ napísal Urumov Popkovovi a Lokhovovi.

V skutočnosti nedošlo k žiadnemu stretnutiu s klientom a žiadnej dohode s klientom o preplatení opčných listov. A žiadny klient ako taký neexistoval. Je to tak, že v Threadneedle mal Urumov svojho vlastného muža - rodáka z Gruzínska a britského občana Vladimíra Gersamiu. Zo všetkých síl sa snažil vzbudiť dôveru v zamestnancov Otkrytie, že Threadneedle potrebuje argentínske zatykače.

A v marci zaplatil Otkritie za opčné listy 213 miliónov dolárov. Dohoda vyzerala ako výhra – koniec koncov, predpokladalo sa, že Otkritie mal dohodu o predaji týchto cenných papierov do šiestich mesiacov za cenu, ktorá by zabezpečila príjem 14 % ročne. Pinaev a obchodník Evgeniy Dzhemai sfalšovali podpis osoby, ktorá schválila dohodu, od Otkritie (bol na dovolenke). V skutočnosti boli cenné papiere nakúpené za 3,5-násobok trhovej ceny.

Zisk bol tentokrát rozdelený nasledovne: 120 miliónov dolárov cez Snoras išiel do švajčiarskej Bordier Bank na účet panamskej spoločnosti Arcutes - Urumov, Pinajev a Kondratyuk ju kúpili krátko pred obchodom a v Snorase zostalo 30 miliónov dolárov na účtoch iných spoločností.

["Vedomosti", 2.11.2014, "Vydieranie, podplácanie, provokácia": Podľa súdnych materiálov účastníci schémy previedli príjem z týchto transakcií na účet v litovčine Banka Snoras, „teraz zatvorená z dôvodu účasti na mnohých podvodoch“. Potom previedli väčšinu peňazí - 120 miliónov dolárov - z účtu lotyšskej pobočky banky do súkromnej banky v Ženeve na účet nedávno získanej panamskej spoločnosti, hovorí dokument, a banka dostala 30 miliónov dolárov za pomoc pri podvode. . [...]
Medzi obvinenými sú nielen bývalí zamestnanci Otkritie, ale aj ich príbuzní: manželky Urumova (Yulia Balk) a Pinaeva (Maria Kovarska), matka a sestra Zhemaya (Olesya a Irina Zhemai).
Obžalovaní presadzovali „agresívnu obrannú stratégiu vrátane podvodu a pokusov o vydieranie“, poznamenal sudca, a tiež „vytrvalo a zlomyseľne sa vyhýbali zverejneniu dôležitých dokumentov“. - Vložiť K.ru]

["Vedomosti", 2.12.2014, "Postava týždňa: 175 miliónov $": Nečestné správanie, klamanie, sprisahanie, podvod, skresľovanie faktov, úplatkárstvo, falšovanie, vydieranie, pranie špinavých peňazí, odcudzenie identity, zastrašovanie, provokácia, vystrájanie , únos a dokonca vražda." Takéto obvinenia padli v prípade nároku Otkritie FC voči bývalým zamestnancom, o ktorom v pondelok rozhodol obchodný súd High Court of London. [...]
Príjem bol prepraný prostredníctvom bahamských Gemini a litovskej banky Snoras. Hlavný vlastník druhého, tiež ruský podnikateľ - Vladimír Antonov Litva žiada o vydanie z Británie (v januári londýnsky súd tejto žiadosti vyhovel). Ako vyplýva zo súdneho sporu na Antonova, Snoras (mimochodom znárodnený osem mesiacov po pomoci Urumovu) uložil peniaze a cenné papiere do iných bánk a následne boli prevedené na účty iných osôb alebo proti nim dostali úvery. Obrázok známy z nedávnych prípadov kolapsu ruských bánk. - Vložiť K.ru]

„Lietali stoličky, frázy ‚Dočerta s tebou‘!

V júli Threadneedle podľa rozhodnutia súdu skutočne takmer kúpil argentínske opčné listy. Niečo sa však pokazilo: kvôli chybe alebo technickému problému nemohol Gersamiya vykonať obchod v systéme Threadneedle dvakrát. Medzitým JPMorgan, zúčtovacia banka Threadneedle, požiadala o cenu opčných listov a navrhla, že by mala byť v pesos. Threadneedle začal vyšetrovať. Gersamiya sa spočiatku vyhýbal stretnutiu s vyšetrovateľmi pod zámienkou, že „stratil moju Blackberry a bol chorý“. A potom uviedol, že obchod začal pod tlakom Lokhova. Gersamia bola pozastavená z práce.

Urumov a Pinaev spanikárili: termínová zmluva vypršala začiatkom septembra. Rozhodli sa, že je čas opustiť Otkritie.

8. augusta Urumov vyhodil Pinaeva so škandálom. „Letali stoličky, počuli frázy „Do čerta!“ a obscénne výrazy,“ spomína Popkov. "Neskôr nám bolo jasné, že to bolo divadelné predstavenie." V ten istý deň Urumov napísal o svojom prepustení e-mailom, po ktorom prestal odpovedať na hovory a SMS.

Vodcom Otkritie sa podarilo stretnúť s Urumovom a Herzim až 28. augusta - na neutrálnom území, na milánskom letisku. Urumov trval na tom, že urobil všetko podľa očakávania. A dokonca naznačil, že cena cenných papierov od marca 2011 prudko klesla - zo 16 USD na 3,85 USD za cenný papier: "Je to nemožné?"

Otkritie pozvala spoločnosť Kroll na vyšetrovanie, podala vyhlásenie na britskej polícii a žalobu na High Court of London.

Komplexný prístup

V rovnakom čase Pinaev a Dzhemai diskutovali o situácii na pracovnom telefóne. Tu sú fragmenty, ktoré boli zahrnuté do rozhodnutia súdu. Pinaev: „Choď a povedz jej ešte raz, že všetko je v dolároch, *****! Papier sa obchoduje v dolároch, kotácie sú tiež v dolároch, každý obchoduje v dolároch. A to, čo nám pošle, sú tri [doláre - približná trhová cena za 100 warrantov], toto je úplná *****. Neviem odkial to berie. Môže si to strčiť do seba. Povedz jej to." Jemai: "Povedala: "Máme rôzne výpočty." Odpovedal som: "Žiadny problém."

„Oddelenie back office a rizika pravidelne kládlo otázky, ale od Urumova, Pinaeva a Džemaja dostávalo odpovede, že všetko je v poriadku,“ vysvetľuje Popkov. Keďže do prípadu bolo zapojených niekoľko zamestnancov rôznych úrovní, komunikácia sa neustále vracala k jednému z účastníkov podvodnej schémy. „Keď som sa Kondratyuka opýtal, koľko ten papier v skutočnosti stojí, v mojej prítomnosti predstieral, že falošne volal anglickému maklérovi, ktorého som tiež poznal,“ pokračuje Popkov. - Ale v skutočnosti, ako Kondratyuk neskôr na súde povedal, v tej chvíli volal Pinaevovi, len jeho číslo v telefóne bolo zadané pod menom makléra. Prirodzene, Pinaev pomenoval postavu, ktorá bola potrebná.“

„Nevnímali sme ich ako skupinu podvodníkov: keď sa objavili otázky o činnosti jedného špecialistu, preveril ho iný. Čo pomohlo podvodníkom spáchať podvod? - Karakhan si kladie otázku a odpovedá si: "Integrovaný prístup."

Portfólio zaistených aktív

„Šialenstvo“ sa podľa neho začalo už v marci: efektívni obchodníci začali míňať svoje zárobky. Urumovova spoločnosť kúpila dom na 42 Avenue Road za 32 miliónov dolárov - to bola jedna z najdrahších transakcií s nehnuteľnosťami v roku 2011 v Londýne, Pinaev kúpil vilu vo Švajčiarsku za 14 miliónov frankov, Kondratyuk kúpil vilu v Španielsku za 7 miliónov dolárov a Ferrari: Dzhemai a Kondratyuk - po jednom, Pinaev - dva, vrátane zberateľskej Daytony.

„Otvorenie“ nasledovalo po stopách podvodníkov, hovorí Popkov: peniaze, cenné papiere, skutočný a hnuteľný majetok boli vrátené alebo zmrazené. V Británii a vo Švajčiarsku sa začali trestné prípady.

Obchodníci sa tiež nevzdali: rozhodnutie londýnskeho súdu konkrétne poznamenalo, že obžalovaní, medzi ktorými boli príbuzní bývalých zamestnancov Otkritie, nepomohli spravodlivosti. Napríklad Jemayina matka povedala švajčiarskej prokuratúre, že použila kladivo na zničenie pevného disku servera jej skrachovanej spoločnosti Jecot SA, aby sa informácie z neho nedostali k zberateľom. Žalobcovia tvrdili, že prostredníctvom tejto spoločnosti bolo prepraných 36 miliónov dolárov ukradnutých peňazí. Gersamiin otec pred súdom povedal, že stratil počítač. Urumov nahral jeden zo svojich rozhovorov s Lokhovom, pričom tvrdil, že mu ponúkol úplatok za „vyloženie“ zatykačov na Threadneedle, ale pri skúmaní sa zistilo, že nahrávka bola upravená.

Len Kondratyuk a Herzi prispeli k spravodlivosti. Kondratyuk priznal vinu, kompenzoval Otkritiemu časť spôsobenej škody - asi 25 miliónov dolárov - a súhlasil, že bude svedčiť na londýnskom súde. Napriek tomu bol vo Švajčiarsku odsúdený na tri roky väzenia; prepustený začiatkom apríla 2013. Herzi tiež uzavrel dohodu o urovnaní náhrady škody a účasti na procese na strane Otkritie.

Urumov, jeho manželka a Gersamiya boli počas vyšetrovania prípadu zatknutí britskou políciou, neskôr prepustení na kauciu a skonfiškované pasy, nemôžu opustiť územie Veľkej Británie.

Pinajev s manželkou odišli na jeseň 2011 do Izraela a zmenili si tam priezvisko – teraz sa snažia získať izraelské občianstvo.

Jemai a jeho sestra sú v Ženeve a pre ich pohyb neexistujú žiadne obmedzenia.

Otkritie už stihol vrátiť viac ako 50 miliónov dolárov. Súd rozhodol, že obžalovaní musia zaplatiť ďalších 150 miliónov dolárov, berúc do úvahy úroky za použitie peňazí a trovy konania. Časť tejto sumy bola zaistená – bol zabavený majetok v hodnote približne 60 miliónov dolárov „Vytvorili sme portfólio zabavených aktív, ktoré pozostávalo z troch aktív – viacerých aktív, viacerých mien a viacerých krajín,“ žartuje Popkov. "Nemá len jachty a lietadlá." Medzi vrátenými a zmrazenými aktívami je sedem nehnuteľností vrátane vo Veľkej Británii, Švajčiarsku, Španielsku, Lotyšsku, tucet áut vrátane niekoľkých superšportových vozidiel Ferrari, retro športové auto Austin Healey, ako aj Bentley a množstvo ďalších luxusných vozidiel. autá, desiatky účtov v rôznych jurisdikciách .

Osoba blízka spoločnosti verí, že približne 80 % prostriedkov sa vráti. Zvyšok je preplatok za majetok, nevyhnutný pri míňaní ľahko získaných peňazí, a 30 miliónov dolárov zostávajúcich na účtoch Snorasa: odvtedy skrachoval.

"Naše vnímanie mnohých procedúr sa zmenilo"

Ešte nikdy sa nestalo, aby ruská spoločnosť zažalovala šéfa vlastného oddelenia za podvody takéhoto rozsahu, hovorí Vladislav Kochetkov, predseda predstavenstva Finam Investment Company: „V investičnom biznise zamestnanec, ktorý vidí dieru riziko je veľmi v pokušení využiť to, pretože za jeden deň bude môcť získať príjem, ktorý by ste za iných podmienok nezarobili ani za 10 rokov.“

Celý tvoj

Ruslan Pinaev spolu s Juliou Balkovou, ako aj s Irinou a Evgeniy Dzhemai študovali na prestížnej švajčiarskej škole Institut le Rosey, potom spolu s Urumovom na London School of Economics and Political Science a spolupracovali s Urumovovým bratom Tamerlanom.

Urumov a Pinaev spoločne založili investičný fond Quantum Leap v Luxembursku.

Všetky tieto spojenia však pred Otkritie tajili.

"Nezastavíme sa tam"

„Som úplne spokojný s rozhodnutím Najvyššieho súdu v Londýne, ktorý zistil, že Urumov a jeho komplici sú podvodníci a ukradli peniaze Otkritiemu.

Teraz sa vrátenie majetku ukradnutého Urumovom a jeho komplicmi stáva prevažne technickou záležitosťou. Tento proces bude trvať ešte nejaký čas, ale pre Otkritie je rozhodnutie súdu prakticky bodom v tomto príbehu. Od samého začiatku bolo pre nás dôležité nielen vrátiť ukradnuté peniaze - chceli sme vytvoriť precedens: nesnažiť sa skrývať, čo sa stalo, vyjednávať s podvodníkmi, ale zapojiť políciu, viesť vyšetrovanie, ísť na súd a vyhrať . V dôsledku toho súd vyhovel našim požiadavkám a označil svedectvo podvodníkov, pomocou ktorých chceli poškodiť našu obchodnú povesť, za „nepravdivé“ a postavenie Otkrytie za „čestné a spoľahlivé“. Ale nezastavíme sa a určite budeme pokračovať v spolupráci s orgánmi činnými v trestnom konaní tých jurisdikcií, v ktorých došlo k protiprávnemu konaniu, ale v rámci trestného vyšetrovania, aby podvodníci skončili tam, kde majú byť. “

Londýnsky obchodný súd zistil, že spreneverili 173 miliónov dolárov patriacich korporácii a následne to legalizovali prostredníctvom priateľov a príbuzných.

Včera sa skončil proces v kauze Otkritie proti bývalým zamestnancom. Korporácia obvinila Georga Urumova, ktorý viedol divíziu medzinárodných operácií s dlhovými nástrojmi, a jeho komplicov z krádeže.

Sudca Bernard Eder dospel k záveru, že George Urumov, Ruslan Pinaev, Sergej Kondratyuk a Evgeniy Dzhemai, ako aj bývalý manažér fondu Threadneedle Asset Management Vladimir Gersamiya, sa „dohodli na sprenevere finančných prostriedkov“, uviedol Otkrytie vo vyhlásení. V súlade so súdnym rozhodnutím musí byť firme uhradená škoda presahujúca 150 miliónov dolárov.

Ako bola krádež týchto prostriedkov možná? Súdne materiály poskytnuté spoločnosti Finparty spoločnosťou Otkritie opisujú použité schémy, ako aj pozadie.

Začiatkom roka 2010 hľadala spoločnosť Otkritie zamestnancov pre svoju medzinárodnú divíziu pre prácu s dlhovými nástrojmi. Vedúci oddelenia obchodovania s dlhovými nástrojmi Sergej Kondratyuk a jeden z jeho podriadených obchodník s eurobondmi Ruslan Pinaev odporučili manažmentu najať Georga Urumova. Pracoval ako senior obchodník s pevným príjmom v Knight Capital. Kondratyuk a Pinaev „urobili veľa práce, aby presvedčili manažment, aby vymenoval pána Urumova, pričom zdôraznili jeho dobrú povesť, dobré finančné výsledky a vynikajúce vzťahy s klientmi“. Vedenie Otkritie nevedelo, že Pinaev bol priateľom rodiny Urumovcov.

V dôsledku toho po sérii stretnutí dostal Urumov ponuku na vstup do spoločnosti. Počas rokovaní požiadal o vyplatenie prémií vo výške 25 miliónov dolárov, pričom sľúbil, že sa o ne podelí rovným dielom so štyrmi členmi svojho tímu z Knight Capital, ktorí tiež súhlasili so zmenou zamestnávateľa. Každý mal dlžných 5 miliónov dolárov – to bola podľa Urumova výška garantovanej ročnej odmeny v Knight Capital pre neho a jeho kolegov. V skutočnosti zarobil 2,5 milióna dolárov.

Urumov presvedčil troch členov svojho tímu (Alessandro Gherzi, Alisa Mujadzic a Jamil Mafti), aby podpísali zmluvy s Otkritie a potvrdili, že každý z nich dostal 5 miliónov dolárov. Tajne sa s nimi dohodol na zaplatení menších súm, konkrétne 2,5 milióna dolárov, 750 000 a 500 000 dolárov. Štvrtý zamestnanec, Naipen Ramaiah, odmietol podpísať dohodu. Potom organizátor schémy sfalšoval svoj podpis. Zo sumy spreneverených príspevkov zaplatil Urumov po 6 miliónov dolárov Ruslanovi Pinajevovi a Sergejovi Kondraťukovi ako úplatok za pomoc pri hľadaní zamestnania.

Potom bola vyvinutá nová podvodná schéma. Podstatou bolo, že argentínske cenné papiere spojené s HDP boli nakúpené s fondmi Otkritie za značne premrštenú cenu. Bolo to možné vďaka manipulácii výmenného kurzu dolára voči argentínskemu pesu v obchodných systémoch Otkrytie.

Súd posudzoval dva prípady použitia schémy. V prvom prípade Ruslan Pinaev získal prostredníctvom svojho priateľa Davida McCanna z londýnskej firmy BGC Partners 100 miliónov warrantov na HDP Argentíny. Potom kúpil tento podiel za Otkritie za vyššiu cenu - za 13 miliónov dolárov a predal ho priateľskej tretej strane, ale za 15,5 milióna dolárov zisk spoločnosti nahradil transakciu 2,5 milióna dolárov lístky, aby skryl skutočnú hodnotu opčných listov, a George Urumov zmenil ceny v elektronických systémoch Otkrytie.

V druhej epizóde boli použité rovnaké opčné listy a schéma, ale tentoraz podiel získaný Otkritie zostal spoločnosti. Pinajev opäť využil trhové zdroje a kúpil cez ne 1,65 miliardy warrantov za 213 miliónov argentínskych pesos (asi 63 miliónov dolárov). Potom ďalší účastník schémy, obchodník Evgeniy Dzhemai, podriadený Urumovovi, kúpil tento podiel pre Otkritie za 213 miliónov dolárov.

Bolo však potrebné presvedčiť vedenie Otkrytie, aby dalo súhlas na použitie veľkého množstva v transakcii s opčnými listami. Urumov tvrdil, že cenné papiere má kupec – Threadneedle Asset Management, ktorý je pripravený ich kúpiť do šiestich mesiacov. Tým by boli kryté trhové riziká Otkritie. Zamestnanec Threadneedle Vladimir Gersamia nám pomohol uveriť v existenciu takejto dohody.

Okrem toho sa Urumov odvolal na predchádzajúce transakcie, ktoré boli pre Otkritie prospešné, a povedal, že spoločnosť poskytne Threadneedle skvelé služby a toto bude začiatok vzájomne výhodnej spolupráce. Zároveň bolo údajne potrebné transakciu uskutočniť čo najrýchlejšie a ziskovosť z nej v ročnom vyjadrení by bola asi 14 %.

Rozdiel medzi skutočnou hodnotou opčných listov a cenou zaplatenou Otkritie bol uložený na offshore účet a následne legalizovaný prostredníctvom série prevodov do offshore spoločností a na bankové účty patriace obvineným z Otkritie, ich príbuzným a priateľom, uvádzajú materiály. .

Otkrytie odhalil podvod v auguste 2011 a doteraz prostredníctvom súdov a mimosúdnych vyrovnaní získal späť viac ako 52 miliónov dolárov. „Rozhodnutie londýnskeho obchodného súdu umožní vrátenie ďalších miliónov finančných prostriedkov, ktoré boli objavené a zmrazené po celom svete,“ dúfa spoločnosť.