Consecințele abolirii etalonului aur. Consecințele abolirii etalonului aur Când dolarul nu mai era susținut de aur

Majoritatea monedelor țărilor nu sunt susținute de rezerve de aur. De asemenea, nu există nicio legătură între rublă și aur. Rezerva de aur disponibilă în Rusia nu este suficientă pentru aceasta: chiar dacă este implementată suportul de ruble, acesta se va ridica la aproximativ patru procente. Singura oportunitate de a face acest lucru este doar în cazurile de schimbări globale ale economiei, dar este foarte greu pentru stat să decidă asupra unor astfel de acțiuni drastice.

În zilele noastre, rubla nu este legată de aur.

Cum a fost asigurată rubla?

Rubla ca unitate monetară a fost introdusă în circulație de către Petru I și a fost bătută din argint la acea vreme. Materia primă pentru monede în sine și-a confirmat statutul de unitate de solvenți. Apoi au apărut în circulație bancnote care s-au depreciat foarte repede și nu au fost de încredere nici în interiorul țării. Singura încercare de a lega rubla la aur a fost făcută la sfârșitul secolului al XIX-lea și s-a încheiat cu mare succes.

Monedele de aur au intrat în circulație și puteau fi schimbate liber cu bani de hârtie. Raportul 1:1 nu a fost încălcat. În perioada pre-revoluționară, aprovizionarea rublei cu metale prețioase a ajuns la 150%. Întregul sistem, care a fost pus în sfârșit în funcțiune, s-a prăbușit după revoluție, când în țară a domnit o criză politică și economia a fost practic distrusă.

Rubla din epoca lui Peter Perov.

Faptul că o monedă este înzestrată cu resurse sau cu o rezervă de stat este de obicei apreciat pozitiv. Conform practicii mondiale din ultimii ani, o monedă poate fi stabilă chiar și fără garanții. Un exemplu este euro. Această monedă nu este legată de economia națională, cu atât mai puțin are vreo susținere, dar este folosită și convertită cu destul de mult succes.

Rubla rusă nu este susținută de aur. Printre factorii care furnizează moneda națională, analiștii numesc o cantitate mare de valută străină - primirea de dolari din vânzarea resurselor energetice. Realitățile moderne ale geopoliticii și economiei obligă autoritățile guvernamentale să se gândească la stabilizarea rublei prin alte mijloace. Este posibil să introduceți din nou suportul rublei ruse în aur?

Este posibilă revenirea la standardul de aur?

În contextul sancțiunilor din partea țărilor occidentale și al presiunii cuprinzătoare asupra economiei ruse, ideea abandonării plăților în dolari se aude din ce în ce mai des și mai insistent. Ca analog, este propus un sistem valutar bazat pe garanții sub formă de metal galben.

Introducerea sancțiunilor împotriva Rusiei impune o discuție cu privire la suportul de aur al rublei.

Unele acțiuni ale autorităților ruse indică faptul că se lucrează în această direcție. O rublă slabă devine o amenințare pentru dezvoltarea economiei interne, determinând Banca Centrală să majoreze ratele. Pe termen scurt, slăbirea rublei nu va aduce nimic bun, iar Banca Centrală a Federației Ruse nu poate ridica la nesfârșit ratele pentru a proteja moneda.

Situația este complicată de sancțiunile impuse Rusiei: rubla a scăzut în ultimul an față de dolar cu peste 30%. Prețul rublei în dolari americani are loc prin schimburi străine, ceea ce, de asemenea, nu întărește poziția Rusiei. Un război valutar amenință cu probleme economice grave, așa că mulți experți își exprimă sprijinul pentru opțiunea de a reveni la standardul aur.

Opțiuni pentru crearea garanției de aur

Cum poate fi legată rubla de aur? Cu economia Rusiei la 2 trilioane. Dolari SUA, datoria publică externă este de aproximativ 378 de miliarde Rezervele valutare sunt de aproximativ 429 de miliarde de dolari, din care aproximativ 45 de miliarde sunt stocate sub formă de metal prețios real. Deficitul bugetar va fi de aproximativ 1% din PIB în 2015. Aceste condiții sugerează că standardul de aur poate fi introdus și utilizat cu succes pentru o lungă perioadă de timp. Cele două condiții principale pentru succesul acesteia vor fi respectarea strictă a disciplinei bugetare și controlul strict al sectorului creditului.

Prin stabilirea ratelor de conversie rublă în aur, Banca Centrală își va putea folosi toate puterile pentru a gestiona lichiditatea valutară. Autoritățile nu se vor mai limita la cumpărarea și vânzarea de aur.

O opțiune ar putea fi emisiunea de obligațiuni cu cupon, al căror randament va fi legat de aur.

Gestionarea cursului de schimb al rublei în conformitate cu standardul aur va cauza unele dificultăți, dar cu munca competentă a Băncii Centrale, acestea pot fi rezolvate. Creșterea creditării va trebui limitată, altfel întregul sistem creat va fi în pericol. Conversia masivă a rublelor în metale prețioase poate fi reglementată prin retragerea monedei din circulație.

În general, legarea rublei la aur este destul de posibilă odată cu implementarea unor reforme economice.

Principala amenințare la adresa suportului de aur al rublei sunt băncile centrale din Londra și New York, care pot cumpăra ruble și le pot prezenta la schimb pentru metalul galben. Dar această posibilitate poate fi limitată și prin introducerea unor reguli speciale.

Nu este clar dacă rubla va fi susținută de aur sau alte garanții în viitorul apropiat. Evaluarea consecințelor pentru economia țării este următoarea: odată cu introducerea etalonului aur, rubla ar trebui să se stabilizeze. Aceasta va însemna că creșterea costului vieții va încetini considerabil, iar economiile interne vor începe să crească. În mod ideal, acest lucru ar putea duce la consecințe politice: scăderea cheltuielilor guvernamentale pentru securitatea socială, stabilirea stabilității monetare și impozite scăzute. Toate acestea ar trebui să creeze condiții pentru crearea și dezvoltarea în continuare a unei baze puternice de producție pentru economia internă.

Vedere critică

Unii experți consideră în mod critic revenirea la standardul de aur. Istoria economiei cunoaște exemple pozitive de astfel de acțiuni guvernamentale, dar acum este un moment complet diferit. Trebuie luați în considerare factorii care corespund stării reale a economiei.

Tranziția marilor economii ale lumii spre a fi susținute de aur va fi momentul prăbușirii sistemului bazat pe decontări în moneda americană.

Inflația de tip monetar va crea riscuri de incertitudine pentru investițiile de capital și va distruge în mod eficient economiile, care sunt vitale pentru finanțare. Unii cred că managementul valutar nu poate duce la creștere economică.

Dar situația reală este că, dacă țările cu cele mai mari economii din lume încep tranziția la standardul aur, acest lucru va însemna un lucru - sfârșitul sistemului valutar bazat pe dolar. Dacă rubla va fi legată de aurul fizic sau nu, depinde de decizia autorităților guvernamentale. Decizia trebuie luată ținând cont de mărimea cheltuielilor bugetare efective și de prezența obligațiilor pe termen lung.

Astfel de pași din partea țărilor individuale vor duce la o scindare în două tabere: unii vor folosi standardul aur, în timp ce alții nu vor putea face acest lucru sau pur și simplu nu vor dori să facă acest pas.

Politica Chinei de a-și crește rezervele de aur și de a crește volumele de producție ar putea face din yuan o monedă internațională și un concurent pentru dolar.

Printre acele state care pot face acest lucru și se pregătesc sistematic pentru introducerea etalonului aur se numără China. Cererea de aur din China în ultimii ani a fost întotdeauna una dintre cele mai mari. Politica guvernamentală vizează acumularea de rezerve de aur și stimularea investițiilor private în metal. Aceste măsuri permit economiei chineze să se protejeze de factorii negativi externi și interni.

Autoritățile chineze acuză adesea politica americană pentru situația actuală de pe piața aurului. SUA își folosește uriașele rezerve de aur pentru a suprima alte valute pentru a menține conducerea dolarului. Întărirea în continuare a economiei chineze poate permite internaționalizarea yuanului, care va deveni un concurent pentru dolar.

Aurul a jucat istoric un rol important în protejarea securității economice a statului. Introducerea unui etalon aur, ținând cont de toate restricțiile însoțitoare, poate salva cu adevărat economia țării în vremuri de criză și războaie.

Există o altă opinie cu privire la introducerea etalonului aur. Economiștii spun că un astfel de sistem monetar nu va fi sustenabil, deoarece oferta de bani va fi controlată nu de instituțiile bancare, ci de companiile miniere. Prețul aurului se va schimba constant, mai ales în funcție de descoperirea unor noi zăcăminte de metal prețios, iar inflația va fi înlocuită de deflație.

Bineînțeles, volumul producției de metal galben va afecta economia, dar nu la fel de dramatic ca „tipografia” a Rezervei Federale a SUA.

Această dezvoltare a evenimentelor este posibilă, dar are mai multe întrebări deschise. Rata producției de aur crește mult mai lent decât crește tipărirea monetară a Rezervei Federale din SUA. Astfel de acțiuni conduc întotdeauna la inflație și subminează stabilitatea sistemului monetar. Conform standardului de aur, este pur și simplu imposibil să faci bani la infinit.

concluzii

Rubla rusă este susținută de aur fizic? Nu, astăzi Rusia nu are un sistem monetar bazat pe standardul aur. Teoretic, o decizie economică atât de radicală poate fi luată, situația geopolitică actuală și starea pieței aurului permit acest lucru. Astfel de măsuri vor necesita o reglementare strictă a sectorului de credit și o politică sistematică privind reglementarea cursului de schimb al rublei de la conducerea Băncii Centrale.

Pe 15 august 1971, președintele american Richard Nixon, vorbind la televizor, a anunțat abolirea completă a suportului de aur al dolarului.

Moneda este cea care guvernează economia modernă, împreună cu alte active, cum ar fi petrolul și metalele prețioase. Aceasta este o invenție care a devenit semnificativă pentru umanitate și a marcat începutul unei noi ere în relațiile comerciale. Dacă în Evul Mediu valoarea unei monede era măsurată prin componenta sa reală - metalul, acum banii de hârtie denotă doar beneficiile care stau în spatele ei. Mulți dintre noi suntem departe de sfera financiară, dar atunci când facem economii sau ne implicăm în sistemul de tranzacționare, merită să aflăm care monedă este cea mai stabilă și susținută de aur.

Sistem de calcul

În zilele noastre, economia oricărei țări este de neconceput fără conexiuni internaționale, acestea conectează ferm o varietate de industrii, făcând atât companiile, cât și statele dependente unele de altele. Pe piața financiară, totul depinde de monede, pentru că ei plătesc cu bani, îi salvează pentru utilizare ulterioară și îi alocă pentru nevoi speciale. Până în 1971, a existat un „etalon de aur” care reglementa valoarea valutelor, datorită faptului că toate valutele erau schimbate în dolari, iar cele în aur. După această dată a intrat în joc PIB (produsul intern brut), adică volumul producției și vânzărilor a început să joace un rol. Aceasta a fost o decizie complet logică, întrucât volumele de aur disponibile nu mai acopereau cerințele pieței financiare, încetând să mai fie un regulator.

Astfel de schimbări au dus la apariția unor monede goale, care nu sunt susținute de metal. Ratele valutare dintre principalele țări au încetat să mai fie transparente, dând naștere la numeroase speculații pe piață. Țările cu niveluri economice scăzute au intrat în luptă cumpărând valută străină prin creșterea artificială a monedei naționale. Dar sistemul necesită echilibru, așa că toate tranzacțiile, aparent ascunse și nesemnificative, au ieșit la suprafață după 2008, sub forma inflației în țări individuale și a crizelor în marile puteri economice. Drept urmare, lumea este plină de dolari și acum este foarte greu de înțeles calculele lichidității acestora.

Echilibrul puterii pe planetă

Dacă țările anterioare cu rezerve mari aveau monede puternice, susținute de aur și stabile, acum conducerea poate fi atinsă prin puterea economiei și politici pricepute. Categoria celor mai puternici și mai bogați include SUA, Japonia, Marea Britanie și Elveția. Țările producătoare – China și Germania – își cresc și ele cifra de afaceri. Există, de asemenea, factorul disponibilității resurselor naturale, pe care îl au Brazilia, Rusia și Emiratele Arabe Unite.

Fiecare dintre parametri este important și afectează echilibrul de putere pe Olimpul financiar modern. Stabilitatea monedei este determinată de volumul rezervelor de aur și valutar ale țării. Astfel, cei mai mari reprezentanți sunt SUA, Germania, Italia, Franța. Aceste țări nu numai că au cel mai mare procent de aur în rezervele de aur și valuta, ci și cel mai mare volum de metal prețios în comparație cu alte țări. Această pernă de siguranță permite acestor țări să supraviețuiască în timpul crizelor și să nu scadă în cazul fluctuațiilor valutare. Liderii din punct de vedere al PIB sunt SUA, China, Japonia, Brazilia, Germania și Franța.

Monede lider

Să ne uităm la cele mai puternice monede din lume. Francul este o monedă de încredere, deoarece Elveția este cel mai mare bancher din lume, iar rezervele sale de aur acoperă moneda cu aproximativ 40%. Stabilitatea încurajează oamenii să folosească această monedă. Euro este o monedă puternică introdusă în întreaga UE este o monedă de rezervă și ocupă locul al doilea pe piața valutară după dolar. În ciuda crizelor, abundența rezervelor de aur și influența asupra multor industrii și piețe fac din euro una dintre monedele prioritare.

Un rol important joacă și yenul japonez, mai ales în Asia. Este suficient de susținut cu aur pentru a nu cauza îngrijorare, dar poate fluctua în timpul cataclismelor sau a altor incidente. Dolarul neozeelandez este un participant activ la tranzacționare, dar este o monedă destul de rară în afara țării. Este stabil, deoarece PIB-ul țării crește constant, țara are puține datorii și există motive minime care ar împiedica creșterea monedei sale.

SUA - poziție în lume

Dolarul american nu a fost inclus în lista generală și din motive întemeiate. Această monedă este numărul unu pe piața internațională și merită o atenție deosebită. Susținerea dolarului cu aur a intrat recent în discuție, deoarece influența SUA a crescut. Această țară este foarte puternică, este prezentă în aproape toate tranzacțiile majore ca participant, garant sau intermediar. Influența politică a țării este mare, PIB-ul său este unul dintre cele mai mari din lume, iar economia ei este în continuă dezvoltare.

Piața financiară din SUA este dezvoltată, aici funcționează cele mai mari burse, fonduri și servicii de creditare. Oamenii de afaceri americani preiau companii mai mici și își extind birourile, promovând globalizarea. Statele Unite ale Americii au o reputație de putere militară puternică, cu o serie de invazii la creditul său, conduc alianța NATO, care controlează cea mai mare parte a planetei, deținând un potențial enorm, arme și dezvoltări moderne. Acest lucru dă greutate țării pe platformele internaționale, pentru că mulți decid că este mai bine să se unească cu o astfel de țară decât să se ceartă.

garanții de stabilitate din SUA

Statele Unite ale Americii sunt o țară care are un teritoriu vast, resurse naturale, rezerve de aur și influență. Volumul comerțului din interiorul țării nu este comparabil cu volumele uriașe de exporturi către toate țările lumii. Întreprinderile americane operează în cele mai sărace țări, primind profituri maxime din produsele lor datorită costurilor reduse. Toate tranzacțiile, fie că este vorba de tranzacții valutare, tranzacții comerciale și economice, împrumuturi, sunt efectuate în dolari, ceea ce susține zilnic cererea pentru această monedă.

Amenințare ascunsă

Cu toate acestea, într-o perioadă în care dolarul nu mai era susținut de rezerve, nu doar de rezerve valutare, ci și de aur, au apărut primele îndoieli cu privire la fiabilitatea unei astfel de monede. Și există o boală rațională în asta. De la sfârșitul standardului de aur, oamenii din Statele Unite au fost foarte conștienți de schimbări. Statul a căutat mereu să ofere populației un volum mare de împrumuturi pentru a menține moneda prin obligații reciproce. Acum, cu același nivel de creditare, devine din ce în ce mai greu pentru cetățeni să facă față obligațiilor lor față de bancă, drept urmare, mulți pierd ceea ce au dobândit prin muncă. Simțind problema, autoritățile au decis să pompeze mai mulți bani în economie, ceea ce a dus la o depreciere treptată, dar foarte vizibilă a monedei. În ultimii patruzeci de ani, dolarul a scăzut de cinci ori. Încrederea în monedă a fost parțial pierdută, dar a rămas în continuare în frunte.

Argumentul tradițional că dolarul nu este de încredere este decalajul dintre rezerve și volumul monedei. Un procent mare nu este susținut de aur, deoarece doar 5 dolari din 6 corespund echivalentului în aur. Cu toate acestea, bancnotele emise de o bancă guvernamentală nu sunt atât de ușor de verificat, deoarece nu există suficient aur în întreaga lume pentru a susține fiecare dolar.

Statele Unite au o datorie externă uriașă, în valoare de peste zece trilioane. Aceasta este o cifră record, deoarece procentul său din PIB este mai mare de 100%, ceea ce nu este un semn de stabilitate economică.

Secretul popularității dolarului

De ce este această monedă atât de fiabilă în ochii consumatorului, nu susținută de aur, chiar dacă aparține unei țări foarte dezvoltate? La urma urmei, teoretic, o rupie sau o rublă ar trebui să inspire mai multă încredere. Se pare că totul ține de factorul uman. Aura de putere și glorie a Statelor Unite este introdusă în mod activ în mase; Propaganda influenței acestei țări, precum și exemplele politicii sale externe agresive, forțează multe țări să devină partenerul ei financiar. Sistemul internațional de tranzacționare pe bursele valutare nu are analogi este un mecanism bine funcționat și dovedit de-a lungul anilor și este folosit cu foarte multă pricepere de Statele Unite, țara în care a început implementarea celor mai progresiste modele economice ale societății; și a înflorit.

Cererea creează ofertă și exact asta s-a întâmplat cu dolarul. Țările partenere au plătit și au primit un împrumut din această monedă, au păstrat depozite în ea și au investit în ea. Este moneda de rezervă a tuturor țărilor, așa că leagă întreaga lume într-un singur întreg. În general, ceea ce joacă un rol aici este mai degrabă încrederea în monedă și parteneriat, motiv pentru care dolarul încă nu pierde teren. Această monedă este adesea numită o bombă cu ceas, pentru că într-o zi rata se va prăbuși și nu va exista nimic în spatele hârtiei de bancnote americane care i-ar putea da valoare. Dar de aproximativ 40 de ani, dolarul rămâne pe linia de plutire, Statele Unite aruncă pe piață bancnote noi, iar la licitație toți indicatorii depind de acest curs de schimb. Nu se știe dacă criza din Europa și Orientul Mijlociu va duce la un default pentru aceste regiuni, dar odată cu astfel de evoluții în tabloul politic, dolarul se întărește invariabil, ceea ce sugerează că nu va renunța la conducere.

Atunci când aleg o monedă de depozitat, mulți se concentrează pe indicatorii obișnuiți - ratele de schimb, prezența în fondurile de rezervă, puterea economică, influența politică. După ce au studiat imaginea, majoritatea aleg dolarul. Faptul că nu este prevăzut cu aur îngrijorează puțini oameni, pentru că viața noastră nu este veșnică. Făcând o astfel de investiție, susțineți inevitabil economia SUA, oferindu-i posibilitatea de a continua să conducă piața financiară. Deoarece situația din lume este instabilă, este mai bine să ne uităm la surse mai fiabile, cum ar fi metalele prețioase, care devin din ce în ce mai rare și mai valoroase. Astfel, poți fi sigur că echilibrul forțelor politice nu va juca un rol decisiv în investiția ta.

În urmă cu 44 de ani, pe 15 august 1971, președintele american Richard Nixon a abolit „standardul de aur”, anulând astfel în cele din urmă orice sprijin pentru dolar și, într-adevăr, pentru toate monedele lumii în general. Din acea zi, banii s-au transformat în bucăți de hârtie și au fost susținuți doar de credința consumatorilor în solvabilitatea lor. Paradoxal, puțini oameni au observat această revoluție.

Puțină istorie

În forma sa familiară, „standardul de aur” a apărut în secolul al XIX-lea în legătură cu revoluția industrială din țările europene. Creșterea volumelor de producție a necesitat extinderea piețelor de vânzare, ceea ce a dus la dezvoltarea rapidă a comerțului internațional. Și era nevoie să se găsească instrumentul cel mai convenabil pentru reglementări reciproce. Un astfel de instrument a fost legarea monedelor naționale la o cantitate fixă ​​de aur: a făcut posibilă urmărirea cu ușurință a ratelor reciproce ale oricăror perechi valutare și determinarea rapidă a balanței comerciale a fiecărui stat (relația dintre valoarea importurilor și exporturilor) .

În 1867, toate acestea au fost în cele din urmă consolidate de sistemul monetar de la Praga. Dar la începutul secolului al XX-lea, majoritatea țărilor nu au putut face față costurilor asociate cu Primul Război Mondial și și-au dezlegat monedele de aur pentru a tipări bani în cantități nelimitate. Singurele monede care au rămas legate de aur au fost dolarul american și lira sterlină. Au început să dobândească statutul de mijloc internațional de plată. Ca urmare a Conferinței de la Genova din 1922, sistemul a devenit oficial și a fost numit sistemul de aur și monedă sau sistemul de schimb de aur. Dar apoi Marea Depresiune (1929–1933) a lovit Statele Unite, banii s-au depreciat brusc și aceleași „țări fruntașe ale lumii” au refuzat de asemenea să-și lege monedele de aur (Anglia în 1931, SUA în 1933).

Acest lucru, desigur, nu a dus la nimic bun, iar un an mai târziu, la 30 ianuarie 1934, președintele Roosevelt a ratificat Actul rezervei de aur, conform căruia dolarul era din nou legat de aur la o rată fixă ​​- 35 de dolari pe uncie troy. . În iulie 1944, la o conferință de la Bretton Woods (SUA, New Hampshire), sistemul monetar cunoscut acum ca „etalonul de aur” a fost adoptat în sfârșit. Monedele a 44 de țări din întreaga lume au fost legate de dolar la o rată stabilită în mod rigid, iar dolarul a fost legat de aur (conform „Actului de aur”).

De ce a fost abandonat standardul de aur?

Este general acceptat că abandonarea de către Washington a „etalonului de aur” a fost o reacție la încercarea președintelui francez Charles de Gaulle din 1968 de a „acumula o încărcătură de monedă americană și de a cere imediat ca Statele Unite să o schimbe cu aur”. Apropo, în doi ani a reușit să cumpere peste 3 mii de tone din acest metal prețios din Statele Unite. Cu toate acestea, motivele reale au fost complet diferite.

Cert este că suspiciunile că numărul de dolari în circulație nu corespundea volumului rezervelor de aur din SUA erau bine întemeiate. Deși economia americană a fost cea mai importantă economie a lumii după al Doilea Război Mondial, în realitate, comerțul său exterior a dus la o scurgere de aur. Pe de altă parte, conform regulilor stabilite, americanii nu erau obligați să dezvăluie dimensiunea „pușculiței” lor de aur și, prin urmare, chiar și atunci puteau imprima puțin mai multe bucăți de hârtie verzi decât era permis. Și, în cele din urmă, datorită faptului că economiile multor țări erau atât de puternic „saturate” cu dolarul, încât chiar și fără aur nu puteau refuza, ideea abolirii „standardului de aur”, care ar dezleagă complet mâinile americanilor, era literalmente în aer. Dându-și seama de toate acestea, guvernul SUA a făcut fără ezitare un pas fără precedent în obrăznicia sa și a anunțat unilateral abandonarea completă a „standardului de aur”.

Următoarele două fapte fac această situație și mai izbitoare. În primul rând: la acea vreme, partea leului din aurul lumii era stocată în Statele Unite și nimeni nu avea acces la el. (Apropo, germanii încă nu-l au.) În al doilea rând: banii americani, în esență, nu sunt nici măcar americani. Acestea sunt doar obligații de datorie ale celor mai mari 12 bănci comerciale private cu statut de agenție federală (FRS).

Cu toate acestea, de ce decizia SUA nu a provocat proteste serioase din partea altor state este destul de de înțeles. Pentru că toată lumea dorea să trișeze în rezolvarea propriilor probleme economice prin emiterea de bancnote negarantate.

Ce am plătit pentru asta?

Imaginați-vă un avion zburător care are 197 de roți de direcție - câte unul pentru fiecare țară. Și toată lumea încearcă să controleze mașina cu aripi în felul său. Dar gradul și sfera de influență a cârmaciilor este diferită. Unii oameni au în mână un robinet pentru conducta de combustibil în loc de volan, alții au o perdea pentru alimentarea cu aer a motorului etc. Unii piloți vor să zboare la Honolulu, alții vor să zboare până la Nairobi, iar alții vor să aterizeze imediat. Vă puteți imagina traiectoria finală a acestui zbor? Aceasta este rata globală a economiei mondiale.

Economia, divorțată de linii directoare clare și stabile, a încetat să ofere semnale adecvate pentru luarea deciziilor de management. În șase ani, Statele Unite pur și simplu au tipărit bani din aer în valoare de 23% din PIB, iar sistemul euro, care la prima vedere părea mai protejat de fraudă, s-a dovedit a face același lucru. Până la sfârșitul anului 2016, „folosind tehnologia americană QE”, va „tipări” 10,2% din PIB-ul UE.

Soarele a privit o secundă din masa cenușie de nori grei și a dispărut din nou în bazinul cerului rece din februarie. Marinarul navei franceze de transport se uită dezamăgit spre zgârie-norii gri din New York și se îndreptă cu greu spre cabina lui. S-a zvonit în rândul echipajului că nava era plină de bani: bancnote verzi americane.

„Atât de mulți bani”, gândi Jean, întinzându-și involuntar mâinile în lateral...” Poți să-i cumperi acea rochie pentru Marie de la Galeriile Lafayette, dar mai mult, poți cumpăra un întreg centru comercial și chiar mai mult... și Jean's mâinile s-au târât din nou în lateral...

Între timp, un bărbat înalt, de ani maturi, îndreptându-și reverul jachetei scumpe, care nu a reușit să ascundă purtarea militară a proprietarului, s-a uitat la interlocutorul său, a zâmbit ușor și a vorbit pe tonul său obișnuit încrezător:

Aurul nu își schimbă natura: poate fi în lingouri, lingouri, monede; nu are naționalitate, este de mult acceptat de întreaga lume ca valoare constantă... Vrem să schimbăm 1,5 milioane de dolari SUA pentru aur la cursul de 35 de dolari uncie!

Fața interlocutorului s-a schimbat pentru o secundă, a tras respirația, și-a înclinat capul într-o parte și a șuierat:

Vei avea probleme serioase!
- În acest caz, vom retrage personalul militar al Alianței de pe teritoriul francez și vom evacua sediul NATO și bazele militare NATO și SUA!

Această conversație dificilă a avut loc la 4 februarie 1965 între generalul Charles de Gaulle și președintele american Lyndon Johnson. Rezultatul va fi 1.200 de tone de aur, pe care președintele francez o va lua acasă, precum și abolirea etalonului aur de către America.

Din copilărie a știut că s-a născut pentru ceva grozav.

Viitorul general s-a născut la 22 noiembrie 1890 în orașul Lisle. Familia lui aparținea unei vechi familii aristocratice. Tatăl lui Charles a fost profesor de filozofie și franceză la Colegiul Iezuit. Mama era o femeie religioasă și incredibil de energică. Mai târziu, în „Memoriile militare”, de Gaulle avea să scrie: „Tatăl meu, un om educat și chibzuit, crescut în anumite tradiții, era plin de credință în înalta misiune a Franței. Mi-a prezentat povestea ei pentru prima dată. Mama mea a avut un sentiment de iubire nemărginită pentru patria ei, care nu poate fi comparat decât cu evlavia ei. Cei trei frați ai mei, sora mea, eu însumi - eram cu toții mândri de patria noastră. Această mândrie, amestecată cu un sentiment de anxietate cu privire la soarta ei, a fost o a doua natură pentru noi.”

Din copilărie, băiatul a fost insuflat cu dragostea pentru lectură, Charles a apărut rar la școală, deoarece tatăl său a preferat educația acasă, iar copiii au susținut adesea examene în exterior. Băiatul era interesat în special de afacerile militare, istorie, filozofie și literatură. Mai târziu va spune despre sine:

„În tinerețe, eram deosebit de îngrijorat de tot ceea ce era legat de soarta Franței, fie că este vorba despre evenimentele din istoria sa sau din viața sa politică. Eram interesat și, în același timp, revoltat de drama istorică care se desfășura constant în arena luptei politice. Am admirat inteligența, entuziasmul și elocvența multora dintre participanții la această dramă. În același timp, m-a întristat că atât de mult talent a fost irosit fără sens ca urmare a haosului politic și a conflictelor interne, mai ales că primii vestigii ai războiului au început să apară la începutul secolului al XX-lea. Trebuie să spun că în tinerețea mea războiul nu mi-a inspirat nicio groază și am lăudat ceea ce nu am trăit încă. Eram sigur că Franța era sortită să treacă prin creuzetul celor mai mari încercări ale sale. Am crezut că sensul vieții este acela de a realiza o ispravă remarcabilă în numele Franței...”

În toamna anului 1909, viitorul general a intrat la Academia Militară Saint-Cyr, apoi la Școala Militară Superioară din Paris.

În timpul primului război mondial a fost rănit de trei ori și capturat. După eliberare, s-a întors din nou la Saint-Cyr, dar ca profesor de istorie militară.

În timpul celui de-al Doilea Război Mondial, Charles de Gaulle a fost numit comandant al unei brigăzi de tancuri, iar după ce a primit gradul de general de brigadă, a fost numit viceministru al apărării naționale. Totuși, după cum știm din istorie, sub presiunea agresivă a armatei germane, Franța și-a pierdut rapid poziția. Conducerea guvernului a capitulat. Populația, în cea mai mare parte, a luat ceea ce se întâmpla de la sine înțeles.

Charles de Gaulle a fost nevoit să intre în negocieri cu Churchell. Mai târziu, va vorbi prin radio direct din Anglia, cu un apel către poporul său:

„Liderii militari care au condus armata franceză mulți ani au format un guvern. Invocând înfrângerea armatelor noastre, acest guvern a intrat în negocieri cu inamicul pentru a pune capăt luptei. Desigur, am fost suprimați și continuăm să fim suprimați de forțele mecanizate, terestre și aeriene ale inamicului. Suntem forțați să ne retragem nu numai de superioritatea numerică a germanilor, ci și de tancurile, avioanele și tactica lor. Tancurile, avioanele și tactica germanilor au fost cele care i-au luat prin surprindere pe conducătorii noștri într-o asemenea măsură încât i-au aruncat în poziția în care se află acum. Dar s-a spus ultimul cuvânt? Nu mai există speranță? A fost învinsă înfrângerea finală? Nu! Crede-mă, pentru că știu despre ce vorbesc: nimic nu se pierde pentru Franța, vom putea câștiga în viitor... Acest război nu se va limita doar la îndelungul teritoriu al țării noastre. Rezultatul acestui război nu este decis de Bătălia Franței. Acesta este un război mondial. În ciuda tuturor greșelilor, întârzierilor, suferințelor, vom putea câștiga pe viitor!! »

Ca răspuns la apelul emoționant al generalului, francezii au organizat o luptă împotriva germanilor în zona de ocupație și nu numai. Guvernul lui Petain, subordonat lui Hitler, l-a condamnat pe de Gaulle la moarte în lipsă.

Acesta a fost începutul Rezistenței, unde Charles de Gaulle a condus forțele patriotice unite ale Franței Libere.

După încheierea războiului, de Gaulle va încerca să realizeze unele reforme în Franța, în special, el încearcă să desființeze constituția din 1946, care a limitat semnificativ puterea șefului guvernului, dar nu găsește suficient sprijin pentru a pune în aplicare. ideile lui. Își părăsește postul și se stabilește o vreme în sat, scrie, citește și petrece timp cu familia.

Criza algeriană din 1958 l-a ajutat pe Charles de Gaulle să revină la putere. Majoritatea burgheză a parlamentului a venit cu o propunere de a-l returna la președinție. De Gaulle acceptă propunerea și emite o nouă Constituție, care îi extinde semnificativ puterile și limitează rolul parlamentului.

„Austerlitz economic” de Charles de Gaulle

Charles de Gaulle, ca să spunem ușor, nu a avut o atitudine foarte caldă față de America. După ce testul cu bomba atomică a Franței a dat un rezultat pozitiv, el a anunțat refuzul țării sale de a participa la NATO. Această decizie a fost influențată și de vizita generalului francez în URSS, unde i s-au arătat rachete sovietice cu focoase nucleare, și implicit arăta spre sediul NATO situat la Paris. În 1963, America a „recomandat” cu fermitate Franța să participe la crearea unei „forțe nucleare multilaterale” sub comanda Pentagonului, la care de Gaulle a răspuns cu un refuz categoric. Iar atingerea finală a fost retragerea flotei franceze din Atlanticul de la comanda NATO.

Desigur, politicile lui de Gaulle i-au iritat pe americani, ei l-au numit „un bătrân nebun”. Roosevelt și Churchill, care credeau că nu vor fi probleme cu Franța, au fost respinși în mod constant de „francezul arogant” sau, după cum spuneau și ei, „fascistul ascuns”.

Dar acesta a fost doar începutul. Odată, fostul ministru de Finanțe Joseph Caillot i-a spus generalului de Gaulle o anecdotă: „La licitația Drouot de la Paris a fost scos la vânzare un tablou al celebrului Rafael. Un arab, pentru a intra în posesia unei capodopere, oferă petrol, un rus - aur și un american, ridică constant prețul și îl achiziționează pe Rafael cu 10 mii de dolari.” „Care e gluma?” - De Gaulle a fost surprins. „Și faptul”, a răspuns fostul ministru, „este că americanul l-a luat pe Raphael pentru doar trei dolari... Exact atât costă grămada de hârtie pe care au fost tipăriți toți acești bani”. Generalul a fost foarte impresionat de anecdota pe care a numit dolari „pachete de bomboane verzi” și pregătea un „Austerlitz economic” pentru America.

Așadar, la 4 februarie 1965, Charles de Gaulle, la o întâlnire cu Lyndon Johnson, și-a anunțat intenția de a schimba 1,5 miliarde de dolari din rezervele guvernului francez în aur, în conformitate cu acordul de la Bretton Woods, care a stabilit 35 de dolari pe uncie, ceea ce este echivalentul. la 1,1 g pentru 1 dolar. Toate celelalte negocieri au fost lăsate în seama specialiștilor financiari de la Paris. Conform regulilor Gold Pool-ului, schimbul putea fi făcut doar în Trezoreria SUA. Prin urmare, mai întâi o navă „plină până la refuz” cu bani a venit pe țărmurile New York-ului, iar apoi un avion încărcat până la refuz cu bancnote verzi „a tras” pentru schimb. Până la sfârșitul anului 1965, din 5,5 miliarde de dolari, francezilor nu mai aveau mai mult de 800 de milioane, restul sumei a revenit vistieriei statului sub formă de aur.

În urma Franței, și alte țări au decis să renunțe la „escrocheria Charles de Gaulle”, „invidiând” ingeniozitatea francezilor, atinși și ei pentru munții de aur ai valutei. Ludwig Erhard, cancelarul federal al Republicii Federale Germania, a dat dovadă de ingeniozitate, i-a condamnat în mod demonstrativ pe francezi pentru „trădarea” lor și el însuși a strâns în liniște dolari și i-a prezentat Americii pentru schimb. Mai mult, suma a fost de câteva ori mai mare decât un milion și jumătate de dolari adus de francezi. În urma Germaniei, băncile centrale din Canada, Japonia și alte țări au vrut să returneze metalul galben. Rezervele de aur americane se topeau în fața ochilor noștri până în 1968, trezoreria dăduse jumătate din moneda sa. În martie a aceluiași an, conducerea țării a limitat schimbul liber de dolari pentru aur, iar la 15 august 1971, președintele american Richard Nixon a anunțat abolirea „standardului de aur” și odată cu acesta și acordul de la Bretton Woods, complet neinteresat de opiniile părților rămase la acord. Dolarul și toate celelalte monede ale lumii s-au transformat prin urmare pur și simplu în bucăți de hârtie și au existat doar datorită credinței consumatorului în puterea lor.

Astfel, „Austerlitzul economic” al lui Charles de Gaulle poate fi numit un eșec. El a vrut să împingă „împachetările verzi de bomboane” în fundal, pentru a readuce metalul galben la importanța de odinioară, dar s-a întâmplat invers. În plus, în curând au avut loc mai multe greve în Franța, au început demonstrații și revolte majoritatea surselor istorice susțin că această situație a apărut cu ajutorul agenților CIA; De Gaulle a părăsit președinția fără să aștepte încheierea celui de-al doilea mandat electoral.

Datorită puterii militare a Americii, precum și influenței blocului militar NATO, dolarul a ocupat o poziție de lider în plățile internaționale. Cursurile de schimb nu mai erau strict fixe și se schimbau constant sub influența diverșilor factori. A devenit aproape imposibil să controlezi cursul de schimb al dolarului.

Speculatorii au început să profite de situația actuală, strângând averi uriașe din mișcările cursului de schimb. Piața valutară a început o „nouă viață”, în care o America neconstrânsă a lansat mașini de tipar la capacitate maximă, iar tone de „hârtii verzi” au zburat în lume.

La mijlocul secolului al XVIII-lea, economia agricolă dominantă anterior a pierdut teren și a fost treptat înlocuită de producția industrială. Revoluția industrială din diferite țări a avut propriile sale caracteristici, dar în general acest întreg proces poate fi urmărit încă din secolul al XIX-lea. Fabricile au crescut în locul fabricilor, iar munca manuală a făcut loc mașinilor. Forțele de producție bazate pe industria mașinilor s-au format rapid, capitalismul a bătut la ușile țărilor europene dezvoltate și odată cu el a apărut un sistem standard de aur.

Etalonul de aur este un sistem de calcule în care o anumită cantitate de aur este luată ca unitate.

De ce aur?

Cost ridicat pentru cantități mici

Se depozitează bine

Poate fi ușor separat în părți și remontat din nou

Usor de recunoscut

Înainte de aur, desigur, existau și alte standarde „metalice”, cum ar fi bronzul și mai târziu argintul. Dar erau inferioare metalului galben în multe calități și caracteristici.

Cu toate acestea, sa dovedit a fi imposibil să folosești în mod constant aurul direct. În primul rând, cantitatea de mărfuri crește constant, dar asigurarea unei creșteri egale a „banilor de aur” nu este atât de ușoară. În al doilea rând, monedele de aur se uzează, iar „tunsarea monedelor” a fost, de asemenea, populară, când escrocii tăiau marginea și au dat o monedă mai mică drept una cu drepturi depline. Au existat „măsuri de protecție” sub formă de crestături, dar acestea au fost, de asemenea, ocolite prin găurirea și tăierea pieselor, umplându-le cu alt metal. Ca urmare, a fost imposibil să se determine valoarea reală a monedei. În al treilea rând, transportul aurului este un proces foarte intensiv și costisitor, chiar dacă doar pentru că cântărește mult. În al patrulea rând, dacă se pierde o anumită cantitate de aur, apar dificultăți în restabilirea rezervelor aici nu puteți porni presa de tipar pentru a completa cantitatea necesară, trebuie să căutați direct metalul prețios; Și, în cele din urmă, în al cincilea rând, circulația monetară a fost perturbată din cauza „deteriorării constante a monedelor”, acesta fiind momentul în care elita guvernamentală a redus greutatea monedelor sau conținutul de metal prețios din ele, fără notificare oficială.

Prin urmare, apariția banilor de hârtie a fost o ieșire excelentă din situație, având în vedere că inițial erau susținute de aur. Ele pot fi denumite altfel un certificat care conferă proprietarului său anumite drepturi. Când decontările aveau loc cu bani de hârtie, oamenii schimbau între ei dreptul de a folosi o anumită cantitate de aur, fără a transfera direct metalul auriu în sine. Acest lucru a fost atât convenabil, cât și sigur din următoarele motive:

Banii pot fi de valori diferite - acest lucru vă permite să îi utilizați atât în ​​tranzacții mari, cât și în tranzacții mici;

Banii de hârtie nu își vor pierde valoarea atunci când sunt purtati;

Banii de hârtie sunt ușor de înlocuit și restaurat.

Mai târziu, banii de hârtie au început să fie folosiți de guvern pentru a deține controlul asupra statului în ansamblu.

Etalonul aur funcționează simplu și fiabil: unitatea monetară emisă de o țară corespunde unei anumite cantități de aur, iar pe baza acestor date, țările primesc un curs de schimb.

Oficial, etalonul aur a fost stabilit pentru prima dată în 1867 de către Sistemul Monetar de la Paris, la conferință, a fost întocmit un acord interstatal, în care aurul a devenit principala formă de monedă mondială;

Etalonul de aur a avut mulți susținători. Desigur, sistemul a făcut economia stabilă, deoarece guvernul nu putea să pornească tipografia și să deseneze mai multe bucăți de hârtie decât aur pentru a furniza monedă. Se dovedește că suma de bani era teoretic legată de rezervele de aur ale țării. La prima solicitare, proprietarul unității monetare ar putea schimba pentru suma corespunzătoare de aur.

Etalonul de aur a fost adoptat inițial în Marea Britanie la sfârșitul secolului al XVIII-lea. De-a lungul timpului, și alte țări au trecut la acest sistem. Mai întâi Germania (1871-1873), apoi SUA (1873), Franța (1878), Rusia (1895-1897) și Japonia (1897). Aurul s-a mișcat liber între țări și a servit drept monedă mondială, susținând cursul de schimb al monedelor naționale ale țărilor.

Această situație a continuat până la primul război mondial. Acestea. aurul a acționat peste tot ca bani, iar moneda de hârtie părea să fie reprezentantul său. În același timp, banii de hârtie erau „ușor” schimbati cu metalul galben, iar cursurile de schimb erau clare pentru toată lumea. Această perioadă din istoria financiară a fost numită „epoca de aur”. Epoca „cel mai liber capitalism” cu menținerea unui curs de schimb fix.

Prăbușirea standardului aur și Conferința de la Bretton Woods

Inflația care a apărut în timpul Primului Război Mondial a dus la faptul că a devenit imposibil să se mențină schimbul de valută pentru aur și, în consecință, acest lucru a dus în mod inevitabil la prăbușirea „standardului aur”. Țările dominante au încercat să o revigoreze în anii 1920, cel puțin într-o formă modificată, dar criza economică globală care a început în 1929 a făcut acest lucru imposibil. În Marea Britanie, aurul pentru lira sterlină a fost abolit. Această perioadă se caracterizează prin ajustarea constantă a parităților valutare, întărirea controalelor valutare și introducerea restricțiilor la import.

De la 1 iulie până la 22 iulie 1944, a avut loc o conferință în statul New Hampshire (SUA), numită după stațiunea - Bretton Woods. 44 de țări au semnat acorduri, în baza cărora a urmat:

O uncie troy de aur costă 35 de dolari;

Au fost stabilite rate de schimb stabile pentru țările participante;

Băncile naționale mențin cursul de schimb al țării lor, în raport cu moneda principală, prin intervenții valutare;

Ratele de schimb pot fi modificate doar prin reevaluare (creșterea cursului de schimb al monedei naționale în raport cu monedele altor țări) sau prin devalorizare (scăderea conținutului de aur al unității monetare conform standardului aur)

Au fost organizate și principalele părți ale sistemului: Fondul Monetar Internațional și Banca Internațională pentru Reconstrucție și Dezvoltare. Aceste organizații au oferit împrumuturi în valută străină pentru a susține valute instabile. A monitorizat respectarea regulilor de către țările participante și a asigurat cooperarea valutară.

În urma conferinței, Statele Unite au primit avantaje valutare, „împingând deoparte” concurentul său dominant anterior, Marea Britanie. Acest lucru a contribuit la stabilirea Standardului Dolarului. La mijlocul secolului al XX-lea, America concentra 70% din rezervele mondiale de dolari pe teritoriul său. Dolarul, monedă convertibilă în aur, a devenit baza parităților valutare, practic principalul mijloc de plăți internaționale, active de rezervă și intervenții valutare.

Moneda națională a SUA a devenit în esență bani mondiali.

Cu toate acestea, acest sistem putea funcționa doar atâta timp cât rezervele de aur ale Americii asigurau schimbul de dolari în aur. Prăbușirea dolarului a fost o chestiune de timp. „Munții de aur” americani se topeau, în ciuda tuturor eforturilor guvernului american. A fost foarte problematică efectuarea directă a schimbului: acest proces a avut loc exclusiv la nivel de stat și doar la un moment dat - în Trezoreria americană. Cu toate acestea, situația a scăpat încă de sub control: din 1949 până în 1970, rezervele de aur din Statele Unite au scăzut cu mai mult de jumătate - de la 21.800 de tone la 9.838,2.

Punctul final în această „scurgere regretabilă de metal” a fost pus de președintele francez Charles de Gaulle și tocmai acest „eveniment strategic” este descris mai sus.

Motive suplimentare ale crizei:

Criza valutară din 1967 a coincis cu o scădere a creșterii economice;

Creșterea inflației a avut un impact foarte negativ asupra capacității firmelor de a concura. Banii „fierbinți” s-au mișcat în mod speculativ din cauza „distorsiunilor cursului de schimb”, care, la rândul lor, au apărut din cauza ratelor inflației diferite în diferite țări.

Criza valutară s-a agravat din cauza speculațiilor din anii 1970. Dolarul a apărut în exces într-o țară sau alta, provocând instabilitate economică.

Fluctuațiile valutare au fost, de asemenea, exacerbate de deficitele cronice în unele țări și de excedente în altele.

Nerespectarea principiilor sistemului Bretton Woods. Economiile SUA și Marii Britanii slăbeau și au încercat să compenseze declinul prin emiterea de monede naționale, aceasta era contrară intereselor altor țări.

Influența corporațiilor transnaționale (TNC). CTN-urile sunt organizații cu active pe termen scurt în diferite valute. Acestea pot depăși rezervele băncilor din țările în care se află, scăpând astfel controlului național. CTN-urile sunt, de asemenea, implicate în speculații valutare pe scară largă.

Astfel, a fost nevoie de revizuirea sistemului monetar existent. Principiile sale nu mai corespundeau realității de atunci.

O comandă valutară complet nouă, ținând cont de trecerea la rate flotante, a fost asigurată prin acorduri semnate la conferința de la Kingston.

Carta FMI modificată confirmă că monedele diferitelor țări nu sunt legate de aur și, în consecință, exclude posibilitatea stabilirii unui raport fix al perechilor valutare pe baza parității aurului. Astfel, sistemul monetar jamaican a înlocuit sistemul Bretton Woods.

Consecințele abandonării etalonului aur nu au întârziat să apară. Echilibrul relațiilor economice dintre statele lumii a fost brusc perturbat. Volumul creditelor a crescut, deoarece cantități mari din moneda dolar exportată de Statele Unite au rămas în rezervele băncilor centrale din întreaga lume.

Împrumuturile Americii au crescut fără încetare, iar țările membre au început să acumuleze dolari. Restul lumii a acumulat, de asemenea, „hârtie verde”, pentru că dacă dolarii erau rare și rezervele nu creșteau sau chiar scădeau, speculatorii ar putea doborî moneda acelei țări prin devalorizarea ei.

Afluxul puternic al monedei americane în întreaga lume a contribuit la o creștere a volumului creditului global, care a continuat să crească până în 2007. Băncile încercau în mod constant să mărească profiturile, creditarea era în plină desfășurare.

America, distribuindu-și propriii bani neconvertibili în întreaga lume, a popularizat globalizarea și comerțul liber. Statele au cheltuit bani „la dreapta și la stânga”. În anii 1990, deficitul comerțului exterior s-a strecurat până la un nivel critic, dar nu s-a luat absolut nicio măsură pentru a-l corecta.

Nu este, desigur, nimic în neregulă cu comerțul liber. În teorie, fiecare țară produce un anumit produs util și apoi îl schimbă cu un produs util al unei alte țări, prin relații marfă-bani. Cu toate acestea, o astfel de schemă este posibilă numai cu funcționarea standardului de aur. Când se formau astfel de relații în lume, era greu de imaginat că în viitor totul va fi răsturnat și plățile reciproce se vor face folosind bani negarantați creați la inițiativa unei țări.

Fiți la curent cu toate evenimentele importante ale United Traders - abonați-vă la site-ul nostru