Инвестиции в недвижимость: суть, виды, перспективы. Инвестиции в жилую недвижимость Инструменты инвестирования в недвижимость

В период кризиса сложно сохранить и приумножить деньги. Лучший способ сделать это – вложить средства в коммерческую или жилую недвижимость. Данные объекты инвестирования пользуется спросом во все времена и являются более понятными в анализе, чем акции или облигации.

Выгоды инвестирования

Финансовые риски при инвестировании в недвижимость минимальны. Важно и то, что человек всегда может повысить стоимость принадлежащих ему объектов, модернизировав их или проведя там косметический ремонт.

Если инвестор не располагает достаточной суммой для покупки недвижимости или хочет избежать хлопот, связанных с оформлением бумаг, ему поможет инвестиционная компания, практикующая коллективные инвестиции. Тут все просто: специалисты покупают на деньги клиентов ликвидные «квадратные метры» и управляют ими, регулярно выплачивая людям большие проценты.

Перепродажа и сдача в аренду

Инвестирование в недвижимость хорошо тем, что позволяет человеку получить доход двумя путями:

1. сдавая «квадратные метры» в аренду;
2. перепродав квартиру или офис, дождавшись, пока эти объекты вырастут в цене.

Сдача жилья в аренду – самый популярный способ заработка. Люди приобретают офисы, квартиры, дома и прочие объекты, впоследствии сдавая их и получая пассивную прибыль. Средняя доходность от сдачи жилых и офисных помещений в аренду – 10-40% в год.

Благодаря перепродаже «квадратных метров» тоже можно неплохо заработать. Приобретя объект сегодня, через несколько месяцев вы сможете продать его по более высокой цене. Уточним: выгоднее всего заниматься перепродажей жилья эконом-класса: спрос на него всегда высок.

Новостройки или старый фонд?

Наиболее прибыльным является инвестирование денег в новостройку, особенно – на ранних этапах ее возведения. Когда дом только начинает строиться, жилье в нем стоит дешевле всего. После завершения строительных работ цена квартир увеличивается в несколько раз.

«Квадратные метры» в новостройках очень популярны, ведь могут похвастаться:

• идеальным состоянием инженерных коммуникаций;
• продуманной планировкой;
• удобным расположением.

Если вы хотите вложить средства в недвижимость, оттайте предпочтение новостройке. Со старым фондом лучше не связываться: чтобы привести в порядок «хрущевку» или «сталинку», вы потратите много средств, что сведет к нулю размер возможной прибыли при перепродаже жилья или его сдаче в аренду. При покупке квартиры в старом фонде люди часто сталкиваются с проблемами юридического характера: после приобретения жилья выясняется, что там прописаны люди, претендующие на «квадратные метры».

В условиях экономической нестабильности, во времена обесценивания денежных активов, инвестиции в недвижимость остаются самым надежным и безопасным видом вложения финансовых средств, который приносит постоянный доход и сохраняет капитал . Стоимость недвижимости в значительно меньшей степени подвержена изменениям, чем стоимость акций, и дает прибыль не только от прироста капитальной стоимости, но и от аренды.

Ликвидная недвижимость в России за последние пятнадцать лет превратилась в составную часть рынка инвестиций. Почти каждого владельца свободных финансовых активов интересуют выгодные денежные вклады. Так сложилось в нашей стране, что наиболее популярным и прибыльным способом вложения финансовых средств являются инвестиции в недвижимость . Вне зависимости от политической и экономической ситуации, инвестирование в недвижимость представляется наиболее рентабельным и перспективным.

Инвестиции в недвижимость - надежный и доходный способ вложения денежных средств

Финансовые вложения в недвижимость с целью получения прибыли, сегодня интересуют россиян не меньше, чем сама недвижимость как объект жилья. При этом рынок недвижимости рассматривается как надежный и доходный способ вложения денежных средств, обеспечивающий сохранение и приумножение стоимости и величины капитала .

Однако не стоит забывать, что финансовые сделки с недвижимостью включают в себя все элементы инвестиционного процесса и подразумевают установление срока вложения, размера и формы вклада и, конечно, сопряженный фактор риска.

Коммерческая и жилая недвижимость мегаполисов всегда представляла особый финансовый интерес и ценилась неизмеримо выше, т.к. в этих городах бизнес развивается намного активнее. Поэтому покупать квартиры, дома и коммерческие помещения, расположенные в российских мегаполисах и их окрестностях куда более выгодно, чем становиться обладателем объектов недвижимости, пусть даже более шикарных, где-нибудь в глубинке.

Вкладывать деньги в коммерческие помещения, предназначенные для торговли, развлечений или бизнеса в мегаполисе - значит непременно получать прибыль в течение долгих лет , т.к. чем выше становится благосостояние жителей городов, а это происходит обязательно, тем больше они намерены потратить средств на совершение покупок и проведение досуга.

Инвестиции в коммерческую недвижимость могут начать приносить прибыль довольно быстро . Это заставляет инвесторов, располагающих свободными финансовыми ресурсами или готовых взять кредит, вкладываться в торговый центр или развлекательный комплекс.

Инвестиции в жилую недвижимость

Инвестиции в жилую недвижимость также представляются интересным направлением вложения накоплений. За почти двадцатилетнюю историю частной собственности на недвижимость в новой России, цены на квадратные метры падали только два раза : в 1998 году в связи с дефолтом и в 2009 году из-за мирового финансового кризиса. Однако это падение продолжалось не долго и уже через год-другой стоимость недвижимости возвращалась на докризисный уровень, а через некоторое время вновь начинала расти. В среднем рост цен на недвижимость по стране в последние несколько лет составляет примерно 3-5 % в год .

К примеру, стоимость самой недорогой типовой однокомнатной квартиры в Москве составляет порядка 5 млн. рублей. Соответственно, с учетом роста цен через год эта квартира будет стоить уже 5 150 000 - 5 250 000 рублей. Надо сказать - неплохая прибыль! А если сдавать в аренду ту же самую квартиру примерно за 20 тыс. рублей в месяц, то через год можно получить еще 240 тыс. рублей.

Итого сумма гипотетической прибыли в перспективе от обладания одной, пусть даже самой нерентабельной, квартирой в Москве может достигать порядка полмиллиона рублей в год . Правда не стоит забывать о налоге на прибыль при продаже недвижимости и сдаче в аренду, а также о том, что рыночная и других городах несопоставимы. Однако не секрет, что налоги с аренды квартир платят далеко не все. Как бы то ни было, даже сдавая однокомнатную квартиру, можно сносно существовать, живя на одну лишь ренту.

Если говорить о жилой недвижимости, то большими квартирами оперировать не очень выгодно . Лучше всего и продаются и сдаются в наем 1 - 2 комнатные квартиры, причем не в «элитных» домах. Типовые однушки и двушки всегда были и остаются ликвидным товаром. Цены растут и, несмотря, на все прогнозы, рынок недвижимости стабилизироваться не хочет.

Самый выгодный вариант инвестиций в недвижимость - покупка квартиры на первичном рынке , причем на начальном этапе строительства, т.к. цены на жилье в таком случае будут нсущественно иже. Но тут довольно тяжело экономически просчитать прибыль, поскольку почти никто из строителей не выдерживает плановые сроки сдачи объекта и «попасть» на год-другой можно очень запросто. Стандартная сдача в аренду может приносить 5 - 10 % годовых от рыночной стоимости квартиры. Однако здесь также нужно учитывать растущие коммунальные платежи и квартплату, расходы на обстановку и предметы обихода, плюс возможность увеличения налога на недвижимость и другие потенциальные траты.

Инвестиции в земельные участки

Инвестиции в землю до мирового финансового кризиса были одним из самых выгодных вложений спекулятивных финансовых средств . В посткризисное время покупка земельных участков уже не столь выгодное инвестирование. Для покупателя, который решил приобрести землю с инвестиционно-спекулятивными целями, необходимо понимать теперешнее состояние рынка земельных ресурсов.

Кризис главным образом отразился на земельных активах : многие девелоперы продолжают избавляться от неликвидных участков. Связано это с низким развитием новых проектов на рынке загородной недвижимости и заморозкой многих строительных объектов.

Инвестору, собирающему вкладывать денежные средства в земельные участки, важно определить, какие из них будут пользоваться наибольшим спросом. Главное условие здесь: эта земля должна быть востребованной на рынке и реализоваться в максимально короткие сроки . Из-за более-менее устойчивого интереса со стороны покупателей, наименьшим стоимостным изменениям подвергаются цены на участки, предназначенные под и с разрешенным использованием под дачное строительство.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

За рубежом, много привлекательных и недооцененных объектов, которые можно превратить в источник постоянного получения дохода. Причем речь может идти и о покупке готовых объектов, и о строительстве новых площадей, с последующей сдачей в наем.

Порог вхождения на рынок зарубежной недвижимости в европейских странах с неразвитой экономикой ниже, чем во многих российских городах , и даже малобюджетные вложения могут быть весьма прибыльными. Правда, купив недвижимость за рубежом, инвестор должен предварительно рассчитать финансовую выгоду от капитализации и от сдачи в аренду.

Рынок недвижимости стран с нестабильной экономикой - вещь ненадежная. Какой будет завтра экономическая и политическая ситуация, скажем, в Болгарии или Хорватии, от которой зависят цены на недвижимость, предсказать невозможно.

Выгодно ли брать кредит для инвестирования в недвижимость?

Частному инвестору, скорее не стоит брать кредит только для того, чтобы приобрести недвижимость с целью получения прибыли, т.к. это не рентабельно в силу высоких процентных ставок банка, небольшого роста цен на недвижимость и аренду и определенного риска.

А вот девелоперской или строительной компании кредит с целью инвестирования в строительство и последующей продажи объекта очень даже выгоден . Скажем, себестоимость квадратного метра жилого здания составляет в среднем по стране порядка 10 000 рублей. С учетом разницы стоимости квадратных метров в регионах, прибыль от инвестирования в жилую недвижимость может достигать несколько сотен процентов!

Основным фактором оценки доходности инвестиций в недвижимость является анализ функционирования данного рынка , в который необходимо включить изменение величины доходов за период владения и пользования имуществом, уровень риска инвестирования и будущую цену продажи объекта на определенную дату. Определение инвестиционной привлекательности недвижимости, как объекта для вложения средств с целью получения прибыли, требует непременного прогнозирования тенденций развития рынка недвижимости. А это не простая задача даже для специалистов.

В нашей стране владение квадратными метрами всегда ценилось очень высоко — вот почему выгодно инвестировать в недвижимость. Причины этого: ее высокая ликвидность и невысокие риски, постоянный спрос на жилые и коммерческие помещения.

С целью повышения эффективности вложений стоит выбирать недвижимость в крупных городах, где она постоянно растет в цене. При нехватке средств на коммерческий вариант, хорошим вложением будет покупка квартиры, которая достаточно быстро начинает приносить доход.

Распространено мнение, что инвестировать в коммерческую недвижимость, равно как и в жилую,– хороший вариант вложений. Акцент при этом делается на том, что она всегда дорожает, что делает вложения в квадратные метры безрисковым вариантом инвестиций. Но, как и любой финансовый инструмент, этот вариант имеет свою специфику, а также достоинства и недостатки.

Одна из характерных черт: при выборе этого вида инвестирования необходимо иметь достаточный первоначальный капитал для покупки. Однако, есть выход из ситуации – это инвестирование на начальных этапах строительства (или котлована, как говорят). Обычно недвижимость по мере того как строится дом увеличивается в цене. Поэтому можно будет как сдать новостройку по привлекательной цене, так и продать после сдачи дома, заработав на разнице от покупки.

Почему выгодно инвестировать в недвижимость:

• стабильная прибыль . Сдаете ли вы ее в аренду, используете для ведения собственного бизнеса или решили продать – все эти операции принесут доход. В отличие от тех же акций, к примеру, доходность по которым никто не обещает (не рассматриваем спекулятивные действия с ними);
• у нее есть некая антиинфляционная устойчивость , потому что со временем рост спроса повышает цены на все, в том числе на материалы для строительства и сами квартиры. Этот показатель является неким щитом, который оберегает портфель инвестора от инфляции. К примеру, проценты, получаемые по депозитам в банках, теряют часть своей покупательской способности, часто даже не догоняя действительную инфляцию.

Азбука инвестирования в недвижимость подразумевает изучение не только плюсов, но и проблем, которые возникают при этом:

• как правило, это долгосрочные инвестиции. Из-за этого очень проблематичным является прогнозирование поведения рынка на краткосрочном отрезке времени. В этом плане фондовый рынок имеет преимущества, где достаточно легко можно спрогнозировать поведение рынка, учитывая, к примеру, новости либо фундаментальные условия;
• не всем по карману данный вид вложений: сразу либо за короткий отрезок времени надо выложить довольно большую сумму;
• недвижимость, несмотря на всю ее привлекательность, недостаточно ликвидна в сравнении с теми же акциями, к примеру. В случае острой надобности вам вряд ли удастся продать квадратные метры по желаемой цене. Либо вы будете ждать очень долго, либо придется снизить цену, чтобы продать;
• этот вид инвестиций требует постоянного контроля и определенных издержек по время строительства и эксплуатации объекта;
• не исключен момент мошенничества с недвижимостью.

Важно! Обучение по инвестированию в недвижимость происходит в процессе инвестиционной деятельности. Поэтому со временем придет опыт, понимание тонкостей рынка и, как следствие, прирост доходов.

Поэтому подскажем, как правильно инвестировать в недвижимость: надо взвесить все «за» и «против», объективно подойти к анализу ситуации, своим возможностям и лишь затем вынести взвешенное решение.

Диверсифицируем портфель

Как и любой другой элемент финансового рынка, инструменты для инвестирования в недвижимость необходимо диверсифицировать.

Исходя из этого, портфель будет состоять из:

1. Жилой недвижимости. Здесь все понятно: приобрести квартиру и сдавать ее в аренду. Несмотря на то, что арендная плата за коммерческую недвижимость всегда выше, спрос на квартиры есть всегда в отличие от спроса на офисы или производственные площадки. Поэтому всегда будет возможность сдать квартиру по оптимальной стоимости.
2. Новостроек, причем, на стадии строительства. После сдачи дома квартиру можно будет также сдавать или продать, но уже по более высокой цене. Стоит заметить, правда, что в последнее время участились случаи мошенничества, да и сложная экономическая ситуация может не дать закончить строительство.
3. Торговой. Идеально – иметь несколько тысяч квадратных метров такой недвижимости и получать с нее хороший доход, потому что ее аренда выше, чем квартиры. Правда есть одно существенное но: этот вариант инвестиций очень дорогой.
4. Зарубежной недвижимости (см. ). Данный вид инвестиций набирает популярность ввиду своей привлекательности. Можно отдыхать самому, а потом сдавать. Правда, необходимо изучить законодательство страны, где хотите приобретать недвижимость, чтобы понять расходы на ее содержание.

Важно! Один из вариантов инвестиций за рубеж – покупка апартаментов в Болгарии. Преимущества в инвестирование недвижимости в Болгарии: большое количество вариантов, доступная цена, невысокие издержки на содержание, приятный климат, схожий менталитет.

1. Коммерческой. Это будут склады, производственные площадки или офисы.

Вышеперечисленное также можно назвать — основные направления инвестирования средств в недвижимость.

Ищем выгоды

В какую недвижимость выгоднее инвестировать – самый первый вопрос инвестора.

Если обращать внимание на жилую, то лучше приобретать небольшую квартиру для последующей сдачи в аренду. И оптимально, чтобы это был большой город, где и спрос на аренду выше, и стоимость квартир растет. Это позволит при необходимости быстро ее продать.

Выбирая коммерческую недвижимость, все еще популярен «стрит-ритейл» — помещения на первых этажах жилых зданий. Квартиру переводят в нежилое помещение и сдают в аренду под магазин или предприятие сферы услуг.

В какую недвижимость выгоднее инвестировать, покажет следующий пример.

Доходность от сдачи рассчитывается так: Прибыль за год = чистый доход за год / цена квартиры на текущую дату * 100 %

Например, покупаете «однушку» в Санкт-Петербуге и сдаете ее. Примерно стоимость квартиры = 3,2 млн. руб. Порядка 100 тыс. руб. уйдет на небольшой ремонт.

Сдавать предполагается за 25 тыс. руб. с коммунальными платежами.

Прибыль от арендаторов = 25 тыс. * 12 мес. = 300 тыс. руб.

10 % примем как непредвиденные расходы.

Чистый доход за год составит 300 тыс. – 30 тыс. = 270 тыс. руб.

Доходность от вложений = 270 000 / 3 300 000 * 100 = 8,1 %.

Конечно, цифры спорные, но в этом случае лучше быть скептиком, нежели оптимистом. Главное, понять, как лучше инвестировать в недвижимость.

Как все сделать правильно

С выгодой инвестиций определились. Остается определиться, как инвестировать в недвижимость, какие шаги предпринять:

1. Выберите объект инвестиции. Определите его точную стоимость и возможные расходы на подготовку объекта (если будете сдавать).
2. Изучите законодательство, касающееся недвижимости. К примеру, при переводе жилого помещения в нежилое необходимо согласовать большое количество формальностей и получить определенные бумаги.
3. Выберите способ покупки: если у вас есть вся сумма – прекрасно. Если нет, не отчаивайтесь — инвестировать в недвижимость без денег реально, но уровень дохода при этом снизится. Вам поможет ипотека, проценты по которой можете получать от арендатора. В этом случае доход от инвестиций вы начнете получать, когда погасите долг перед банком.
4. Еще раз все взвесьте и проанализируйте.
5. Найдите грамотного риелтора и совершите сделку.
6. Подготовьте объект к сдаче. Запустите процесс.

Это основные пункты, через которые вам предстоит пройти. Главное, выберите тот вид недвижимости, который подходит вам как по характеру, так и материально.

Важно! Важный момент – налоги. Каждое физическое лицо, сдающее находящуюся в собственности недвижимость, обязан платить подоходный налог (13 %). Для целей сдачи необязательно оформлять ИП, просто раз в год следует сдавать декларацию.

Выводы

Если есть опыт в инвестициях и необходимая сумма – данный вид вложений вам подходит. Инвестировать в недвижимость без денег и без отсутствия минимального опыта подобной деятельности лучше не стоит, велик шанс потерять средства. Начните с другого вида инвестиций, приумножьте свой капитал, накопите опыт, а потом выходите на новый уровень: обучение инвестированию в недвижимость будет проходить по мере накопления опыта и в процессе самого инвестирования.

Успешных инвестиций и новых побед!

Сегодня я начну рассматривать инвестиции в недвижимость как один из вариантов создания источника пассивного дохода. Сразу скажу, что эта тема достаточно широкая и объемная, и чтобы раскрыть ее хотя бы кратко понадобится целый цикл публикаций. Поэтому сегодня будет своего рода вводная статья, раскрывающая, что представляет собой инвестирование в недвижимость, какие виды инвестиций в недвижимость встречаются наиболее часто, каковы преимущества и недостатки этого способа вложения капитала.

Что такое инвестиции в недвижимость?

– это вложение капитала в строящийся или завершенный объект недвижимости с целью будущего получения дохода. При этом доход от инвестирования в недвижимость может быть двух видов:

1. Пассивный доход от сдачи в аренду недвижимости (тогда это будут капитальные инвестиции в недвижимость).
2. Доход от перепродажи недвижимости по более высокой цене (спекулятивные инвестиции).

Инвестирование в недвижимость может быть нескольких видов, исходя из объекта приобретаемой недвижимости и инвестиционных целей:

Виды инвестиций в недвижимость

Рассмотрим распространенные виды инвестиций в недвижимость.

1. Инвестиции в жилую недвижимость. В данном случае инвестор приобретает квартиру или домовладение с целью сдачи в аренду или последующей перепродажи.

2. Инвестиции в коммерческую недвижимость. Частный инвестор приобретает объект коммерческой недвижимости (офисное, торговое или складское помещение) с целью сдачи в аренду или последующей перепродажи.

3. Инвестиции в недвижимость за рубежом. В последнее время этот способ вложения капитала в недвижимость становится все популярнее. В этом случае инвестор приобретает объект недвижимости в одной из зарубежных стран с целью извлечения пассивного дохода (сдачи в аренду) или перепродажи.

4. Инвестиции в строящуюся недвижимость. Также достаточно популярный вид инвестиций, в основном предполагающий продажу объекта недвижимости после завершения строительства по более высокой цене.

Это самые широко распространенные виды инвестиций в недвижимость, о каждом из которых можно говорить отдельно, поэтому следите за обновлениями на Финансовом гении – в дальнейшем я буду публиковать отдельные статьи, рассматривающие все тонкости каждого из способов вложения капитала в недвижимость.

Теперь предлагаю рассмотреть основные преимущества и недостатки инвестирования в недвижимость: насколько этот объект инвестиций интересен и выгоден для частного инвестора.

Преимущества инвестиций в недвижимость

Рассмотрим главные плюсы инвестиций в недвижимость.

1. Недвижимость традиционно считается одним из самых высоконадежных инструментов для инвестирования, поскольку чаще всего либо растет в цене, либо цена стоит на месте. Кроме того, недвижимость не может упасть в цене до нуля (как многие другие объекты инвестиций, например, ценные бумаги), падение цен на недвижимость если и имеет место, то это происходит не столь существенно.

2. Недвижимость – это “осязаемый” объект инвестиций, который наглядно виден, и к которому можно прикоснуться, в отличие от других форм инвестирования, предполагающих вложение капитала в гораздо более виртуальные активы.

3. Недвижимость может быть в любой момент использована и для личных нужд инвестора, например, он может в ней жить, либо располагать свой бизнес (настоящий или будущий), если это коммерческая недвижимость.

4. Инвестиции в недвижимость предполагают два способа возможного получения дохода: пассивный доход от аренды или спекулятивный доход от перепродажи.

5. Инвестирование в недвижимость один раз дает возможность получать на протяжении всей оставшейся жизни, то есть, это могут быть долгосрочные инвестиции.

6. Объект недвижимости всегда можно продать, подарить родственникам, передать по наследству, использовать как залог в банке и т.д.

7. Инвестиции в недвижимость предполагают очень низкий риск потери капитала (риск полной потери при инвестировании в недвижимость на вторичном рынке стремится к нулю), что является самым неоспоримым преимуществом.

Это были основные преимущества инвестиций в недвижимость, а теперь давайте рассмотрим и недостатки.

Недостатки инвестиций в недвижимость

Теперь рассмотрим основные минусы инвестиций в недвижимость.

1. Пассивный доход от сдачи в аренду недвижимости достаточно небольшой в сравнении с суммами необходимых инвестиций, во многих случаях он может быть даже меньше, чем доходность .

2. Недвижимость как инструмент для инвестиций обладает очень низкой ликвидностью. Это значит, что для того, чтобы продать ее в случае необходимости по выгодной или даже просто среднерыночной цене, могут потребоваться месяцы или даже годы.

3. Инвестиции в недвижимость влекут за собой дополнительные расходы: оплата услуг риэлторов, услуг нотариуса при заключении сделки купли-продажи и госпошлин, что в совокупности может вылиться в очень солидные суммы (до 5-10% стоимости объекта недвижимости).

4. Сама недвижимость после покупки тоже влечет собой дополнительные расходы: оплата , услуг охраны (если это коммерческая недвижимость), расходы на капитальный и текущий ремонт в случае необходимости, в некоторых случаях – налог на недвижимость и т.д.

5. Инвестирование в недвижимость предполагает наличие достаточно солидного капитала, что делает этот вид инвестиций малодоступным для широкого круга частных инвесторов. Однако это условие можно смягчить, если инвестировать в строящуюся недвижимость (на этапе строительства стоимость недвижимости существенно меньше) или в недорогие объекты, например, гаражи, дачи.

6. Инвестиции в недвижимость желательно производить при хорошем знании законодательной базы в этой области, т.к. на этом рынке работает немало мошенников и аферистов, и для человека, слабо ориентирующегося в законодательстве, всегда высок риск быть обманутым.

7. Существенные риски возникают и при инвестициях в строящуюся недвижимость, здесь они заключаются как в мошенничестве, так и в возможном возникновении проблем у компании-застройщика, которые не дадут ей достроить объект и сдать его в эксплуатацию.

8. Инвестирование в недвижимость в некоторых случаях подвергается и рискам вмешательства со стороны государственных органов или криминальных структур, которые захотят присвоить себе ваш “лакомый кусочек” и приложат все усилия, чтобы у вас его просто отобрать. В стране, где не соблюдаются законные права человека, а суды зачастую стоят на стороне тех, кто больше платит, такие риски достаточно велики.

9. Пассивный доход от аренды – величина непостоянная, в какие-то периоды отсутствия арендаторов объект недвижимости может простаивать, не принося доход, но принося расходы. При инвестировании в коммерческую недвижимость доход от аренды может существенно падать в периоды кризисных явлений.

10. Доходность инвестиций в недвижимость очень сильно зависит от действующего законодательства (в сфере налогообложения, размера госпошлин при продаже недвижимости, ограничений на владение или продажу и т.д.), которое в любой момент может измениться в худшую сторону.

Я постарался объективно рассмотреть все преимущества и недостатки инвестирования в недвижимость. Для вас это информация к размышлению, из которой вы сами вправе делать выводы для принятия тех или иных инвестиционных решений.

На мой взгляд, инвестиции в недвижимость – это высоконадежный консервативный финансовый инструмент для частных инвесторов, обладающих крупными суммами личного капитала. Таким инвесторам я бы рекомендовал определенную долю (но не весь капитал!) своего инвестиционного портфеля вложить в недвижимость для снижения общего уровня риска в портфеле инвестиций. В то же время, необходимо отметить, что инвестирование в недвижимость, как впрочем и любой другой вид инвестиций, следует производить грамотно, с хорошим изучением рынка недвижимости и всех тонкостей законодательной базы, для того чтобы пассивный доход инвестора был максимальным.

На этом все. Следите за обновлениями на , чтобы более подробно узнать о важных нюансах инвестирования в недвижимость и других инструментов управления личными финансами.

Инвестиции в жилую недвижимость

Инвестировать деньги в жилую недвижимость – это выгодные вложения. Так как недвижимость всегда пользуется спросом. Благодаря такому способу вложения денег через некоторое время можно получить хорошую и большую сумму денег. Кроме того таким способом можно уберечь свои средства от инфляции и постоянно получать хороший доход.

Если сравнивать такой способ инвестирования с вложением в акции, то он менее рискованный. Этот способ инвестирования средств так хорош из-за того, что недвижимость востребована. Особенно в крупных городах. И из-за этого ее стоимость возрастает с каждым годом. Стоит отметить, что чем больше населенный пункт и развитее, тем дороже в нм можно приобрести объект недвижимости. Популярнее и прибыльнее всего считается торговая недвижимость. Но из-за своей высокой цены ее покупают не так часто. Как жилую недвижимость. Для того чтобы недвижимости принесла хороший доход ее нужно покупать только от добросовестных и проверенных застройщиков, а также знакомиться с планировкой квартиры и расположением дома. Так как именно на эти особенности обращают внимание многие покупатели недвижимости. Спрос возрастает на однокомнатные квартиры, так как они покупаются и сдаются чаще всего.

Преимущества инвестирования в недвижимость

Преимущества инвестирования в жилую недвижимость будут описаны ниже:

· Инвестор смоет получать доход от того, что недвижимость будет расти в цене. А такая тенденция в развитии будет наблюдаться всегда, вниз опускаться стоимость ан недвижимость точно не станет. Это касается и сдачи ее в аренду.

· Риски при инвестировании в недвижимость можно свести к минимуму. Даже если из-за каких-то обстоятельств она будет понижаться в цене, что случается крайне редко, ее можно будет сдавать в аренду.

· Со своей квартиры или иного помещения можно получить еще более высокий доход. Ведь можно улучшить помещение, сделав там ремонт или перепланировку. Если речь идет об отдельном доме, то там можно сделать пристрой или благоустроить земельный участок и придомовые постройки, типа бани, гаража, сарая. Если правильно подойти к этому вопросу, то можно недвижимость продать в разы дороже, нежели вы ее приобретали.

· Во время инвестирования в недвижимость можно использовать ипотечное кредитование. Некоторыми банками разработаны программы, позволяющие брать ипотеки на коммерческие помещения. Например, если человек хочет инвестировать свои средства в недвижимость, но не хватает денег, то можно оформить ипотеку. Но стоит отметить, что данные процедуры не получится осуществить на валютном или фондовом рынке.

· Даже если в экономике страны наблюдаются какие-то изменения, а это происходит часто, что на рынок недвижимости это практически не отражается. Или отражается, но очень поздно. Например, если понижается цена на акции, то это не касается никак изменения цены на недвижимые объекты. И поэтому благоразумным будет следующий шаг, во время изменения экономического состояния страны продать недвижимость.

Недостатки преимущества в недвижимость

К минусам инвестирования в недвижимость можно отнести следующие особенности:

· Высокий ценовой порог, который пускает на рынок недвижимости. Для того чтобы начать инвестировать земельный участок должно быть не менее пятиста тысяч, и одного миллиона рублей для жилой недвижимости.

· Не стоит инвестировать недвижимость, когда она еще строится. Так как инвестор теряет много времени, пока достроится объект и сдастся. Тем самым он теряет свои средства.

· Имеются некоторые затруднения, с которыми могут столкнуться люди при совершении сделок недвижимости. Например, если чтобы купить валюту придется потратить не более получаса, то для покупки недвижимости нужно собрать большой пакет документов.

· Низкая ликвидность обуславливается тем, что очень редко удается продать недвижимость за короткий срок. Эта проблема легко обуславливается тем, что высокая цена на недвижимость, и не каждый человек будет готов быстро принимать решения по покупке такого дорогостоящего объекта. Так же ликвидность актуальна из-за длительного оформления документов.

· Рынок недвижимости очень часто подвержен переменам. Поэтому инвестор должен знать, что цена его активов за небольшой промежуток времени может изменяться. Но если речь идет о длительном периоде времени, то, как показывает практика, то стоимость недвижимого объекта будет только повышаться. Именно поэтому инвестировать в недвижимость следует лишь на длительный срок.

Как правильно выбрать недвижимость

Для того чтобы получать хороший доход нужно правильно выбирать объект недвижимости. О том, как это лучше делать будет описано ниже. Как говорилось выше, то для того чтобы добиться высокого дохода вклады должны быть долгосрочными. Также стоит отметить что если недвижимый объект стоит более одного миллиона рублей, а инвестор располагает им менее трех лет, то он должен регулярно выплачивать налог равный тринадцати процентам.

При выборе недвижимости нужно обратить свое внимание на следующие особенности:

· район и территория где располагается объект, должен быть хорошо развитым;

· дефицит должен быть относительным;

· востребованная недвижимость, речь идет об однокомнатных и двухкомнатных квартирах, предпочтительно в новостройках;

· юридическая поддержка всех сделок.

Методы инвестирования в недвижимость

Существует несколько методов и способов инвестирования недвижимость. О них будет описано ниже. Выше уже упоминалось об инвестировании на стадии строительства. Этот метод предусматривает получение прибыли, но только не сразу. Реализуется этот метод следующим способом: покупается объект, завершается его строительство, человек может продать свою недвижимость разы дороже получить доход. Но он теряет время на строительство недвижимости, поэтому этот способ имеет как плюсы, так и минусы.

Но в таком случае высоки риски, например, из-за кризиса дом может не достроиться или очень часто случается ситуация, когда из-за природных изменений дома рушатся. Также к минусам можно отнести и то, что придется долго ожидать прибыль. Но больше всего опасность заключается в том, что вы можете потерять вложенные средства. Именно поэтому к выбору объекта нужно подойти ответственно и выбирать стоит только проверенного застройщика. Перед покупкой нужно ознакомиться с имиджем компании застройщика, узнать о том, сколько времени работает компания, сколько объектов они успели сдать, как долго строят один дом.

Выгодно сочетать методы инвестирования, например, поступить следующим образом:

1. Вложить деньги в строящееся здание;

2. сдавать его в аренду;

3. Выгодно продать.

Можно купить квартиру на первичном рынке, но только стоит внимательно изучить сан ли дом и закончено ли строительство. Стоит отметить что квартира будет стоить дешевле до того момента когда ее полностью сдадут, поэтому если вам не атк срочно заселение то лучше покупать объект до того как дом полностью сдадут.

Когда сдается дом, то в первую очередь дорожают двухкомнатные квартиры, потом однокомнатные и только потом трехкомнатные. То есть выгоднее будет инвестировать свои деньги в трешки, которые еще не до конца достроены недели в четырехкомнатные квартиры.

Самым распространенным и не рискованным вариантом считается покупка квартир на вторичном рынке. Кроме того этот способ приобретения недвижимости очень прост, и совершить их может каждый человек, даже тот, который не имеет никакого отношения к сфере бизнеса. Очень часто люди покупают квартиры, а потом сдают их в аренду.

Для того чтобы за аренду своей квартиры запросить как можно больше нужно выбирать хорошие районы квартиры с удобной планировкой и нормальны ремонтом. Для того чтобы сильно не вкладываться в это. Возможность потерять свои средства при данном варианте отсутствует. Но такой вариант имеет отрицательные стороны:

· Нужно принимать участие в ремонте самостоятельно, так как работать со строителями будет затратно;

· заниматься поиском квартирантов тоже придется самому, но это не такой слоны процесс.

Известны способы инвестирования в недвижимость с оформлением ипотеки. Такой вариант очень популярен на сегодняшний день. Но только для того чтобы приобрести квартиру нудны первоначальные вложения, и опыт чтобы подобрать хорошую квартиру которая послужит источником дохода.

При инвестировании недвижимости нужно учитывать следующие моменты:

· Стоит отметить, что выгодными проектами читаются те, которые имеют перспективы развития. Например, отличаются дизайнерской планировкой;

· Лучше всего вкладывать свои средства в объект в центре города иди с хорошей транспортной развязкой;

· Можно покупать землю для строительства;

· Покупать и продавать земельные участки можно, только если они прошли все стали учета;

· Соглашения заключаются в письменной форме и должны быть подписаны обеими сторонами.

Инвестирование в российскую недвижимость

Если говорить об инвестировании недвижимости в России. То лучше предпочтение отдавать крупным городам, так как в небольших населенных пунктах недвижимость мало стоит, и все жители зависят от своих зарплат. А то есть, продать выгодно вам недвижимость не удастся. Ведь зачастую в таких населенных пунктах имеется пара предприятий, где трудится все село, за низкую зарплату, и о покупки квартиры, они даже не думают.

Стоит быть внимательным и не совершать сделки в период кризиса, так как она может сильно измениться.

Лучше всего приобретать недвижимость в таких крупных городах как Санкт-Петербург, Пермь, Москва, Омск, Казань, Красноярск, Самара. Более выгодным считается приобретение коттеджей, в этих же населенных пунктах.