Мобильный эквайринг райффайзенбанк. Торговый эквайринг: сравнение тарифов банков и как подключить. Тарифы на торговый эквайринг от Райффайзенбанка

Совместно разработанный функционал даст бизнесу возможность реализовать требования 54-ФЗ быстро, с минимальными финансовыми и трудовыми затратами.

Райффайзенбанк и компания АТОЛ сообщили о разработке совместного платежного решения для торгово-сервисных предприятий из сферы e-commerce. Оно позволяет производить безналичные расчеты за товары или услуги через Интернет в полном соответствии с федеральным законом 54-ФЗ («О применении контрольно-кассовой техники…»).

Благодаря новой технологии бизнес-клиенты банка могут не только принимать электронные платежи по картам международных платежных систем Visa International, MasterCard Worldwide и национальной российской системы «Мир». Теперь в момент расчетов у них будут автоматически формироваться онлайн-чеки, отправляться покупателям на электронную почту или в SMS и через оператора фискальных данных (ОФД) - налоговой.

В основе созданного решения – интеграция интернет-эквайринга Райффайзенбанка и сервиса по аренде онлайн-касс АТОЛ Онлайн. Совместно разработанный функционал даст бизнесу возможность реализовать требования 54-ФЗ быстро, с минимальными финансовыми и трудовыми затратами.

«Райффайзенбанк стал одним из первых в России банков, внедривших технологию фискализации платежей, которая так необходима сейчас интернет-магазинам, – комментирует Юлия Носова, руководитель бизнес-проекта АТОЛ Онлайн. – Подключив сервис АТОЛ Онлайн, клиент банка получит не просто онлайн-кассы с фискальными накопителями в аренду. Ему будет предоставлена помощь в регистрации касс в налоговой; услуги оператора фискальных данных, уже включенные в тариф; личный кабинет пользователя для мониторинга состояния касс и управления ими; сервисное обслуживание аппаратов и гарантию их непрерывной работы».

Стоит отметить, что решение Райффайзенбанка и АТОЛ имеет многоуровневую защиту данных. Например, безопасность каждого платежа обеспечивается с помощью его трехэтапной проверки (процессинговый центр банка – банковская система фрод-мониторинга – платежная система), проведения транзакции по сертифицированному протоколу 3-D Secure, индивидуальной настройки лимитов для предотвращения мошеннических операций в интернет-эквайринге. Передача информации из онлайн-кассы в системы ОФД и ФНС России выполняется по новым протоколам взаимодействия, специально разработанным в связи с принятием поправок в 54-ФЗ. Сами арендованные кассы размещаются в дата-центре уровня надежности Tier III. Это, в частности, гарантирует бесперебойную работу аппаратов и постоянный доступ в Интернет.

«Сегодня пользователи интернет-эквайринга Райффайзенбанка – предприятия разного масштаба деятельности – от индивидуальных предпринимателей до торговых сетей с мировым именем. Среди них как компании, делающие первые шаги в онлайн-коммерции, так и игроки с многолетним опытом в развитии интернет-продаж, – комментирует Крохин, руководитель отдела продуктов по управлению денежными потоками Райффайзенбанка. – Но для каждого из этих клиентов одинаково важно, чтобы банковские платежные инструменты и сервисы максимально отвечали их бизнес-задачам и имели мощную технологическую основу. Яркое тому подтверждение – ситуация на рынке, вызванная поправками в 54-ФЗ. Резко вырос спрос на решения, которые комплексно отвечают потребностям в приеме, фискализации платежей и сопутствующих услугах. Рады отметить, что интеграция с АТОЛ Онлайн позволила нам достойно ответить на этот вызов рынка».

Стоимость услуг в рамках сервиса АТОЛ Онлайн для пользователей интернет-эквайринга Райффайзенбанка включает цену приобретения фискального накопителя — 5200 руб. единовременно при подключении каждой арендованной кассы – и цену аренды кассы: один аппарат – 3000 руб. в месяц, два и более – 2000 руб. в месяц за каждый. Тестирование сервиса предоставляется бесплатно.

Эквайринг в Райффайзен – это возможность принимать к оплате банковские карты для торговых и сервисных предприятий малого бизнеса и ИП. Согласно условиям Райффайзен, эквайринг предоставляется по нескольким направлениям, включая онлайн ресурсы.

Виды эквайринга в Райффайзен

Эквайринг в Райффайзен предоставляется по трем направлениям.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг в Райффайзен предполагает установку соответствующего оборудования в торговых точках клиента, технологическую и информационную поддержку по мере его использования, а также обучение персонала (бесплатно).

Тарифы при этом устанавливаются в зависимости от индивидуальных условий ИП или юридического лица:

• Количество точек установки терминалов (касс);
• Покупательский поток;
• Средний чек;
• Проходимость касс.

Исходя из данных условий, подбирается тариф: стандартный, 300+ (при обороте свыше 300 тыс.), 700+, 1500+. Если подтвержденные величины товарооборота не соблюдаются, Райффайзен вправе изменить тариф. Для новых клиентов или не готовых предоставить данные значения, применяется только стандартный тариф.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг в Райффайзен тарифы имеет схожие с торговым:

• 900 рублей – подключение M-POS для приема платежей по картам;
• 2,7% от суммы операции – возмещение.

Мобильный эквайринг предусматривает подключение к устройству (планшету, смартфону) клиента M-POS, который выступает заменой обычному терминалу. Преимуществом его является возможность принятия платежей повсеместно, без привязки к торговой точке или офису.

Все операции и статистические данные доступны клиенту в Личном кабинете в Райффайзен.

Эквайринг для расчетов онлайн

Интернет эквайринг в Райффайзен условия предусматривает в целом схожие. Предназначен эквайринг также для ИП и малого бизнеса, ведущих продажи онлайн (интернет-магазин), предлагающих оплату услуг через сайт и т.п. Тарифы назначаются индивидуально, после рассмотрения заявки, в которой отмечены основные показатели деятельности компании или ИП.

Интернет эквайринг предусматривает несколько степеней защиты операций, включая безопасный веб-сервер, проверку платежной системой и процессинговым центром Райффайзен, а также выделенную зона DMZ, защищенную Firewal.

Условия и тарифы для ИП

Тарифы на торговый эквайринг в Райффайзен на общих условиях выражены такими параметрами:

• Пользование терминалами: 990 рублей в месяц;
• Регистрация устройства в системе расчетов: 14,9-29,9 тыс. рублей, в зависимости от типа веб-связи;
• Регистрация одного терминала в случае замены: 5-15 тыс. рублей;
• Авторизация, процессинг, возмещение эквайринга: 2,19% от суммы операции.

Тарифы по другим пакетам предусматривают более низкую стоимость за регистрацию POS-терминалов. Однако при переходе на обычный тариф, из-за несоблюдения условий договора, за каждую единицу потребуется доплатить по 14,4-24,9 тыс. рублей. Потому при выборе тарифа на эквайринг, нужно оценить свои перспективы и возможности.

Заключение

Эквайринг в Райффайзен позволяет увеличить круг покупателей, использовать новейшие технологии и упросить систему платежей. Эквайринг в Райффайзен тарифы для ИП и организаций назначает в соответствии с индивидуальными экономическими результатами деятельности, а также в соответствии с выбранным типом услуги: торговый, интернет, мобильный.

Райффайзенбанк предложил новые сервисы в интернет-эквайринге: прием платежей по отпечатку пальца или биометрической аутентификации при покупках в приложениях на Apple IOS, сервис оплаты по ссылке, платежный модуль для системы управления сайтом 1С-Битрикс.

Всем клиентам интернет-эквайринга Райффайзенбанка стал доступен сервис In-App Purchases – прием онлайн платежей при покупках в мобильных приложениях с использованием карт, привязанных к Apple Pay. Такие операции характеризуются более высокой скоростью и простотой по сравнению со стандартным процессом оплаты по банковским картам: покупатель оплачивает товар одним касанием с помощью Face ID или Touch ID без перехода на дополнительные страницы платежа.

«Подключение простого и удобного сервиса, позволяющего существенно экономить время покупателей при осуществлении платежа, позволит бизнесу повысить конверсию оплат и привлечь новых клиентов. Инновационная технология оплаты отвечает самым последним требованиям безопасности», — сказал Алексей Крохин, руководитель отдела продуктов по управлению денежными потоками Райффайзенбанка .

В рамках работы по продвижению продуктов интернет-эквайринга в сегмент малого бизнеса Райффайзенбанк реализовал интеграцию с системой управления сайтом 1С-Битрикс, предлагающей ведущие решения на рынке систем управления содержимым веб-проектов (CMS).

Компании и индивидуальные предприниматели, интернет-сайт которых работает на системе 1С-Битрикс, могут загрузить бесплатный платежный модуль Райффайзенбанка в Marketplace и принимать оплату по картам на своем сайте сразу после заключения договора с банком на сервис интернет-эквайринга.

«Для Райффайзенбанка – это новый канал продаж эквайринговых услуг, а для наших клиентов – более быстрый и удобный способ организовать прием платежей по банковским картам на интернет-сайте без дополнительных затрат и привлечения IT-специалистов. В дальнейшем мы планируем интеграцию и с другими системами CMS из топ-10 ведущих решений на рынке в соответствии с пожеланиями наших клиентов», — сказал Алексей Крохин.

В качестве альтернативного решения команда Райффайзенбанка запустила сервис, который дает возможность формировать из Личного кабинета ссылки на платежный сервис банка с реквизитами платежа для дальнейшей отправки покупателю любым удобным способом (e-mail, SMS, мессенджеры, социальные сети и т.п.). В этом случае компании не требуется интеграция интернет-сайта с платежной страницей банка. Данным сервисом могут воспользоваться все клиенты Райффайзенбанка с действующим договором на предоставление услуг интернет-эквайринга.

«Предполагалось, что данное решение будет наиболее востребовано представителями малого бизнеса, однако мы уже получаем много запросов на этот сервис от крупных корпораций, — сказал Алексей Крохин. — Подключение услуги оплаты по ссылке позволяет им предоставлять индивидуальный сервис своим потребителям, в том числе вип-клиентам с нестандартными запросами».

Райффайзенбанк предоставляет современное высококачественное оборудование, позволяющее принимать к оплате пластиковые карты самых известных платёжных систем.

Подключив услугу эквайринга, вы сможете привлечь новых покупателей, увеличить оборот средств и повысить уровень обслуживания.

Преимущества эквайринга от Райффайзенбанка

Банк гарантирует установку и настройку качественного POS-оборудования – мобильного и стационарного – для успешного приёма MasterCard Worldwide, Visa International, American Express и «МИР». Клиент может выбрать пакетные решения или заключить договор на индивидуальных условиях.

К преимуществам сотрудничества с Райффайзенбанком относят:

• оперативное рассмотрение заявления;
• бесплатную установку соответствующего оборудования;
• круглосуточную помощь службы поддержки;
• безопасность осуществляемых операций благодаря протоколу 3-D Secure;
• сокращение расходов на инкассацию;
• возможность принятия участия в дисконтной программе банка;
• зачисление денег на р/с уже на следующий рабочий день;
• гибкие настраиваемые тарифы на обслуживание;
• бесплатную подготовку сотрудников к работе с терминалами.

Вы остановили выбор на пакетных условиях обслуживания? Установка POS-оборудования будет осуществлена в течение пяти рабочих дней с момента подписания договора. Контракт оформлен в персональном порядке? В таком случае процедура подключения и настройки терминалов занимает не менее 10 рабочих суток.

Тарифы на торговый эквайринг от Райффайзенбанка

У кассового программного обеспечения каждой организации имеется свой уникальный интерфейс осуществления безналичных платежей, поэтому банк предлагает индивидуальные решения по эквайрингу.

Райффайзенбанк предоставляет современные стационарные и мобильные POS-терминалы VeriFone с подключением через SIM-карты, Wi-Fi и GSM/GPRS.

Тарифы на эквайринг в Райффайзенбанке для юридических лиц и ИП устанавливаются в персональном порядке. Размеры ежемесячных платежей зависят от количества касс и могут колебаться в пределах 2 000–12 000 рублей. Стоимость регистрации оборудования начинается с 1 990 рублей и может достигать 29 900 рублей.

Банк не продаёт терминалы, поэтому ежемесячно клиенту потребуется оплачивать их аренду. Стоимость зависит от тарифного плана и колеблется от 190 до 990 рублей в месяц.

Вы можете ознакомиться с тарифами на РКО — .

Тарифы на интернет-эквайринг от Райффайзенбанка

Подключение «виртуальной кассы» на вашем сайте или онлайн-магазине занимает не меньше 14 календарных дней. Размеры комиссионного сбора за операцию устанавливаются банком в персональном порядке с учётом планируемого оборота клиента, сферы его деятельности и иных факторов.

После подключения интернет-эквайринга вы сможете принимать безналичные платежи через сеть по картам:

• MasterCard;
• Visa;
• «МИР».

Управлять платёжными операциями и контролировать движение денег можно с помощью личного кабинета. Банк гарантирует безопасность и надёжность каждой транзакции благодаря использованию системы 3-D Secure.

Мобильный эквайринг в Райффайзенбанке

Вы предоставляете услуги дистанционно? Банк выдаст вам современную мобильную модель M-POS, позволяющую принимать безналичные платежи в любом месте. Данный вариант подходит для курьерских служб, организаций и ИП, предлагающих доставку и т. д.

Мобильный POS-терминал с GSM/GPRS-подключением позволяет принимать следующие способы оплаты:

• Apple Pay;
• Samsung Pay;
• Google Pay.

Подключение терминала обойдётся вам в 5 000 рублей, замена старого оборудования в связи с его поломкой или утратой – в ту же сумму. Размеры комиссионного сбора за приём платежей с карты Visa или MasterCard составляют 2,7% от суммы операции.

Подключение эквайринга в Райффайзенбанке для ИП и организаций

Заказать торговый эквайринг можно в любом офисе банка, позвонив по телефону 8-800-700-91-00 или написав письмо на электронную почту [email protected]. Узнать местоположение ближайшего отделения возможно с помощью специальной онлайн-карты.

Если вы обратились в офис для подключения нужной услуги, менеджер предоставит некоторые бланки для заполнения, среди которых:

• анкета клиента;
• и т. д.

Среди документов для оформления эквайринга в Райффайзенбанке можно выделить паспорт заявителя. Как правило, иных бумаг предоставлять менеджеру не требуется. После рассмотрения оставленного запроса с клиентом заключается .

Аналогичным образом возможно подключить интернет-эквайринг. После изучения анкеты и заявления от клиента менеджер банка озвучит условия сотрудничества и предложит подписать договор об обслуживании. Настройкой платёжных модулей занимаются специалисты.

Отзывы об эквайринге в Райффайзенбанке

Кира, г. Подольск

Мне нравятся в Райффайзенбанке условия по мобильному эквайрингу. Комиссия не выше, чем в других банках, а платежи осуществляются быстро. Деньги на счёт тоже поступают оперативно – уже на следующий день! За полгода сотрудничества ни разу не возникло никаких проблем – ни задержек поступления средств, ни выхода из строя терминала.

Богдан, г. Киров

Недавно подключил в Райффайзенбанке торговый эквайринг и уже вижу результат! Приток новых клиентов увеличился, сумма среднего чека выросла, бухгалтер тратит меньше времени на подсчёт наличных и их проверку. Жалею, что не заказал эту услугу раньше.

Тимур, г. Сочи

Отличный сервис! Установили и настроили два терминала, обучили персонал работе с оборудованием, предоставили все необходимые материалы – и всё это бесплатно! По любым вопросам можно получить консультацию у менеджера по телефону. Единственный недостаток – длительный срок подключения. У меня процесс занял дней 10 точно.

Собираетесь ли вы открыть расчетный счет?

Да Нет

Подробнее о расчетном счете

• Открытие счета – бесплатно за 10 минут;
• Обслуживание – от 0 р./мес.;
• Бесплатных платежек – до 20 шт./мес.
• До 7% на остаток по счету;
• Возможен овердрафт;
• Интернет-банкинг – бесплатно;
• Мобильный банк – бесплатно.

РКО в Райффайзенбанке.

Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

• Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
• Обслуживание – от 490 р./мес.;
• Минимальные комиссии.
• Оформление зарплатных карт - бесплатно;
• Возможен овердрафт;
• Интернет-банкинг – бесплатно;
• Мобильный банк – бесплатно.

Подробнее о расчетном счете

• Бесплатное открытие Р/С за 10 мин.;
• Первые 2 месяца бесплатное обслуживание;
• После 2 месяцев от 490 р./мес.;
• До 8% на остаток по счету;
• Бесплатная бухгалтерия для ИП на Упрощенке;
• Бесплатный интернет-банкинг;
• Бесплатный мобильный банк.

РКО в Сбербанке.

Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

• Открытие р/с – 0 р.;
• Обслуживание – от 0 р./мес;
• Бесплатный «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• Много дополнительных услуг.

РКО в ВТБ.

Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

• Открытие счета – бесплатно за 5 мин.;
• 3 месяца обслуживания 0 рублей;
• Переводы и операции с наличными - 0 рублей;

Подробнее о расчетном счете

• 0 руб. открытие счета;
• 0 руб. интернет-банк и мобильный банк для управления счетом;
• 0 руб. выпуск бизнес-карты для внесения и снятия наличных в любом банкомате;
• 0 руб. первое внесение наличных на счет;
• 0 руб. налоговые и бюджетные платежи, переводы юрлицам и ИП в Альфа-Банке;
• 0 руб. обслуживание счете если нет оборотов.

Подробнее о расчетном счете

• Открытие счета бесплатно;
• Резервирование за 1 минуту;
• Интернет-банк и мобильное приложение бесплатно;
• 3 месяца обслуживания бесплатно;
• после 3 месяцев от 490 р./мес.

РКО в ЛОКО Банке.

Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

• Открытие счета – бесплатно;
• Резервирование за 1 минуту;
• Обслуживание – от 0 р./мес.;
• Снятие наличных от 0,6%;
• Бесплатный терминал для эквайринга;
• Интернет-банкинг и мобильное приложение – бесплатно.

РКО в Эксперт Банке.

Полезные термины:

• ConTactLeSs (от англ.) - бесконтактный, т. е. с возможностью принимать оплаты бесконтактно по технологии Mastercard Paypass / Visa PayWave.
• GSM / GPRS - при выборе терминалов с данным типом подключения, следует учитывать, что работа терминала полностью зависит от качества связи, предоставляемой оператором, от загруженности базовых станций оператора, от аварий или работ, проводимых у оператора. Наличие всех делений на антенне сотового телефона и терминала при установке сим - карты того или иного оператора не является гарантией того, что работа через GPRS канал будет стабильна. Это можно выявить только опытным путем. Иногда приходится перебрать сим карты всех сотовых операторов, прежде чем устанавливается стабильная работа терминала (в редких случаях подобрать оператора не получается и данный тип терминалов установить не удается).
  Данный тип терминалов также имеет некоторые особенности:
  - терминалы переносные, работают на батарее, поэтому данные терминалы не рекомендуется постоянно держать на зарядке, т. к. со временем происходит перезаряд батареи и она выходит из строя;
  - при заряде батареи, близком к 0, отключается модуль связи терминала и его работа до подзарядки батареи становится невозможной;
  - по истечении определенного периода времени (обычно 60 мин.), в течение которых терминалом никто не пользовался, терминал отключается для экономии заряда батареи;
  - по истечении определенного периода времени (обычно 40 сек.), в течение которых терминал не использовался, подсветка экрана терминала отключается;
  - обязанность клиента приобрести сим-карту любого сотового оператора (МТС, БИЛАЙН, МЕГАФОН) и контролировать наличие положительного баланса на ней;
  - следует учитывать, что замена сим-карты на другого оператора требует внесения изменений в настройки терминала. Поэтому при смене сим-карты необходимо вызвать инженера тех. поддержки;
  - на сим-карте должна быть доступна услуга передачи данных (GPRS) (рекомендуется подключить минимальный пакет включенного интернет трафика).
• Interchange - комиссия, которую платит банк-эквайер в адрес банка-эмитента за каждую операцию оплаты по карте. Это основная составляющая себестоимости продукта.
• Portable - (от англ.) - переносной.
• WiFi - терминалы с данным типом связи можно установить при наличии на территории торговой точки беспроводного Wi-Fi интернета. Для установки терминала клиент должен предоставить данные сети (пароль для подключения, если требуется и имя сети).
  Данный терминал также является переносным и работает от батареи. Он автоматически выключается, когда уровень заряда батареи становится слишком низким. В этом случае для продолжения работы терминала от батареи ее необходимо заряжать не менее 30 минут. Если батарея имеет уровень заряда ниже минимально допустимого, для отключения цепи защиты может потребоваться несколько попыток зарядки.
• Авторизация - выдача Эмитентом разрешения на осуществление операции по оплате Сделки по Банковской Карте, порождающая обязательство Эмитента по исполнению представленных документов, составленных с использованием Банковской Карты.
• Банк - эквайер - банк, оказывающий компании (торговой точке) услуги по эквайрингу.
• Банк - эмитент - банк, осуществляющий выпуск (эмиссию) пластикой карты покупателя.
• Вендор - партнер Банка, который оказывает специализированные услуги Банку при реализации кассового решения.
• Мерчант - специальный термин, используется для обозначения одной или нескольких зарегистрированных в системах банка торговых точек при предоставлении услуг эквайринга.
• МПС - Международные Платежные Системы. АО «Райффайзенбанк» работает с платежными системами Visa International, Mastercard Worldwide, American Express, НСПК.
• ПИН-ПАД - дополнительное устройство, которое подключается к терминалу для ввода пин-кода. Требуется в том случае, если доступ к самому терминалу для ввода пин-кода ограничен: окном кассы, неудобством доступа и т. Д.
• ПО - Программное обеспечение.
• ТСП - торгово - сервисное предприятие.