Investicijos į investicinius fondus. Kaip investuoti pinigus į investicinį fondą – investicinis fondas: apžvalgos, galimybės Kaip užsidirbti pinigų investiciniuose fonduose

Investiciniai fondai arba tiesiog investiciniai fondai yra puiki priemonė gauti pinigų, ypač paprastiems investuotojams, neturintiems nei žinių, nei patirties, nei reikšmingų sumų rimtoms investicijoms. Už porą tūkstančių kiekvienas gali tapti šimtų ar net tūkstančių įmonių bendrasavininku bet kurioje pramonės šakoje ir bet kurioje šalyje. Pirma, apibrėžkime, kas yra PIF ir kaip iš jų galite užsidirbti pinigų.

Investiciniai fondai – kas tai?

Tikriausiai mūsų šalyje nėra nė vieno žmogaus, kuris nebūtų girdėjęs apie investicinius fondus. Tačiau ne visi supranta, kas tai yra, kokios rūšys egzistuoja ir kaip iš jų užsidirbti pinigų.

Taigi, pirma, šiek tiek teorijos.

Investiciniai fondai – tai kolektyvinio investavimo forma, sukurta siekiant kaupti fondo investuotojų lėšas tolimesniam investavimui, siekiant pelno.

Fondą valdo profesionalus vertybinių popierių rinkos dalyvis – valdymo įmonė, turinti licenciją atlikti tokias finansines operacijas ir kurią kontroliuoja speciali vyriausybės institucija – Federalinė finansų rinkų tarnyba.

Iš esmės investiciniai fondai yra pasitikėjimo valdymo forma, kai kiekvienas akcininkas gauna dalį savo pelno, priklausomai nuo lėšų, kurias jis įnešė į fondą. Patogumui buvo sugalvotas investicinės dalies pavadinimas.

Investicinio fondo investicinė dalis arba tiesiog akcija yra minimali valdymo įmonės investicinio turto dalis. Arba tiesiog vertybinis popierius, suteikiantis investuotojui teisę gauti dalį įmonės pelno.

Investicinių fondų rūšys

Atsižvelgiant į pirkimo sąlygas ir sąlygas, investicinius fondus galima suskirstyti į keletą tipų.

Iš kur gaunamas pelnas?

Pirkdami fondo akcijas duodate pinigus profesionalų valdymui, kurie juos investuoja į įvairias finansines priemones. Sėkmingos finansinės veiklos atveju investuotojai gauna pelną, kuris išreiškiamas akcijų vertės padidėjimu.

Investuojant į investicinius akcijų fondus, didėjant jų vertei (akcijoms), 1 akcijos kaina automatiškai didės. Akcijos išaugo 20% – atitinkamai Jūsų akcijos vertė padidės 20%. Jei vertė kris, sumažės ir akcijos kaina.

Jei pateiksime analogiją su įprastu gyvenimu, tai tarkime, kad yra karvių banda (kodėl ne). Kiekvienas investuotojas įnešė tam tikrą sumą (akciją), lygią vienos karvės savikainai. Vieni turtingiausių nusipirko kelias karves (akcijas). Kiekviena karvė duoda pelną pieno gamybos forma (dividendinis pelnas). O investuotojas pelno iš savo karvės. Arba karvė turi veršelį, todėl jos vertė išaugo, o ir tavo akcijos kaina išaugo. Jei norite pasipelnyti, parduokite karvę ir veršelį. Kiti akcininkai jas pirks, kad padidintų savo pajamas.

Kodėl verta investuoti į investicinius fondus?

Investicinių fondų akcijų pirkimas yra gera alternatyva, kurios grąža vos nepadengia infliacijos. Investuodami į investicinius fondus galite pasirinkti sau įvairią potencialią grąžą, įskaitant fiksuotą, banko indėlių lygiu ar net didesnę. Jei esate pasirengęs tam tikram rizikos lygiui, galite gerokai viršyti savo pelną 1,5, 2 ar daugiau kartų.

Investiciniai fondai yra idealus pasirinkimas investuotojams, kurie nori investuoti savo pinigus, bet neturi:

1. Investavimo patirtis.
2. Reikalingos žinios.
3. Sumos, kurių pakanka investuoti į kitas finansines priemones.
4. Laikas tvarkyti savo finansus.

Taip pat už palyginti nedidelius pinigus galima susikurti savo investicinį portfelį, kuriame bus įvairios finansinės priemonės. Tai ženkliai apsaugos jūsų investicijas nuo įvairių finansinių nesklandumų ir galimų nuostolių.

Investuotojo išlaidos

Be pelningumo, perkant investicines akcijas reikia atsiminti ir išlaidas, kurias patirs investuotojas. Valdymo įmonė už savo paslaugas ima trijų rūšių atlygį:

• priemoka perkant akcijas (iki 1,5%);
• metinis valdymo mokestis (1-5%);
• nuolaida parduodant akcijas (nuo 0 iki 3 proc.).

Nepriklausomai nuo fondo veiklos rezultatų, ar jie dirbo pliusu ar minusu, jums vis tiek bus išskaičiuota tam tikra suma.

Santrumpa PIF reiškia „akcijų investicinį fondą“. Tokio fondo tikslas – padidinti savo turto, kurį sudaro valdymo įmonei perduotas investuotojų turtas, vertę. Pastaroji yra įpareigota vykdyti pasitikėjimo valdymą investuotojų interesais. Jų dalis priklauso nuo investicinių vienetų skaičiaus.

Akcija – vertybinis popierius, patvirtinantis turto savininko nuosavybės teises. Tai parodo investuotojo dalį fonde. Investicijos į investicinius fondus, laikantis teisingo požiūrio, gali atnešti geras pajamas fondo akcijų savininkams, padidindamos jų vertę.

Investiciniai fondai (UIF) yra:

• atviras;
• uždaryta;
• intervalas (periodinis).

Atvirosios suteikia galimybę išpirkti ir pirkti akcijas kada tik norite. Kalbant apie uždaras, akcijas galima įsigyti tik fondo formavimo pradžioje, o išpirkti uždarant. Periodinių investicinių fondų vienetų pirkimas/išpirkimas gali būti atliktas per tam tikrą laikotarpį. Tačiau čia galioja viena taisyklė – tai turėtų įvykti bent kartą per metus.

Investavimas į investicinius fondus reiškia, kad investuotojai perka akcijas. Fondai jungia vertybinius popierius, kurie buvo įsigyti už investuotojų lėšas, taip pat su pinigais, kurie anksčiau nedalyvavo vertybinių popierių įsigijime. Taip kuriami fondų portfeliai. Investuotojams „suteikiamos“ tam tikros portfelio akcijos. Viskas priklauso nuo jų įnešamų lėšų sumos.

2 Investicinių fondų tipai ir kaip į juos investuoti

Nesunku. Tereikia pasirinkti valdymo įmonę ir tuomet įsigyti norimą akcijų skaičių. Norėdami pasirinkti valdymo įmonę, geriau naudotis specialistų paslaugomis. Visi investiciniai fondai yra suskirstyti į kategorijas, kurios apibūdina investavimo sritis.

• fondai, kurių akcijos yra akcijos;
• lėšos, suformuotos iš obligacijų;
• fondai, kurių akcijos gali būti skirtingos (mišrios investicijos);
• lėšos, kurias sudaro grynieji pinigai;
• indeksas;
• hipoteka;
• fondai, kuriuose akcijos yra nekilnojamasis turtas;
• įmonė;
• prekių rinka;
• gyvatvorės;
• kreditas;
• fondų lėšos ir kt.

Pradedantieji investuotojai taip pat domisi optimalia investicijų suma. Ką čia galime pasakyti? Viskas priklauso nuo noro ir galimybių. Tačiau patyrę investuotojai rekomenduoja investuoti lėšas, kurių praradimas neturės didelės įtakos materialinei gerovei. Dauguma valdymo įmonių nustato gana žemą įstojimo ribą. Kai kuriose galite pradėti investuoti su 1000 rublių kišenėje.

Žinoma, nereikėtų tikėtis didelio pelno iš tokios investicijos, nes net ir gerokai padidinus portfelio kapitalą palūkanos bus labai mažos. Todėl geriau pradėti nuo 100 tūkstančių rublių. Pirma, turėtumėte įvertinti riziką ir pagalvoti apie pramonės šaką, į kurią geriau investuoti. Tam padės rinkos situacijos studijavimas ir analizė.

3 Kodėl verta investuoti į investicinius fondus?

Norint geriau suprasti, būtina pažvelgti į pagrindinius investavimo į investicinius fondus naudą.

• Pirmasis – kokybiškas pinigų valdymas. Dauguma pradedančiųjų neturi profesinių įgūdžių, kad galėtų savarankiškai dirbti finansų rinkose. Investicinius fondus gerai valdo profesionalūs „žaidėjai“. Pervedęs jiems lėšas, investuotojas turės tik įvertinti riziką, o tada stebėti situaciją.
• Antrasis – panaudoti akciją kaip užstatą arba perleisti ją paveldėjimo būdu.
• Trečia, galimybė atsiimti lėšas bet kuriuo metu, nors ekspertai rekomenduoja investuoti mažiausiai 3 metų laikotarpiui.

Verta atkreipti dėmesį į pirmaujančius Rusijos Federacijos investicinius fondus . Įmonių ir finansų įstaigų, turinčių patikimus ir pelningus investicinius fondus, reitingas:

1. „Sberbank“.
2. VTB sostinė
3. Gazprombank – Bonds plus
4. „Raiffeisen Capital“ valdymo įmonė
5. „AK Bars Capital“.
6. Maskvos bankas
7. Finam valdymas
8. „Alfa Capital“.
9. Uralsib

4 Kaip pelningai investuoti į investicinius fondus?

Svarbu žinoti, kad investavimas į investicinius fondus yra susijęs su rizika investuotojui. Kuo didesnis investicinio investicinio fondo pelningumas, tuo atitinkamai didesnė rizika likti be investuotų lėšų. Norėdami protingai investuoti į investicinius fondus, turėtumėte įvertinti ir galimus nuostolius, ir galimą pelną. Tam padės ilgalaikės pasirinktos krypties dinamikos tyrimas. Norėdami sumažinti finansinių nuostolių tikimybę ir padidinti investicijų augimo tikimybę, specialistai rekomenduoja laikytis kelių taisyklių.

Diversifikuoti investicijas

Neturėtumėte investuoti visų savo lėšų į vieną investicinį fondą. Patartina pasirinkti bent du. Ta pačia suma padidėja tikimybė užsidirbti pinigų. Tai yra diversifikacijos prasmė. Pradedantys investuotojai turėtų rinktis vieną iš investicinių fondų, turinčių didelę grąžą ir didelę riziką (akcijos), o kitą – su maža rizika ir mažu pelnu (obligacijos).

Investuokite ilgam laikui

Turto vertės augimas patenka į lėtų procesų kategoriją. Investicijos trumpesniam nei metų laikotarpiui dažniausiai nepasiteisina. Optimaliu laikotarpiu laikomi dveji metai, o jei investuotojas investuoja į akcijas, tai geriau tai daryti ne trumpesniam kaip 3 metų laikotarpiui.

Reguliarus akcijų pirkimas padeda investuotojams padidinti tikimybę gauti norimą pelną. Šis metodas padeda padidinti jūsų pelningumą.

Natūralu, kad pirkti akcijas, kai jų kaina yra žema, ir parduoti, kai ji kyla, yra efektyviau. Tačiau tik profesionalai gali nuspėti situaciją rinkoje, ir net tada ne visada. Jei nuspręsite atsiduoti investavimui į investicinius fondus, stenkitės reguliariai pirkti akcijas – tai bus priimtinesnė strategija, palyginti su bandymu nuspėti rinkos elgesį. Išstudijavę visus pasirinktų investicinių fondų rodiklius, priimkite investicinius sprendimus.

Nuoširdžiai džiaugiuosi galėdamas pasveikinti jus visus, mieli nuolatiniai skaitytojai, taip pat mano tinklaraščio svečiai. Šiandien dar kartą aptarsime galimus būdus, kaip pelningai investuoti. Tai, apie ką šiandien kalbėsime, bus įdomu ne tik pradedantiesiems investuotojams, bet ir visiems, kurie domisi galimybe susikurti pasyvias ir, svarbiausia, stabilias pajamas. Taigi, dabar pagaliau atsakysiu į klausimą: „Kaip investuoti į investicinius fondus?

Greičiausiai dauguma iš jūsų jau yra susipažinę su sąvoka arba bent jau girdėjote apie jas.

Dar visai neseniai didžiajai daugumai tai asocijavosi su bankų indėliais ir vertybiniais popieriais. Tačiau pastaruoju metu, užduodami klausimą: „kaip užsidirbti pinigų?“, daugelis atkreipia dėmesį į alternatyvius savo pinigų investavimo variantus. Svarbiausia netapti auka.

Taigi investiciniai fondai yra savotiškas kolektyvinis investavimas, sujungiantis daugelio akcininkų kapitalą, o visus organizacinius klausimus sprendžia valdymo įmonė. Noriu pastebėti, kad daugelyje Vakarų šalių tokios organizacijos ir jų teikiamos paslaugos yra gana populiarios (nors ten jos vadinamos „“).

Visi investiciniai fondai gali būti suskirstyti į dvi pagrindines kategorijas: atvirojo ir uždarojo tipo. Kiekvieno dalyvio dalis vadinama akcija, kurią bet kada galite parduoti atvirame fonde arba nusipirkti iš kito investuotojo. Uždaryti projektai kuriami kaip ilgalaikiai. Tokiais atvejais akcijos parduodamos tik pasibaigus jų galiojimo laikui, paprastai 10-15 metų. O investuoti lėšas galite tik tada, kai projektas bus atidarytas.

Be šių tipų, dar yra vadinamieji intervaliniai investiciniai fondai, kurie numato mėnesines pirkimo-pardavimo operacijas. Daugeliu atvejų tai atsitinka arba mėnesio pradžioje, arba pabaigoje.

Jei investavimo metodo požiūriu vertintume projektus, kuriuose dalyvauja privatūs investuotojai, jie skirstomi į fondus: akcijų, nekilnojamojo turto ir prekių rinkas. Be to, taip pat yra rizikos, nuomos, grynųjų pinigų ir mišrių.

Šiandien vis daugiau piliečių tampa investicinių fondų dalyviais ne tik Rusijos Federacijoje, bet ir Ukrainoje, taip pat kitose buvusiose sovietinėse respublikose. Pajamas iš investicijų reguliuoja akcijų savikainos skirtumas jas perkant ir vėliau parduodant.

Galite visiškai pagrįstai paklausti: „Ar tai taip paprasta? Tapau projekto dalyviu, nusipirkau akciją, o paskui tiesiog pelningai pardaviau. Ar tai viskas? Tačiau ne viskas taip sklandu ir paprasta, nes neturėtumėte pamiršti. Priklausomai nuo laipsnio, investiciniai fondai yra trijų tipų, būtent:

1. Konservatyvus, pasižymintis mažiausiu rizikos procentu
2. Vidutinė rizika
3. Agresyvus, pasižymintis didele nuostolių tikimybe

Svarstydami, ar dabar verta įtraukti į savo dalyvavimą aprašytuose fonduose, atsižvelkite į tai, kad sėkmė tiesiogiai priklausys nuo teisingo fondo pasirinkimo. Natūralu, kad kuo daugiau pajamų jie jums pasiūlys, tuo didesnė tikimybė likti sužlugdytam. Tuo pačiu metu investavimas į investicinių fondų akcijas šiandien laikomas pelningiausiu.

Rinkdamiesi visada atsižvelkite į sumą, kurią planuojate investuoti, ypač jei turite mažai patirties šioje srityje. Be to, primygtinai rekomenduoju visada atsiminti auksinę taisyklę -. Kitaip tariant. Kaip sakoma: „Niekada nelaikykite visų kiaušinių viename krepšyje“. Pasistenkite pasirinkti kelis projektus ir paskirstyti savo lėšas tarp jų – tai savo ruožtu sumažins nuostolių riziką.

Jau minėjau, kad ekspertai pelningiausiais vadina akcijų investicinius fondus. Neginčysime šio požiūrio, sutelksime dėmesį tik į tai, kad akcijų rinka yra gana didelių svyravimų. Jei svarstysime opcionus su obligacijomis, tai šiuo atžvilgiu jie yra stabilesni, bet mažiau pelningi.

Šiandien Rusijoje, ypač pradedantiesiems investuotojams, geriausias pasirinkimas būtų tapti mišraus investicinio fondo, kuriame yra abi šios galimybės, dalyviu. Organizatoriai, stebėdami abiejų rinkų judėjimą, turi galimybę laiku perkelti akcininkų lėšas iš vieno turto į kitą ir išvengti nuostolių.

Kitas perspektyvus investavimo būdas būtų uždaras nekilnojamojo turto investicinis fondas. Labiausiai tinka tiems, kurie yra pasirengę investuoti savo lėšas bent 5-10 metų į įvairių objektų statybas.

Valdymo įmonės

Nusprendę dėl konkretaus investicinio fondo, pereikite prie valdymo įmonės pasirinkimo. Čia lemiamas veiksnys bus organizacijos amžius ir, žinoma, jos reputacija šiame rinkos segmente. Primygtinai patariu sutelkti dėmesį į įmones, turinčias ne mažesnę kaip penkerių metų patirtį, taip pat atidžiai išanalizuoti jų veiklą per pastaruosius bent dvejus metus.

Nereikėtų pamiršti pačios organizacijos grynojo turto dydžio. Daugeliu atvejų visą reikiamą informaciją galite gauti internetu.

Tuo pačiu metu negalima pasikliauti vien rodikliais, pateiktais oficialioje konkrečios valdymo įmonės svetainėje. Potencialiam investuotojui būtų naudinga susipažinti su maksimaliu realių atsiliepimų skaičiumi internete. Be to, atminkite, kad teigiami praėjusio laikotarpio rodikliai nereiškia šimtaprocentinių pajamų gavimo ateityje.

Kitas lemiamas veiksnys bus komisinių, kuriuos turėsite sumokėti už paslaugas, dydis. Nepamirškite ir apie 13% mokestį nuo akcijos pardavimo kainos. Beje, šiame straipsnyje aš sudariau įvertinimą iš metų pabaigos. Rekomenduoju pasižiūrėti!

Pagrindiniai investicinių fondų privalumai

Turėdami kompetentingą požiūrį ir turėdami tam tikrų, net ir minimaliausių žinių toje srityje, kurią svarstome, iš tokių investicijų galite gauti stabilių, reikšmingų ir svarbiausia. Pagrindinis visų investicinių fondų privalumas yra tas, kad investuotojų fondus valdo kvalifikuoti specialistai, o jis pats gali stebėti visą procesą internete. Be to, visų valdymo įmonių veikla reglamentuojama įstatymų leidybos lygmeniu.

Kiekvienas fondo dalyvis turi galimybę diversifikuoti savo lėšas į kelis aktyvus, o tai savo ruožtu sumažina galimą riziką ir padidina pelningumą.

Atskirai norėčiau atkreipti jūsų dėmesį į tai, kad sunkiai uždirbtus pinigus investuoti į investicinius fondus geriausia ir racionaliausia laikyti... Praktiškai įrodyta, kad dalyvaujant tokiuose projektuose trumpiau nei dvejus metus pelnas tampa daugiau nei abejotinas. Taip yra dėl didelių rinkos svyravimų, dėl kurių gali sumažėti įsigyto vieneto vertė.

Žinoma, jei palyginsite investicinius fondus ir grynųjų pinigų indėlį banke, pastarasis bus patikimesnis ir mažiau rizikingas. Kita vertus, dalyvavimas investiciniuose fonduose žada daug didesnį potencialų pelną, jei sėkmingai pasirinksite tiek patį fondą, tiek valdymo įmonę.

Be to, norint pradėti projektą nereikia didžiulio kapitalo. Kaip pavyzdį pateiksiu „Sberbank“, kuris savo klientams siūlo tapti akcininku tik su 15 tūkstančių rublių. Tuo pačiu metu jos fondai dažniausiai yra atviri, todėl savo akcijas galite nusipirkti ar parduoti bet kuriuo, Jūsų nuomone, patogiu ir sėkmingu metu.

Rinkdamiesi fondą nepamirškite jo išanalizuoti, kad vėliau būtų kuo ramesnis dėl į jį investuotų lėšų.

Aprašytas investavimo būdas, kaip ir visi kiti, turi nemažai absoliučiai identiškų bruožų ir taisyklių. Niekada neturėtumėte pamiršti, kad bet kuriai rinkai būdingi svyravimai, kurie per labai trumpą laiką gali ženkliai padidinti absoliučiai bet kurio turto vertę ir akimirksniu jį beveik nuvertinti. Dėl šios priežasties, jei nenorite jų prarasti, vadovaukitės labiausiai subalansuotu požiūriu į bet kokį savo finansinių išteklių investavimą.

Nuoširdžiai linkiu visiems savo svečiams, tiek nuolatiniams, tiek tiems, kurie pirmą kartą susipažino su mano ištekliais, maksimalių pajamų iš bet kokių investicijų verslo pastangų. Tikiuosi, kad kitas straipsnis buvo jums naudingas ir rekomenduosite jį savo draugams ir artimiesiems, kurie taip pat domisi galimybėmis susikurti pajamų šaltinius. Iki greito pasimatymo, draugai!

P.S. Beje, investiciniai fondai šiandien turi „pažangesnę“ versiją - . Kuo jie skiriasi ir kaip išsirinkti geriausią variantą sau, pasakojau. Rekomenduoju tai patikrinti!

Investicinių fondų reitingas pagal pritrauktų lėšų apimtį (grynąsias įplaukas) 2017-10-31. Valdymo įmonių reitingas pagal atvirų investicinių fondų ir privačių investicinių fondų grynąją aktyvų vertę 2017-10-31. Šaltinis: Investfunds.ru.
UAB „Sberbank Asset Management“ Maskvos registracijos rūmuose įregistruota 1996-01-04. Rusijos vertybinių popierių rinkos federalinės komisijos 1996-12-09 licencija vykdyti veiklą, susijusią su investicinių fondų, investicinių fondų ir nevalstybinių pensijų fondų valdymu, Nr.21-000-1-00010. Rusijos Federalinės vertybinių popierių komisijos 2002 m. birželio 7 d. licencija Nr. 045-06044-001000 vykdyti vertybinių popierių valdymo veiklą. Susipažinkite su turto valdymo sąlygomis, gaukite informaciją apie UAB „Sberbank Asset Management“ ir kitą informaciją, kuri turi būti pateikta pagal galiojančius Rusijos Federacijos teisės aktus ir kitus norminius teisės aktus, taip pat gaukite išsamią informaciją apie investicinius fondus. (toliau – investiciniai fondai) ir Jūs galite susipažinti su investicinio fondo (toliau – investicinio fondo PDU) patikos valdymo taisyklėmis ir kitais dokumentais, numatytais 2001 m. lapkričio 29 d. federaliniame įstatyme Nr. 156. -FZ „Dėl investicinių fondų“ ir reglamentai finansų rinkų srityje adresu: 123317, Maskva, Presnenskaya krantinė, 10, svetainėje http://www.. Informacija, kurią reikia paskelbti spausdintame leidime, skelbiama „Priede“ Federalinės finansų rinkų tarnybos biuleteniui“. Investicinių akcijų vertė gali didėti ir mažėti, investicijų praeityje rezultatai nenulemia ateities pajamų, o valstybė negarantuoja investicijų į investicinius fondus pelningumo. Prieš įsigydami investicinę akciją, turėtumėte atidžiai perskaityti investicinio fondo politiką. Investicinio fondo PDU numato premijas (nuolaidas) iki (c) numatomos investicinių vienetų vertės juos išleidžiant (išperkant). Įmokos (nuolaidos) sumažins investicijų į investicinių fondų investicinius vienetus pelningumą. Vertybinių popierių valdytojo veikla praeityje nelemia būsimų valdymo steigėjo pajamų. Kalbant apie investicinius fondus, rizikos/pajamų lygiai nurodomi remiantis visuotinai priimtu supratimu, kaip rizikos-grąžos skalėje yra išsidėstę nurodyti investavimo objektai. „Rizika“ ir „Pajamos“ investicinių fondų atžvilgiu nereiškia priimtinos rizikos ir numatomos grąžos, numatytos Rusijos banko 2015 m. rugpjūčio 3 d. reglamente Nr. 482-P. Atviras investicinis fondas RFI „Sberbank – obligacijų fondas „Ilja Muromets“ – fondo patikos valdymo taisykles įregistravo Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba 1996 m. gruodžio 18 d. Nr. 0007-45141428. Atviras investicinis fondas RFI „Sberbank – Akcijų fondas „Dobrynya Nikitich“ – fondo patikos valdymo taisyklės Rusijos Federalinėje finansų rinkų tarnyboje įregistruotos 1997 m. balandžio 14 d. Nr. 0011-46360962. Atviras investicinis fondas RFI „Sberbank – Balanced Fund“ – fondo patikos valdymo taisykles registruoja Rusijos federalinė finansų rinkų tarnyba 21. 2001-03-03 dėl Nr.0051-56540197. Atvirasis investicinis fondas RFI „Sberbank – mažos kapitalizacijos akcijų fondas“ – fondo patikos valdymo taisykles Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba įregistravo 2005 m. kovo 2 d. Nr. 0328-76077318. Atviras investicinis fondas RFI „Sberbank – Perspektyvinis obligacijų fondas“ – fondo patikos valdymo taisykles Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba įregistravo 2005 m. kovo 2 d. Nr. 0327-76077399. Atvirojo investicinio fondo RFI „Sberbank – Natural Resources“ fondo patikos valdymo taisykles įregistravo Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba 2006 m. rugpjūčio 31 d. Nr. 0597-94120779. Atvirojo investicinio fondo RFI „Sberbank – Telecommunications and Technologies“ fondo patikos valdymo taisykles įregistravo Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba 2006 m. rugpjūčio 31 d. Nr. 0596-94120696. Atvirojo investicinio fondo RFI „Sberbank – Electric Power Industry“ fondo patikos valdymo taisykles įregistravo Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba 2006 m. rugpjūčio 31 d. Nr. 0598-94120851. Uždaras nekilnojamojo turto investicinis fondas „Komercinis nekilnojamasis turtas“ – fondo taisyklės yra įregistruotos Rusijos Federalinės finansų rinkų tarnybos 2004 m. rugpjūčio 25 d. Nr. 0252-74113866. Atviras investicinis fondas RFI "Sberbank - Amerika" - fondo patikos valdymo taisykles Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba įregistravo 2006 m. gruodžio 26 d. Nr. 0716-94122086. Atviras investicinis fondas RFI „Sberbank – vartotojų sektorius“ – fondo patikos valdymo taisykles įregistravo Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba 2007 m. kovo 1 d. Nr. 0757-94127221. Atvirojo investicinio fondo RFI „Sberbank – finansų sektorius“ – fondo patikos valdymo taisykles Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba įregistravo 2007 m. rugpjūčio 16 d. Nr. 0913-94127681. Atviras investicinis fondas RFI „Sberbank – Aktyvaus valdymo fondas“ – fondo patikos valdymo taisykles Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba įregistravo 2007 m. spalio 11 d. Nr. 1023-94137171. Atviras investicinis fondas RFI „Sberbank – Emerging Markets“ – fondo patikos valdymo taisykles Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba įregistravo 2010 m. rugsėjo 28 d. Nr. 1924–94168958. Atviras investicinis fondas RFI „Sberbank – Europa“ – fondo patikos valdymo taisykles Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba įregistravo 2011 m. vasario 17 d. Nr. 2058-94172687. Atviras investicinis fondas RFI „Sberbank – Global Internet“ – fondo patikos valdymo taisykles Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba įregistravo 2011 m. birželio 28 d. Nr. 2161-94175705. Atvirojo investicinio fondo RFI „Sberbank – pasaulinė skolų rinka“ – fondo patikos valdymo taisykles Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba įregistravo 2010 m. lapkričio 30 d. Nr. 1991-94172500. Atviras investicinis fondas RFI „Sberbank – Gold“ – fondo patikos valdymo taisykles Rusijos Federalinė finansų rinkų tarnyba įregistravo 2011 m. liepos 14 d. Nr. 2168-94176260. OPIF RFI „Sberbank – euroobligacijos“ – fondo patikos valdymo taisyklės Rusijos Federalinėje finansų rinkų tarnyboje įregistruotos 2013 m. kovo 26 d. Nr. 2569. Uždaras investicinis nekilnojamojo turto fondas „Sberbank – Residential Real Estate 2“ – fondo patikos valdymo taisykles Rusijos bankas įregistravo 2014-07-05 Nr. 2788. OPIF RFI „Sberbank“ – Biotechnologijos“ – fondo patikos valdymo taisykles įregistravo Rusijos bankas 23 . 2015-04-04 Nr. 2974. Uždarytas nekilnojamojo turto investicinis fondas "Sberbank - Residential Real Estate 3" - fondo patikos valdymo taisykles Rusijos bankas įregistravo 2015-08-27 Nr. 3030. Uždarytas nekilnojamojo turto investicinis fondas "Sberbank" - Nuomos verslas" - fondo patikos valdymo taisykles Rusijos bankas įregistravo 2016-02-25 Nr. 3120. Atvirasis investicinis fondas RFI "Sberbank - Global Engineering" - įregistruotos fondo patikos valdymo taisyklės Rusijos bankas 2016 m. liepos 5 d. numeriu 3171. Uždaras nekilnojamojo turto investicinis fondas „Sberbank – Rental business 2“ – fondo patikos valdymo taisykles Rusijos bankas įregistravo 2016 m. rugsėjo 29 d. numeris 3219. » Atvirojo investicinio fondo RFI „Sberbank – Denezhny“ fondo patikos valdymo taisykles Rusijos bankas įregistravo 2017 m. lapkričio 23 d. Nr. 3428. Iki 12 val. Maskvos laiku preliminarūs duomenys apie Sberbank Asset Management JSC valdomų investicinių investicinių fondų (toliau – Fondai) turto vertę ir Fondų investicinių akcijų vertę skelbiami interneto svetainėje. Preliminarūs duomenys NĖRA oficiali informacija apie Fondų grynąją turto vertę ir numatomą Fondų investicinių vienetų vertę ir yra tik informacinio pobūdžio. Preliminarūs duomenys gali skirtis nuo oficialiai paskelbtos Fondų grynosios aktyvų vertės ir numatomos Fondų investicinių vienetų vertės. Po 12 val. Maskvos laiku skelbiama oficiali informacija apie Fondų grynojo turto vertę ir numatomą Fondų investicinių vienetų vertę, nustatytą pagal Rusijos banko direktyvą Nr. 3758-U, 2015 m. rugpjūčio 25 d. svetainėje.Prašome siųsti savo pastabas ir pasiūlymus dėl šios svetainės el.

Viena iš patogių investavimo priemonių yra finansinės investicijos į investicinius fondus arba investicinius fondus. Šis papildomų pajamų gavimo būdas nereikalauja iš investuotojo turėti specialių žinių atitinkamoje srityje ar turėti didelį pradinį kapitalą. Nereikia nuolat stebėti akcijų rinkos ir sekti svyravimų. Jei investuotojas apgalvotai pasirinko valdymo įmonę (MC), tuomet investavimas į investicinius fondus bus puikus pasirinkimas pasyvioms pajamoms gauti.

Rusijos investiciniai fondai

Tarpusavio investicijų rinkos istorija Rusijos Federacijoje prasidėjo 1996 m. kovo mėn. Tada vyriausybės vadovas paskelbė dekretą, kuriuo buvo garantuotos ir apsaugotos akcininkų, akcininkų ir indėlininkų teisės. Investiciniai fondai pateko į jo reglamentą.

Kaip veikia investicinis fondas: norintys tapti investuotojais perka akciją iš savo asmeninių lėšų, šie pinigai sujungiami į investicinį fondą, kurį valdo profesionalūs valdymo įmonės darbuotojai. Jiems rūpi užsidirbti. Vaizdžiai tariant, investicinį fondą galima pavadinti „pinigų maišu“, kurį sudaro investuotojų lėšos. Vadovai šiuos pinigus investuoja į įvairias pramonės šakas, namus, butus, akcijas, obligacijas, meno kūrinius ir kitą turtą.

Turto vertės svyravimai turi tiesioginės įtakos vertybinio popieriaus vertei, o pajamos arba nuostoliai susidaro iš kainų skirtumo parduodant ar įsigyjant akciją. Specializuoti depozitoriumai aiškiai kontroliuoja darbą ir stebi situaciją valdymo įmonėse, o pačių investicinių fondų veikla reglamentuojama įstatymų leidybos lygmeniu.

Kokios savitarpio organizacijos egzistuoja Rusijos rinkoje:

• nuoma ir kreditas;
• indeksas;
• prekių ir pinigų rinka;
• industrija;
• mišrių indėlių lėšos, obligacijos, akcijos;
• specializuojasi vertingų meno kūrinių pirkime.

Investicinių fondų rinka Rusijoje laikoma gana „žaliąja“, tačiau jau išpopuliarėjo kaip viena stabiliausių investavimo priemonių.

Kokių tipų investiciniai fondai yra:

• atvira – čia galėsite pirkti ir parduoti investicines akcijas bet kuriuo patogiu metu;
• uždarieji apima akcijų įsigijimą tik fondo formavimo metu, o jų pardavimą tik jo uždarymo metu;
• intervalinės investicinės organizacijos – akcijų pirkimas ir pardavimas gali būti vykdomas tik organizacijos taisyklėse aiškiai nurodytu laikotarpiu (dažniausiai kartą per metus).

Kokie yra pagrindiniai investavimo į investicinius fondus privalumai:

1. Galimybė diversifikuoti savo investicijų portfelį. Šis metodas laikomas tikra investicija su minimalia rizika.
2. Investicinė dalis yra mobili investavimo priemonė. Jį galima parduoti arba nusipirkti bet kuriuo metu.
3. Norint tapti investuotoju, nebūtina turėti gilių ekonomikos žinių. Svarbiausia yra pasirinkti tinkamą valdymo įmonę.
4. Turėti didelę pinigų sumą pradžioje nėra būtina sąlyga. Pakanka turėti kelis tūkstančius rublių, kad taptum sėkmingu akcininku.
5. Investavimas į investicinius fondus yra ilgalaikė investicija (nuo 1 iki 10 metų).
6. Akcija laikoma užstatu ir gali būti perleista įpėdiniams.
7. Valstybės kontrolė. Finansinės tarnybos reguliariai tikrina tokių organizacijų veiklą. Įgaliotos valstybinės įstaigos visada žino investicinių fondų finansinius rodiklius – žino gautų pajamų ar patirtų nuostolių lygį, yra informuotos apie veiklos išlaidas.
8. Investicinius fondus valdo tikri profesionalai. Tai grupė žmonių, kurie turi didelę patirtį investicijų srityje. Kai kurie iš jų šioje rinkoje dirba dešimtmečius. Komanda veikia aiškiai ir harmoningai: stebi rinkos pokyčius ir ieško geriausių mažos rizikos investavimo variantų. Norint atlikti tokį darbą savarankiškai, reikia praleisti daug laiko. Nedidelį kapitalą turintys investuotojai dažniausiai renkasi investicinius fondus, o ne investuoja savarankiškai. Juk sugaištas laikas neproporcingas gaunamų pajamų dydžiui.
9. Galimybė gauti didelį pelną. Kai kuriais atvejais yra didelė metinė grąža (daugiau nei 100%). Verta pažymėti, kad investicinės organizacijos, taikančios kombinuotą strategiją (agresyvią/konservatyvią), turi didesnę grąžą nei fondai, kurie laikosi tik agresyvaus plano strategijos.
10. Investiciniai fondai valdomi kuo skaidriau.

Be to, šiandien finansų rinkoje yra didelis pasirinkimas su įvairaus laipsnio rizika ir pelningumu. Bet kuris pradedantysis investuotojas gali pasirinkti organizaciją, kuri geriausiai atitinka jo finansines išlaidas ir investavimo perspektyvas. Pavyzdžiui, ilgalaikėms investicijoms (iki 10 metų), kur yra didžiausias pelningumas, geriausia rinktis fondus, kurių specializacija. Norėdami sumažinti riziką ir sumažinti skolinimosi lygį, galite rinktis mišraus tipo įmones, kurios užsiima... Investicinės bendrovės ir pinigų rinkos pasiūlymai tinka tiems, kurie visiškai nepasirengę prisiimti nuostolių ir nori trumpam investuoti pinigus į investicinius fondus.

Net ir valdymo įmonei paskelbus bankrotą, investuotojams priklausantis kapitalas negali būti parduodamas aukcione. Remiantis atitinkamu įstatymu, skolos išieškojimas negali vykti investuotojų kapitalo sąskaita.

Investavimo į investicinius fondus trūkumai:

1. Jokiu būdu negalima garantuoti konkretaus pelningumo lygio – šis taškas priklauso nuo daugelio veiksnių.
2. Už valdymo įmonės paslaugas reikia sumokėti tam tikrą procentą. Kai kuriais atvejais jis siekia 5% visos indėlio sumos. Verta manyti, kad palūkanos skaičiuojamos bet kokiu atveju, nepaisant investicijos rezultatų.
3. Tam tikri vyriausybės nustatyti apribojimai investicinių fondų veiklai reguliuoti.
4. Investuotojų apmokestinimas. Investuotojas įsipareigoja sumokėti valstybei 13% mokestį nuo gauto pelno. Tačiau mokestis nuimamas tik pardavus akciją. Žinoma, pajamų mokesčiai taikomi bet kokio tipo investicijoms. Tačiau akcijų atveju jos yra daug didesnės.

Pagal Federalinės finansų rinkų tarnybos reikalavimus, kuriais siekiama išlaikyti turto struktūrą, investuotojai neturi teisės pervesti akcijų į pinigus, jeigu jos pradėjo nuvertėti dėl užsitęsusio kainų kritimo akcijų rinkoje. Investicijos į investicinius fondus turi didesnę riziką nei banko indėlis. Tačiau rizika egzistuoja bet kurioje su investicijomis susijusioje nišoje. Palyginti su visomis kitomis finansinėmis priemonėmis, investicinių fondų naudojimas laikomas visiškai nerizikingu įsipareigojimu.

Skaitykite daugiau apie investavimo į investicinius fondus riziką

Depozitoriumai griežtai stebi investicinių fondų patikimumą ir apsaugą. Jie kontroliuoja valdymo įmones, neleidžia joms veikti neatsižvelgiant į investuotojų interesus. Šia prasme investiciniai fondai yra patikimai apsaugoti ir reguliuojami valstybiniu lygiu. Tačiau nėra nuoseklios garantijos, kad tam tikra investicija į abipuses pajamas būtinai duos pelno. Viskas priklauso nuo teisingo organizacijos pasirinkimo.

Kaip investuoti į investicinius fondus

Asmuo, nusprendęs investuoti savo pinigus į investicinį fondą, neturėtų stačia galva veržtis į baseiną ir neštis sunkiai uždirbtus pinigus į pirmą pasitaikiusį biurą. Jis neturėtų visiškai pasitikėti spalvinga reklama ar pasiduoti įtikinėjimui apie nuostabų pelną iš abejotinų organizacijų. Pagrindinė investuotojo klaida yra ta, kad jis iš karto pasirenka pasiūlymą su dideliu pajamingumu. Investuodamas į investicinius fondus, kurių grąža yra agresyvi, jis turi didesnę galimybę niekada jų nepamatyti.

Kokie rodikliai turėtų turėti įtakos pasirinkimui:

• Jei jums žadamas perteklinis pelnas, turėtumėte pasiruošti tokiai pat rizikai. Šiuo atveju sėkmės rodiklis yra 50/50. Jei vis tiek norite sumažinti riziką, geriau rinkitės investicinius fondus, pagrįstus darbu su obligacijomis. Pajamų lygis bus žymiai mažesnis, tačiau rizikos rodiklis taip pat pažymimas 30%.
• Būtina orientuotis į investicijų laiką. Jei norite greito pelno, tuomet pirmenybę turite teikti pinigų rinkos įmonėms. Ilgalaikėms investicijoms, akcijų fondams arba .
• Kiek kapitalo turi investuotojas? Jei investicijoms neskiriate daug pinigų, galite rinktis pinigų rinkos fondą arba mišrųjį fondą.
• Investuotojas turi atkreipti dėmesį į investicinių fondų reitingus. Juose atsižvelgiama į pelningumo dydį, turto apimtį ir pritrauktų lėšų kiekį. Turėtumėte pasikliauti tik informacija iš autoritetingų šaltinių.
• Veiklos teisėtumo patikrinimas. Investiciniams fondams išduodama speciali licencija. Patikėjimo valdymo taisyklių buvimas taip pat yra privalomas.
• Būtina išsiaiškinti agentūros imamo komisinio už vertybinių popierių platinimą ar išpirkimą dydį.

Kur galiu nusipirkti akcijų

Akcijas galite įsigyti tiek iš investicinių fondų agentų (bankų, specializuotų įmonių), tiek iš pačios investicinės institucijos. Vis dar rekomenduojama pirkti tiesiogiai, kad nepermokėtų tarpininkams, kurie ima mokestį už klientų pritraukimą iš savo lėšų. Kiekvienas atlygio procentas sumažina visos investicijos efektyvumą.

Kaip vyksta akcijų pirkimo procesas:

1. Investuotojas ateina į įmonės biurą ir pareiškia norą įsigyti pasirinkto investicinio fondo dalį.
2. Indėlininkas užpildo formą ir palieka prašymus atidaryti sąskaitą konkrečioje valdymo įmonėje.
3. Pasirašoma sandorio sutartis.
4. Fizinis atsiskaitymas atliekamas banko pavedimu, pervedant lėšas iš investuotojo sąskaitos į įmonės sąskaitą.

Kai tik lėšos patenka į valdymo įmonės sąskaitą, investuotojas laikomas akcininku. Paprastai šis procesas užtrunka iki trijų darbo dienų (viskas priklauso nuo banko tarpininko).

Kiek pinigų reikia investicijoms?

Žinoma, galite pradėti investuoti su 1000 rublių kišenėje. Bet tokiu atveju pelnas bus toks nežymus, kad net ir gerokai padidinus įmonės kapitalą, pajamų procentas bus labai mažas. Rekomenduojama pradėti nuo 100 000 rublių sumos. Tačiau pirmiausia turėtumėte atidžiai išstudijuoti rinkos situaciją, nuspręsti dėl strategijos ir portfelio tipo.

Kokią investavimo strategiją pasirinkti

Strategijos skiriasi investuotojų aktyvumo lygiu, investicijų sumomis ir jų laiku.

1. „Maksimalus pelningumas“. Tokiu atveju investuotojas pasirenka tris aukšto pelningumo fondus ir iš jų perka akcijas, įtraukdamas jas į savo investicijų portfelį. Jei pasirinksite šią strategiją, turėtumėte pirkti akcijas tuo metu, kai rinka smuko. Taip pat rekomenduojama investicinius vienetus pirkti mažomis dalimis, kad būtų vidutinė portfelio kaina.
2. „Minimali rizika“. Investuotojas pasirenka iš trijų organizacijų, kurios laikosi mažos rizikos, ir perka iš jų akcijas. Šiuo atveju kalbame apie konservatyvų investavimo tipą.
3. „Rizika/grąža“. Investuotojas renkasi fondus, kurie vienu metu turėjo aukštus „grąžos/rizikos“ parametrų rodiklius. Šiuo atveju pagrindinį vaidmenį atlieka teisingai pasirinktas įėjimo į rinką momentas.

Strategijų klasifikavimas pagal rizikos lygius:

• Agresyvi strategija – naudojama organizacijų, dirbančių su akcijomis ar indeksų fondais. Rizika šiuo atveju yra dvigubai didesnė nei renkantis saikingą strategiją.
• Nuosaiki strategija apima 70% lėšų investavimą į fondus, kurie dirba su labai likvidžiomis akcijomis. Likusi dalis investuojama į investicinius fondus, prekiaujančius obligacijomis.
• Konservatyvi strategija. 85% pinigų investuojama į obligacijų fondus, o likusi dalis paskirstoma tarp akcijų ir indeksų bendrovių. Tokiu būdu rizika yra kiek įmanoma sumažinama.

1. Įsigijus bent trijų investicinių fondų akcijas, bus užtikrintas optimalus investicijų diversifikavimas.
2. Reguliarus tam tikros einamojo biudžeto dalies investavimas leis jums vidutiniškai apskaičiuoti investicijų portfelio kainą ir gauti ilgalaikį pelną – tai raktas į sėkmę ir rizikos mažinimą.
3. Jūs neturėtumėte investuoti į akcijas trumpesniam nei metų laikotarpiui.

Investavimo naujokams nepatariama panikuoti akcijų rinkai krentant, nes iškart po jo seka kilimas. Jei reguliariai stebite kitų valdymo įmonių veiklą, prireikus galite greitai pakeisti vieną įmonę į kitą, pelningesnę. Jei investuosite net nedideles sumas (apie 5000 rublių) per mėnesį po 20% per metus, tai po 25 metų investuotojas jau turės 30 milijonų rublių, o po 30 - visus 70 milijonų. Tokios sumos užtikrins padorią senatvę. Investicinių fondų pajamingumas svyruoja nuo 15% iki 35%, kas laikomas geru rodikliu. Jei teisingai nustatysite tinkamą strategiją, išnagrinėsite visus reikalo aspektus ir pasirinksite profesionalią įmonę, investavimas į investicinius fondus gali tapti tinkamomis pajamomis ne tik investuotojui, bet ir jo palikuonims.

Eksperto video paskaita: