Investasi emas. Apa pro dan kontra mereka? Deposito emas - kapan sebaiknya berinvestasi emas?

Saat ini, berinvestasi emas adalah peluang yang menguntungkan untuk menginvestasikan uang dalam pembelian emas batangan atau aset itu sendiri melalui bursa saham. Mengingat tingginya likuiditas aset, mereka dianggap sebagai jenis simpanan yang populer, terlepas dari jumlah dana yang tersedia atau pengetahuan keuangan. Metode saat ini adalah bekerja sama dengan broker yang mengizinkan Anda membeli aset melalui platform perdagangan MetaTrader 4 (5) atau dengan cara lain.

Cara berinvestasi emas

Membeli emas sebagai aset di bursa merupakan jenis investasi yang paling sederhana dan menguntungkan. Selain itu, sebagian orang lebih menyukai simpanan emas yang ditawarkan oleh perusahaan keuangan swasta atau lembaga perbankan. Solusi seperti itu tidak memerlukan keahlian khusus dari seseorang. keterampilan atau pengetahuan dalam perdagangan. Investasi emas dapat dilakukan:

• setoran langsung melalui broker keuangan, seperti dijelaskan di atas;
• pembelian batangan atau koin yang terbuat dari logam mulia ini;
• pembelian saham perusahaan pertambangan emas (melalui bursa).

batangan

Akibat fluktuasi harga, perdagangan di bursa dinilai lebih berisiko dibandingkan berinvestasi dengan membeli aset fisik. Sebuah batangan padat memiliki nilai numismatiknya sendiri, dan dengan penyimpanan jangka panjang serta kenaikan nilai tukar, dapat mendatangkan penghasilan yang baik. Saat ini, nilai logam mulia ini secara berkala naik, sebagaimana dibuktikan oleh grafik harga.

Ketika krisis global terjadi, nilainya bisa meningkat atau menurun beberapa ratus poin. Emas batangan akan memiliki biaya tetap dan daya tarik investasi yang tinggi, bahkan dengan mempertimbangkan lonjakan nilai tukar. Namun, perlu diingat bahwa pembelian emas batangan dikenakan PPN, sehingga Anda harus membayar 18% dari nilai aset, sehingga mengurangi daya tarik investasinya.

Investasi (koin emas)

Anda selalu dapat menghasilkan uang dengan membeli koin logam mulia. Mengingat kenaikan harga, profitabilitas investasi emas bisa mencapai 5-10% per tahun. Saat dibeli, setiap koin disertai dengan sertifikat kualitas dan orisinalitas, yang merupakan jaminan tambahan. Keuntungan dari metode ini adalah biaya koin yang rendah: harganya mulai dari 50 dolar AS, dan tergantung pada ukuran sampel dan kemurnian.

Perhiasan emas

Membeli emas perhiasan merupakan jenis investasi yang kurang menarik. Ini adalah berapa banyak pegadaian yang menghasilkan uang. Perhiasan emas dapat dibeli baik baru maupun bekas. Harga perhiasan bekas selalu lebih rendah dari harga pasar logam mulia itu sendiri. Berbeda dengan perdagangan saham, pembelian ini tidak memerlukan pengetahuan tentang komputer, platform perdagangan, fundamental bursa saham, dll. Menguntungkan untuk membuka sendiri Pegadaian atau tempat membeli perhiasan dari penduduk.

Apakah menguntungkan menginvestasikan uang dalam emas?

Mengingat stabilitas, likuiditas dan tren kenaikan harga aset, banyak orang lebih memilih berinvestasi dalam pembelian berjangka, membeli aset itu sendiri melalui bursa. Penting untuk berinvestasi pada saham perusahaan pertambangan emas. Mengingat tidak adanya komisi bank untuk setoran langsung melalui bursa, analis menyarankan untuk hanya menghubungi perusahaan keuangan tepercaya, untuk menghindari risiko. Berinvestasi kurang menguntungkan melalui pembelian batangan atau koin.

Pengembalian investasi

Investasi cerdas pada emas dapat menghasilkan keuntungan hingga 24-27% per tahun. Indikator ini diambil berdasarkan data harga aset selama 10-15 tahun terakhir. Artinya, dengan simpanan logam mulia senilai 10.000 dolar AS 15 tahun lalu, kini investor akan mendapat 32.000-35.000 dolar. Artinya rata-rata profitabilitasnya adalah hampir 25% per tahun.

Logam mulia memiliki likuiditas yang tinggi, sehingga Anda selalu dapat menjualnya - di bank yang sama atau di bursa saham. Tren harga ditandai dengan periode pertumbuhan dan penurunan yang panjang. Saat ini ada sedikit peningkatan nilai. Dengan berdagang di bursa saham, Anda bisa mendapatkan lebih banyak - semuanya tergantung pada kuotasi. Dengan menggunakan pengurangan harga, Anda dapat menghasilkan uang dengan cara yang sama seperti menaikkan harga.

Cara menginvestasikan uang dalam emas

Salah satu ciri logam mulia adalah terbatasnya sumber daya yang diekstraksi dari bumi. Bahan apa pun yang terbatas cenderung meningkat pertumbuhannya, seperti minyak, batu bara, berlian. Jika Anda lebih suka melakukan investasi melalui bursa saham, tidak ada sistem asuransi, yang meningkatkan risiko, dan Anda harus terlebih dahulu memperoleh keterampilan bekerja dengan terminal perdagangan.

Keuntungan memperdagangkan saham sebagai aset berharga adalah lonjakan harga pun dapat mendatangkan keuntungan jika Anda bertaruh pada penurunan nilai. Prospek penghasilan tinggi saat membeli batangan atau koin jauh lebih rendah - ini adalah perlindungan berkualitas tinggi terhadap depresiasi mata uang. Alat seperti tebusan perhiasan, Anda dapat membuatnya bekerja untuk Anda (misalnya, membuka pegadaian).

Akun logam yang tidak terisi

Jenis investasi saat ini - rekening logam impersonal, atau OMS - ditandai dengan pembelian hak atas sejumlah logam mulia. Jika Anda tiba-tiba membutuhkan uang, Anda akan mengembalikannya melalui pembelian kembali (misalnya ke Bank Tabungan). Pengembalian dana didasarkan pada harga emas pada saat penjualan. Jika sudah meningkat selama seluruh periode penyimpanan dana, maka Anda akan mendapat untung. Jika tidak, maka saja menyimpan diri Anda dari jatuhnya nilai tukar mata uang dan depresiasi dana.

Berinvestasi emas dengan cara ini nyaman bagi mereka yang tidak ingin mengasosiasikan diri dengan bank atau permainan bursa yang rumit. Setiap investor diberikan dompet elektronik ke rekening logam yang didepersonalisasi, tempat volume logam mulia yang dibelinya disimpan. Saat menyimpan dana, investor tidak perlu melindungi atau mengasuransikan isinya. Lebih baik mempercayai perusahaan terpercaya dan layanan internasional, tanpa berinvestasi melalui platform yang tidak diketahui dan meragukan.

Bermain di pasar saham Forex

Berinvestasi emas di pasar saham tidak berbeda dengan berinvestasi di saham perusahaan, minyak atau perak. Dengan membeli lot tertentu, Anda dapat menghasilkan uang dari kenaikan dan penurunan harga dengan berdagang di bursa. Investasi ini cocok bagi mereka yang berpengalaman dalam sistem Forex dan tahu cara menggunakannya platform perdagangan MetaTrader 4 atau 5. Hal utama adalah pengetahuan tentang pasar, kemampuan menganalisis grafik secara teknis dan membuat perkiraan.

Berinvestasi tidak mengharuskan nilai suatu aset terus meningkat - Anda dapat menghasilkan uang bahkan ketika aset tersebut jatuh. Dalam hal ini, kecil kemungkinannya untuk menyimpan uang dalam emas, karena spesifikasi bursa saham memerlukan perdagangan aktif, dan Anda harus meluangkan waktu Anda sendiri untuk hal ini. Investasi emas semacam itu hanya bermanfaat bagi pedagang berpengalaman.

Berinvestasi emas melalui ETF

Dana yang diperdagangkan di bursa, atau ETF, adalah layanan yang melakukan investasi gabungan swasta dan perusahaan langsung ke saham perusahaan pertambangan emas. Secara paralel, mereka memperoleh sejumlah portofolio investasi untuk aset itu sendiri (logam mulia). Berbeda dengan simpanan jangka panjang namun mandiri, di sini semua prosedur disertai dengan dokumen, dan uangnya dilindungi oleh dana khusus. Anda bisa mendapatkan uang hingga 30% per tahun tanpa risiko yang berarti.

Dalam proses berinvestasi emas, dana yang diperdagangkan di bursa mencatat semua posisi, dan setiap investor dapat memantau pendapatannya sendiri. Melalui dana yang diperdagangkan di bursa, dimungkinkan untuk mendiversifikasi dana ke posisi perak, minyak, dan lainnya dengan pertumbuhan harga aktif. Sisi negatifnya di sini adalah kebutuhan untuk membayar komisi. Misalnya, jika harga logam mulia naik 10%, penghasilan Anda akan sedikit berkurang. Ini adalah biaya untuk persentase risiko minimum.

Reksa Dana Emas

Reksa dana emas menunjukkan dinamika pertumbuhan yang baik selama beberapa tahun terakhir. Struktur dana ini serupa dengan ETF. Misalnya, reksa dana emas Bank Tabungan secara aktif berinvestasi di ETF PowerShares, sambil menerima persentase keuntungan yang kecil. Kesepakatan seperti itu tidak dikenakan PPN. Keuntungan dari deposito adalah keamanan dana, tetapi kerugiannya adalah persentase kecil dari kemungkinan pendapatan. Dengan mempertimbangkan fluktuasi nilai tukar, imbal hasil berkisar antara 0% hingga 15-17% per tahun.

Investasi reksa dana dilakukan pada aset virtual yang dijelaskan di atas. Dalam hal ini, emas batangan asli tidak pernah dibeli - investasi dalam emas meningkat karena pertumbuhan saham perusahaan pertambangan dan pertumbuhan logam itu sendiri. Akibatnya, investasi secara langsung bergantung pada kuotasi riil, yang bisa turun atau naik setiap hari.

Kontrak berjangka emas

Analog dari perdagangan bursa adalah kontrak berjangka emas, ketika Anda menandatangani kontrak virtual sebenarnya untuk membeli atau menjual aset dengan harga yang telah disepakati sebelumnya. Untuk mengecualikan transaksi spekulatif fisik Tidak ada pengiriman emas - semua kerja sama dilakukan berdasarkan kontrak. Dengan cara ini Anda dapat menentukan harga yang lebih menguntungkan bagi diri Anda sendiri dan menghindari kehilangan investasi Anda jika harganya turun tajam. Eksekusi kontrak berjangka mengikat semua pihak.

Investasi di pertambangan emas

Bangkitnya industri perhiasan meningkatkan daya tarik perusahaan yang menambang dan mengolah logam mulia. Salah satu cara berinvestasi emas adalah dengan membeli saham perusahaan pertambangan atau berinvestasi pada aset Bank Sentral Rusia. Tidak ada perolehan fisik logam di sini (batangan atau koin tidak dibeli), tetapi penebusan volume saham perusahaan. Ini dapat dilakukan melalui pertukaran apa pun. Investasi memerlukan pengetahuan dan pengalaman tertentu dalam bekerja dengan terminal perdagangan MetaTrader.

Pro dan kontra berinvestasi emas

Untuk menerima penghasilan tertentu, pilih jenis simpanan saat ini. Jika tujuan Anda adalah menghemat dana dan melindunginya dari depresiasi, maka pilihlah batangan atau koin dengan cetakan berkualitas tinggi. Untuk tujuan lain, perdagangan saham juga cocok. Semua kontribusi memiliki yang berikut ini keuntungan:

• nilai seni (batangan dan perhiasan), yang meningkatkan likuiditasnya;
• kenaikan harga yang konstan karena keterbatasan sumber daya;
• kurangnya pengaruh nilai tukar, pengaruh tidak langsung krisis terhadap nilai posisi;
• tidak ada risiko depresiasi.

Kerugian dari investasi tersebut:

• persentase kecil pengembalian deposito;
• pendapatan minimum saat membeli logam fisik (berapa pun beratnya, gram);
• Untuk perdagangan pertukaran dengan persyaratan yang menguntungkan, Anda harus memiliki keterampilan teoritis dan praktis.

Apakah menguntungkan membeli emas di Bank Tabungan?

Untuk troy ons (31,1 gram) hari ini di Bank Tabungan Anda bisa mendapatkan sekitar 77-78 ribu rubel. Patut dicatat bahwa angka tersebut telah meningkat selama lima tahun terakhir. Bahkan dengan jatuhnya harga pada tahun 2011, Bank Tabungan menawarkan harga yang setia untuk logam mulia ini. Jika dilihat dari grafik harga bank pelat merah ini, terlihat jelas promosi dengan sedikit kemunduran nilai di awal tahun 2017.

Saat ini, jenis investasi melalui Bank Tabungan Rusia dianggap menarik. Perusahaan memproduksi batangan sendiri dengan berat berbeda - dari 1 gram hingga 1 kilogram. Untuk membeli, Anda harus pergi ke cabang besar mana pun dan memeriksa informasinya dengan manajer (atau cari tahu dulu ketersediaannya melalui nomor telepon kontak). Saat membeli batangan dengan berat satu gram, pembeli harus mengeluarkan sekitar 2,5 ribu rubel - ini tergantung pada nilai tukar saat ini. Anda dapat menjual aset dengan cara yang sama - melalui bank dan kantor perwakilannya.

Video

Emas adalah logam mulia yang telah dihargai selama ribuan tahun. Sejak zaman kuno, ini telah menjadi ukuran kekayaan dan berfungsi sebagai uang. Nyatanya, uang kertas kini telah menggantikan emas hanya karena lebih nyaman digunakan, namun dengan sendirinya tidak ada gunanya jika tidak didukung oleh cadangan emas tertentu dalam negara.

Banyak orang percaya akan hal itu investasi emas– ini adalah langkah yang sangat tepat dan disengaja yang akan memastikan stabilitas dan kemandirian finansial Anda. Penilaian ini sebagian benar, karena emas tidak terlalu rentan terhadap dampak krisis ekonomi, dan permintaan terhadap logam mulia akan selalu ada, apa pun yang terjadi. Kita dapat mengatakan bahwa emas adalah mata uang tunggal dunia yang relevan kapan saja dan di mana saja. Hari ini kita akan membicarakannya investasi emas, kami akan mencoba mencari tahu seberapa menguntungkannya mereka pada tahap pembangunan ekonomi saat ini, dan apakah ada prospek untuk investasi semacam ini.

Jika kita menganalisa beberapa dekade terakhir, kita dapat melihat bahwa investasi emas belum begitu populer di kalangan penduduk negara kita. Di satu sisi, hal ini disebabkan oleh ketidakmampuan masyarakat awam untuk membeli logam mulia, dan di sisi lain, karena terdapat ceruk yang menguntungkan dan menjanjikan yang patut mendapat perhatian lebih dari investor.

Awal tahun 2000-an umumnya ditandai dengan banyaknya bank-bank besar dunia yang menjual cadangan emasnya secara besar-besaran. Kemudian nampaknya nilai tukar akan turun ke tingkat minimum, dan emas akan kehilangan statusnya sebagai “penjamin”, stabilitasnya akan terguncang, dan orang-orang akan membutuhkan logam tersebut hanya untuk mengagumi keindahan warna dan kilaunya. Namun krisis ekonomi global telah menempatkan segalanya pada tempatnya. Ketika sistem perbankan mulai meledak, investasi emas mulai dikenal luas. Orang-orang yang menyimpan modalnya dalam bentuk logam mulia mampu menanggung masa-masa sulit dunia keuangan ini dengan semudah mungkin.

Setelah bulan-bulan “kegelapan” inilah banyak orang berpikir untuk menginvestasikan uang mereka dalam emas, sehingga melindungi diri mereka dari kemungkinan fluktuasi.

Bank juga mulai memahami bahwa sistem moneter yang dibanggakan tersebut telah gagal, dan sangat buruk. Jika dia pernah mengalami koma berat sekali, maka tidak ada jaminan hal ini tidak akan terjadi lagi dalam waktu dekat. Penjualan emas secara besar-besaran berhenti, dan proses sebaliknya dimulai - bank secara aktif membeli logam mulia tersebut, meningkatkan permintaan setiap hari. Dan jika permintaan meningkat, maka harga akan naik, hal ini sangat menguntungkan bagi mereka yang berinvestasi emas sebelum krisis keuangan global.

Faktor positif bagi investor emas adalah situasi politik dan perekonomian yang tidak stabil. Ini bisa berupa hasil pemilu yang tidak dapat diprediksi, krisis di eselon kekuasaan tertinggi, pelunasan utang kewajiban pinjaman antar negara yang tidak tepat waktu, ketidakmampuan untuk mencapai satu rencana yang dikembangkan untuk menghilangkan konsekuensi krisis di Eropa dan Amerika Serikat, situasi kontroversial di negara-negara UE, proses inflasi dan sejumlah alasan lainnya. .

Investasi dalam emas: angka-angka dan fakta-fakta akan menjelaskan banyak hal

Kita bisa berbicara panjang lebar tentang apakah berinvestasi emas itu menguntungkan. Mungkin investasi semacam ini sebaiknya digunakan hanya sebagai jaminan stabilitas, tanpa harapan menghasilkan uang, atau mungkin ada baiknya menganalisis situasi dengan membeli emas pada tingkat batas dan menunggu kenaikan harga puncak per gram? Di sini setiap orang memilih pilihan terbaik untuk dirinya sendiri.

Sekarang saya ingin mengutip beberapa fakta yang akan membantu Anda memahami bahwa investasi emas cukup menguntungkan dan menjanjikan.

Berdasarkan data resmi tahun 2007, nilai tukar emas menurut Bank Sentral Rusia berada pada level 13.402 rubel per sepertiga ons (31 gram). Setahun kemudian, harganya naik 5.000 rubel dan berjumlah lebih dari 18.000.Pada Mei 2012, puncak tertentu tercatat, ketika harga sepertiga ons diperkirakan mencapai 50.376 rubel. Tidak sulit untuk menghitung bahwa dalam 5 tahun nilai tukar telah meningkat hampir 4 kali lipat.

Pada saat artikel ini ditulis, nilai tukar emas adalah 47.884 rubel per ons ketiga. Seperti yang bisa kita lihat, banyak dari mereka yang menginvestasikan modalnya pada logam mulia sebelum krisis global tidak hanya menghemat uangnya, tetapi juga mampu meningkatkannya lebih dari 3 kali lipat. Seberapa realistiskah hal ini sekarang? Tentu saja, sulit untuk membicarakan lompatan luar biasa ini, karena nilai tukar lebih atau kurang stabil, dan situasi ekonomi di dunia tidak menunjukkan adanya bahaya.

Namun kesimpulannya jelas - investasi emas dibenarkan dan memiliki prospek tertentu. Bagaimanapun caranya, setiap tahun perekonomian banyak negara terkemuka terpuruk, yang juga berdampak pada stabilitas global. Oleh karena itu, lebih baik bermain aman dan menginvestasikan modal gratis Anda dalam mata uang abadi – emas.

Investasi emas: bagaimana membuat pilihan yang tepat?

Hanya satu pertanyaan yang belum terjawab: jenis investasi emas apa yang harus saya pilih? Mari kita lihat 4 cara utama membeli emas dan mengevaluasi masing-masingnya.

• Berinvestasi dalam emas batangan

Membeli emas dalam bentuk batangan bukanlah pilihan yang paling optimal dan menguntungkan untuk berinvestasi pada logam mulia. Dalam hal ini, harga emas batangan sudah termasuk pajak pertambahan nilai, yang tidak akan dikembalikan kepada Anda saat penjualan. Metode investasi ini telah populer sejak akhir tahun 90an, ketika masyarakat akhirnya kehilangan kepercayaan pada sistem perbankan dan mencari cara untuk mengasuransikan tabungan mereka. Biasanya, batangan dari 20 hingga 100 gram dibeli, yang kemudian disimpan di brankas rumah. Seiring berjalannya waktu, kegembiraan tersebut mulai mereda, dan semakin sedikit orang yang mengambil emas batangan dari bank. Bahkan sekarang, jika Anda memutuskan untuk menyimpan emas di rumah, Anda harus melakukannya dengan sangat hati-hati. Satu goresan saja, dan bank mungkin tidak lagi menerimanya, atau mungkin mengurangi nilainya secara signifikan.

Saat ini, hanya sedikit bank yang melakukan pembelian dan penjualan emas di Rusia dalam skala besar. Pertama-tama, ini adalah Bank Tabungan Rusia, yang melakukan lebih dari 65% dari seluruh transaksi terkait emas. Ada juga beberapa pemain penting lainnya di pasar ini - Nomos Bank, VTB, Nikoil.

Jika Anda memutuskan untuk berinvestasi dalam emas batangan, maka Anda akan dapat menghindari pembayaran pajak hanya jika Anda tidak menariknya dari bank dan menyimpannya di brankas pribadi, yang sewanya juga harus dibayar. Ditambah lagi, komisi saat menjual ke bank (yang bisa mencapai hingga 10%) akan membantu “memakan” keuntungan Anda sepenuhnya. Namun, cara ini memiliki prospek jika negara mencontoh sebagian besar rekan asingnya dan menghapuskan PPN saat membeli emas batangan (kemungkinan ini sedang dibahas di Duma Negara).

Kesimpulannya jelas - jika Anda ingin berinvestasi emas saat ini dengan membeli emas batangan, lebih baik menunggu dan mempertimbangkan opsi lain, yang akan kami tulis di bawah.

Berinvestasi dalam koin emas

Ini sudah menjadi cara yang lebih terkenal dan menguntungkan untuk berinvestasi emas. Banyak orang Rusia saat ini memilih jenis investasi ini. Jangan bingung antara koin emas biasa dengan koin investasi. Pertama-tama, investasi dibedakan berdasarkan fakta bahwa mereka memiliki emas berkualitas baik, desain yang menarik, dan kompleksitas mata uang yang tinggi. Koin jenis ini sangat likuid dan Anda dapat dengan mudah membeli atau menjualnya. Perlu dicatat bahwa banyak bank, dan bahkan lembaga keuangan swasta, dengan senang hati membeli koin emas.

Omong-omong, tidak hanya koin emas yang tersedia, tetapi juga koin yang berbahan dasar perak berkualitas tinggi. Kami membahas investasi perak secara rinci di artikel “”

Berinvestasi dalam koin emas juga memiliki sejumlah kelemahan:

• Banyak bank yang menjual koin emas, namun tidak banyak yang menerimanya. Seringkali bank hanya bekerja untuk penjualan, dan ketika muncul pertanyaan tentang mendapatkan uang untuk koin tersebut, cukup sulit untuk menemukan pembeli. Padahal jika Anda tinggal di kota besar, masalah ini bisa Anda lupakan.

• Ada perbedaan besar antara harga jual dan beli sebuah koin. Seringkali, bank memasukkan komisi ke dalam harga, yang sungguh luar biasa. Dengan demikian, koin hanya menjadi hadiah atau atribut cantik di rumah Anda, namun bukan investasi yang menjanjikan.

Untuk meminimalkan kerugian, pelanggan ditawari diskon saat membeli koin dalam jumlah besar, sekitar 2,5 - 4%. Tapi di sini kita berbicara tentang skala 100 "chervonet emas", atau 500 "Sables" perak. Untuk menghindari pembayaran pajak penghasilan sebesar 13%, Anda harus menyimpan koin lebih dari 3 tahun.

Jika Anda hanya mengumpulkan koin dan tidak berencana menghasilkan uang dari fluktuasi harga, Anda dapat menghubungi Bank Tabungan, karena baru-baru ini mereka mulai menjual koin emas indah dari negara lain.

Asuransi kesehatan wajib – Rekening logam yang tidak terisi

Ini adalah cara lain yang sangat cerdas dan menguntungkan untuk berinvestasi emas. Ini terdiri dari menyetorkan emas batangan ke akun Anda, atau sejumlah uang yang setara dengan sejumlah emas tertentu. Bank menawarkan suku bunga kecil pada simpanan tersebut, biasanya 1,5-2% per tahun.

Bagi kami, pertanyaan mengenai perpajakan asuransi kesehatan wajib belum sepenuhnya jelas. Jika ada yang tertarik dengan masalah ini, Anda dapat membaca lebih detail di situs web khusus atau halaman resmi bank.

Saya juga ingin menambahkan bahwa di Eropa dan Amerika, investasi emas melalui asuransi kesehatan wajib adalah yang paling umum. Hal ini bermanfaat baik bagi deposan yang masih menerima persentase tertentu, maupun bagi bank. Jika Anda memutuskan untuk membuka rekening sendiri, berhati-hatilah saat memilih lembaga keuangan. Yang terbaik adalah berinvestasi di bank besar dengan modal besar, dukungan serius, dan nama berpengaruh. Jangan terkecoh dengan janji suku bunga tinggi. Lebih baik menerima sedikit, tetapi tidurlah dengan tenang, mengetahui bahwa besok emas Anda akan ada di sana.

Perdagangan pertukaran

Ada 2 cara berinvestasi emas melalui bursa: Anda dapat membeli saham perusahaan pertambangan emas, misalnya Polyus Gold, dan berinvestasi pada derivatif (futures dan options) emas di bursa RTS. Cara ini bukan untuk investor pemula, melainkan untuk pemodal berpengalaman. Tapi di sini juga biayanya paling rendah. Jika Anda tidak pandai dalam analisis, dana pengelolaan perbankan umum (FBU) akan berguna bagi Anda - mereka juga terlibat dalam aktivitas serupa.

Perdagangan di bursa saham mengandung risiko tertentu. Di bawah ini adalah grafik dimana Anda dapat melihat grafik naik turunnya harga emas selama tiga tahun terakhir. Nilai tukar maksimum terjadi pada pertengahan Juli 2011, yaitu $1.813 per ons. Sekarang, pada saat penulisan, harga per ons adalah $1,332. Tren yang menggembirakan adalah selama sebulan terakhir harga telah tumbuh dengan lancar namun stabil.

Jika berbicara tentang emas, banyak orang langsung teringat pada perhiasan dan koin koleksi. Anggap saja ini bukan investasi, karena harga barang-barang ini jauh melebihi harga riil logam mulia yang dihabiskan untuk produksinya. Dan jika Anda membeli perhiasan dengan satu harga, Anda akan menjualnya jauh lebih murah.

Investasi emas: kami menarik kesimpulan dari semua hal di atas

Untuk meringkas semua yang kami tulis, kami dapat mengatakan bahwa berinvestasi dalam emas adalah cara yang bagus untuk menyelamatkan keuangan Anda dan melindunginya dari berbagai macam masalah dalam perekonomian global.

Jika kita menganggap emas sebagai investasi yang memungkinkan, maka perlu dipahami bahwa ini adalah investasi jangka panjang, yang memiliki keunggulan utama berupa stabilitas dan keandalan. Jangan mengharapkan keuntungan besar, karena kenaikan harga seperti yang terjadi setelah krisis tidak lagi diperkirakan terjadi dalam waktu dekat. Nilai tukar bisa turun atau naik, dan untuk memprediksi lonjakan tersebut dan mencoba menghasilkan uang dari perbedaan nilai tukar, Anda perlu terlibat secara cermat dan menyeluruh dalam analisis, mempelajari pasar, dan memantau tren di dunia.

Saat berinvestasi emas, penting untuk memilih momen yang tepat: seringkali harga minimum terjadi pada bulan Januari-Februari dan dari pertengahan Juni hingga pertengahan Agustus. Sekarang ada perusahaan yang mengizinkan Anda membeli emas dari jarak jauh di negara lain (yang biaya transaksinya lebih rendah).

Emas selalu menarik perhatian orang baik saat ini maupun ribuan tahun yang lalu. Tetapi apakah mungkin saat ini menghasilkan uang dari logam mulia tanpa memiliki tambang dan tambang emas sendiri? Hari ini kita akan menganalisis secara rinci apa itu investasi uang dalam emas saat ini dalam perekonomian modern, siapa, dan yang terpenting bagaimana, dapat menghasilkan uang darinya.

Berinvestasi emas - apakah menguntungkan?

Sepanjang sejarah manusia, emas telah dianggap sebagai mata uang utama dan universal. Hal ini terjadi baru-baru ini, baru sekitar 100 tahun yang lalu emas secara bertahap mulai digantikan oleh instrumen ekonomi yang lebih maju. Cadangan logam mulia ini terbatas dan kemungkinan harga emas akan turun tajam hampir nol. Tentu saja, krisis, guncangan ekonomi, dan banyak faktor lainnya dapat memengaruhi harga, namun Anda sebaiknya tidak mengharapkan guncangan yang kuat.

Namun ini tidak berarti Anda perlu mengumpulkan tabungan Anda dan segera menginvestasikannya pada logam mulia. Jika semuanya sesederhana itu, banyak yang sudah menjadi jutawan. Berinvestasi dalam emas adalah investasi yang cukup kompleks yang dipengaruhi oleh banyak faktor berbeda. Dalam hal stabilitas dan pertumbuhan nilai, real estat berada di peringkat kedua setelah emas. Tapi kita lebih banyak berbicara tentang real estat asing, yang nilainya terus meningkat. Saat ini sudah banyak pilihan yang tersedia untuk membeli rumah atau apartemen di luar negeri dengan harga terjangkau, bahkan dengan bonus. Hanya sedikit orang yang tahu bahwa dengan membeli real estat, Anda secara otomatis dapat memperoleh kewarganegaraan beberapa negara. Misalnya saja Siprus Utara. Topik ini dikembangkan secara rinci oleh materi . Kami juga menyarankan Anda membiasakan diri dengan pilihan real estat yang menarik di Siprus Utara .

Hal pertama yang harus diingat adalah bahwa setiap investasi emas adalah investasi jangka panjang. Emas memiliki dinamika perubahan harga yang jauh lebih rendah dibandingkan dengan surat berharga. Oleh karena itu, potensi spekulasi emas sangat kecil. Banyak investor menolak operasi semacam itu karena keuntungannya yang rendah.

Poin kedua adalah pemilihan instrumen investasi. Ungkapan menginvestasikan uang pada emas memiliki banyak interpretasi. Dan investasi itu berbeda, seperti yang mereka katakan. Nanti kami akan menganalisis setiap metode spesifik secara rinci.

Keuntungan berinvestasi emas

Untuk lebih jelasnya, mari kita lihat prinsip umum menginvestasikan uang Anda pada logam mulia. Untuk memudahkan pemahaman, kami akan membagi semuanya menjadi kelebihan dan kekurangan. Pertama, mari kita lihat aspek positif dari investasi emas, yang sebenarnya cukup banyak:

• Stabilitas. Emas, dari sudut pandang aset keuangan, memiliki stabilitas yang patut ditiru. Harga emas jarang sekali meroket atau ambruk. Fluktuasi harga cukup dapat diprediksi, sehingga bekerja dengan aset investasi ini cukup menyenangkan dan sederhana.
• Likuiditas tinggi. Emas, sebagai logam, memiliki likuiditas yang tinggi. Anda selalu bisa menjual atau menggadaikan batangan dan perhiasan. Dari segi instrumen investasi juga sangat likuid.
• Keserbagunaan. Emas dapat dengan mudah disebut sebagai mata uang paling universal di seluruh dunia. Anda selalu dapat membayar dengan emas di sudut mana pun di planet kita.

Selain itu, jangan lupa bahwa emas merupakan logam inert dan praktis tidak berinteraksi dengan lingkungan. Inilah sebabnya mengapa kita bisa melihat perhiasan emas di museum yang berusia beberapa ribu tahun. Tapi ini lebih berkaitan dengan sifat fisik, yang, bagaimanapun, merupakan keunggulan yang tidak diragukan lagi dari logam mulia ini.

Kerugian Berinvestasi Emas

Setiap koin memiliki dua sisi, tidak terkecuali investasi emas. Ada beberapa kelemahan utama dari aset ini:

• Harga tinggi. Emas sangat mahal. Tidak semua investor pemula dapat menemukan jumlah uang yang diperlukan untuk melakukan investasi emas yang kurang lebih serius.
• Investasi jangka panjang . Anda harus menunggu cukup lama untuk mendapatkan keuntungan yang serius.

Cukup sulit untuk menyebut sifat-sifat di atas sebagai kerugian yang mencolok. Namun tetap saja, aset emas memiliki keserbagunaan yang lebih rendah dibandingkan aset blue chip yang sama, dan hal ini harus selalu diingat.

Cara menginvestasikan uang dalam emas - 4 cara utama

Sekarang mari kita bicara langsung tentang bagaimana Anda bisa menginvestasikan uang dalam emas. Total ada 5 cara menginvestasikan keuangan pada logam mulia ini. Mari kita lihat masing-masing secara detail, soroti kelebihan dan kekurangannya.

Akun logam yang tidak terisi

Rekening logam yang tidak terisi atau asuransi kesehatan wajib adalah sejenis analogi rekening bank. Prinsip operasinya sederhana - Anda, sebagai investor, tidak memiliki kontak apa pun dengan emas fisik, membeli “emas virtual”. Uang yang disimpan diubah menjadi emas dalam gram. Misalnya, tarif emas adalah 2.500 rubel per gram, untuk 10.000 rubel Anda akan membuka akun untuk 4 gram. Enam bulan kemudian, Anda memutuskan untuk menutupnya dan tarifnya sudah 3.000, jadi Anda akan menerima 12.000 rubel di tangan Anda.

Mari kita soroti fitur-fitur utama asuransi kesehatan wajib:

• Faktur tersebut tidak dikenakan PPN, dibandingkan membeli emas batangan. Perbedaannya terlihat dan jelas, jika Anda yakin dengan bank, maka rekening tersebut jauh lebih menarik dalam hal menghasilkan keuntungan.
• Bunga kecil dibebankan ke rekening. Yang disebut bunga atas saldo. Biasanya, ini hanya beberapa persen, namun mengingat pertumbuhan aset yang independen, ini sangat menyenangkan.
• Rekening tersebut tidak tunduk pada asuransi. Ini adalah salah satu kelemahan utama dari asuransi kesehatan wajib. Di atas kita berbicara tentang kepercayaan pada bank. Jika bank bangkrut, kemungkinan besar Anda tidak akan menerima apa pun.
• Nilai beli emas lebih tinggi dibandingkan nilai tukar. Dan ini adalah faktor tidak menyenangkan yang kedua, karena Anda sebenarnya membayar lebih untuk pembelian emas fisik, yang sebenarnya tidak ada.

Tidak semua bank memiliki izin untuk membuka rekening tersebut. Oleh karena itu, investor tidak mempunyai banyak pilihan. Namun bagaimanapun juga, perlu diingat bahwa investasi semacam itu memiliki risiko yang sedikit lebih tinggi dibandingkan investasi lainnya.

Perdagangan pertukaran

Cara termudah dan paling mudah diakses adalah berdagang di bursa saham. Di atas kita berbicara tentang ketidakmungkinan spekulasi, namun perlu dipahami bahwa spekulasi dirancang untuk jangka waktu yang sangat singkat, tidak lebih dari beberapa hari. Jika kita berbicara tentang perdagangan emas di bursa saham, maka ini dirancang untuk jangka waktu yang sedikit lebih panjang. Namun keuntungan utama dari investasi tersebut adalah Keuntungan bisa didapat bukan hanya karena pertumbuhan, tapi juga karena penurunan harga emas.

Selain itu, jangan lupa bahwa banyak broker menyediakan alat menarik seperti leverage, yang memungkinkan Anda bekerja dengan volume aset yang jauh lebih besar daripada yang Anda miliki saat ini. Tentu saja, cara ini paling berisiko, namun di saat yang sama, dengan bantuan perdagangan saham Anda bisa menghasilkan uang paling cepat.

Berinvestasi dalam emas batangan

Selalu saja, ketika berinvestasi dalam emas, imajinasi menarik emas batangan. Hal ini tidak mengherankan, karena dalam budaya populer emas paling sering disajikan dalam bentuk ini. Dan bagi banyak orang, emas semacam itu tampaknya tidak dapat diakses.

Faktanya, segalanya sangat berbeda. Di Rusia, setiap orang bisa datang ke lembaga perbankan dan membeli emas batangan sendiri. Berikut ciri-ciri emas yang bisa dibeli di bank utama negara:

• Berat batangan berkisar antara 1 gram hingga 1 kilogram. Semakin banyak Anda membeli, semakin rendah harga per gramnya.
• Semua emas bernilai 999. Artinya persentase pengotornya tidak melebihi 0,01. Batangan ini benar-benar emas murni.
• Semua ingot disimpan dalam wadah plastik khusus yang berfungsi sebagai pelindung dari lingkungan luar. Goresan dan lecet dapat menyebabkan penurunan harga.

Proses pembeliannya sendiri sangat sederhana. Anda perlu datang ke cabang bank dengan membawa paspor, menyatakan satu atau lebih batangan yang ingin Anda beli dan membayar semuanya. Semua operasi dengan logam mulia harus dilakukan hanya di hadapan klien. Pegawai bank harus melakukan prosedur sebagai berikut:

• Kontrol penimbangan. Ingot harus sesuai dengan berat yang dinyatakan. Penimbangan dilakukan tanpa gagal pada timbangan elektronik khusus.
• Inspeksi visual. Telah dikatakan di atas bahwa goresan, lecet dan kerusakan lain pada ingot memberikan hak kepada bank untuk secara signifikan mengurangi nilai penebusan aset tersebut. Sebelum membeli, Anda perlu memastikan bahwa ingot tidak memiliki cacat.
• Penting untuk membandingkan data dengan semua sertifikat yang dilampirkan pada ingot. Sertifikat ini akan dikeluarkan untuk investor. Jika hilang, bank berhak menolak pembelian kembali berikutnya. Tentu saja Anda bisa menjual emas di pegadaian, tetapi harganya akan jauh lebih rendah.

Anda dapat menyimpan batangan tersebut di rumah atau di brankas. Opsi kedua lebih disukai karena membebaskan Anda dari masalah yang tidak perlu terkait dengan keamanan fisik ingot.

Selain itu, jangan lupa bahwa semua transaksi dengan emas batangan akan dikenakan PPN sebesar 18%. Pada saat penulisan, harga per gram emas, termasuk PPN, adalah 3.285 rubel.

Berinvestasi dalam koin emas koleksi

Cara lain untuk menginvestasikan uang dalam emas dengan partisipasi langsung bank adalah dengan membeli koin koleksi. Dan investasi semacam itu tidak bisa disebut investasi klasik. Pertama-tama, pembelian semacam itu akan menarik bagi para ahli numismatis. Biaya koin koleksi meningkat rata-rata sekitar 15-20% per tahun. Faktanya mereka keluar dalam edisi yang sangat terbatas, tetapi banyak yang tertarik.

Tapi itu belum semuanya. Sejak tahun 2001, Rusia telah secara resmi menghapuskan pajak atas perdagangan koin koleksi, yang membuat penggunaan aset tersebut menjadi lebih menarik.

Tapi seperti biasa, tidak semuanya sesederhana itu. Tidak semua koin memiliki nilai seperti itu bagi para kolektor. Untuk menghasilkan uang dari aset tersebut, Anda harus memiliki pemahaman yang baik tentang numismatik secara umum. Jika tidak, Anda berisiko memiliki sejumlah besar koin koleksi di tangan Anda.

Fitur yang menarik adalah setiap koin memiliki denominasinya sendiri. Misalnya, ada koin emas “Konstitusi-13”, yang memiliki nilai nominal 10.000 rubel. Dan Anda dapat membayar dengan koin ini di toko mana pun. Namun perlu diingat bahwa harga sebenarnya saat ini adalah 10.000.000 rubel. Jika kita berbicara tentang koin termahal, maka Anda dapat membeli koin yang didedikasikan untuk Olimpiade Beijing dengan nilai nominal 100.000 yuan hanya dengan 40.000.000 juta rubel. Ini berisi 10 kg emas murni.

Cara ini cukup menarik dan bisa sangat menguntungkan. Tapi ini dirancang terutama untuk barang potong, jadi tidak cocok untuk setiap investor.

Cara menginvestasikan uang dalam emas dengan benar - petunjuk langkah demi langkah untuk pemula

Sekarang mari kita bicara tentang hal yang paling penting - bagaimana mulai menginvestasikan uang Anda pada logam mulia kuning. Menyimpan uang di bawah kasur adalah hal yang bodoh, tetapi membelanjakan uang secara berlebihan adalah hal yang lebih bodoh. Jika Anda bertekad bahwa uang Anda akan bekerja untuk Anda, maka Anda perlu membaca panduan ini secara mendetail.

• Langkah pertama - atur keuangan Anda

Investasi apa pun harus dimulai dengan mengatur keuangan Anda. Tidak terkecuali investasi emas. Ini mungkin tampak jelas bagi banyak orang, tetapi tidak mungkin untuk tidak memasukkannya ke dalam manual. Apa yang termasuk dalam konsep ini:

1. Selesaikan semua hutang. Anda harus melunasi semua hutang Anda saat ini. Dianjurkan untuk menerima uang dari debitur.
2. Buat akuntansi rumah. Sulit dipercaya, tapi banyak orang tidak tahu persis berapa banyak yang mereka belanjakan dan berapa penghasilan mereka. Menjaga akuntansi rumah memecahkan masalah ini. Anda akan melihat dengan tepat di mana dan dalam jumlah berapa Anda menerima uang, dan item pengeluaran mana yang paling mahal.
3. Mulailah membangun jaring pengaman finansial. Kunci sukses investasi adalah literasi keuangan. Apapun, bahkan investasi yang paling dapat diandalkan pun memiliki risiko. Anda harus siap menghadapi risiko ini, jika tidak, Anda mungkin tidak akan mendapatkan apa-apa.

Ini adalah hal yang paling mendasar, itulah landasan investasi yang sukses.

• Langkah kedua - putuskan investasi

Seperti yang telah kita lihat, emas adalah instrumen investasi yang mempunyai banyak segi. Dan Anda tidak akan bisa sekadar “berinvestasi” pada emas. Anda perlu memahami dengan jelas bagaimana Anda ingin melakukan ini. Bagi investor, yang paling menarik adalah asuransi kesehatan wajib dan perdagangan bursa. Jika kita berbicara tentang yang kedua, maka Anda perlu memahami dengan jelas bagaimana Anda akan berdagang. Untungnya, di Internet, termasuk langsung dari brokernya, Anda bisa menemukan banyak strategi dan teknik trading berdasarkan berbagai indikator. Anda pasti bisa memilih dengan tepat minat Anda.

• Langkah ketiga - pilih pasangan

Komponen penting dari investor yang sukses adalah pemilihan mitra dagang yang kompeten. Jika kita berbicara tentang asuransi kesehatan wajib, maka semuanya cukup sederhana. Hanya bank terbesar, misalnya Bank Tabungan, yang memiliki izin untuk melakukan transaksi keuangan tersebut. Ya, rekening seperti itu tidak dapat diasuransikan, tetapi kemungkinan bank bangkrut mendekati nol.

Hal yang sedikit berbeda terjadi pada perdagangan saham. Memilih broker dengan bijak adalah setengah dari kesuksesan. Tentu saja, setiap orang memilih broker berdasarkan pendapatnya masing-masing, namun ada beberapa kriteria yang harus Anda perhatikan:

1. Tersedianya izin regulator. Ada banyak sekali regulator di dunia. Di Rusia, broker paling sering beroperasi di bawah lisensi dari Pusat Pasar Keuangan, lebih jarang CySec.
2. Setoran minimal. Banyak broker menetapkan setoran minimum pada tingkat yang sangat rendah - 5-10 dolar, sementara yang lain mulai bekerja dengan jumlah yang lebih besar. Apa yang perlu Anda perhatikan di sini? Penarikan minimum uang dari akun tidak boleh melebihi jumlah setoran minimum. Jika Anda perlu menyetor $5 untuk memulai, tetapi Anda dapat menarik setidaknya $100, maka ini adalah alasan serius untuk memikirkannya.
3. Akun demo dan pelatihan. Jika Anda seorang trader pemula, maka lebih baik berlatih, seperti yang mereka katakan, “pada kucing.” Banyak broker yang hanya memberikan akses kepada kliennya, hal ini harus diperhitungkan.

• Langkah keempat - Investasikan uang Anda dan dapatkan uang

Setelah itu, Anda dapat mengisi ulang akun Anda dengan aman dan mendapat untung. Namun saya ingin mengingatkan Anda sekali lagi bahwa berinvestasi emas, seperti jenis investasi lainnya, melibatkan risiko. Selalu evaluasi dengan bijaksana dan jangan terburu-buru melakukan petualangan langsung.

Kesimpulan

Hari ini kita telah membahas secara detail seperti apa investasi emas. Tentu saja, berinvestasi pada logam mulia merupakan pilihan yang sangat baik, terutama bagi orang-orang yang mengutamakan stabilitas. Investasi semacam itu hampir selalu membuahkan hasil dan mendatangkan keuntungan yang dapat diandalkan bagi investor, namun Anda sebaiknya tidak fokus hanya pada satu jenis investasi. Kami menyarankan Anda membaca materi yang akan memberi tahu Anda cara mendiversifikasi risiko. Distribusi aset yang tepat ke beberapa aset adalah kunci keberhasilan bagi setiap investor.

Logam mulia adalah salah satu instrumen investasi yang paling dapat diandalkan. Kontribusi tersebut tidak akan terdepresiasi bahkan ketika terjadi krisis ekonomi global. Kami akan berbicara tentang cara menginvestasikan uang dalam emas dan mendapatkan keuntungan maksimal di artikel ini.

Prospek untuk menginvestasikan uang

Mari kita cari tahu apakah berinvestasi emas menguntungkan? Dalam situasi perekonomian yang tidak stabil, banyak yang mencoba mengambil keuntungan dari krisis tersebut, sehingga tidak perlu panik dan membeli berbagai saham dan kavling tanah. Hal ini terutama berlaku bagi orang-orang yang tidak memiliki pengalaman di pasar saham.

Membuka usaha sendiri untuk menginvestasikan modalnya dalam suatu bisnis bukanlah solusi terbaik, karena proyek tersebut mungkin gagal dan Anda akan kehilangan seluruh tabungan Anda. Jika Anda tidak dapat menemukan pilihan lain, ada baiknya berinvestasi pada emas, yang harganya terus meningkat. Menurut para ahli, tren ini akan terus berlanjut, setidaknya dalam waktu dekat. Berinvestasi pada logam mulia adalah instrumen keuangan jangka panjang, jadi jika Anda memutuskan untuk menggunakannya, Anda harus bersabar.

Jenis investasi

Koin emas

Koin dapat terdiri dari dua jenis:

• Barang koleksi;
• Investasi.

Pelepasan koin peringatan koleksi biasanya bertepatan dengan suatu peristiwa yang berkesan. Harga minimum untuk satu produk tersebut adalah 6 ribu rubel. Koin hadiah emas diproduksi dalam edisi terbatas. Pembeliannya, tidak seperti emas batangan, tidak dikenakan PPN. Para ahli numismatis biasanya berinvestasi pada koin peringatan, karena warga biasa tidak terlalu paham dengan instrumen keuangan ini.

Bagaimana cara mendapatkan penghasilan maksimal dari investasi emas?

Jawaban atas pertanyaan apakah menguntungkan berinvestasi emas pada tahun 2018 sangat bergantung pada situasi ekonomi di negara tersebut dan pasar dunia. Oleh karena itu, sebelum berinvestasi pada logam mulia ini, Anda perlu mempelajari dengan cermat grafik pertumbuhan harga dan situasi internasional. Harga emas dapat dipengaruhi oleh konflik politik, tingkat cadangan emas dan devisa suatu negara, kondisi perekonomiannya, serta berbagai proyek legislatif yang berkaitan dengan perdagangan logam mulia.

Haruskah saya menginvestasikan uang dalam emas? - Semua kebenarannya!

Agar investasi berhasil, Anda perlu mengetahui kapan waktu terbaik untuk berinvestasi emas. Harga logam mulia ini mulai naik ketika berbagai fenomena krisis terjadi dalam perekonomian. Menurut para ahli, harganya tergantung pada nilai tukar dolar. Jika naik maka harga emas turun dan sebaliknya. Ketika dolar mulai terdepresiasi, investor aktif membeli logam mulia, sehingga nilainya meningkat. Semakin banyak perekonomian runtuh, semakin banyak pembeli yang muncul dan, karenanya, semakin tinggi harganya.

Baru-baru ini, emas telah memecahkan rekor nilai yang sudah lama ada. Harga logam mulia ini telah meningkat selama sepuluh tahun. Menurut para ahli, ini adalah lompatan buatan. Emas dibeli dalam jumlah besar, sehingga saat ini cadangan globalnya lebih dari 180 ribu ton. Sebagian besar dari jumlah ini adalah perhiasan. Rekening tabungan investasi hanya 23%. Saat ini, kesibukan sudah berakhir, jadi untuk mendapatkan keuntungan dari kenaikan harga, Anda harus menunggu sampai harga turun.

Perkiraan para ahli

Seperti disebutkan di atas, harga emas telah berada pada level yang sangat tinggi dalam beberapa tahun terakhir, sehingga nilai logam mulia tersebut kemungkinan besar akan menurun tahun ini. Pada kuartal pertama, harga akan berkonsolidasi pada $1,050-1,100 per ounce, setelah itu harga akan mulai turun dan mencapai batas $900-1,000. Dalam hal ini, banyak investor yang bertanya-tanya: apakah mungkin berinvestasi emas?

Faktanya, ada beberapa faktor yang dapat menyebabkan kenaikan harga secara bertahap:

• Harga emas dapat dipertahankan secara artifisial oleh pemilik tambang, karena penurunan harga di masa depan dapat mengakibatkan kerugian besar bagi mereka;
• Harga logam mulia ini mungkin naik karena beberapa negara akan mulai membelinya untuk cadangan nasional;
• Banyak perusahaan mengurangi produksi emas pada tahun 2015, sehingga mungkin terjadi kekurangan emas di pasar, yang akan menyebabkan kenaikan harga yang tajam.

Terlepas dari semua perkiraan yang bertentangan mengenai pertanyaan apakah Anda sebaiknya berinvestasi dalam emas, para ahli menjawab positif. Mereka percaya bahwa ini adalah salah satu jenis investasi yang paling menguntungkan. Investasi dalam asuransi kesehatan wajib atau saham perusahaan pertambangan emas dapat menghasilkan keuntungan 10-15% hanya dalam 2-3 tahun, dan jika Anda menginvestasikan modal Anda selama 10 tahun, profitabilitasnya akan menjadi 20-25%. Investasi jangka pendek pada aset ini tidak dibenarkan.

kesimpulan

Logam mulia merupakan salah satu instrumen investasi paling stabil yang menunjukkan keuntungan tinggi setelah 5-7 tahun. Oleh karena itu, apakah menguntungkan berinvestasi emas pada tahun 2018 terserah Anda. Jika Anda bisa melupakan investasi Anda untuk jangka waktu yang lama, itu akan menghasilkan keuntungan yang layak.
22 suara. Peringkat: 4,95 dari 5)

Apakah layak berinvestasi emas?

Emas selalu menempati tempat khusus dalam hubungan keuangan dan ekonomi masyarakat. Namun selama lebih dari 40 tahun telah dihapus dari sistem penyelesaian bersama dan diperdagangkan di bursa. Kutipan dari logam kuning sangat menarik. Ulasan ini akan menjawab pertanyaan: apakah layak berinvestasi emas, pada level berapa sebaiknya Anda melakukannya, dan pergerakan harga seperti apa yang harus Anda persiapkan? Tapi pertama-tama, mari kita lihat sisi praktisnya.

Bagaimana cara berinvestasi emas di Rusia?

Di Rusia, berinvestasi emas dikaitkan dengan kesulitan tertentu. Saat membeli emas batangan fisik, Anda harus membayar PPN sebesar 18%. Sertifikat diberikan untuk ingot, yang harus ditunjukkan jika logam tersebut dijual kembali. Apabila sertifikatnya hilang, maka batangannya hanya dapat dijual di pegadaian dengan harga barang bekas.

Koin investasi tidak dikenakan PPN. Namun spread (selisih kurs beli dan jual) cukup tinggi. Oleh karena itu, baik dalam kasus batangan maupun dalam kasus koin, pembeli kehilangan 30% dari harga logam tersebut.

Anda tidak perlu membayar pajak jika, saat membeli emas batangan dari bank, Anda meninggalkannya untuk disimpan di brankas (di bank yang sama). Tapi kemudian Anda harus membayar untuk servis sel. Apalagi jika terjadi kebangkrutan bank, tidak ada jaminan mutlak bahwa emas batangan tersebut akan dijual dan uangnya akan dikembalikan.

Saat membuka OMS (rekening logam impersonal), terdapat juga risiko yang terkait dengan fakta bahwa emas ada di tangan bank dan bukan di tangan klien. Namun, operasi di bawah asuransi kesehatan wajib dilakukan sesuai dengan skema yang disederhanakan. Akun seperti itu umumnya dapat digunakan untuk spekulasi pasar. Namun dalam jual beli juga terdapat spread, meskipun jauh lebih kecil dibandingkan dengan pembelian batangan dan koin. Di Bank Tabungan spread ini adalah 10%. Namun asuransi kesehatan wajib bahkan tidak dilindungi oleh negara, tidak seperti deposito.

Pilihan alternatifnya adalah bermain di bursa dengan derivatif emas (instrumen keuangan derivatif). Ini adalah opsi, kontrak berjangka, dan ETF. Namun, permainan seperti itu memiliki risiko tertentu. Hal ini memerlukan literasi keuangan. Pada saat yang sama, klien juga tidak memiliki logam fisik, namun hanya berspekulasi mengenai pergerakan harga.

Pilihan investasi mana yang paling cocok adalah sesuatu yang diputuskan sendiri oleh setiap orang.

Bagaimana dinamika harga emas dan kapan sebaiknya membelinya?

Jika Anda melihat grafik jangka panjang, Anda dapat melihat bahwa nilai emas terus meningkat selama beberapa dekade. Namun, ada juga periode penurunan. Namun, setiap penurunan tersebut didahului oleh kenaikan harga yang sangat besar. Penurunan nilai emas terbesar terjadi pada tahun 80-an abad ke-20 - dari 850 menjadi 300 dolar. Namun sebelumnya terjadi peningkatan dari $35 menjadi $850 pada periode 1971-1980. Hal ini disebabkan oleh penghapusan sistem Bretton Woods, yang memastikan bahwa dolar dipatok pada logam kuning. Setelah dolar dipisahkan dari emas, nilainya terdevaluasi, dan krisis pun dimulai di Amerika Serikat. Pada tahun 80an dan 90an, harganya berfluktuasi pada kisaran $250-500. Namun sudah pada tahun 2001, tren kenaikan yang stabil telah terbentuk. Tren ini berakhir pada tahun 2011 pada $1.900.

Siklus kenaikan harga dalam 10 tahun terakhir disebabkan oleh pertumbuhan ekonomi global dan mempopulerkan perdagangan instrumen derivatif (futures, options, dll.). Ketika PDB global meningkat, permintaan bahan mentah meningkat, dan inflasi juga meningkat. Dan mempopulerkan perdagangan (termasuk emas) memastikan masuknya sejumlah besar uang ke pasar.

Karena dolar kini menjadi mata uang cadangan dunia, maka inflasi dolarlah yang memainkan peran penting dalam penetapan harga.

Pasokan dan permintaan fisik juga penting. Sekitar 40-50% logam kuning dihabiskan untuk investasi (batangan, koin, pembelian oleh Bank Sentral, ETF). Untuk pembuatan perhiasan - 50-60%. Porsinya dapat berubah seiring waktu. Kurang dari 10% digunakan dalam industri. Seperti yang Anda lihat, permintaan perhiasan (setengahnya disediakan oleh Tiongkok dan India) juga merupakan faktor penting. Namun defisit sebesar 4% pada tahun 2013 tidak dapat menyelamatkan harga logam kuning dari keruntuhan. Keruntuhan ini diawali dengan bubble di pasar emas (2001-2011). Dan penurunan inflasi di Amerika Serikat menjadi pemicunya. Akibatnya, eksodus besar-besaran investor dari ETF menyebabkan jatuhnya bursa saham.

Meskipun tren penurunan kini telah terbentuk, berinvestasi pada emas pada level saat ini secara umum terlihat rasional dalam jangka panjang. Namun penarikan lebih lanjut tidak dikecualikan. Oleh karena itu, masuk akal untuk menunggu titik masuk yang optimal. Faktanya adalah kebijakan moneter sedang diperketat di Amerika. The Fed telah membatasi program stimulusnya, yang melibatkan penyuntikan uang ke dalam perekonomian. Pemerintah juga mulai menaikkan suku bunga, yang mengurangi jumlah uang beredar. Hal ini akan menghasilkan dolar yang lebih kuat dan inflasi yang lebih rendah. Dalam kondisi seperti itu, emas tidak akan tumbuh.

Namun, penguatan dolar sudah memberikan dampak negatif terhadap perekonomian Amerika. Keuntungan perusahaan menyusut. Dan inflasi praktis tidak ada. Artinya, The Fed sedang memperketat kebijakan moneter pada saat proses deflasi sudah terlihat. Hal ini dapat memicu spiral deflasi yang nyata. Dan kemudian The Fed harus mengubah arah kebijakan moneternya, menurunkan suku bunga lagi dan bahkan meluncurkan program stimulus baru. Jika hal ini terjadi maka harga emas akan naik.

Sementara itu, menurut laporan para penambang emas, proses pengurangan produksi akan dimulai pada tahun-tahun mendatang. Harga saat ini berada pada tingkat biaya. Investasi di industri ini menurun. Beberapa tambang tutup. Diperkirakan akan terjadi kekurangan logam di pasar di masa depan.

Terbentuknya defisit emas, serta tingginya kemungkinan perubahan vektor kebijakan moneter The Fed, merupakan faktor pertumbuhan kuotasi. Kelangkaan ini akan mencegah harga turun terlalu jauh. Jika terjadi deflasi, The Fed terpaksa melunakkan kebijakan moneternya. Dan jika perekonomian AS berkembang positif, inflasi akan kembali dengan sendirinya. Oleh karena itu, level saat ini terlihat menarik untuk investasi jangka panjang. Namun penarikan emas masih mungkin terjadi. Tidak disarankan berinvestasi di dalamnya pada tahun 2016 untuk spekulasi jangka pendek. Saat yang ideal untuk memasuki pasar adalah berita mengenai pelonggaran kebijakan moneter oleh Federal Reserve. Selain itu, bulan-bulan musim panas secara tradisional ditandai dengan harga logam mulia yang lebih rendah dan penguatan rubel bagi orang Rusia. Oleh karena itu, musim panas mungkin saat yang tepat untuk membeli dalam jangka waktu lama.

Berinvestasi emas untuk jangka panjang

Investasi jangka panjang pada logam kuninglah yang rasional. Level saat ini cukup rendah.

Di sini perlu disebutkan teori supercycles. Menurutnya, harga bahan baku naik dalam 10-15 tahun dan kemudian turun dalam 10-15-20 tahun. Jika kita melihat grafik harga jangka panjang tembaga, minyak dan emas, kita akan melihat siklus seperti itu pada periode 1930-1970. (40 tahun). Dan juga pada periode 1970-2000. (30 tahun) bahkan pada kurun waktu 1890-1930. (40 tahun). Supercycle terakhir dimulai pada tahun 2000-an. Artinya, kita akan menghadapi harga komoditas yang rendah selama 10-15 tahun.

Teori ini didasarkan pada ekstrapolasi. Namun kini perekonomian di dunia berbeda, beberapa hal telah berubah (tidak ada standar emas) - sehingga tidak ada jaminan bahwa siklus super akan terulang kembali.

Selain itu, dalam teorinya sendiri pun terdapat banyak perbedaan: 1. Dalam supercycles besar 30-40 tahun, ledakan aktivitas jangka pendek diamati dalam 3-5-10 tahun (minicycles). 2. Pada tahun 70-an, kenaikan harga bukan disebabkan oleh pertumbuhan ekonomi atau peningkatan permintaan bahan mentah, tetapi karena devaluasi dolar yang dangkal - setelah dolar dilepaskan dari emas. 3. Ketika harga mencapai puncak dan kemudian turun, harga tidak kembali ke kisaran sebelumnya, tetapi mencapai level baru. Artinya, grafiknya tidak terlihat seperti sinusoidal, melainkan tangga, langkah selanjutnya adalah siklus baru.

Jadi, bahkan dalam teori siklus super dalam jangka panjang, berinvestasi emas adalah strategi yang baik. Meskipun sedikit penurunan harga selama 2-3 tahun ke depan tidak menutup kemungkinan.

Alternatif untuk emas

Saat ini tidak ada alternatif selain emas. Setelah meninggalkan standar emas (pada tahun 1970-an), dunia memilih model pembangunan ekonomi yang bersifat inflasi. Dalam model ini, inflasi sebesar 2-3% dianggap diinginkan. Inflasi yang lebih rendah menimbulkan kekhawatiran. Untuk melindungi tabungan Anda dari depresiasi mata uang, disarankan untuk berinvestasi dalam emas. Bahan mentah lain dapat digunakan untuk tujuan ini. Namun emas bukan sekedar bahan mentah. Ia menjalankan fungsi moneter (meskipun dikecualikan dari penyelesaian bersama). Itu dilindungi dari kehilangan relevansinya dalam industri.

Namun fluktuasi harga masih jauh lebih kecil dibandingkan minyak dan logam lainnya. Berlian bisa menjadi pengganti emas. Namun mereka telah belajar cara menanamnya secara artifisial. Dan penetapan harga mereka cukup rumit. Logam kuning nyaman untuk pertukaran, transportasi dan penyimpanan. Berbeda dengan minyak cair, minyak ini tidak menyebar atau terbakar. Itu tidak berkarat dan secara kimiawi sangat lembam. Ia memiliki titik leleh yang tinggi. Dan harganya memungkinkan Anda mengumpulkan banyak uang di bar-bar kecil. Logam platina mampu bersaing dengan emas. Tapi mereka ditemukan relatif baru.