Bagaimana cara menginvestasikan uang dalam emas? Bagaimana cara menghasilkan uang dengan berinvestasi emas? Berinvestasi dalam emas: pro dan kontra

Emas adalah aset yang secara tradisional sangat menarik di kalangan investor. Apa alasannya? Apa saja cara berinvestasi emas dan apa yang menentukan efektivitasnya?

Seberapa menguntungkankah investasi emas?

Faktanya, berinvestasi dalam emas adalah salah satu jenis kewirausahaan yang sejarahnya sudah ada sejak ribuan tahun yang lalu. Logam mulia ini telah dihargai sepanjang masa, dan saat ini permintaannya sebagai aset yang likuid dan dapat diandalkan tetap relevan.

Namun, kriteria utama daya tarik investasi suatu aset adalah seberapa sahnya mengharapkan peningkatan nilainya yang stabil. Apakah emas dicirikan oleh sifat ini pada tahap perkembangan ekonomi dunia saat ini? Apakah layak berinvestasi emas saat ini, atau sebaiknya Anda memilih opsi investasi lain - lebih menguntungkan dan, mungkin, dapat diprediksi dalam hal prospek kapitalisasi?

Memang benar, emas, seperti banyak logam mulia lainnya, memiliki tingkat volatilitas harga yang sangat tinggi. Dan ini terlepas dari kenyataan bahwa saat ini mereka terbentuk di pasar dunia, yang ditandai dengan cukup banyak kelembaman (sebagai akibat dari lompatan dan penurunan harga bahan mentah dan barang dalam skala besar yang tidak dapat diprediksi lebih jarang terjadi daripada suatu aturan - tetapi hal itu pasti terjadi). Emas merupakan komoditas yang banyak dicari. Banyak bank sentral, termasuk Bank Rusia, berupaya mengamankan cadangan mereka, terutama emas, dan secara aktif membelinya. Sangat jarang terjadi situasi ketika kelebihan pasokan logam mulia ini muncul di pasar.

Namun, bagaimanapun juga, statistik beberapa tahun terakhir menunjukkan bahwa harga emas dunia jauh dari stabil. Jika pada bulan September 2007 harga emas sekitar $700 per troy ounce, maka 5 tahun kemudian harganya naik menjadi $1,700. Saat ini harga emas sekitar $1.300 per troy ounce.

Apa artinya hal ini bagi seorang investor? Yang pertama adalah Anda perlu berinvestasi emas jika Anda yakin bahwa harga belinya “di bawah” atau mendekati level tersebut. Kedua, mengingat realitas pasar modern, emas kurang cocok untuk investasi “pendek”. Volatilitas harga emas sepanjang tahun bahkan dalam sebulan bisa mencapai puluhan persen – baik terhadap harga yang lebih tinggi maupun lebih rendah.

Sangat sulit untuk memprediksi ke arah mana harga emas akan bergerak berdasarkan tren perekonomian global. Oleh karena itu, sangat sulit untuk menarik korelasi antara harga logam mulia ini dan harga minyak serta indikator pasar saham terkemuka.

Oleh karena itu, berinvestasi dalam emas dalam banyak kasus masuk akal jika memungkinkan untuk melakukan “investasi jangka panjang”.

Dengan perdagangan pendek, terdapat risiko jatuh ke dalam tren menurun, sehingga investasi menjadi tidak menguntungkan. Namun tentu saja ada kemungkinan hasil yang berbeda - dan di sini pertanyaannya adalah kompetensi investor dalam memprediksi pengaruh faktor-faktor tertentu terhadap harga emas dunia. Ada banyak faktor seperti itu, dan tidak semuanya dapat diprediksi, belum lagi kemungkinan dampaknya terhadap proses perekonomian.

Selain itu, perolehan aset emas dapat bermanfaat dalam kegiatan perusahaan besar - sebagai alat diversifikasi usaha.

Baginya, portofolio “emas” kemungkinan besar tidak akan menjadi pemimpin dalam hal volume, namun dapat menjadi penjamin likuiditas bisnis jika tiba-tiba muncul masalah dengan uang tunai dan aset lain yang dapat digunakan perusahaan untuk membayar kreditur.

Penting juga bagaimana tepatnya investasi emas dilakukan. Mari kita lihat opsi paling umum untuk investasi semacam itu.

Apa sajakah cara berbeda untuk berinvestasi emas?

Cara termudah mungkin adalah dengan berinvestasi emas fisik. Artinya, membeli emas batangan atau produk yang mengandung logam mulia ini - misalnya koin peringatan, perhiasan. Anda dapat membeli emas fisik dari pemasok yang berbeda - namun pertanyaannya adalah di mana menyimpannya nanti. Pilihan yang paling dapat diandalkan di sini adalah menyewa brankas di bank atau membuka rekening logam impersonal di lembaga keuangan. Bank akan menanggung risiko utama untuk menjamin keamanan emas. Layanan tersebut tersedia di sebagian besar bank terbesar Rusia - termasuk Bank Tabungan dan VTB 24.

Jika perlu, pemilik akun impersonal dapat menjual logam mulianya kapan saja. Dalam banyak kasus, operasi manajemen aset pada asuransi kesehatan wajib dapat dilakukan melalui Internet - menggunakan Akun Pribadi Investor.

Risiko utama dalam membuka asuransi kesehatan wajib adalah bahwa rekening tersebut tidak tunduk pada undang-undang asuransi simpanan. Jika bank tutup, maka pengembalian volume emas yang ditransfer ke bank hanya dapat dilakukan sebagai bagian dari prosedur kebangkrutan dan penagihan hutang dari lembaga kredit dengan mengorbankan aset yang ada.

Cara lain untuk berinvestasi emas adalah dengan berinvestasi pada saham perusahaan pertambangan emas (dan bisnis terkait, seperti perhiasan). Hal ini dapat dilakukan baik melalui interaksi langsung dengan emiten maupun melalui broker atau bursa. Patut dicatat bahwa pertumbuhan kapitalisasi perusahaan pertambangan emas dalam banyak kasus tidak bergantung pada kenaikan harga emas. Hal yang sama juga terjadi sebaliknya: ketika harga logam menjadi lebih murah, permintaan akan logam tersebut meningkat, dan akibatnya, kebutuhan akan pasokan emas menjadi lebih banyak. Jumlah pesanan di perusahaan meningkat, dan kapitalisasinya meningkat.

Hal yang sama juga berlaku pada bisnis perhiasan. Pada saat yang sama, faktor-faktor kunci pertumbuhan saham perusahaan-perusahaan yang terkait dengan pertambangan emas mungkin sangat berbeda dari faktor-faktor yang menjadi ciri perusahaan perhiasan. Biasanya, bank sentral merupakan salah satu nasabah terbesar perusahaan pertambangan emas. Pembeli utama perhiasan masih perorangan. Struktur dan aktivitas permintaan dari kedua belah pihak mungkin berbeda.

Opsi berikutnya adalah melakukan perdagangan pertukaran klasik, di mana emas akan menjadi salah satu instrumen perdagangannya (seperti mata uang di FOREX misalnya). Skema ini memungkinkan Anda untuk menggunakan “leverage” - ketika, dengan jumlah investasi yang kecil, dimungkinkan untuk meningkatkannya beberapa kali jika pedagang menebak pergerakan harga dengan benar. Ini juga bisa menjadi negatif - dan ini adalah keuntungan lain dalam perdagangan pertukaran emas. Bahkan jika harga logam mulia dunia turun, trader bisa mendapatkan keuntungan besar.

Dengan demikian, efektivitas investasi emas dalam kondisi modern bergantung pada metode pelaksanaannya, pengetahuan dan keterampilan investor dalam mengelola aset “emas” - logam fisik, sekuritas perusahaan pertambangan emas (dan bisnis terkait lainnya), serta dalam hal pelaksanaan transaksi pertukaran dengan emas. Pada saat yang sama, kenaikan harga emas fisik tidak menentukan pertumbuhan kapitalisasi usaha pertambangan emas - dan sebaliknya. Namun dengan pengalaman, banyak investor dapat memperoleh kemampuan untuk memprediksi tren dalam kedua kasus tersebut dengan akurasi tinggi, dan mereka bisa sangat sukses dalam menjalankan bisnis menggunakan aset emas.

Berinvestasi pada logam mulia dianggap sebagai salah satu cara yang paling menguntungkan dan dapat diandalkan untuk menginvestasikan tabungan Anda. Bagi pemula, semuanya terlihat sangat sederhana: Anda membeli emas dan menunggu harganya naik, menjualnya dengan harga lebih baik dan mendapat untung. Namun pada kenyataannya, investasi emas memiliki banyak sekali keistimewaan yang harus diketahui oleh setiap investor pemula. Bagaimana cara menginvestasikan uang dalam emas untuk mendapat untung besar? Pilihan investasi apa yang ada dan apa perbedaannya?

Cara standar untuk berinvestasi emas

Di antara pilihan utama untuk berinvestasi pada logam mulia, ada tiga:

• batangan;
• Koin investasi;
• Uang kertas logam.

batangan

Membeli emas batangan tampaknya merupakan opsi yang paling “jelas” dalam daftar. Keuntungan berinvestasi pada emas batangan adalah keandalannya. Dengan memiliki emas fisik di tangan, investor tidak bergantung pada keandalan bank dan praktis tidak bergantung pada perubahan legislatif yang mungkin diterapkan untuk mengatur pasar logam mulia.

Membeli emas batangan memiliki dua kelemahan yang sangat signifikan: perpajakan atas pembelian dan masalah penyimpanan.

Menurut undang-undang perpajakan Rusia, ketika membeli emas, PPN diperhitungkan dalam harganya, yaitu pembeli membayar 18% di atas nilai sebenarnya. Saat menjual ingot ke bank, tidak ada pajak atas jumlah penjualan. Ternyata jika harga emas selama masa kepemilikan emas batangan tetap stabil, maka Anda tidak akan bisa menghasilkan uang dengan menjual logam tersebut.

Emas batangan bukanlah pilihan investasi yang paling menarik karena harus membayar PPN saat membelinya.

Investasi emas memerlukan penyelesaian masalah yang berkaitan dengan memastikan keamanannya. Saat membeli emas batangan, penting untuk dipahami bahwa Anda harus menyewa brankas untuk emas tersebut. Selain tambahan biaya penyimpanan, investor juga menghadapi risiko kerugian karena lembaga penyedia brankas tidak bertanggung jawab penuh atas keamanan isinya.

Likuiditas emas batangan rendah, dan tidak mungkin untuk menjualnya dengan cepat jika diperlukan. Berinvestasi emas dengan cara ini membutuhkan uang dalam jumlah besar.

Koin investasi

Berinvestasi dalam koin emas batangan agak mirip dengan membeli emas batangan. Keuntungan signifikan membeli koin adalah tidak adanya PPN. Namun ada beberapa kendala di sini.

Sebagian dari nilai koin apa pun akan berasal dari kerja pencetakan dan distribusi, bukan dari bagian emas dari paduannya. Ada kesenjangan besar antara harga beli dan harga jual produk oleh bank - investor mungkin menerima kerugian daripada keuntungan, karena harga koin tumbuh sangat lambat. Metode investasi ini sebaiknya hanya dianggap sebagai investasi jangka panjang.

Koin investasi seri “Olimpiade”.

Koin dapat memiliki nilai bukan hanya karena logam mulia aslinya, tetapi juga karena sifat numismatiknya. Menginvestasikan uang dalam emas dalam bentuk koin tidaklah sulit, namun menjualnya setelah jangka waktu tertentu merupakan masalah. Ulasan dari para ahli menunjukkan bahwa menjual koin koleksi bahkan lebih sulit daripada sekadar menjual koin investasi.

Di antara semua cara berinvestasi emas, akun impersonal semakin populer. Faktanya, pemodal tidak menjadi pemilik fisik logam berbentuk batangan, tetapi berhak menuntut pemenuhan kewajiban lembaga perbankan untuk membayar sejumlah uang yang setara dengan harga gram emas yang disimpan dalam wadah tersebut. akun. Anda juga bisa menerima ingot dengan membayar PPN tambahan.

Investasi emas dalam bentuk asuransi kesehatan wajib memiliki likuiditas paling besar dan tidak memerlukan biaya penyimpanan. Kerugian besar dari investasi semacam itu adalah kurangnya asuransi untuk simpanan individu. Undang-undang di bidang ini tidak berlaku untuk asuransi kesehatan wajib, keandalan investasi tergantung pada keandalan bank tempat rekening dibuka. Namun bank yang membebankan bunga pada rekening emas dapat menjadi sarana tambahan untuk menghasilkan keuntungan.

Satu-satunya kelemahan asuransi kesehatan wajib adalah kurangnya asuransi negara seperti halnya simpanan biasa.

Membuka asuransi kesehatan wajib tidaklah sulit, kini banyak bank yang menyediakan layanan untuk memelihara rekening impersonal. Jika sejumlah uang yang layak diperlukan untuk membeli emas batangan, maka kontribusi awal investor terhadap asuransi kesehatan wajib mungkin berada dalam jumlah minimum.

Permainan di bursa saham

Bagaimana cara menghasilkan uang dari emas dengan cara lain? Sebagai pilihan untuk mendapatkan uang dari kenaikan harga emas, calon investor disarankan untuk mempertimbangkan ETF emas dan membeli emas melalui FOREX.

Apa yang dimaksud dengan berinvestasi pada dana yang diperdagangkan di bursa? Investor membeli saham dari dana yang diinvestasikan baik dalam emas atau sekuritas yang terkait dengan logam mulia. Pertukaran dapat diakses dengan membuka akun di broker.

Keuntungan dari investasi semacam ini adalah selisih kecil antara kuotasi beli dan jual; untuk beberapa ETF, selisihnya sangat kecil. Investor mendapat kesempatan untuk bereaksi terhadap perubahan pasar secara instan, membeli dan menjual saham tanpa meninggalkan rumah.


Ada juga kerugian membeli ETF emas. Keandalan investasi akan bergantung pada beberapa faktor:

• Solvabilitas pialang;
• Integritas dana;
• Keandalan bank tempat dana emas batangan disimpan.

Berinvestasi dalam emas melalui ETF memiliki implikasi terhadap mata uang dan peraturan. Umpan balik dari broker menunjukkan bahwa proses transfer dana ke rekening akibat konversi dapat memakan waktu beberapa hari.

Apa perbedaan bermain di pasar FOREX? Seorang investor membeli emas virtual melalui broker. Pengoperasiannya mirip dengan bermain di kasino. Anda bisa mendapatkan hasil yang nyata jika Anda membeli emas hanya dengan dana Anda sendiri, yaitu meninggalkan uang jaminan yang dapat menutupi investasi Anda. Kesenjangan antara jual beli di sini juga minimal, pasar memungkinkan Anda merespons semua perubahan dengan cepat.

Di antara kelemahan berinvestasi di FOREX, kita harus memperhatikan keandalan broker yang dipertanyakan dibandingkan dengan ETF.

Seperti halnya ETF, perdagangan emas di Forex memerlukan tingkat profesionalisme dan stabilitas mental tertentu.

Akan bermanfaat bagi broker jika pemain secara aktif menggunakan leverage. Berinvestasi emas di pasar FOREX membutuhkan ketangguhan mental untuk menahan godaan menggunakan leverage maksimal. Kompetensi profesional di bidang trading FOREX juga penting bagi calon investor.

Ada cara lain untuk berinvestasi pada logam mulia – uang elektronik yang didukung emas. “Mata uang Internet” tersebut adalah kewajiban perusahaan yang menciptakan sistem pembayaran untuk membayar sejumlah emas. /Arah ini mulai berkembang relatif baru dan memiliki banyak kekurangan dari sisi hukum. Keandalan suatu investasi hanya dijamin oleh keandalan perusahaan yang mengeluarkan “uang” tersebut.

Pedoman untuk investasi “emas”.

Berinvestasi pada logam mulia haruslah bijak. Bagaimana cara menginvestasikan uang emas dengan benar dan menguntungkan? Ada beberapa pedoman untuk pemula.

Jika Anda tidak termasuk dalam kategori pemain bursa, maka berinvestasi pada dana logam mulia yang mungkin sangat Anda butuhkan tidak masuk akal.

Membeli emas fisik dalam jangka waktu singkat tidak ada gunanya, karena likuiditas batangan dan koin rendah, ditambah lagi Anda bisa merugi daripada untung.

Kontrak berjangka, opsi, dan ETF digunakan untuk bermain di bursa saham, namun operasi spekulatif memerlukan pengetahuan profesional di bidang ini dan “perasaan” khusus. Berinvestasi dalam emas dalam bentuk asuransi kesehatan wajib akan kurang menguntungkan, namun masukan dari investor menunjukkan efektivitas relatif dari metode ini.

Menginvestasikan modal gratis pada emas untuk jangka panjang bisa dilakukan jika Anda fokus pada keandalan. Durasi investasi tersebut dapat diukur dalam puluhan tahun. Jika Anda merasa nyaman mendapatkan keuntungan dalam jangka panjang, maka masuk akal untuk membeli emas fisik dalam bentuk batangan.

Berinvestasi emas hanya bermanfaat untuk jangka panjang.

Berinvestasi pada logam mulia untuk jangka waktu rata-rata hingga tiga tahun hanya dimungkinkan dengan mempertimbangkan perkiraan pertumbuhan harga emas. Investor mungkin mendapat untung dalam jangka menengah, tetapi kemungkinan ruginya juga tinggi.

Menginvestasikan sebagian uang Anda dalam emas dianggap sebagai salah satu pilihan untuk asuransi tabungan Anda yang andal terhadap depresiasi mata uang.

Pilihan bentuk investasi emas tergantung pada berapa lama Anda berharap dan pendapatan apa yang ingin Anda terima ketika harga logam mulia tersebut naik. Membeli batangan dan koin dianggap sebagai investasi teraman, diikuti oleh ETF emas, kemudian rekening bank logam. Berdasarkan profitabilitas, metode investasi emas dapat diurutkan dalam urutan berikut: ETF emas, asuransi kesehatan wajib, batangan dan koin.

Pro dan kontra berinvestasi emas

Berinvestasi dalam emas menjamin keamanan dana investor. Dalam jangka panjang, harga emas masih terus meningkat, meskipun ada beberapa penurunan yang secara berkala terlihat dalam dinamika kuotasi. Investasi semacam ini tidak akan terdepresiasi sepenuhnya meskipun terjadi guncangan ekonomi atau politik global.

Kerugian berinvestasi emas antara lain adalah fluktuasi harga yang dapat membawa kerugian bagi investor dalam jangka waktu investasi jangka pendek. Membeli logam mulia mungkin kurang menguntungkan dibandingkan jenis investasi lainnya. Membuka akun impersonal atau membeli ETF emas sama sekali tidak menjamin kepemilikan logam fisik; keandalannya hanya didukung oleh reputasi organisasi dan peraturan hukum saat ini.

Pertanyaan tentang bagaimana menghasilkan banyak uang dari emas masih terbuka. Seringkali, investor, dalam kondisi ekonomi krisis, harus memilih keandalan daripada profitabilitas tinggi dari investasi mereka. Dalam hal ini, emas berperan sebagai “tempat berteduh”, yang setidaknya mampu menghimpun dana negara dan swasta, dan maksimal mendatangkan pendapatan yang layak dalam jangka panjang.

Dalam materi ini:

Emas adalah aset paling likuid di dunia. Terlebih lagi, sepanjang sejarah pasar, harga logam mulia terus meningkat. Akibatnya, terjadi peningkatan tingkat dana yang diinvestasikan di dalamnya. Mari kita cari tahu cara menginvestasikan uang dalam emas dan apakah layak berinvestasi di dalamnya?

Apa yang memotivasi investor untuk berinvestasi emas: alasan

Berinvestasi dalam emas adalah cara yang diakui untuk mendiversifikasi keuangan. Membeli emas memungkinkan Anda mengurangi risiko depresiasi pada saat inflasi tinggi dan menerima pendapatan yang stabil selama bencana keuangan yang parah.

Emas, sebagaimana disebutkan di atas, merupakan aset paling likuid di pasar modal. Itu dapat dijual kapan saja, dikonversi ke mata uang dunia apa pun, dalam jangka waktu sesingkat mungkin.

Keuntungan berinvestasi emas:

1. Aset paling stabil dengan pertumbuhan nilai yang konstan;
2. Alat asuransi yang sangat baik terhadap dampak krisis keuangan dan politik global;
3. Tingkat profitabilitas yang tinggi;
4. Rasio likuiditas yang tinggi;
5. Aset diversifikasi universal.

Banyak penentang investasi emas yang berpendapat bahwa logam mulia tersebut tidak mampu memberikan imbal hasil yang signifikan jika dibandingkan dengan berbagai surat berharga, derivatif, dan instrumen utang yang diperdagangkan di pasar keuangan. Namun, seperti yang ditunjukkan sejarah (krisis 2008), dengan perhitungan yang akurat dan timing yang tepat, keuntungan bisa mencapai 90 persen dari dana awal yang diinvestasikan.

Peluang untuk berinvestasi emas

Untuk alasan yang jelas, investasi publik pada emas di Rusia tidak seluas di luar negeri. Namun belakangan ini, alat penghasilan ini menjadi lebih mudah diakses. Organisasi perbankan menawarkan banyak layanan investasi, termasuk pembelian logam mulia.

Membeli emas batangan

Membeli emas batangan adalah cara paling terkenal untuk menginvestasikan uang. Namun, seperti semua instrumen investasi lainnya, membeli emas batangan memiliki ciri khas tersendiri.

Emas batangan adalah unsur kimia murni dengan kemurnian 999,95. Dua jenis utama diproduksi: batangan yang dicap dan dipotong (dari lembaran besar). Dalam sebagian besar kasus, emas batangan memiliki berat bulat. Nilai paling umum (dalam gram): satu, sepuluh, seratus, ribu. Belum lama ini muncul emas batangan seukuran kartu kredit biasa (ChipGold) dengan berat 1-20 gram.

Saat membeli emas batangan, Anda harus memperhatikan apakah ada kontaminasi di dalamnya. Penting untuk memeriksa dokumentasi (paspor dan sertifikat pabrikan). Tanda terima tunai harus memuat:

• Biaya pembelian;
• Berat emas batangan;
• Jumlah logam yang dibeli;
• Nomor seri;
• Mencoba;
• Nama logam mulia;
• Waktu transaksi selesai.

Saat ini ada dua jenis klasifikasi mutu: sangat baik dan memuaskan. Setiap emas batangan harus mematuhi GOST R 51572-2000.

Membuka asuransi kesehatan wajib (akun logam anonim)

Salah satu keuntungan menggunakan asuransi kesehatan wajib sebagai instrumen investasi adalah tidak adanya biaya penyimpanan. Masalahnya adalah ketika membuka rekening logam impersonal, klien tidak menerima logam mulia di tangannya. Semua emas disimpan di brankas bank khusus. Selain itu, asuransi kesehatan wajib tidak dikenakan pajak penghasilan pribadi. Tidak perlu membayar PPN.

Sebelum membuka rekening logam, persyaratan berikut harus dipenuhi:

• Pilih bank, periksa ketersediaan lisensi;
• Periksa reputasi bank, karena tidak ada satu pun rekening logam yang ditanggung oleh program asuransi simpanan untuk perorangan;
• Cari tahu jenis simpanan emas apa yang ditawarkan bank pilihan. Undang-undang Federasi Rusia menetapkan dua opsi yang memungkinkan;
• Siapkan semua dokumen yang diperlukan untuk membuka asuransi kesehatan wajib (rekening identitas, paspor);
• Cari tahu apakah Anda perlu membayar uang tambahan untuk melayani rekening logam impersonal. Menurut undang-undang saat ini, tidak perlu membayar PPN.

Dalam kebanyakan kasus, pembukaan asuransi kesehatan wajib tidak dipungut biaya. Satu-satunya biaya yang ditanggung investor adalah selisih antara harga beli dan harga jual (pada saat pembatalan akun). Salah satu kelemahan metode investasi ini adalah persentase akrual yang kecil (hingga dua persen) atau tidak ada sama sekali. Akun logam impersonal sangat cocok untuk transaksi spekulatif guna mendapatkan keuntungan.

Membeli koin emas

Membeli investasi dan koin emas peringatan adalah salah satu cara efektif tidak hanya untuk melindungi dana Anda dari dampak buruk inflasi, tetapi juga untuk menghasilkan banyak uang.

Keuntungan:

• Tidak perlu membayar PPN;
• Tidak bergantung pada perubahan peraturan perundang-undangan negara;
• Tidak tunduk pada keandalan sektor perbankan;
• Peluang mendapatkan keuntungan ganda.

Kekurangan:

• Rasio likuiditas rendah;
• Terlalu mahal, kemungkinan kerugian jika terjadi penjualan mendesak;
• Biaya penyimpanan.

Investasi pada koin emas memiliki kekhasan tersendiri, terutama jika dibandingkan dengan pembelian emas batangan atau pembukaan asuransi kesehatan wajib. Harga koin emas tidak banyak ditentukan oleh harga logam mulia di pasar saat ini, namun oleh tingkat permintaan. Dalam sebagian besar kasus, tanggal penerbitan koin, peredarannya, dan penampilannya memainkan peran penting. Sebelum membeli koin emas, ada baiknya melihat review dari mereka yang pernah bekerja dengan instrumen investasi serupa.

Membeli logam mulia di Bank Tabungan

Di Rusia, hubungan pasar mulai berkembang secara aktif pada tahun 1997. Saat ini, terdapat sejumlah besar operator keuangan di pasar yang menawarkan peluang untuk berinvestasi emas. Sekitar dua ratus organisasi perbankan yang memiliki izin untuk melakukan operasi dengan logam mulia terdaftar dalam daftar Bank Sentral Federasi Rusia. Dalam contoh ini, kami akan mempertimbangkan kemungkinan membeli emas di Bank Tabungan.

Sberbank menawarkan kepada kliennya emas batangan standar dan terukur. Masing-masing diproduksi di Rusia dan beratnya mulai dari satu hingga seribu gram. Seperti halnya operator keuangan lainnya, di Sberbank harga emas lebih tinggi daripada harga asuransi kesehatan wajib saat ini.

Proses pembelian emas di Bank Tabungan sederhana. Yang diperlukan dari klien hanyalah dokumen identifikasi. Di pihak karyawan Bank Tabungan, semua transaksi (dengan logam mulia) hanya dilakukan di hadapan klien. Masalah hukum pada saat pembelian emas disediakan oleh Bank Tabungan.

Di Sberbank Anda juga dapat membeli emas batangan, rekening logam yang tidak terisi (OMA), dan koin investasi. Loker penyimpanan khusus juga tersedia di Bank Tabungan, dengan biaya sewa yang murah.

Strategi menguntungkan untuk membeli emas

Ada dua cara untuk memperdagangkan emas: melakukan lindung nilai terhadap risiko dan membeli untuk mendapatkan keuntungan. Sebagaimana dinyatakan di atas, emas adalah aset pertahanan yang ideal terhadap gejolak keuangan dunia. Dalam sebagian besar kasus, investor membeli logam mulia untuk mendiversifikasi asetnya, atau untuk melindungi diri dari dampak buruk kenaikan inflasi. Semua metode ini melibatkan perolehan tingkat keuntungan yang sangat rendah.

Namun, meskipun emas terlihat “bersifat tenang” sebagai instrumen investasi, emas tidak mungkin menghasilkan banyak uang. Prinsipnya sederhana - beli lebih murah, jual lebih mahal.

Penggerak utama nilai setiap aset adalah volume transaksi yang dilakukan. Saat ini pembeli utama logam mulia tersebut adalah:

• Bengkel perhiasan;
• Dana yang Diperdagangkan di Bursa;
• Perusahaan teknologi tinggi;
• Bank sentral dunia.

Sebelum Anda akhirnya memutuskan untuk berinvestasi pada logam mulia, penting untuk menentukan parameter berikut:

1. Hubungan antara penawaran dan permintaan (siapa yang membeli, siapa yang menjual);
2. Dinamika volume produksi (bila pasar melimpah maka harga tidak naik);
3. Situasi ekonomi di negara-negara terkemuka di dunia (dalam sebagian besar kasus di Amerika Serikat).

Setelah menentukan semua komponen di atas, Anda dapat mengambil keputusan pembelian.

Contoh mencolok dari investasi emas yang menguntungkan adalah krisis keuangan tahun 2008. Pada awal krisis (November 2008), harga satu troy ons emas adalah $762. Selama tiga tahun berikutnya, harga logam mulia tersebut meningkat lebih dari 100 persen menjadi 1.762 dolar AS (Agustus 2011). Tapi apa yang menyebabkan kenaikan harga emas begitu cepat?

Dinamika harga emas

Bencana keuangan, ketidakpastian, kebangkrutan - sejumlah besar bank, dana investasi dan regulator pemerintah di seluruh dunia mulai mentransfer aset mereka ke dalam emas karena takut kehilangan modalnya. Tingkat permintaan logam mulia tersebut beberapa kali lebih tinggi dibandingkan volume yang tersedia di pasar. Situasi ideal untuk investasi menguntungkan pada logam mulia.

Situasi serupa terjadi di pasar keuangan yang berbeda dengan frekuensi empat tahun (menurut teori fenomena krisis yang ada). Namun, bahkan di saat tenang, Anda dapat menghasilkan uang dengan membeli dan menjual logam mulia menggunakan strategi “Perdagangan Koridor” yang sederhana. Kini, akibat krisis, kita kembali melihat penurunan harga emas dan ini saat yang tepat untuk berinvestasi di dalamnya. Penting untuk menangkap momen ketika musim gugur berakhir dan pertumbuhan dimulai.

Kesimpulan

Saat memutuskan untuk membeli suatu logam mulia, sebaiknya selalu melakukan analisa yang cermat dan cermat, mempertimbangkan segala risiko dan peluang, serta selalu memperhatikan hal-hal berikut:

• Harga emas tidak selalu naik, ada kalanya harga mulai terkoreksi dan turun;
• Investor pemula sebaiknya tidak menggunakan strategi perdagangan emas jangka pendek. Pilihan terbaik adalah jangka panjang;
• Selalu bekerja dengan pengecer berlisensi. Ada banyak piramida keuangan dan penipu di pasar.

Anda juga harus berhati-hati dalam membeli sekuritas perusahaan pertambangan emas yang tidak memiliki cadangan logam mulia sendiri. Hal ini dapat mengindikasikan kurangnya hasil produksi, dan akibatnya, menurunnya nilai saham di pasar.

Dan sejak zaman kuno, emas telah dianggap sebagai salah satu logam paling berharga di planet ini, jika bukan yang paling berharga. Orang-orang telah berinvestasi emas selama ratusan tahun. pemerintahan berbagai negara, perusahaan multinasional, bank, dan orang-orang terkaya di planet ini. Mereka melakukan ini karena suatu alasan, tetapi karena:

• adalah aset yang sangat likuid ( itu. permintaannya selalu tinggi dan mudah dijual);
• Secara historis, ukuran untuk mengamankan uang adalah tepat emas;
• Karena emas tidak terikat dengan perekonomian negara mana pun, maka emas dianggap sebagai aset yang aman;
• Tidak memerlukan kondisi penyimpanan khusus;
• Logam tidak rusak seiring waktu.

Bagaimana cara berinvestasi emas untuk perorangan

Secara umum diterima bahwa investasi emas- ini adalah hak istimewa para pemain besar di pasar keuangan, namun kenyataannya tidak demikian. Saat ini ada banyak peluang bagi individu untuk berinvestasi dalam jumlah kecil pada logam yang stabil dan andal ini. Kami akan mencoba membicarakan masing-masing metode ini.

Cara menginvestasikan uang dalam emas:

• Beli emas di bank (Rekening logam tidak terisi)
• Beli emas batangan di bank
• Perdagangkan emas di pasar keuangan dengan bantuan broker
• Investasikan uang dalam koin emas
• Investasikan pada saham perusahaan pertambangan emas
• Beli perhiasan dan barang antik
• Uang elektronik

Mari kita analisis masing-masing metode ini secara mendetail, temukan metode yang paling menguntungkan, dan tentukan apakah layak berinvestasi emas saat ini.

Grafik harga emas

Beli emas dari bank dengan bunga

Bagi yang belum tahu cara membeli emas di Rusia, ada penawaran resmi. Anda bisa membeli emas di Bank Tabungan, VTB 24, dan Alfa-Bank. Bank-bank ini menawarkan kondisi yang paling menguntungkan dan menempati posisi terdepan di pasar domestik.

Bank Tabungan, misalnya, telah bekerja dengan rekening logam impersonal sejak tahun 2002. Selama ini banyak investor yang berhasil menggunakan jasa lembaga keuangan. Bahkan ada yang berhasil melipatgandakan modalnya.

Bank bekerja dengan rekening dan emas fisik.

Di Sberbank, deposito berjangka untuk asuransi kesehatan wajib berkisar dari satu bulan hingga satu tahun. Bunga tahunan tidak melebihi 5%, namun rata-rata berkisar antara satu setengah hingga 2% untuk simpanan jangka panjang, dan 0,5-1,5% untuk simpanan jangka pendek kurang dari 6 bulan.

• Di Bank Tabungan, untuk membuka akun seperti itu, Anda perlu membeli setidaknya 50 hingga 100 gram logam standar; Anda harus setuju, ini adalah jumlah yang cukup besar bagi sebagian besar orang.

• Kondisi kerja Alfa-Bank dan VTB 24 sangat mirip satu sama lain. Lembaga keuangan ini memiliki cabang yang jauh lebih sedikit di seluruh negeri dibandingkan Bank Tabungan. Tapi masalah biasanya tidak muncul. Bahkan bagi investor kecil, diberikan informasi tentang cara berinvestasi emas. Alfa Bank menawarkan pembelian fisik logam mulia atau pembukaan rekening mulai dari 1 gram.

Di bawah ini adalah tabel ketentuan deposito bank dalam bentuk emas dengan bunga:

Anda tidak boleh mengartikan data secara harfiah karena angka yang diberikan terus berubah dan mungkin keesokan harinya setelah penulisan informasi ini sudah kedaluwarsa.

Namun secara umum, menjadi jelas apa yang harus menjadi fokus dan apakah layak berinvestasi emas dengan bunga di Bank Tabungan atau lainnya.

Akun logam yang tidak terisi (OMS)

Bagaimana cara berinvestasi emas yang aman?

Saat menggunakan metode investasi emas ini, perjanjian dibuat dengan bank mana pun pilihan Anda untuk membuat rekening di mana alih-alih uang akan ada gram emas .

Karena metode investasi untuk individu ini tidak tunduk pada asuransi simpanan, lebih baik menginvestasikan uang di bank yang terbukti dan dapat diandalkan VTB 24 Dan Bank Tabungan- ini akan mengurangi risiko investasi.

Saat membuat perjanjian, Anda menerima salinannya dan dapat menarik semua emas dari akun pribadi Anda kapan saja dan mengambilnya ( dalam hal ini Anda harus membayar pajak pertambahan nilai sebesar 18%). Jenis investasi ini tidak melibatkan pembayaran komisi baik untuk pembelian logam atau untuk pemeliharaan rekening Anda oleh bank.

Asuransi kesehatan wajib, sebagai suatu peraturan, dapat diisi ulang. Bank akan secara otomatis “menambahkan” gram ke simpanan emas dan valuta asing yang ada, melakukan konversi yang diperlukan pada kurs internal saat ini.
Pengembalian asuransi kesehatan wajib terdiri dari persentase deposit (untuk deposito berjangka tetap) dan, tentu saja, kenaikan nilai tukar logam mulia itu sendiri. Saat mengkonversi “emas” untuk asuransi kesehatan wajib menjadi uang, PPN tidak dipotong.

Akun dengan logam yang tidak terisi mempunyai fleksibilitas maksimum. Tata cara pembukaannya meliputi penandatanganan perjanjian dan pembayaran sejumlah uang yang ditentukan di dalamnya. Jangka waktu berlakunya simpanan, jumlah emas yang dibeli, harga logam mulia pada saat pembelian, dan ketentuan penutupan rekening ditentukan. Penyimpan harus memberikan paspor dan NPWP.

Ketersediaan dan besaran bunga simpanan harus diperjelas, karena tidak semua bank menetapkannya. Hal ini juga berguna untuk mengetahui apakah top-up diperbolehkan dan, jika ya, bagaimana caranya. Anda perlu mencari tahu apakah Anda perlu membayar untuk pemeliharaan akun. Menurut undang-undang, saat membuka rekening impersonal, PPN tidak dibayar.

Investasi pada emas batangan

Ini mungkin pilihan pertama yang dipikirkan seseorang ketika menjawab pertanyaan bagaimana cara berinvestasi emas.

Emas batangan bank hanya dapat dibeli dari bank besar yang berwenang melakukan transaksi dengan logam fisik bank, khususnya emas batangan.

Untuk Rusia, misalnya, hal ini terjadi Sberbank, VTB24, Alfa-Bank . Tentu saja, ini adalah emas dengan standar tertinggi, tersedia dalam bentuk batangan mulai dari 1 gram hingga 1 kg, dan semakin tinggi denominasi batangan, semakin murah setiap gram emas di dalamnya, dan batangan dengan pecahan kecil sangat jarang.

Oleh karena itu, lebih menguntungkan untuk membeli emas batangan berukuran besar, mulai dari 100 gram atau lebih, tetapi kita tidak boleh lupa bahwa “porsi” emas yang besar memiliki likuiditas yang jauh lebih sedikit, sehingga nantinya akan lebih sulit untuk dijual tanpa kehilangan nilainya. . Pada saat yang sama, biasanya tidak ada masalah dengan penjualan emas “barang sepele”. Oleh karena itu, investor perlu mempertimbangkan dengan cermat batangan mana dari “kategori bobot” mana yang lebih menguntungkan baginya untuk dibeli.

Perhatikan bahwa: Semua batangan memiliki nomornya sendiri, stempel yang menunjukkan denominasi, tanda pabrik tempat batangan itu dibuat, dan sertifikat mutu. Nilai emas batangan harus selalu sesuai dengan beratnya, dan kandungan logam mulianya harus 99,9%.

Ingatlah bahwa saat membeli emas batangan Anda harus membayar PPN sebesar 18%.

Kerusakan sekecil apa pun (misalnya goresan) pada batangan akan mengurangi biayanya jika Anda ingin menjual emas. Bank Tabungan Rusia tidak membeli emas batangan dengan sertifikat pabrikan yang hilang atau rusak parah. Ingot yang dimensi atau beratnya berbeda dengan nilai dalam dokumen juga ditolak.

Berdagang di pasar keuangan dengan bantuan broker

Ini dianggap sebagai cara paling sederhana dan paling menguntungkan berinvestasi emas secara online — perdagangan di bursa efek.

Saat memperdagangkan emas melalui broker, tidak ada pembelian fisik logam tersebut, namun metode investasi ini memungkinkan Anda memperoleh keuntungan baik dari penurunan maupun kenaikan harga emas.

Emas berjangka dan opsi menyumbang sebagian besar perdagangan kontrak berjangka, yang aset utamanya adalah logam mulia. Instrumen-instrumen ini terutama digunakan oleh produsen emas untuk melindungi terhadap risiko pergerakan harga yang merugikan dan oleh spekulan yang mencoba mengambil keuntungan dari prediksi pergerakan harga yang tepat di pasar spot.

Karena kontrak berjangka dan opsi adalah salah satu instrumen yang paling kompleks, cara termudah adalah melakukannya pasar valas, di mana logam juga tersedia.

Keuntungannya adalah: kemampuan menggunakan leverage, tidak adanya pajak dan kebutuhan untuk menyimpan logam, serta kemudahan perdagangan, karena hanya Internet dan komputer yang diperlukan untuk menyelesaikan transaksi.

Berikut panduan singkat tentang cara mulai berinvestasi emas di Internet. Mari kita ambil salah satu pemimpin pasar.

1. Pertama, Anda perlu mendaftarkan broker dan membuka akun perdagangan;
2. Isi ulang akun Anda dan unduh platform perdagangan Meta Pedagang 5;
3. Di peron pilih emas sebagai alat untuk bekerja dan melakukan transaksi pertama anda menjual atau membeli logam.

Setelah Anda membuka grafik, klik tombol “ Pesanan baru"dan di jendela yang muncul, pilih volume transaksi, arah ( untuk membeli atau menjual) dan jika perlu atur stop loss dan take profit:

• Saat menentukan volume transaksi, ingatlah bahwa satu lot sama dengan 100 troy ons logam mulia.

Dengan menggunakan leverage standar, dibutuhkan biaya sekitar $13 untuk membuka minimum 0,01 lot satu troy ons. Semua dana lainnya akan diperlukan untuk mengamortisasi deposit jika terjadi penarikan.

Keuntungan perdagangan emas dibandingkan investasi sudah jelas

- Anda menerima keuntungan setelah menutup transaksi, ini bisa saja bahkan setelah 10 menit. Untuk berdagang, Anda memerlukan lebih sedikit uang daripada membeli emas fisik, setoran minimum berlaku untuk semua broker Forex, termasuk $100 .

Anda tidak perlu pergi ke mana pun dan memastikannya Anda membeli emas dan bukan paduannya , karena pendaftaran dilakukan secara online, dan Anda dapat mengisi ulang akun Anda dengan kartu atau uang elektronik, pilihan metode pengisian ulang sangat banyak.

Selain itu, Anda selalu dapat menukarkan emas, yang jelas merupakan hal yang paling menguntungkan. Berikut adalah contoh bagaimana saya membuka kesepakatan dengan broker:

Pilih aset - Emas:

Kami menunjukkan waktu kedaluwarsa opsi dan perkiraan. Saya menunjukkan waktu pada 14:30 dan perkiraan pertumbuhan harga emas:

Opsi akan ditutup dalam 12 menit. Jika pada saat penutupan harga emas lebih mahal dari pada saat pembukaan transaksi, bahkan sebesar 1 sen, maka saya akan mendapat untung.

12 menit telah berlalu dan inilah hasilnya, lihat grafik di mana Anda dapat melihat bagaimana emas terus tumbuh menurut perkiraan saya:

Dalam 12 menit saya berhasil mendapatkan $36 emas:

Berinvestasi dalam koin emas

Saat Anda memutuskan untuk berinvestasi dalam koin emas, ingatlah bahwa koin tersebut terdiri dari dua jenis - investasi dan koleksi.

Tujuan dari jenis koin pertama adalah untuk melestarikan modal, dan jenis kedua adalah untuk dikoleksi untuk sejarah. Koleksi sampel pada awalnya memiliki biaya tinggi, karena memiliki nilai sejarah dan dibedakan dengan pengerjaan yang terampil. Saya perhatikan bahwa koin emas untuk dikumpulkan lebih mahal dan nilai sebenarnya hanya dapat ditentukan oleh spesialis berpengalaman.

Di banyak negara, pembelian koin investasi dibebaskan dari PPN. Investor dapat memilih dari beragam koin emas yang diterbitkan di seluruh dunia. Amerika "sedang digunakan" Elang», « daun maple" dari Kanada, Inggris " Inggris Raya" dan banyak lagi.

Besar! Koin emas jarang mengalami penurunan nilai dan sangat mudah untuk dibeli dan dijual.

Koin peringatan atau numismatik yang berharga juga dapat dianggap sebagai investasi. Nilainya sangat bergantung bukan pada jumlah logam mulia di dalam koin, tetapi pada kelangkaan, kualitas koin, dan nilai sejarah.

Selain itu, banyak sekali koin emas yang sudah memiliki nilai sejarah. Siapa yang tidak bermimpi memiliki" Chervonet Nikolaevsky"- koin emas dengan nilai nominal 10 rubel Kekaisaran Rusia, yang, tergantung pada kondisi pelestariannya, dapat bernilai banyak uang? Dan mengingat nilai sejarahnya, investasi pada koin emas semacam itu dapat mendatangkan keuntungan besar di masa depan.

Uang logam yang mempunyai nilai tertagih tidak turun nilainya meskipun harga pasar emas turun, tetapi dijual dengan harga yang lebih tinggi ( tertagih) premium dibandingkan dengan koin investasi.

Koin emas langka telah lama menjadi aset yang sangat likuid - ribuan koin bersertifikat dibeli dan dijual di bursa numismatik elektronik. Bisa juga dijual langsung ke dealer atau di pelelangan umum. Koleksi yang dibuat secara profesional hampir selalu mempunyai potensi peningkatan nilai.

- ini sebenarnya adalah batangan pecahan kecil yang sama, dibuat dalam bentuk koin. Pada saat yang sama, tidak ada penyempurnaan khusus dalam desain dan pencetakan koin tersebut, oleh karena itu, nilainya cenderung sebanding dengan harga logam mulia. Keuntungan khusus dari koin tersebut adalah tidak ada pajak yang dikenakan saat membeli/menjualnya. Anda dapat menyimpannya secara mandiri ( Namun, Anda harus menjaga kapsul khusus atau kemasan yang dapat diandalkan), dan di brankas, dan dijual melalui bank ( memiliki izin untuk operasi tersebut dengan emas) atau melalui layanan perantara khusus yang memungkinkan Anda mempertemukan penjual dan pembeli. Menguntungkan untuk membeli koin di luar negeri dalam satu salinan.

Jangka waktu investasi jenis ini setidaknya harus beberapa tahun untuk memperoleh efek finansial yang nyata.

Untuk menginvestasikan uang dengan benar dalam emas menggunakan koin koleksi, ada baiknya Anda memahami setidaknya sedikit tentang hal ini atau mengetahui kolektornya, terutama untuk koin yang bernilai sejarah.

Omong-omong, Anda bisa membeli koin emas langsung dari bank atau dari perusahaan yang memiliki izin perbankan, misalnya broker yang sama:

Investasi pada perusahaan pertambangan emas

Cara lain untuk mendapatkan keuntungan dari kenaikan harga logam adalah dengan membeli saham perusahaan emas dan pertambangan. Saham perusahaan besar adalah Amerika Gold Corp, Penambangan Newmont , Kanada Barrick Emas , Inggris-Australia BHP Militon dll., diperdagangkan di New York. Ini juga termasuk saham perusahaan-perusahaan Rusia OJSC MMC Norilsk Nikel atau OJSC Polius Emas .

Namun, jika suatu perusahaan bangkrut atau nilai sahamnya turun tajam, investor berisiko kehilangan seluruh dana yang diinvestasikan di dalamnya. Oleh karena itu, saham tidak boleh dianggap sebagai aset protektif yang berfungsi sebagai asuransi keuangan.

Sebaliknya, ini adalah instrumen spekulatif yang dapat mendatangkan pendapatan yang baik, asalkan risiko dan potensi keuntungannya dinilai dengan benar.

Potensi pertumbuhan nilai saham tidak banyak ditentukan oleh dinamika harga emas, melainkan oleh indikator keuangan perusahaan penerbitnya, oleh karena itu sulit untuk mengatakan bahwa Anda menghasilkan uang dengan berinvestasi emas dengan membeli saham. perusahaan pertambangan emas. Namun harga saham tersebut secara langsung bergantung pada harga emas.

Selain itu, investor juga mempunyai peluang untuk menerima tidak hanya pendapatan berupa capital gain ( akibat kenaikan harga pasar), tetapi juga keuntungan dalam bentuk dividen. Benar, ketika harga emas naik tajam, perusahaan biasanya mulai mengembangkan replika dengan keuntungan rendah dan meningkatkan peralatan yang tidak mampu mereka beli selama periode harga logam rendah. Hal ini mengurangi keuntungan mereka dan, karenanya, menghambat pertumbuhan saham.

Salah satu alat investasi paling produktif sekaligus alternatif selain membeli logam fisik adalah sekuritas yang didukung emas. Memperdagangkannya memungkinkan Anda menghindari komisi untuk pembelian emas fisik, yang bisa mencapai 7%, dan tanpa melakukan transaksi berisiko dengan kontrak berjangka atau opsi.

Sekuritas tersebut diperdagangkan oleh Dewan Emas Dunia (Dewan Emas Dunia, WGC) pada Bursa Efek London (LSE), dibuat oleh sejumlah perusahaan pertambangan emas terbesar. Setiap sekuritas menjamin pemegangnya kesempatan untuk membeli sepersepuluh troy ons logam mulia (3,11 g). Emas yang mendukung sekuritas tersebut ada di brankas bank HSBC di London.

Membeli perhiasan emas

Membeli perhiasan dianggap sebagai cara yang paling tidak menjanjikan untuk berinvestasi guna menambah uang, sementara ini adalah salah satu cara paling populer untuk berinvestasi pada logam mulia, karena cukup pergi ke toko perhiasan terdekat, memilih perhiasan, dan membuat Pembelian.

Metode ini tidak melibatkan perolehan pengembalian pajak atau sertifikat apa pun. Kerugian dari metode investasi ini termasuk hilangnya nilai perhiasan secara signifikan setelah pembelian dan kesulitan selanjutnya dalam menjual produk dengan harga pembelian. Pengecualiannya adalah barang antik dan perhiasan yang memiliki nilai seni atau sejarah tertentu. karena seiring waktu nilainya hanya akan meningkat.

Saat membeli perhiasan emas, Anda harus ingat bahwa pembuat perhiasan tidak menggunakan emas murni, tetapi dengan paduannya.

Harga suatu produk tertentu tidak hanya terdiri dari harga logam mulia itu sendiri, tetapi juga dari hasil kerja pengrajinnya dan berbagai macam markup dagang yang cukup besar, yang dapat meningkatkan harga “emas” tersebut sebesar 50 persen atau bahkan lebih. . Segera setelah pembelian, produk kehilangan nilainya karena dianggap sudah dipakai. Anda dapat dengan cepat menjualnya secara eksklusif sebagai barang bekas berdasarkan beratnya (yang hanya menguntungkan jika terjadi kenaikan harga emas yang signifikan di pasar secara keseluruhan), atau Anda dapat menemukan pembeli yang ingin membeli perhiasan tersebut (dan jauh dari itu). dari biaya aslinya di showroom).

Keuntungan dari investasi tersebut mencakup aksesibilitas, kesederhanaan, kemampuan untuk memenuhi kebutuhan estetika dan melestarikan modal dalam jangka panjang dengan berinvestasi pada “nilai abadi”. Tidak ada deklarasi, sertifikat, birokrasi (kecuali barang antik dan karya seni).

Uang elektronik

Uang elektronik pribadi yang didukung emas Secara formal, uang elektronik adalah kewajiban finansial suatu perusahaan untuk membayar emas dalam jumlah tertentu. Di antara manfaat uang elektronik yang ingin saya soroti:

• Kemungkinan untuk memberikan pinjaman dan membayarnya di Internet;
• Likuiditas tinggi;
• Anonimitas, karena pembayaran elektronik tidak sepenuhnya dikendalikan oleh lembaga pemerintah;
• Tidak ada biaya penyimpanan.

Kekurangan :

• Keandalan investasi bergantung pada keandalan perusahaan yang menciptakan sistem pembayaran;
• Aktivitas sistem tersebut berada di bawah ancaman intervensi pemerintah;
• Penarikan dana ke mata uang reguler memerlukan komisi yang besar;
• Ada risiko menjadi korban scammers.

Sebagai contoh, kita dapat mengutip sistem pembayaran elektronik yang terkenal ( EPS) — WebUang yang memiliki peluang untuk membuat tidak hanya akun rubel dan dolar, tetapi juga akun emas - WMG.

Meskipun sulit untuk menyebut ini sebagai investasi emas yang menguntungkan, saat mentransfer dana dari rekening rubel ke WMG, nilai tukarnya akan menjadi nilai tukar dengan peningkatan komisi dari EPS, dan saat Anda menukarkan WMG kembali ke rubel, Anda juga akan dikenakan komisi, selain itu nilai tukar biasanya tidak terlalu mahal tidak menguntungkan Anda, jadi cara yang lebih profesional dan menguntungkan.

Cara yang paling menguntungkan

Banyak investor yang tertarik bagaimana cara menginvestasikan uang dalam emas untuk mendapatkan keuntungan maksimal?

Meskipun batangan atau koinnya menarik, saya tetap percaya bahwa membeli emas di bursa adalah cara yang paling menguntungkan.

Dengan membeli emas di bursa, Anda bisa mendapatkan keuntungan maksimal tidak hanya saat harganya naik, tapi juga saat harganya turun, karena di sana Anda tidak hanya bisa membuka transaksi. MEMBELI tetapi juga MENJUAL- menjual.

• Untuk mendapatkan pendapatan investasi, Anda tidak perlu menunggu bertahun-tahun, jika Anda membaca berita, melihat data produksi atau produksi baru, menemukan perkiraan yang benar menggunakan analisis teknis - Anda bisa mendapatkan uang dalam sehari dan segera menarik uang tersebut. .

Ia menawarkan untuk menggunakan leverage, misalnya 1:300, yang berarti bahwa alih-alih $100 di akun Anda, Anda akan memperdagangkan $30.000. Prospek untuk menghasilkan keuntungan tinggi, yang utama adalah tidak membuka perdagangan secara acak, tetapi secara sadar.

Alternatifnya, Anda dapat mencoba opsi biner pada emas berjangka dan mendapatkan keuntungan 60 hingga 75% pada setiap perdagangan yang berhasil. Untuk ini, saya merekomendasikan broker yang telah bekerja dengan saya selama beberapa bulan.

Opsi kedua yang menguntungkan adalah investasi dalam koin investasi emas, sejak penjualannya tidak dikenakan PPN.

Pilihlah koin yang tidak terkecil, karena harga satu gram produk semacam itu cukup tinggi karena tingginya biaya produksinya. Koin terbesar mungkin tidak bertambah nilainya, jadi pilihlah sesuatu di antara kedua opsi ini.

• Juga, jangan lupa bahwa koin harus disimpan dengan sangat hati-hati, jika tidak bank tidak akan membelinya kembali.

Cara lain untuk menghindari pembayaran PPN adalah akun logam impersonal. Karena tidak ada yang bisa menjamin harga emas akan naik, sebaiknya Anda tidak menginvestasikan seluruh tabungan Anda pada logam mulia ini.

Dinamika harga emas

Pada paruh kedua abad ke-20, bank secara aktif menjual emas, berinvestasi dalam proyek keuangan jangka pendek. Krisis ekonomi global yang terjadi pada tahun 2008 membuat segalanya kembali normal. Investor yang berpikiran maju yang berinvestasi pada logam mulia pada akhir tahun 90an dan awal tahun 2000an mendapati diri mereka sebagai pemenang besar. Hal ini tidak mengherankan, karena jika Anda melihat statistik kenaikan harga emas, Anda tidak dapat mencatat pertumbuhan aritmatika, melainkan perkembangan geometrik:

• tahun 2000: 31,1035 gram emas (troy ounce) berharga antara 300 dan 350 dolar AS
• 2010: harga 1115 dolar
• 2011: seseorang dapat mengamati rekor absolut pada saat itu - harga satu troy ounce menembus angka $1,771. Dengan kata lain, hanya dalam satu dekade, harga emas naik hingga 590%. Pada saat yang sama, investor setiap tahunnya dapat menerima keuntungan hingga 60%, yang tidak dapat diberikan oleh deposit bank atau pembelian dan penjualan real estat.

Haruskah Anda berinvestasi emas sekarang?

Haruskah Anda membeli emas?

Lonjakan tajam harga logam mulia, yang biasanya disebabkan oleh kegembiraan, dan dibuat secara artifisial, diperkirakan tidak akan terjadi dalam waktu dekat. Namun, mengingat spesifikasi emas, nilainya akan terus meningkat secara bertahap dengan sedikit fluktuasi. Artinya, berinvestasi emas tidak lebih dari proyek jangka panjang yang membutuhkan kesabaran namun juga bersifat win-win.

Fitur penting dan daya tarik tambahan adalah bahwa investasi awal tidak memerlukan biaya satu kali yang signifikan (jika tidak ada jumlah yang besar). Ada beberapa cara berinvestasi emas yang masing-masing memiliki nuansa tersendiri.

Sekitar 50% dari semua transaksi yang berkaitan dengan emas dilakukan ketika krisis ekonomi dimulai di negara bagian tersebut.

Hal ini disebabkan oleh fakta bahwa logam mulia merupakan salah satu instrumen yang paling stabil. Pada saat yang sama, harga per ons tidak pernah berhenti. Emas suatu saat bisa naik harganya sebesar 15% atau bahkan turun harganya lebih jauh lagi. Yang terbaik adalah berinvestasi pada logam mulia untuk jangka panjang. Sebaiknya lupakan portofolio investasi Anda selama 5-7 tahun. Dalam hal ini, profitabilitasnya akan sangat tinggi.

Tonton video menarik tentang kebenaran tentang emas dan apakah layak berinvestasi pada logam ini sekarang:

Pro dan kontra berinvestasi emas

Terlepas dari kenyataan bahwa emas praktis tidak terdepresiasi, harganya dapat berfluktuasi dalam kisaran yang luas. Inilah kelemahan utama investasi jangka pendek pada logam mulia ini, karena penurunan harga yang signifikan dapat mengakibatkan kerugian yang besar. Kelemahan penting lainnya adalah tingginya spread yang menyertai pembelian dan penjualan emas. Oleh karena itu, metode investasi ini tidak terlalu fleksibel.

Keuntungan membeli di bursa adalah hanya di sini biaya pembelian setara emas sangat rendah, karena Kami membeli emas dengan harga pasar sebenarnya. Keuntungan utama berinvestasi koin emas adalah kami tidak membayar PPN. Kelebihan berinvestasi pada perhiasan emas adalah dapat dipakai sesekali dan hati-hati, serta merupakan cara membeli emas yang estetis. Dengan asuransi kesehatan wajib, kami tidak membayar PPN, emas tidak akan dicuri.

Nah, sekarang mari kita pikirkan kerugian berinvestasi emas.

Emas memiliki daya beli yang kurang lebih sama setiap saat - dari zaman kuno hingga modern. Emas adalah investasi mati, yang paling bisa dilakukannya hanyalah menutupi inflasi dalam jangka panjang. Anda tidak akan menerima dividen apa pun dari emas.

Selain itu, kelemahan utama membeli emas untuk tujuan investasi adalah kondisi pembelian dan penjualan yang tidak menguntungkan. Kondisi awal pembelian emas batangan terlalu mahal. Katakanlah kita memutuskan untuk membeli emas dari bank. Pertama, selisih jual beli logam, khususnya emas, bisa mencapai 10% bahkan lebih. Selain itu, PPN ditambahkan ke harga pembelian. Saat ini tarif PPN sebesar 18%.

Artinya, jika kita berubah pikiran dan menjual emas pada saat kita membelinya, kita akan langsung rugi hingga 30%.

Sebaliknya, untuk menjual emas yang dibeli pada titik impas, Anda harus menunggu lama hingga harganya naik.

Baru-baru ini, emas telah memecahkan rekor nilai yang sudah lama ada. Harga logam mulia ini telah meningkat selama sepuluh tahun. Menurut para ahli, ini adalah lompatan buatan. Emas dibeli dalam jumlah besar, sehingga saat ini cadangan globalnya lebih dari 180 ribu ton. Sebagian besar dari jumlah ini adalah perhiasan. Rekening tabungan investasi hanya 23%.

Namun ada beberapa faktor yang dapat menyebabkan kenaikan harga secara bertahap:

• Harga emas dapat dipertahankan secara artifisial oleh pemilik tambang, karena penurunan harga di masa depan dapat mengakibatkan kerugian besar bagi mereka;
• Harga logam mulia ini mungkin naik karena beberapa negara akan mulai membelinya untuk cadangan nasional;
• Banyak perusahaan mengurangi produksi emas pada tahun 2015, sehingga mungkin terjadi kekurangan emas di pasar, yang akan menyebabkan kenaikan harga yang tajam.

Terlepas dari semua perkiraan yang bertentangan mengenai pertanyaan apakah Anda sebaiknya berinvestasi dalam emas, para ahli menjawab positif. Mereka percaya bahwa ini adalah salah satu jenis investasi yang paling menguntungkan. Investasi dalam asuransi kesehatan wajib atau saham perusahaan pertambangan emas dapat menghasilkan keuntungan 10-15% hanya dalam 2-3 tahun, dan jika Anda menginvestasikan modal Anda selama 10 tahun, profitabilitasnya akan menjadi 20-25%. Investasi jangka pendek pada aset ini tidak dibenarkan kecuali Anda berdagang di bursa; ini adalah satu-satunya cara yang memungkinkan Anda secara resmi menghasilkan uang dari emas dalam waktu sesingkat mungkin.

Meringkas

Berinvestasi dalam emas selalu merupakan peluang besar untuk menghasilkan keuntungan besar dalam jangka panjang.

Mengingat volatilitas ekonomi global yang nyata, emas adalah salah satu alat yang paling dapat diandalkan dan menguntungkan untuk menyimpan dan meningkatkan dana, namun hanya perdagangan bursa yang cocok untuk investasi jangka pendek. Deposito bank jangka pendek dapat menimbulkan kerugian hingga 20%. Jika Anda berinvestasi di emas bank, maka untuk jangka waktu minimal 5 tahun, barulah Anda dapat merasakan hasil pertama dari investasi tersebut.

Haruskah Anda berinvestasi emas hari ini? Tentu saja, ini lebih baik dan lebih dapat diandalkan daripada mengkonversi simpanan ke mata uang asing (euro, dolar) dengan nilai tukar yang tidak menguntungkan - pilih saja: emas batangan, koin, rekening logam yang tidak terisi, atau rekening perantara.

• Profitabilitas ditentukan oleh situasi ekonomi, jadi disarankan untuk memeriksa emas sebelum membeli.

Menurut para ahli, terdapat hubungan terbalik dengan nilai tukar dolar: emas menjadi lebih mahal pada saat mata uang AS menjadi lebih murah. Penyebabnya terletak pada perilaku investor yang mengalihkan asetnya ke emas batangan. Semakin kuat krisisnya, semakin banyak emas yang dibeli – dan harganya pun semakin naik.

Emas diyakini sebagai “tempat berlindung yang aman” di mana Anda dapat bersantai selama badai pasar dan menyimpan tabungan Anda sebanyak mungkin.

Satu video terakhir tentang tempat yang lebih menguntungkan untuk berinvestasi emas:

(4 peringkat, rata-rata: 5,00 ). Silakan beri peringkat!

Banyak warga Rusia yang memiliki dana gratis dan ingin menggunakannya secara menguntungkan tertarik untuk berinvestasi emas. Memang benar, emas merupakan aset yang cukup berharga yang secara tradisional menarik investor yang berniat melestarikan dan meningkatkan nilai serta daya beli sumber daya keuangan mereka. Apa sebenarnya yang menyebabkan ketertarikan ini? Anda perlu mencari tahu opsi investasi emas menguntungkan apa yang relevan saat ini. Selain itu, penting untuk memahami apa yang menentukan efektivitas investasi tersebut dan bagaimana hal tersebut dapat ditingkatkan.

Apakah menguntungkan berinvestasi emas: fitur investasi

Membeli emas untuk tujuan memperoleh keuntungan finansial merupakan bidang usaha yang sangat konservatif dan terbukti, serta memiliki sejarah keberadaan yang cukup panjang. Nilai emas sebagai aset investasi telah diakui oleh badan usaha sejak lama. Saat ini, emas juga dinilai sebagai alat yang efektif untuk menyimpan dan meningkatkan nilai uang, namun emas memiliki keunggulan yang jelas sebagai aset yang paling andal dan sangat likuid.

Emas tetap menjadi aset yang dicari, yang disukai oleh entitas berikut:

1. investor portofolio yang ingin mendiversifikasi investasi mereka secara andal;
2. spekulan pasar yang ingin menghasilkan uang dengan cepat dan menguntungkan dari perbedaan nilai tukar;
3. bank komersial dan sentral dari berbagai negara di dunia, membentuk dan memelihara cadangan keuangan mereka.

Bank Sentral Federasi Rusia juga menyediakan cadangan emas yang sedang dibentuk, bukan tanpa alasan memberikan prioritas tinggi. Dengan demikian, logam mulia hampir selalu banyak diminati investor. Sangat jarang terjadi situasi ketika pasar emas mengalami pasokan berlebihan yang tidak didukung oleh permintaan yang memadai.

Sementara itu, parameter prioritas kelayakan ekonomi suatu opsi investasi, yang menentukan profitabilitas dan daya tariknya bagi investor, adalah kemampuan aset terkait untuk meningkatkan nilai pasarnya dalam perspektif yang dianalisis. Dengan kata lain, setiap investor ingin mengetahui terlebih dahulu apakah harga pasar dari aset yang dibeli akan meningkat dalam jangka waktu tertentu. Jawaban atas pertanyaan ini akan menentukan prioritas investasi suatu entitas ekonomi. Apakah layak berinvestasi emas, mengingat pro dan kontra di tahun 2019? Jika investasi seperti itu masih masuk akal saat ini, berapa besarnya? Berapa persentase emas yang harus dimasukkan dalam portofolio investasi?

Apakah situasi pasar menguntungkan untuk berinvestasi emas?

Perlu dicatat bahwa emas, seperti sebagian besar aset lain dari kelompok logam mulia, mempunyai ciri volatilitas harga pasar yang sangat signifikan. Pengalaman menunjukkan bahwa harga logam mulia berfluktuasi di pasar dunia dalam kisaran nilai harga yang cukup luas. Sistem pasar global saat ini menunjukkan kelembaman yang jelas terhadap berbagai faktor dan keadaan yang secara tradisional mempengaruhi dinamika nilai tukar bahan mentah dan aset komoditas. Memang, fluktuasi harga yang tajam akhir-akhir ini cukup jarang terjadi, hal ini dibuktikan dengan analisis perubahan nilai tukar di pasar komoditas.

Sementara itu, statistik yang dikumpulkan dalam beberapa tahun terakhir dengan jelas menunjukkan kurangnya stabilitas harga di pasar sebagian besar logam mulia dalam skala internasional.

Misalnya saja pasar emas global menunjukkan gambaran sebagai berikut:

1. pada musim gugur tahun 2007, harga satu troy ons emas kira-kira 700 USD;
2. pada akhir tahun 2012, harga satu troy ons logam mulia ini naik menjadi 1.700 USD;
3. Saat ini, harga pasar aset ini berfluktuasi sekitar 1300 USD per troy ounce.

Kesimpulan apa yang harus diambil seorang investor ketika mempertimbangkan untuk menginvestasikan uangnya pada emas? Pertama-tama, Anda perlu memahami bahwa masuk akal untuk membeli aset ini jika harga pasarnya, menurut pendapat investor, saat ini berada pada level psikologis yang rendah atau, sebagai alternatif, telah mendekati level tersebut secara signifikan. Dengan kata lain, disarankan untuk membeli emas, seperti aset investasi lainnya, pada harga terbawah. Kesimpulan kedua adalah kondisi pasar modern tidak menguntungkan untuk investasi emas jangka pendek. Selama satu tahun atau bahkan sebulan, fluktuasi nilai tukar di pasar logam mulia bisa mencapai beberapa puluh persen. Nilai aset ini dapat berubah secara signifikan - baik kenaikan harga maupun penurunan harga.

Tren perekonomian global tidak banyak membantu dalam memberikan perkiraan yang jelas mengenai fluktuasi nilai tukar saat ini di pasar emas. Sangat sulit untuk memprediksi terlebih dahulu arah prioritas dinamika harga dalam jangka waktu yang relatif pendek. Misalnya, menjadi sangat sulit untuk membangun hubungan yang jelas dalam skala global antara harga emas, harga minyak, dan indikator pasar saham. Oleh karena itu, ketika berinvestasi emas, seringkali lebih baik fokus pada jangka panjang.

Apa cara terbaik untuk berinvestasi emas: metode dasar

Menurut banyak investor, pilihan termudah untuk menginvestasikan uang pada logam mulia adalah perolehan aset ini dalam perwujudan alaminya. Kita berbicara tentang berinvestasi dalam emas fisik, biasanya melalui pembelian emas batangan atau, alternatifnya, produk yang mengandung logam mulia ini (misalnya perhiasan, koin peringatan).

Ada berbagai kemungkinan untuk membeli logam mulia, tetapi sering kali muncul masalah dengan penyimpanan selanjutnya. Pilihan yang paling dapat diandalkan bagi investor adalah menyewa brankas atau membuka rekening logam khusus yang bersifat impersonal di lembaga keuangan yang sesuai. Dengan demikian, bank menanggung risiko utama yang terkait dengan keamanan logam mulia. Layanan serupa saat ini disediakan oleh sebagian besar organisasi perbankan besar yang telah mendapatkan kepercayaan dari sejumlah besar klien.

Akun logam anonim (OMS) di bank memungkinkan klien untuk bebas menjual emasnya. Biasanya, pengelolaan aset melalui asuransi kesehatan wajib dapat dilakukan oleh investor secara online – menggunakan opsi akun pribadi di situs web bank. Namun, asuransi kesehatan wajib menyiratkan beberapa risiko bagi investor -

Undang-undang Federasi Rusia tentang asuransi simpanan bank tidak berlaku untuk rekening tersebut.

Dengan kata lain, jika bank tutup, nasabah hanya dapat mencoba mengembalikan emasnya melalui proses kebangkrutan suatu lembaga keuangan, yang mengatur pelunasan utang dengan harta debitur.

Pilihan kedua untuk menginvestasikan uang dalam emas adalah dengan sengaja memperoleh efek bersifat ekuitas dari badan-badan yang melakukan kegiatan usaha di bidang pertambangan atau pengolahan logam mulia tersebut. Alternatifnya, Anda bisa membeli saham yang diterbitkan oleh produsen perhiasan.

Seorang investor yang ingin berinvestasi pada saham berhak melakukan hal-hal sebagai berikut:

1. menghubungi langsung perusahaan penerbit;
2. melakukan transaksi tersebut melalui bursa efek;
3. gunakan layanan profesional dari perantara yang memenuhi syarat - pialang pasar saham.

Opsi investasi ketiga – perdagangan pertukaran standar instrumen keuangan , dimana emas akan menjadi aset yang dapat dibeli dan dijual. Keuntungan skema ini bagi investor adalah penggunaan apa yang disebut leverage, yang memungkinkan pedagang melakukan transaksi biasa di bursa dengan investasi minimal dari dananya sendiri. Seorang investor dapat memperoleh uang dengan cara ini baik ketika nilai suatu aset naik maupun ketika nilai pasar logam mulia tersebut turun. Hal utama adalah menebak dengan benar perkiraan dinamika harga.

Ringkasan

Jelasnya, profitabilitas investasi emas akan bergantung terutama pada metode pelaksanaannya - dengan membeli logam mulia fisik, membeli saham yang diterbitkan oleh pemain kunci di industri pertambangan emas, atau perdagangan bursa. Pengetahuan investor dan keterampilan praktis juga akan memainkan peran besar. Selain itu, investor harus mempertimbangkan situasi pasar dunia saat ini, memberikan preferensi pada pendekatan investasi tertentu.

2018, . Seluruh hak cipta. Menyalin materi hanya dengan izin dari penulis.