از متهمان پرونده جنایی گرفته تا سناتورها؟ کریویتسکی این کار را کرد! بانکدار بدشانس Mazanov تصمیم به پول در یک قایق بادبانی سپرده گذار در مورد بانک

مشکلات بانک Transportny که در پایان سال 2014 آغاز شد، مانع از آن نشد که 20 میلیارد روبل سپرده جدید از افراد درست قبل از بسته شدن جمع آوری کند و مبلغ کل آنها را دو برابر کند. شاید اگر بانک مرکزی این بانک را از گشایش سپرده در فروردین ماه منع نمی کرد، حتی بیشتر هم می شد. در 30 اردیبهشت، بانک مرکزی به دلیل معاملات پرریسک که منجر به از دست دادن سرمایه شد، مجوز وی را لغو کرد. رئیس شعبه سن پترزبورگ یک ماه پیش در گفتگو با فونتانکا به شدت از بانک خود دفاع کرد و حالا لغو مجوز برای او کاملاً غافلگیرکننده بود.

در 20 می، بانک مرکزی مجوز بانک مسکو Transportny را که از نظر دارایی (59 میلیارد) در رتبه 91 روسیه و 7 در سن پترزبورگ قرار داشت، لغو کرد. همانطور که بانک مرکزی در بیانیه ای اعلام کرد، این موسسه اعتباری "سیاست پرریسک را دنبال کرده و پول را در دارایی های بی کیفیت قرار داده است." در نتیجه تشکیل ذخایر مناسب برای این خطرات، بانک به طور کامل وجوه خود را از دست داد. نسبت کفایت سرمایه به زیر 2 درصد کاهش یافت و میزان سرمایه سهام به زیر سرمایه مجاز رسید.

علاوه بر این، در طول سال 2014، این موسسه اعتباری درگیر انجام معاملات ترانزیتی مشکوک در حجم زیاد بود. مدیران و صاحبان موسسه اعتباری اقدامات موثری برای عادی سازی فعالیت های آن انجام ندادند. به دلیل کیفیت پایین دارایی های مؤسسه اعتباری، امکان انجام مراحل بازیابی مالی برای CB Transportny LLC با مشارکت آژانس بیمه سپرده شرکت دولتی با شرایط اقتصادی معقول وجود نداشت.

بانک حمل و نقل، علیرغم نام کمتر شناخته شده اش، تا 1 آوریل 2015، 41 میلیارد سپرده از افراد انباشته کرده بود و 13 میلیارد روبل دیگر در حساب شرکت ها بود. در مارس 2013، بانک شعبه ای در سن پترزبورگ افتتاح کرد که امروزه شامل 7 دفتر می شود. این سازمان اعتباری در سال 1994 با نام AMFI برای حمایت از توسعه حمل و نقل ریلی ایجاد شد. در طول بحران سال 2008، فعالیت های عملیاتی بانک توسط مالک B&N Bank، میکائیل شیشخانوف، کنترل می شد.

برای مدت طولانی، مالک بانک، رئیس هلدینگ فناوری های حمل و نقل جدید، الکسی لامانوف بود، اما در سال 2011 سهامداران تغییر کردند و مالک اصلی تا به امروز، رئیس سابق هیئت مدیره Evrazbank، الکساندر مازانوف است. به نوبه خود، مالکیت لامانوف اکنون به رئیس سابق بانک حمل و نقل، اولگا چرنووا تعلق دارد. مدیریت فعلی بانک همراه با مازانوف ظاهر شد. در میان هیئت مدیره، هیئت مدیره، بخش حسابداری و روسای شعب نیز کارمندان سابق وزارت امور خارجه، Sberbank، Energomashbank، Rus-Capital، VEFK، Binbank و همچنین سازمان Bankhaus Erbe وجود دارند. ، که تا سال 2008 بانک Sofrino نام داشت و ROC را ارائه می کرد و بانک سوم رم که در سال 2008 به بانک J&T تغییر نام داد.

مشکلات Transportny در دسامبر 2014 مشخص شد، زمانی که محدودیتی برای برداشت پول از حساب ها ایجاد کرد. در اواسط فروردین 1394، خبری مبنی بر توقف پذیرش سپرده به دلیل دستور بانک مرکزی در سایت Transportny منتشر شد، اما در همان روز پیام حذف شد (خبرنگاران موفق به ذخیره اسکرین شات شدند). در پایان ماه آوریل، فونتانکا با الکساندر گودکوف، رئیس شعبه حمل و نقل سن پترزبورگ تماس گرفت، اما او اطمینان داد که بانک هیچ مشکلی ندارد و توقف پذیرش سپرده، اختراع روزنامه نگاران بی وجدان بود که قصد سختی داشتند. حقایق

یک دقیقه پس از این مکالمه، در مرکز تماس بانک، خبرنگار فونتانکا از افتتاح سپرده خودداری کرد و توضیح داد که "حجم کل آنها طبق قوانین بانک مرکزی به حداکثر حجم مجاز رسیده است."

اکنون که مجوز بانک لغو شده است، الکساندر گودکوف می گوید که این برای او کاملاً غافلگیرکننده بود. وی گفت: دیروز به طور عادی کار می کردیم اما امروز کارکنان بانک مرکزی به دفتر مراجعه کردند. سرویس مطبوعاتی Transportny در پایان ماه آوریل به Fontanka گفت که در مورد اطلاعات مربوط به مشکلات اظهار نظر نمی کند، به خصوص که آنها وجود ندارند. و طبق نامه یکی از مشتریان به فونتانکا، آنها گفته اند که "بانک از سیستم انتقال الکترونیکی قطع شده است، سپرده ها صادر نمی شود، حقوق به کارت ها واریز نمی شود."

ظاهراً ، Transportny واقعاً از مرکز پردازش اطلاعات بین منطقه ای بانک روسیه قطع شده است ، زیرا در نیمه دوم آوریل ، آژانس Expert RA با کاهش رتبه موسسه اعتباری نوشت که "بانک پرداخت ها را روی کاغذ انجام می دهد ، نه به صورت الکترونیکی، که زمان انجام عملیات را افزایش می دهد. علاوه بر این، هشت نفر از ساکنان سن پترزبورگ از Transportny به خدمات فدرال ضد انحصار شکایت کردند. FAS در بیانیه ای اعلام کرد: طبق اظهارات آنها، این موسسه اعتباری میزان حداکثر کمک های ماهیانه را برای دو نوع سپرده محدود کرده است که "در نتیجه وضعیت سپرده گذاران بدتر شده است".

سرانجام در اوایل اردیبهشت ماه، این بانک جستجوی خود را برای یافتن سرمایه‌گذار اعلام کرد که تحت شرایط «تسویه حساب بی‌وقفه و ایفای کامل تمام تعهداتش» انجام می‌شود. در سال های 2014-2015، بانک رشد قابل توجهی را در همان دوره نشان داد، سهامدار 2.8 میلیارد روبل اضافی سرمایه گذاری کرد. یافتن یک سرمایه گذار جدید به معنای قصد بانک برای افزایش سرمایه خود است و در نتیجه سطح جدیدی از تجارت را تضمین می کند. در رابطه با موارد فوق، مدیریت بانک از مشتریان می‌خواهد که با درک شرایط با شرایط برخورد کنند. اگر بانک بدون وقفه کار می کرد، مشخص نیست که مشتریان باید با چه وضعیتی برخورد می کردند.

جالبتر اینکه چگونه یک موسسه اعتباری که در پایان سال 1393 در مورد مشکلات آن صحبت می شد، از اول ژانویه تا 1 آوریل 2015 توانست 20 میلیارد سپرده از افراد جمع آوری کند و مبلغ کل آنها را به 41 میلیارد برساند شعبه سن پترزبورگ، الکساندر گودکوف، به این سوال پاسخ نداد. نرخ سپرده در حدود 8 تا 10 درصد در نوسان است و چند ماه پیش تنها به 15 درصد رسید (مثال هایی وجود دارد که بانک ها آنها را به 25 درصد افزایش دادند). بنابراین هیچ توضیح منطقی برای چنین افزایش شدیدی در میزان سپرده ها وجود ندارد. احتمالا بانک مرکزی پذیرش سپرده ها را دقیقاً به دلیل همین سرعت فوق طبیعی رشد آنها محدود کرده است، شبیه به میل به نفس کشیدن قبل از مرگ.

بانک حمل و نقل، متعلق به الکساندر مازانوف، تصمیم گرفت یک سرمایه گذار جدید پیدا کند. درست است ، این بسیار دشوار خواهد بود - در پایان ماه آوریل ، Expert RA رتبه سازمان مالی را از B+ به B کاهش داد و این را با سودآوری منفی تجارت - منهای 23٪ برای سال ، سطح پایین کفایت سرمایه توضیح داد. N1.0 - 10.7٪، N1.2 - 6.2٪ با حداقل نظارتی 10 و 6٪ به ترتیب.

الکساندر مازانوف مالک 61.1 درصد از سرمایه مجاز بانک است، به این معنی که شما می توانید به طور کامل فعالیت های سازمان را کنترل کنید. 12.6٪ - از دیمیتری سوروکین (از طریق CJSC Arkadua Limited)، 7.3٪ - از Olesya Serebrennikova. ذینفعان همچنین شامل شهروندان جمهوری قبرس کریستینا جنتلیو هستند، او 12.5٪ (از طریق شرکت با مسئولیت محدود خصوصی Hayley Trading Limited) و Lampidona Fes - 6.5٪ (از طریق JSC Neostaco LTD) دارد.

به هر حال، آژانس معتبر رتبه بندی Expert RA از اواخر دسامبر سه بار، دو بار در آوریل 2015، رتبه Transportny را کاهش داده است. بانک به دلیل امنیت دارایی های خود ناامید شد - با در نظر گرفتن اوراق بهادار، تضمین ها و تضمین ها، 72.8٪ از پرتفوی است، بدون آنها - تنها 14.6٪. علاوه بر این، بانک پرداخت ها را به صورت کاغذی و نه به صورت الکترونیکی انجام می دهد که زمان تراکنش ها را افزایش می دهد.

پیش از این، بانک در پایان سال 2008 خود را در وضعیت بحرانی قرار داده بود، مالک آن الکسی لامانوف، رئیس گروه مالی و صنعتی "تکنولوژی های حمل و نقل جدید"، پست ریاست سازمان اعتباری را به خود اختصاص داد. سپس صاحبان چندین بار تغییر کردند.

همچنین بی توجه نبود که در 28 آوریل، بانک مرکزی طرحی را برای دستکاری تراشه های آبی در بورس مسکو در سال های 2012-2013 فاش کرد. در بین شرکت کنندگان ترانسپورنی بود که بلافاصله مجوز نمایندگی آن توسط بانک مرکزی لغو شد!

به موازات کلاهبرداری ها، Transportny از ابتدای سال 2015 - در سه ماهه اول - پیشرو در جذب سپرده ها بوده است (سپرده ها تقریباً دو برابر شد - به 40 میلیارد روبل). در دسامبر، او نرخ سپرده را به شدت افزایش داد و اجازه برداشت زودهنگام پول بدون از دست دادن سود را داد. این بانک از 25 فروردین ماه جذب سپرده های جدید و تکمیل سپرده های موجود را متوقف کرد و پس از آن در سایت این بانک توضیحی مبنی بر دستور بانک مرکزی منتشر شد اما بعداً حذف شد.

اجازه دهید تأکید کنیم که بانک در سال 2014 شروع به شک و تردید کرد، زمانی که سازمان در پرونده جنایی شماره 28170، قسمت 2، ماده 172 در مورد نقد کردن وجوه Novosibirskenergosbyt OJSC از طریق بانک حمل و نقل توسط نمایندگان، «متهم» شد. شرکت هلدینگ رسوایی Enerostream به مبلغ 200 میلیون روبل.

فقط این است که بانک وعده سود زیادی داده است، با این حال، این می تواند منجر به از دست دادن پول برای سپرده گذاران شود، به خصوص اگر مبلغ نگهداری شده در بانک بالاتر از 700000 روبل باشد (در صورت تجاوز سپرده ها از این مانع، DIA جبران نمی کند).

سپرده گذار در مورد بانک

«شکایت من اولین بار نیست. بانک به طور یکجانبه شرایط قرارداد سپرده را تغییر داد: ابتدا مبلغ سپرده محدود بود، در حال حاضر بانک به هیچ وجه وجه نمی پذیرد. هیچ اطلاعاتی در مورد نوآوری در وب سایت بانک وجود ندارد. آنها پیشنهاد می کنند یک درخواست کتبی ارسال کنید و یک هفته منتظر پاسخ باشید. من خیلی تنبل نبودم که با بانک مرکزی تماس بگیرم - هیچ محدودیتی برای بانک حمل و نقل اعمال نشد. وقت خداحافظی با بانک است...» یکی از مشتریان بانک می نویسد.

ایرینا خشمگین از مسکو نوشت: "از آوریل 2015، بانک به طور یکجانبه از اجرای شرایط قرارداد در مورد سپرده "حداقل بهره" خودداری کرد، یعنی از پر کردن سپرده خودداری کرد.

"کارمندان بانک از پذیرش پول نقد برای پر کردن یک سپرده قابل تجدید موجود خودداری می کنند و شرایط توافق را به شدت نقض می کنند (آنها انگیزه می دهند که قبلاً وجوه را "بیش از حد" کرده اند). آنها هیچ سند کتبی در مورد امتناع را تحویل نمی دهند و از شما می خواهند که شکایت را برای بررسی توسط وکیل خود بگذارید و سپس 10 روز بعد برای دریافت نظرات مراجعه کنید. یکی از مشتریان ناراضی نوشت: اگر از قبل می‌دانستم که بانک تا این حد نسبت به تعهداتش بی‌توجه است، هرگز با آن تماس نمی‌گرفتم (و هر کسی را می‌شناختم منصرف می‌کردم).

«بانک دروغگو! این اولین بار است که با چنین تخلفاتی مواجه می شوم هرچند سال هاست در بانک های مختلف سپرده گذار بوده ام. 2015/04/21 من سعی کردم سپرده را در دفتر ایستگاه مترو Voykovskaya که در این بانک افتتاح شد، در دسامبر 2014 پر کنم. سپرده پر شده وگرنه باز نمیکردم چون... من می خواستم هنگام بستن سپرده در بانک دیگری وجوه را منتقل کنم. با استناد به دستور داخلی اداره بانک، از واریز وجه نقد خودداری کردم (گفته می شود از 16 آوریل 2015، پر کردن سپرده ها و افتتاح سپرده های جدید به طور موقت به حالت تعلیق درآمده است). کارمندان بانک گفتند همه اطلاعات در سایت هست... اما!!! چنین اطلاعاتی در وب سایت وجود ندارد، فقط این که آنها مجدداً 100 هزار روبل را می پذیرند. در ماه تقویم از 13 آوریل 2015 که من نیز تکذیب شدم و هیچ اطلاعی در مورد تعلیق سپرده های جدید وجود ندارد. آنها همچنان در سایت قرار می گیرند. بانک یک طرفه شرایط سپرده گذاران را زیر پا گذاشته است... این غیرقابل قبول است... من به مقامات بالاتر شکایت خواهم کرد.

الکساندر مازانوف، سهامدار بانک های از هم پاشیده Transportny و Interkommerts، معلوم شد که مالک یک قایق تفریحی به ارزش بیش از 55 میلیون یورو است (ویدئو)

به گفته Yacht Harbor، سهامدار اصلی سابق Transportny Bank (61٪ از سهام، مجوز این بانک در می 2015 باطل شد) و سهامدار اقلیت سابق اینترکومرتز (2.5٪ از سهام، مجوز در فوریه سال جاری لغو شد). الکساندر مازانوف تصمیم گرفت قایق بادبانی شصت و هفت متری خود را بفروشد و آن را به قیمت 55.5 میلیون یورو به فروش برساند. به گزارش وب سایت Boat International، خود بانکدار آن را به قیمت 45 میلیون یورو خرید.

قایق آیکون می تواند به سرعت 16 گره دریایی برسد. او به راحتی می تواند تا 12 مهمان را در 6 کابین اسکان دهد و دارای 17 خدمه است. قیمت اجاره آن 500000 یورو در هفته است.

به گفته بنیانگذار بندرگاه قایق بادبانی، دیمیتری سمنیخین، در سال 2014، در حین تعمیر، قایق پنج متر طول کشید - در واقع، مالک دستور داد یک استخر شنا و یک باشگاه ساحلی بزرگ به قایق جوش داده شود، که باید افزایش یابد. جذابیت آن برای خریداران سمنیخین می گوید: «بدنه ای از همان سری مریدین که در سال 2013 ساخته شد، در حال حاضر به قیمت 55.5 میلیون یورو به فروش می رسد.

علاوه بر قایق بادبانی، خود کارخانه کشتی سازی هلند که این قایق تفریحی نخبه در آن تولید می شد، آیکون قایق ها نیز خریداری شد. این شرکت در سال 2005 توسط تام ون دام و میلیاردر الکس اشنایدر تاسیس شد، اما در سال 2014 ورشکست شد. Jen Worthena مدیر عامل Icon Yachts گفت که سهامدار جدید به تقویت موقعیت مالی شرکت کمک خواهد کرد. علاوه بر این، سازنده قایق بادبانی گزارش داد که مالک قایق بادبانی آیکون و کارخانه های کشتی سازی یک شخص هستند. نشریه نقل قول گزارش داد که او مازانوف است.

این شرکت دارای یک اسکله خشک است که در آن قایق های تفریحی تا طول 150 متر می توانند بازسازی و ساخته شوند. ودوموستی گزارش داد که بانک حمل و نقل مازانوف وام بزرگی بدون وثیقه به شرکت هایی که در ساخت کشتی در هلند مشغول بودند، اعطا کرد.

سال گذشته، میخائیل سوخوف، معاون رئیس بانک مرکزی، کمبود دارایی های بانک حمل و نقل را 25 میلیارد روبل برآورد کرد (که عمدتاً به دلیل وام به اشخاص مرتبط ظاهر شد). در دوره محدودیت پذیرش سپرده ها، بانک به جمع آوری آنها ادامه داد و ممنوعیت را نقض کرد که در نهایت منجر به بازرسی برنامه ریزی نشده بانک روسیه و پس از آن لغو مجوز در 20 می 2015 شد. به عنوان دلایل، تنظیم کننده تخلف بانک از قوانین فدرال، مقررات بانک مرکزی و همچنین کاهش استانداردهای کفایت سرمایه زیر 2٪ را نشان داد. رویداد بیمه ای Transportnoye ، به مبلغ تقریباً 40 میلیارد روبل ، بزرگترین رویداد در آن زمان بود.

دومین بانک از صد بانک اول، Interkommerts، که مازانوف در آن سهامدار اقلیت بود، نیز ضعیف پایان یافت - بانک روسیه مجوز بانکداری خود را در 8 فوریه امسال به دلیل عدم رعایت قوانین بانکی و کاهش کفایت سرمایه لغو کرد. نسبت زیر 2 درصد مازاد بدهی ها بیش از دارایی ها ("حفره") Interkommerts تقریباً 80 میلیارد روبل بود.

دیروز امکان تماس با مازانوف وجود نداشت. DIA در زمان انتشار نظری ارائه نکرد.

مازانوف اولین مالک یک بانک با مجوز لغو نیست که قایق های تفریحی گران قیمت را ترجیح می دهد.

DIA قایق بادبانی DB9 صاحب سابق Mezhprombank سرگئی پوگاچف را دستگیر کرد (مجوز در سال 2010 لغو شد ، "حفره" حدود 30 میلیارد روبل است). توسط پلیس در موناکو در ارتباط با یک پرونده کلاهبرداری در Vneshprombank (مجوز در سال 2015 لغو شد، "حفره" 210 میلیارد روبل است)، گئورگی Bedzhamov صاحب یک قایق شصت و شش متری Ester III است. و سهامدار اصلی Sofrino Bank (مجوز در سال 2014 لغو شد، "سوراخ" - 4.6 میلیارد روبل) دیمیتری مالیشف رئیس فدراسیون قایقرانی منطقه مسکو و عضو هیئت امنای فدراسیون قایقرانی تمام روسیه بود.

هنگامی که فرماندار منطقه نووگورود، میتین، کریویتسکی تقریبا ناشناخته مسکووی را به سناتورهای شورای فدراسیون هل داد، که قبلا او را معاون دومای منطقه ای کرده بود، مقامات با ارائه این رقم، فراموش کردند که یک واقعیت مهم را به نوگورودی ها بگویند. از زندگی نامه او کریویتسکی در حالی که هنوز یک تاجر بود، متهم پرونده جنایی شماره 4920 بود که توسط FSB آغاز شد.
متهم پرونده جنایی شماره 4920 و اکنون سناتور D. M. Krivitsky. تحول شگفت انگیز!

این پرونده به این دلیل آغاز شد که کریویتسکی و همدستانش، شرکای مازانوف و لئونوف، امضاهای جعلی بوبریک و نوویچکوف را برای دریافت وام از Stroyindustriya LLC به مبلغ 134 میلیون روبل به Sberbank ارائه کردند. مثل من قبلانوشت، Stroindustriya LLC دارای سه موسس است: Bobrik، Novichkov و شرکت قبرسی Baxendale Trading Limited، که بنیانگذاران آن، طبق منابع، Krivitsky و Mazanov هستند. و این "قبرسی ها" هستند که 51٪ از سهام Stroyindustry را در اختیار دارند ، اما بدون رضایت دو مؤسس دیگر نمی توانند وامی از Sberbank دریافت کنند.
با این حال ، بوبریک و نوویچکوف قاطعانه با این وام مخالف بودند ، زیرا این قبلاً دومین هزینه Sberbank بود که گفته می شد برای توسعه صنعت ساخت و ساز ، اما اولین ، طبق منابع ، به سادگی به خارج از کشور منتقل شد. منطقی است که بوبریک و نوویچکوف نمی خواستند که شرکت آنها با 134 میلیون بدهی دیگر مواجه شود که این بدهی نیز به طور نامناسب هزینه می شود. آقای کریویتسکی حتی از آنها نپرسید، بلکه به سادگی امضاهای جعلی بوبریک و نوویچکوف و امضاهای واقعی خود را با مازانوف و لئونوف با همدستانش به Sberbank آورد. و Sberbank وامی را تحت امضاهای جعلی ارائه کرد، که به گفته منابع از دولت، با این واقعیت توضیح داده می شود که معاون فرماندار ورونیکا مینینا از نزدیک با رئیس شعبه شمال غرب Sberbank Govorunov، که به گفته همان منابع، به طور فعال به Krivitsky در کلاهبرداری های خود کمک می کند. به هر حال ، او قبلاً تحت رهبری گوورونوف در Sberbank کار می کرد.
ورونیکا مینینا، معاون فرماندار، احتمالاً به سناتور کریویتسکی در دسیسه هایش کمک می کند.

nbsp; به عنوان بخشی از پرونده جنایی شماره 4920، معاینه ای انجام شد که به طور قابل اعتماد مشخص شد که کریویتسکی امضاهای دقیقاً جعلی آورده است. اما خود پرونده با آشتی طرفین بسته شد که کریویتسکی و همدستانش را از مشکلات جدی قانون نجات داد. و این آشتی، به گفته منابع در اداره منطقه، تحت فشار فرماندار میتین، اعمال شده بر بوبریک و نوویچکوف صورت گرفت. همین منابع ادعا می کنند که شفاعت میتین برای کریویتسکی مبنای مالی دارد. آنها می گویند که کریویتسکی حتی به طور جدی کمپین انتخابات دوما و فرمانداری را تأمین مالی کرد. و همانطور که می توانید حدس بزنید، او با پول به مخالفان کمک نکرد.
فرماندار میتین ممکن است کریویتسکی را به صورت رایگان به شورای فدراسیون ارتقا نداده باشد.

nbsp; اما این ماجرا به آشتی طرفین ختم نشد. از این گذشته ، شرط چنین آشتی قول کریویتسکی برای بازپرداخت وام غیرقانونی گرفته شده از Sberbank بود و مدتی او به قول خود عمل کرد. اما پس از آن او پرداخت را متوقف کرد، Stroyindustriya LLC بدهی 70 میلیونی را متحمل شد که به جای Stroyindustriya توسط شرکت واحد دولتی Veche، که 80 میلیون از بانک Transportny دریافت کرد، به Sberbank پرداخت شد. و رئیس هیئت مدیره این بانک، "به طور تصادفی" کسی نیست جز همدست کریویتسکی، آقای الکساندر ویکتوروویچ مازانوف.
در نتیجه این کلاهبرداری ها، صنعت ساخت و ساز اکنون 70 میلیون به شرکت واحد دولتی Veche و وچه 80 میلیون به حمل و نقل بدهکار است. بنابراین، وضعیت به بن بست رسیده است و نه تنها Stroyindustry، بلکه همچنین شرکت واحد دولتی Veche، متعلق به KUGI منطقه نووگورود، ورشکستگی را تهدید می کند. در یکی از پست های بعدی جزئیاتی از این وضعیت را شرح خواهم داد.

سرگئی پوگاچف، Mezhprombank

مناسبت ها:قبل از ورشکستگی، Mezhprombank پوگاچف از نظر دارایی در میان 30 موسسه مالی بزرگ روسیه قرار داشت. در اوایل اکتبر 2010، این بانک به دلیل عدم توانایی در بازپرداخت وام از بانک مرکزی، مجوز خود را از دست داد. Mezhprombank گزارش های غیر قابل اعتماد ارائه کرد و کل بدهی های آن از 92 میلیارد روبل فراتر رفت. اما بانک چیزی برای پرداخت طلبکاران خود نداشت. اکنون آژانس بیمه سپرده در تلاش است تا 75.5 میلیارد روبل از پوگاچف و همچنین مدیران ارشد سابق MPB بازیابی کند.

حمل و نقل:سرگئی پوگاچف یکی از ترندها بود و ناوگان او با خودروهای نخبه رولزرویس و بنتلی پر شد. حمل و نقل آبی پوگاچف تنها با یک قایق DB9 نسبتاً ساده به قیمت 18 میلیون دلار نشان داده شد، اما "بانکدار ارتدکس" حمل و نقل هوایی را مانند دستکش تغییر داد. در اواخر دهه 90، او با استانداردهای امروزی با یک Yak-40 معمولی شروع کرد و در جت Gulfstream G550 مستقر شد - این مدل در بین میلیاردرها و مقامات روسی بسیار محبوب است. امروز، ناوگان حمل و نقل پوگاچف، درست مانند خود بانکدار، در بدترین موقعیت قرار ندارد. دارایی های پوگاچف توسط آژانس بیمه سپرده شکار می شود، که امیدوار است حداقل بخشی از ده ها میلیارد روبل هزینه شده توسط دولت را جبران کند. در سال 2014، دادگاه عالی انگلیس و ولز دارایی های پوگاچف را به ارزش 2 میلیارد دلار توقیف کرد و اینترپل او را در فهرست تحت تعقیب قرار داد. خود تاجر دولت را متهم به سلب مالکیت از دارایی ها می کند.

لاریسا مارکوس و گئورگی بدژاموف، Vneshprombank

مناسبت ها:مجوز ونشپرومبانک از نظر دارایی در آذرماه سال گذشته جزو 40 مورد برتر قرار گرفت. طی بازرسی بانک مرکزی، حفره ای به ارزش بیش از 210 میلیارد روبل در ونشپرومبانک کشف شد. در دسامبر 2015، بانک روسیه یک اداره موقت را به Vneshprombank معرفی کرد و بلافاصله بخش تحقیقات وزارت امور داخلی یک پرونده جنایی را با متهم کردن مدیریت آن به کلاهبرداری باز کرد. یک روز بعد، کارمندان GUEBiPK، رئیس بانک، لاریسا مارکوس را بازداشت کردند. او با تصمیم دادگاه منطقه Tverskoy مسکو دستگیر شد. بدژاموف که برادر مارکوس است به موناکو رفت و در آوریل 2016 به درخواست دادستانی کل فدراسیون روسیه در آنجا بود. وی سپس با قرار وثیقه آزاد شد.

حمل و نقل:سهامداران Vneshprombank، برادر و خواهر Georgy Bedzhamov و Larisa Marcus از خبرگان بزرگ هنر و وسایل حمل و نقل گران هستند. و در حالی که مارکوس اتومبیل‌های گران‌تری مانند می‌باخ را ترجیح می‌داد، برادرش پول زیادی را برای جت‌ها و مخصوصاً قایق‌های تفریحی خرج می‌کرد. Bedzhamov با نسبتاً ساده سی و پنج متری Ester I (ساخته شده در سال 2007) شروع کرد که به نام دخترش نامگذاری شد. در نتیجه، Bedzhamov می تواند به دوستان و شرکای خود از قایق بادبانی 66 متری Ester III که توسط Lurssen آلمانی ساخته شده است ببالد. اما اگر Bedzhamov با قایق های بیش از 100 متر به میلیاردرها نمی رسید، می توانست با لوکس داخلی قایق و طراحی شگفت زده شود. دومی گران‌ترین در تاریخ Lurssen شد و Ester III که برای فروش گذاشته شده است ارزشی معادل 79.5 میلیون یورو دارد که برای یک قایق با این اندازه بی‌سابقه است.

دیمیتری مالیشف، بانک سوفرینو

مناسبت ها:سال گذشته، اداره اصلی تحقیقات پلیس کلانشهر پرونده ای جنایی در مورد سرقت دارایی های بانک سوفرینو، که تابستان گذشته ورشکست شد، باز کرد. در اکتبر همان سال، دولت موقت حفره ای را در سرمایه بانک 4.6 میلیارد روبل شناسایی کرد. به گزارش کومرسانت، پلیس فرض کرد که دیمیتری مالیشف، سهامدار Sofrino، با سازماندهی صدور وام های آشکارا غیرقابل بازپرداخت، ارتباط مستقیمی با فروپاشی موسسه اعتباری داشته است. این بانک نزدیک به کلیسای ارتدکس روسیه (ROC) در نظر گرفته می شد. یکی دیگر از مالکان، اوگنی پارکهایف، قراردادهایی را از کلیسای ارتدکس روسیه دریافت کرد.

حمل و نقل:دیمیتری مالیشف با فروتنی در استفاده از کالاهای دنیوی متمایز نبود. او ترجیح می داد سوار موتور سیکلت هارلی دیویدسون شود و ناوگان او شامل یک فراری و یک جگوار معمولی بود. بیشتر بیوگرافی مالیشف مربوط به قایق رانی است. اما نه سازمان‌های مجری قانون و نه سرمایه‌گذاران بزرگ آسیب دیده هنوز نتوانسته‌اند قایق بادبانی مالیشف را پیدا کنند.

الکسی آلیاکین، بانک پوشکینو

مناسبت ها:دلیل لغو مجوز بانک پوشکینو در سپتامبر 2013 ورشکستگی مالی و معاملات مشکوک بود. در ماه اوت، اداره اصلی وزارت امور داخلی روسیه برای منطقه مسکو یک پرونده جنایی تحت عنوان "کلاهبرداری" علیه افراد ناشناس باز کرد. در 3 دسامبر 2013، بانک ورشکست شد و DIA به عنوان مدیر ورشکستگی منصوب شد. در آن زمان شکاف بین دارایی ها و بدهی های پوشکینو بیش از 10 میلیارد روبل بود. کومرسانت گزارش داد که سهامدار سابق بانک آلیاکین در لیست تحت تعقیب فدرال قرار گرفته است. او به طور غیابی متهم به سازماندهی سرقت های چند میلیون دلاری از یک بانک ورشکسته است.

حمل و نقل:منابع گزارش دادند که این بانکدار سابق آخرین بار در اوکراین در حال رانندگی تویوتا لندکروزر دیده شده است. اما احتمالاً وجود یک پرونده جنایی آلیاکین را مجبور کرد که متواضعانه تر رفتار کند. در مسکو، آلیاکین فولکس واگن فایتون و رولز رویس فانتوم مجلل را ترجیح داد.

آندری بورودین، بانک مسکو

مناسبت ها:در پایان سال 2010، پرونده ای علیه رئیس و سهامدار بانک، آندری بورودین، و معاون اول وی، دیمیتری آکولینین، به دلیل کلاهبرداری با بودجه بودجه به مبلغ 12.76 میلیارد روبل باز شد. پس از فروش مجدد سهام بورودین در بانک مسکو از طریق ویتالی یوسفوف به گروه VTB ، "حفره" در پایتخت بانک مسکو کشف شد که برای بستن آن دولت مجبور شد رکورد 295 میلیارد روبل را اختصاص دهد.

تا تابستان 2011، برای شرکت در سازماندهی مجدد، VTB سرمایه اضافی از دولت دریافت کرد - 100 میلیارد روبل. در نوامبر 2011، دفتر اینترپل روسیه، بورودین و آکولینین را در فهرست تحت تعقیب بین المللی قرار داد. دادستانی کل درخواستی را برای استرداد این بانکدار رسوا به بریتانیا ارسال کرد، اما مقامات بریتانیا به او پناهندگی سیاسی دادند. بورودین تغییر مالکیت بانک را با منافع نخست وزیر دیمیتری مدودف مرتبط دانست.

حمل و نقل:علیرغم این واقعیت که ناوگان خودروی بورودین در گالری تنها با یک خودروی رولزرویس نشان داده شده است، هزینه های قابل توجه بانکدار سابق در حمل و نقل مورد تردید نیست. بورودین در مصاحبه ای گفت که یک جت تجاری در اختیار دارد (فوربس نتوانست نام آن را پیدا کند) و همچنین یک قایق تندرو در پارکینگ شخصی او در لندن وجود دارد. با اطمینان می توان گفت که آنها متعلق به حمل و نقل قابل دسترسی برای افراد با درآمد متوسط نیستند. فقط برای یک عمارت در شهرستان انگلیسی برکشایر , به گفته بورودین، او حدود 140 میلیون پوند هزینه کرده است.

ایلیا یوروف، بانک اعتماد

مناسبت ها:سازماندهی مجدد تراست بانک که از نظر دارایی در بین 40 بانک برتر قرار داشت، پس از بانک مسکو به دومین بهبود بزرگ در بازار روسیه تبدیل شد. در زمان سازماندهی مجدد در پایان دسامبر 2014، تراست دارای 144 میلیارد روبل سپرده بود که 100 میلیارد آن توسط DIA بیمه شده بود. دولت قبلاً 127 میلیارد روبل برای بازسازی بانک اختصاص داده است.

در فوریه سال جاری، دادگاه عالی لندن دارایی های صاحبان سابق تراست، ایلیا یوروف، نیکولای فتیسوف و سرگئی بیلیف و همچنین همسران آنها را به مبلغ 830 میلیون دلار مسدود کرد و در میان موارد مسدود شده، حساب هایی در بانک های سوئیس و یک اقامتگاه در کنت وجود داشت.

حمل و نقل:فوربس موفق شد اطلاعات زیادی در مورد ناوگان خودروی یوروف پیدا نکند. او به ماشین های سریع علاقه داشت و یک پورشه 911 کاررا زرد رنگ را می راند. در همان زمان ، مالک مشترک Trust با یکی از محبوب ترین اتومبیل ها در بین بانکداران - مرسدس S500 - به جلسات کاری و تجاری رفت.

آندری مالچوسکی، موسوبلبانک

مناسبت ها:امسال دادگاه منطقه ایزمایلوفسکی رای پرونده سرقت 2 میلیارد دلار از سپرده گذاران Mosoblbank را صادر کرد. در نتیجه، آندری مالچوسکی به چهار سال در مستعمره رژیم عمومی محکوم شد.

تحقیقات در مورد سرقت چند میلیارد دلاری از سپرده گذاران Mosoblbank در می 2015 آغاز شد. اداره تحقیقات وزارت امور داخله، به درخواست مدیریت جدید بانک، یک پرونده جنایی تحت قسمت 4 هنر باز کرد. 159 قانون جزا (کلاهبرداری در مقیاس بزرگ، که توسط گروهی از افراد با توطئه قبلی انجام شده است).

حمل و نقل:آندری مالچوسکی به سمت وسایل نقلیه اسب کشیده کشیده شد و مالک پارک بزرگ اسب روس در نزدیکی مسکو بود. اما برای سفر در اطراف مسکو، مالچفسکی "اسب های آهنی" را ترجیح داد. ناوگان او شامل خودروهایی مانند Bentley Continental Flying Spur و به عنوان مثال، اصلاحیه نه چندان محبوب دو در مرسدس بنز G500 در روسیه بود. به گفته منبعی در Mosoblbank، پسرش الکساندر مالچفسکی که اکنون از تحقیقات پنهان شده است نیز ناوگان خوبی از وسایل نقلیه داشته است.

الکساندر مازانوف، بانک Interkommerts و Transportny

مناسبت ها:الکساندر مازانوف، یکی از سهامداران بانک های ورشکسته ترانسپورنی و اینترکومرتز، هرگز برای عموم مردم شناخته شده نبود، اما او یک خبره عالی در حمل و نقل گران قیمت بود. ودوموستی گزارش داد که بانک حمل و نقل مازانوف وام بزرگی بدون وثیقه به شرکت هایی که در ساخت کشتی در هلند مشغول بودند، اعطا کرد.

در دوره محدودیت پذیرش سپرده ها، بانک به جمع آوری آنها ادامه داد و ممنوعیت را نقض کرد که در نهایت منجر به بازرسی برنامه ریزی نشده بانک روسیه و پس از آن لغو مجوز در 20 می 2015 شد. رویداد بیمه ای Transportnoye ، به مبلغ تقریباً 40 میلیارد روبل ، بزرگترین رویداد در آن زمان بود. دومین بانک از صد بانک اول، Interkommerts، که مازانوف در آن سهامدار اقلیت بود، نیز پایان ضعیفی داشت - بانک روسیه مجوز بانکداری خود را در 8 فوریه سال جاری لغو کرد. مازاد بدهی ها نسبت به دارایی های Interkommerts تقریباً 80 میلیارد روبل بود.

حمل و نقل:سرمایه گذاری قابل توجه مازانوف در روش های حمل و نقل گران قیمت پس از فروپاشی بانک های وی شناخته شد. در تابستان، او قایق بادبانی Icon را به قیمت 55.5 میلیون یورو به فروش رساند.

این قایق بادبانی قادر است تا سرعت 16 گره دریایی را طی کند. او به راحتی می تواند تا 12 مهمان را در 6 کابین اسکان دهد و دارای 17 خدمه است. قیمت اجاره آن 500000 یورو در هفته است. مازانوف علاوه بر این قایق، کارخانه کشتی سازی هلندی به همین نام را نیز خریداری کرد که در آنجا تولید می شد.

مازانوف علاوه بر قایق بادبانی، اتومبیل های گران قیمت را نیز ترجیح می داد و با پورشه 911 توربو کاررا مشکی در مسکو حرکت می کرد.

الکساندر ژلزنیاک

مناسبت ها:طبق اظهارات رئیس بانک روسیه، الویرا نابیولینا، کمیته تحقیقات پرونده جنایی را در رابطه با اختلاس بزرگ در بانک ورشکسته Probusinessbank باز کرد. در بخشی از تحقیقات، چند تن از مدیران ارشد یک ساختار مالی و تعدادی از کارآفرینان بازداشت شدند. سازمان های مجری قانون مطمئناً می توانند سؤالاتی از رئیس سابق وی، الکساندر ژلزنیاک داشته باشند. احتمالاً به همین دلیل است که ژلزنیاک ترجیح می دهد وقت خود را در خارج از کشور بگذراند. به گفته کمیته تحقیقات، حداقل 2.5 میلیارد روبل از Probusinessbank تحت این طرح به سرقت رفته است. به گفته بانک مرکزی، حفره در بانک از 67 میلیارد روبل فراتر رفت.

حمل و نقل:ژلزنیاک که حدود دو دهه در Probusinessbank کار می کرد، در انتخاب خودروهای خود محافظه کار بود و مانند بسیاری از تاجران دهه 90، لکسوس LX470 مد روز را ترجیح داد و سپس به یک تویوتا لندکروزر در حداکثر پیکربندی روی آورد. ترازنامه بانک پس از خروج ژلزنیاک، این خودرو توسط آژانس بیمه سپرده به حراج گذاشته شد. علاوه بر خودروهای شاسی بلند، ناوگان این بانکدار شامل یک آئودی TT قرمز رنگ است که او آن را نشان نداد.

ولادیمیر آنتونوف، گروه Converse

مناسبت ها:در سال 2010، دارایی های متعدد گروه کانورس از خانواده الکساندر و ولادیمیر آنتونوف به ارزش 7 میلیارد دلار رسید. موسسات اعتباری بزرگ - بانک سرمایه گذاری روسیه، اسنورا لیتوانیایی و کراجبانکا لتونی - ورشکست شدند. ولادیمیر آنتونوف متهم به برداشت 1.7 میلیارد لیتا (0.5 میلیارد یورو) از بانک Snoras and Krajbanka (60 میلیون و 30 میلیون دلار) است. آنها سعی کردند آنتونوف جونیور را از بریتانیای کبیر به لیتوانی تحویل دهند، اما او به این تعهد مبنی بر عدم خروج عمل نکرد و راهی روسیه شد. مقامات لیتوانی آنتونوف را به اختلاس اموال اسنوراس مظنون هستند و او با ده سال زندان مواجه است.

حمل و نقل:ولادیمیر آنتونوف را شاید بتوان بزرگترین خبره وسایل نقلیه موتوری در میان بانکداران سابق نامید. او نه تنها تلاش کرد تا خودروساز اروپایی SaaB را بخرد، بلکه ناوگان شخصی عظیمی از وسایل نقلیه را نیز حفظ کرد. او عمدتاً اتومبیل های مسابقه ای و قدیمی دارد. از جمله آنها می توان به Opel Speedster، BMW Z8 Alpina V8 Roadster، Aston Martin DB7 AMV7، Ferrari 575M Maranello اشاره کرد.