Finam – Vertrauensmanagement. Überblick über das Unternehmen Finam Finam Vermögensverwaltung

Finam Holding ist einer der größten Akteure auf dem Finanzmarkt in Russland: Das Unternehmen hat rund 319.000 Kunden in 40 Ländern mit einem Gesamtumsatz von 124 Milliarden US-Dollar (Stand Juli 2016). Im Ranking der Börsenmakler der Moskauer Börse belegt Finam JSC den 4. Platz in Bezug auf den Umsatz im letzten Monat in Russland – Sie können dies unter dem Link sehen http://moex.com/ru/spot/members-rating.aspx :

Zwar liegt der Broker nicht mehr an vierter, sondern an dritter Stelle, was die Anzahl der aktiven Kunden angeht:

Der Bestand umfasst:

Dadurch kann die Holding das gesamte Spektrum an Finanztransaktionen auf den nationalen und internationalen Märkten abdecken. Die Geschichte des Unternehmens reicht bis in die 90er Jahre zurück und die Abkürzung „FINAM“ entstand aus dem ursprünglichen Namen des Unternehmens (Financial Analyst Moskau). Finam ist seit 2002 als Holdinggesellschaft tätig und verfügt über Repräsentanzen in fast 100 Städten Russlands. Das Unternehmen verfügt über alle notwendigen Lizenzen zur Ausübung von Makler-, Händler- und Verwahrungstätigkeiten, die unter folgendem Link einsehbar sind: http://www.finam.ru/about/license . In dieser Rezension werde ich in erster Linie die Dienstleistungen betrachten, die von der Maklerabteilung des Unternehmens erbracht werden.

Dienstleistungen und Tarife des Maklers JSC „Finam“.

Dieses Unternehmen bietet seinen Kunden Zugang zu allen Börsen der Welt und stellt aktuelle Kurse zur Verfügung. Die Finam-Website verfügt über Abschnitte für Analysen, ein Archiv mit Kursen sowie Diagramme, einschließlich der „zweiten“ und „dritten“ Aktienebene.

• Für den unabhängigen Handel bietet der Broker Finam JSC die Möglichkeit, an den Aktien-, Devisen- und Derivatemärkten Russlands sowie dem US-Aktienmarkt zu arbeiten.

• Für den Handel mit einem Assistenten bietet das Unternehmen den Kunden Beratungsleistungen durch Unternehmensspezialisten an, die einem selbständig handelnden Kunden persönlich zugewiesen werden und gemeinsam eine Handelsstrategie entwickeln.

• Der automatische Handel wird durch das Befolgen von Strategien in WhoTrades und den automatisch verfolgenden Handel unter Verwendung der effektivsten Strategien von Comon dargestellt.

• Durch die Eröffnung eines Einzelkontos können Anleger von einem Konto aus Handelsgeschäfte auf allen Märkten der Moskauer Börse sowie auf den amerikanischen Märkten NYSE und NASDAQ durchführen.

Firmentarife für Single-Account-Kunden ( https://www.finam.ru/products/tariffs ):

• Aktienabteilung der Moskauer Börse ab 0,00944 % des Umsatzes;

• Währungsabteilung der Moskauer Börse ab 0,0027 % des Umsatzes;

• Derivateabteilung der Moskauer Börse 0,45 Rubel. pro Vertrag;

• US-Aktienmarkt ab 0,0025 $ pro Aktie

Die Eröffnung eines Einzelkontos kann derzeit entweder über den obigen Link oder über den Link erfolgen https://www.finam.eu/, bei dem Sie über den Partnerbroker Just2Trade Online Ltd. nicht nur eine, sondern vier Arten von Einzelkonten auswählen können:

Für die Kontoeröffnung ist bei JSC Finam kein Besuch im Firmenbüro erforderlich; die Kontoeröffnung kann aus der Ferne erfolgen. Abhebungen über die Finam Bank erfolgen provisionsfrei.

Die Servicetarife variieren, da es viele Tarifpläne gibt; Dabei können sich die Tarifpläne des Kundenkontos, sofern der Kunde mehrere davon besitzt, stark unterscheiden. Nehmen wir das Beispiel des Derivatemarktes – beim Tarifplan „Standard FORTS“ beträgt die Maklervergütung beispielsweise 0,45 Rubel. für jedes derivative Finanzinstrument (DFI) und mit dem Beratungstarif sind es bereits zehnmal mehr - 4,5 Rubel. für jedes PFI. Im Währungsbereich werden 26 Währungspaare gehandelt – eine Provision erhebt der Broker zwar nicht explizit, diese gleicht er jedoch durch recht hohe Spreads aus. Finam war übrigens der erste russische Broker, der kürzlich eine Forex-Händlerlizenz von der Zentralbank erhalten hat. Nachfolgend finden Sie die Tarifpläne für den Finam-Börsenmarkt der Moskauer Börse ( http://www.finam.ru/services/CommissionRates ):

• "Tag"

• "Fest"

• "Probefahrt"

• "Beratung"

• „VIP“

• „Submakler“

• „Tages-MBS“

• „Beratung MBS“

• „MCB-Spezial“

• „Untermakler-Wertpapiere“

Die Mindestprovision für eine Transaktion zum Tagestarif „Daily“, der mit 30.000 Rubel eröffnet werden kann, beträgt 41,3 Rubel, was gar nicht so wenig ist. Für große Beträge ist der nächste Tarif besser geeignet – hier beträgt die Provision 3.540 Rubel pro Monat zuzüglich Umsatzzinsen. Die Führung eines Kontos bei einem Broker kostet für Privatpersonen 177 Rubel pro Monat und für juristische Personen 354 Rubel; Der gleiche Betrag wird über die Depotbank gezahlt, wenn auf dem Konto Transaktionen getätigt wurden. Das Unternehmen bietet mehrere kostenlose Handelsterminals an, darunter das beliebte Quik und webQuik, sowie das firmeneigene Produkt Finam Trade. Darüber hinaus hat das Unternehmen Zugang zur St. Petersburger Börse, an der derzeit etwa 200 ausländische Aktien notiert sind (Kosten und Provisionen sind hier niedriger als bei vielen amerikanischen Brokern, aber die Dividendensteuer beträgt 30 %).

Dienst Komon (Comon.ru)

Lassen Sie uns zunächst eine Definition geben. Automatischer Handelswiederholungsdienst Comon — Hierbei handelt es sich um einen Dienst, der Signale automatisch gemäß der vom Benutzer gewählten Strategie ausführt. In diesem Abschnitt werden die Aktien- und Derivatemärkte vorgestellt; im letzteren Fall wird erwartet, dass die Rentabilität um ein Vielfaches höher ist (und natürlich auch die Risiken). Der Handel mit Aktien und Futures erfolgt auf dem russischen und amerikanischen Markt – übrigens wurde die Höhe der Maklerprovisionen für Transaktionen an amerikanischen Börsen für Kunden im Jahr 2016 deutlich reduziert und betrug 0,0025 US-Dollar pro Aktie. Die Beträge für Verbindungsstrategien sind sehr unterschiedlich – es gibt einen Eintritt ab 50.000 Rubel, es gibt auch ab einer Million. Es ist besser, die Provisionen und detaillierten Bedingungen für den Beitritt zur Strategie im Einzelfall mit den Beratern des Unternehmens zu klären.

Auch wenn Top-Strategien attraktiv erscheinen, müssen Sie bedenken, dass die Realität möglicherweise nicht so rosig aussieht und Sie in jedem Fall die mit der Dienstleistung verbundenen Provisionen zahlen müssen. Schauen wir uns zum Beispiel einige Strategien an, die derzeit an der Spitze des letzten Jahres stehen (TOP 2015):

Der Autor der Strategie investiert in Aktien der zweiten und dritten Stufe des russischen Aktienmarktes und nutzt keinen Margin-Leverage; Es ist zu erkennen, dass die Strategie im ersten Quartal 2015 hervorragende Ergebnisse lieferte, dann aber in eine Seitwärtsbewegung geriet. Folglich haben Anleger dieser Strategie seit etwa anderthalb Jahren einfach Geld an Provisionen verloren. Ein Nachteil für den Anleger ist auch die geringe Liquidität der eingesetzten Instrumente, insbesondere beim Einsatz großer Beträge – also eine spürbare Differenz (Spanne) zwischen den Kauf- und Verkaufspreisen eines Vermögenswerts, die zu einem Rentabilitätsverlust führt;

Mit dieser Strategie versuchte der Autor, nur ein Instrument zu handeln – Vorzugsaktien von Surgutneftegaz. Wie Sie sehen, endete das Jahr 2015 trotz des Rückgangs im Sommer mit einem hervorragenden Gewinn von rund 140 %; Seit dem Frühjahr 2016 wurde das Konto jedoch über einen Zeitraum von etwa sechs Monaten tatsächlich geleert. Die Erklärung ist einfach: Von November 2008 bis Anfang 2016 wuchsen die Aktien von Surgutneftegaz fast kontinuierlich von 5,5 auf 46, d.h. mehr als acht Mal. Nachdem das Unternehmen jedoch Dividenden ausgeschüttet hatte, kam es zu einer Korrektur, in deren Folge die Notierungen des Unternehmens heute bei knapp über 30 liegen. Ein klassisches Beispiel für die Gefahren der Hebelwirkung und eine Bestätigung der Wahrheit, dass vergangene Renditen keine Garantie für zukünftige Renditen sind;

Die Kurve dieser Strategie sieht am optimalsten aus, es gibt jedoch keine Beschreibung und die mit dem Handel verbundenen Risiken können nicht abgeschätzt werden. Generell lässt sich sagen, dass die Strategie seit 2014 am Markt gut funktioniert; Allerdings neigt der Markt dazu, sich zu verändern – seine Zyklen sind unvorhersehbar. Wenn man genau hinschaut, dann hat die Strategie in diesem Fall seit Anfang 2016 einen kleinen Verlust gebracht. Die relative Flachheit der Kurve und der Dreijahreszeitraum können attraktiv sein, können aber bei einer Änderung des Markttrends zu künftigen Verlusten führen. Dieser Fall wird durch die vierte Grafik zum Derivatemarkt gut veranschaulicht:

Die Strategie brachte im zweiten Halbjahr 2015 fantastische Renditen; Von 2016 bis heute ist sie jedoch genau um die Hälfte gesunken. Das bedeutet, dass diejenigen, die sich von der Statistik verführen ließen und zu Beginn des Jahres 2016 in die Strategie investierten, heute mit einem Verlust der Hälfte ihres Kapitals (ohne Provisionen) konfrontiert waren.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Verluste bei solchen Dienstleistungen im Allgemeinen ein natürlicheres Ergebnis sind als Gewinne – da Anleger sich an früheren Ergebnissen orientieren und oft an Punkten nahe einer Trendwende investieren. Diese Schlussfolgerung (die vorgestellten Strategien sind definitiv nicht der Gral) wird durch den Comon.ru-Strategieindex bestätigt, der die durchschnittliche tägliche Rentabilität von Autofollow-Service-Strategien mit aktiven Abonnenten charakterisiert:

Natürlich bedeutet die obige Argumentation nicht, dass der Index immer unter 100 % liegen wird, da Trends recht langfristig sein können. Aber der Trend, dass die Renditen über mehr als die Hälfte der gesamten Anlagezeit unter 100 % bleiben (also die Verluste die Gewinne übersteigen), dürfte sich fortsetzen.

Whotrades-Dienst

Broker WhoTrades , Das ist ein integraler Bestandteil des Unternehmens Finam und vor allem deshalb interessant, weil es in Zusammenarbeit mit Just2Trade den Service „Single Trading Account“ anbietet, der es den Kunden des Unternehmens ermöglicht, Instrumente von 15 der weltweit führenden Plattformen auf dem Transaq MMA-Handel zu handeln Plattform. Darüber hinaus werden dem Kunden drei weitere Terminals für den Handel angeboten: TradeX, MMA-Mobile und der fünfte MetraTrader. Ich habe eine separate Rezension zu diesem Broker erstellt. Der Whotrades-Dienst bietet außerdem einen Abschnitt „Schulung“ und die Möglichkeit, die Ergebnisse des Währungs- und Rohstoffhandels erfolgreicher Händler zu kopieren – d. h. ähnlich wie oben beschrieben comon.ru.

Treuhandmanagement und IIS bei Finam

Zusätzlich zu den oben genannten Dienstleistungen führt Finam die Treuhandverwaltung von Kundenvermögen an der Börse durch oder eröffnet für diese Kunden individuelle Anlagekonten (IIA). Das Unternehmen bietet zwei Optionen für die Vertrauensverwaltung an: Light und Premium. Im ersten Fall werden vielfältige Strategien mit einer Vielzahl an Instrumenten angeboten, von denen einige auch auf einem individuellen Anlagekonto verfügbar sind:

Die Eintrittsschwelle liegt bei 500.000 Rubel, die Verwaltungsgebühr beträgt 2 % des Kapitals und bei Erfolg 15 % der Kapitalerträge. Durch die Farbcodierung können Sie sofort erkennen, welches Instrument das Unternehmen in einer bestimmten Strategie verwendet, auch wenn es unwahrscheinlich ist, dass Ihnen die Details des Handels mitgeteilt werden. Die Eröffnung eines IIS in Finam bietet Vorteile gegenüber einem Trust Management Agreement (DMA), da monatlich Zinsen auf das freie Guthaben auf dem IIA des Kunden anfallen. Dies geschieht im Rahmen des Rechts des Maklers, die Gelder des Kunden im eigenen Interesse zu verwenden, wofür diesem der halbe Zinssatz der Zentralbank (heute 10,5 %) berechnet wird.

Darüber hinaus hat der Kunde im Rahmen der Vereinbarung mit Finam über die Eröffnung eines individuellen Anlagekontos Zugang zu allen Bereichen der Moskauer Börse und zum Bereich für ausländische Wertpapiere an der Börse in St. Petersburg. Im Rahmen der IIS-Dienstleistung werden dem Kunden vier Strategien unterschiedlicher Aggressivität angeboten, deren Rentabilität zwischen 5 und 50 % pro Jahr bei einer Anlagedauer von 3 bis 25 Jahren liegt. Bei einer Rendite von 13 % des eingezahlten Betrags können Sie bereits bei einer konservativen Rendite von 5 % im ersten Jahr mit 18 % pro Jahr rechnen – dann sinkt diese Rendite jedoch. Sie können ein Konto aus der Ferne auf der Website eröffnen und dann die erforderlichen Dokumente per Post senden. Aktuelle Konditionen sowie einen Anlagerechner finden Sie unter folgendem Link: http://www.finam.ru/investor/iis/

Die zweite Option der Treuhandverwaltung – Premium – bietet ebenfalls eine große Anzahl von Strategien, zeichnet sich jedoch durch eine höhere Einstiegsschwelle (ab 1 Million Rubel) und die Tatsache aus, dass Strategien derzeit nicht an ein IIS angebunden werden können. Die Verwaltungsgebühr reduziert sich hier auf 0,5 %, die Erfolgsgebühr ist jedoch höher und beträgt 20 %. Ich denke nicht, dass der erhöhte Betrag als „verbesserte“ Qualität des Managements mit höherer Rentabilität angesehen werden sollte – es ist nur so, dass der Betrag möglicherweise nicht für einige teure Verträge ausreicht, selbst wenn Margin Leverage eingesetzt wird. Grafisch wird die Rentabilität von Trust-Management-Strategien durch den bereits erwähnten Dienst comon.ru dargestellt und ist unter dem Link zu finden http://www.comon.ru/robot/. Soweit ich weiß, bezieht sich der angegebene Zeitraum von 10 Jahren bei vielen Strategien teilweise auf den Testzeitraum.

Persönliches Finam-Konto

Über das persönliche Konto des Unternehmens Finam werden Wertpapiere gehandelt; es bietet ein Arsenal an technischen Analysetools und die Möglichkeit, fundamentale Signale zu nutzen. Darüber hinaus können Sie in Ihrem persönlichen Konto Folgendes tun:

• Überweisung und Abhebung von Geldern

• Übertragung von Wertpapieren

• Änderung des Tarifplans

• Ändern des Zugangspassworts zur Handelsplattform

• Erweiterung der Liste handelbarer Wertpapiere

Für Ferntransaktionen muss der Kunde über eine elektronische digitale Signatur (EDS) verfügen, die für die Unterzeichnung eines Bankvertrags, die Ein- und Auszahlung von Geldern, die Eröffnung eines neuen Handelskontos und andere Transaktionen erforderlich ist.

Bank „Finam“

Auf diesen Aspekt des Unternehmens möchte ich kurz eingehen, da die Gelder des Kunden einem Maklerkonto bei der Finam Bank gutgeschrieben werden ( http://finambank.ru/). Ein interessantes Feature ist die Ausstellung einer Kreditkarte an die Person, die das Konto eröffnet, und deren Betrag bis zu 6 Millionen Rubel betragen kann – und die als zusätzlicher Hebel genutzt werden kann. Für mich ist dies die Art und Weise eines Maklers, den Kunden zu riskanten Maßnahmen zu ermutigen, bei denen der Verlust auf lange Sicht den Gewinn übersteigt. Als Bank kann der Kunde bei Nutzung zweier Festlaufzeittarife derzeit mit Gewinnen von bis zu 10 % pro Jahr in Rubel und bis zu 2 % in Fremdwährung rechnen. Beim Akkumulationstarif ist der Gewinn etwas geringer (ca. 7,5 % pro Jahr). Die Bank stellt eine Zahlungs- oder Maklerkarte der FINAM Bank mit Cash-Back-Funktion (1 % des Kaufpreises wird zurückerstattet) sowie eine Visa Platinim-Kreditkarte zur Verfügung.

Service „Online-Aktienshop“

Finam hat einen neuen Dienst namens „Online Stock Store“ eingeführt, mit dem ein Kunde wie jedes andere Produkt im Internet Aktien an der Moskauer Börse kaufen kann. Mit anderen Worten: Es ist nicht nötig, die Finam-Website aufzurufen – und der Button zum Aktienkauf „Aktien online kaufen“ kann auf jeder investitionsbezogenen Website mit einem Traffic von 100 Personen pro Tag platziert werden. Durch Klicken auf diese Schaltfläche öffnet sich das folgende Fenster:

Hier können Sie die Art der Aktien, deren Menge sowie das Zahlungssystem für die Abwicklung auswählen. Somit ist der Kauf recht einfach und dauert einschließlich der Zeit für den Autorisierungsvorgang und die Zahlung nur wenige Minuten. Allerdings stimmen die Notierungen von Finam hier nicht mit denen der Börse überein, 1,5 % sind in den Provisionen der Bank enthalten – und der Mindestkaufbetrag ist auf 3.000 Rubel festgelegt. Anschließend erhält der Kunde per E-Mail ein Formular, füllt es aus und sendet es mit einem Scan seines Reisepasses und seiner TIN-Nummer zurück. Um mit Aktien arbeiten zu können, müssen Sie innerhalb von 90 Tagen Broker- und Depotkonten eröffnen; Die gekauften Aktien werden Ihrem Konto innerhalb von 5 Tagen nach dem Zahlungsdatum der Aktien gutgeschrieben.

Was kann ich zu diesem Service sagen? Einerseits macht es den Aktienmarkt in der Bevölkerung bekannt, und Aktien großer russischer Unternehmen sind nicht die schlechteste langfristige Anlageoption. Andererseits erinnert das Empfehlungssystem zu sehr an Devisenmakler mit PAMM-Konten. Der Makler setzt also auf die Tätigkeit von Empfehlungsgebern, sodass der Aktienkauf über ihn erfolgt – wobei die Provision von 1,5 % um ein Vielfaches höher ist als die Provision des Maklers selbst. Wenn sich jemand wirklich für ernsthafte langfristige Investitionen einsetzt, wird er einen Broker immer noch auf der Grundlage von Zuverlässigkeit und Provisionen auswählen und nicht auf der Grundlage ähnlicher Dienstleistungen, was in meinen Augen „poppig“ aussieht und wahrscheinlich nicht in der Lage ist, die Rendite wesentlich zu steigern Geldfluss in das Unternehmen. Letztlich ändert sich nur die Reihenfolge des Verfahrens (zuerst kaufen wir Aktien, dann eröffnen wir ein Konto), nicht aber das Verfahren selbst.

Finanziers Zugang zu ausländischen Märkten

Meine Supportfrage : Guten Tag. Eröffnet das Unternehmen Konten beim Just2Trade-Broker (als Steuerbevollmächtigter) und bietet dies die Möglichkeit, in ETFs zu investieren? Wenn ja, würde ich gerne wissen, ob hierfür eine Qualifikation eines Anlegers erforderlich ist und wie viele ETFs für Investitionen zur Verfügung stehen.

Antwort: Guten Tag! Finam JSC erschließt amerikanische Märkte über ein Untermaklersystem und fungiert als Steueragent. Um auf alle Instrumente an der amerikanischen Börse zugreifen zu können, müssen Sie den Status eines qualifizierten Anlegers haben. Wenn Sie keinen Status haben, ist die Anzahl der Instrumente begrenzt. Die Anzahl der ETF-Instrumente lässt sich derzeit nicht benennen; die Handelsterminals werden laufend erweitert.

Die Investmentholding „Finam“() ist ein russisches Maklerunternehmen, dessen Kunden mehr als 300.000 Menschen sind. Das Unternehmen bietet seinen Kunden Zugang zu den weltweit größten Handelsplattformen, Schulungen, Treuhandverwaltung, Bankdienstleistungen und vieles mehr. In diesem Artikel werde ich darüber sprechen, was Finam heute ist, welche Vor- und Nachteile das Unternehmen hat, und traditionell auch Bewertungen von echten Finam-Kunden berücksichtigen.

Finam bietet einen sehr praktischen Online-Service, der es Einsteigern ermöglicht, mit wenigen Klicks Aktien zu kaufen. Wenn Sie noch nie Aktien gekauft haben und nicht wissen, wie das geht, dann ist die Schaltfläche unten genau das Richtige für Sie.
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Geschichte von Finam

Ich betreibe diesen Blog seit über 6 Jahren. Während dieser Zeit veröffentliche ich regelmäßig Berichte über die Ergebnisse meiner Investitionen. Mittlerweile beträgt das öffentliche Anlageportfolio mehr als 1.000.000 Rubel.

Speziell für Leser habe ich den Lazy-Investor-Kurs entwickelt, in dem ich Schritt für Schritt zeige, wie Sie Ihre persönlichen Finanzen in Ordnung bringen und Ihre Ersparnisse effektiv in Dutzende von Vermögenswerten investieren. Ich empfehle jedem Leser, mindestens die erste Trainingswoche zu absolvieren (kostenlos).

Natürlich beschränken sich die interessanten Möglichkeiten für die Kunden von Finam nicht nur auf diese Liste, aber daraus wird bereits deutlich, warum das Unternehmen nicht nur in Russland, sondern auch im Ausland beliebt ist. Für russische Händler wird ab dem 1. Juni 2016 ein einzigartiger „Single Trading Account“-Service angeboten. Es wird von Just2Trade Online LTD bereitgestellt. Der Kern des Dienstes besteht darin, dass ein Händler von seinem Rubelkonto bei Finam aus auf den internationalen Finanzmärkten arbeiten kann. Im Rahmen dieses Dienstes stehen mehr als 10.000 Instrumente zur Verfügung. Es ist auch wichtig zu beachten, dass Finam der erste Broker ist, der erhält.

Whotrades-Dienst

Die Finam-Website repräsentiert eine ganze Internetrepublik. Hier sind so viele Informationsflüsse und Themenbereiche miteinander verwoben, dass es zunächst schwierig ist, sie zu verstehen. Die Navigation wird in Form eines horizontalen Menüs im Site-Header implementiert. Übergänge zwischen Abschnitten erfordern praktisch kein Zurückverfolgen, was Zeit spart. Besondere Aufmerksamkeit verdient das Portal zur Kommunikation zwischen Händlern, Whotrades, das über die Finam-Hauptseite zugänglich ist. Hier können Sie bloggen und Prognosen veröffentlichen. Auf der Hauptseite des Portals werden Links zu den beliebtesten Autoren und Prognostikern angezeigt.

Ihr persönliches Konto ist eine Art Kontrollfeld für alle verfügbaren Ressourcen. Von hier aus können Sie nicht nur Ihren Blog bearbeiten, sondern auch ein Konto eröffnen und Zugang zu globalen Handelsplattformen erhalten sowie an Online-Konferenzen und Webinaren teilnehmen. Das Portal wurde auf Basis des zyprischen Maklerunternehmens Whotrades LTD (bestehend seit 2006) erstellt, sodass das soziale Netzwerk für Händler, Informations-Feed und Handel mit vielen horizontalen Verbindungen integriert sind.

Derzeit wird der Handel über einen anderen Broker abgewickelt, Just2Trade Online LTD, der 2015 registriert wurde. Es ist auch ein Unternehmen mit zypriotischer Gerichtsbarkeit. Dies bedeutet, dass Händler Zugang zu allen Instrumenten erhalten, die an globalen Börsen gehandelt werden. Ein Handelskonto (in Rubel, US-Dollar oder Euro) kann entweder direkt über Just2Trade Online oder bei der Investmentgesellschaft Finam eröffnet werden. Der maximale Hebel beträgt für den Aktienmarkt 50 (was sehr hoch ist) und für den Forex-Markt 500. Es ist theoretisch möglich, Dividenden auf gekaufte Aktien zu zahlen (was als großer Vorteil hervorgehoben wird), aber nur, wenn der Vermögenswert geliefert wird . Das bedeutet, dass der Kunde von der Depotbank einen Auszug erhält, aus dem hervorgeht, dass er Eigentümer der Aktien ist. Um den Vermögenswert zu liefern, ist jedoch eine Transaktion in Höhe von 50.000 US-Dollar erforderlich. Bei kleineren Beträgen wird der Vermögenswert nicht geliefert und die Aktien werden virtuell gehandelt: Gewinne und Verluste hängen von den aktuellen Kursen ab, aber der Händler ist nicht Eigentümer der Aktien selbst.

Tarife und Software

Die Vielfalt der Software, mit der FINAM-Kunden arbeiten, ist zunächst abschreckend. Die Auswahl sowohl an Handelsterminals als auch an Programmen zur technischen Analyse ist riesig. Selbst eine einfache Auflistung aller Namen, Versionen und Ergänzungen ist problematisch, daher geben wir nur die wichtigsten an.

Die Stärke von FINAMA ist der Service „Single Account“. Dies bedeutet, dass Kunden von einem Brokerage-Konto aus Transaktionen mit allen Instrumenten der Moskauer Börse sowie der NYSE- und NASDAQ-Börsen durchführen können. In diesem Fall beträgt die Mindesteintrittsschwelle 30.000 Rubel. Im Gegensatz zum Handel auf separaten Konten für jeden Markt ist keine Umrechnung zwischen Rubel und Dollar erforderlich, und die Höhe der Sicherheiten für durchgeführte Transaktionen wird erheblich reduziert: Wertpapiere des amerikanischen Marktes, Derivate und Devisenmarktinstrumente können als Sicherheit für die russischen Aktien dienen Markt.

„Single Account“-Tarife

Nur für Inhaber des „Einzelkontos“ gibt es ein Sonderangebot – eine „Broker+“-Kreditkarte mit einer Rate von 12,75 % pro Jahr.

FreeTrade-Service

Beim Handel an der Moskauer Börse von mobilen Geräten über das FinamTrade-Terminal müssen Sie überhaupt keine Provision für Transaktionen zahlen. Lediglich die Depotdienstleistungen werden weiterhin bezahlt (RUB 177/Monat). Dazu sollten Sie den FreeTrade-Dienst nutzen. Die Kontoeröffnung erfolgt ausschließlich online. Der Mindestbetrag zum Aufladen Ihres Kontos beträgt 30.000 Rubel. Wenn Sie es über die Kasse der FINAM Bank einzahlen, wird die Überweisungsgebühr nicht erhoben, und wenn Sie es über eine andere Bank aufladen – gemäß den dort geltenden Tarifen. Sie können Geld auch mit einer Zahlungskarte einzahlen. In diesem Fall wird für die Überweisung eine Gebühr von 1 % des Betrags erhoben. Neben den Instrumenten der Moskauer Börse stehen im Service auch Instrumente der Börsen NYSE und NASDAQ zur Verfügung, allerdings nicht kostenlos, sondern zu den üblichen aktuellen Tarifen. Die Hauptnachteile von FreeTrade:

• Nur neue FINAM-Clients können eine Verbindung herstellen.
• FreeTrade kann nicht für den Handel mit IIS verwendet werden.

Service Komon (Comon.ru) von Finam

Im Rahmen des Comon.ru-Dienstes ist ein interessanter Dienst implementiert – ein System zur automatischen Wiederholung von Transaktionen. Sie können sich mit Listen der erfolgreichsten Händler auf den Aktien- und Derivatemärkten vertraut machen, mit kurzen Beschreibungen der von ihnen verwendeten Handelsstrategien, mit Rentabilitätsstatistiken sowie Handelssignale und automatische Wiederholungen von Transaktionen abonnieren. In der News-Kolumne „Online-Transaktionen“ erscheinen in Echtzeit Meldungen darüber, welche Transaktionen von signalgebenden Händlern eröffnet werden. Beliebte Strategien werden von Abonnenten aktiv diskutiert. Dadurch positioniert sich Comon wie Whotrades als soziales Netzwerk für Händler. Wie bei jedem Dienst spielt die Wahl der Strategie eine Schlüsselrolle, die Dynamik des Comon-Index bestätigt dies.

Treuhandverwaltungsdienste Finam

Die Verwaltungsgesellschaft „Finam Management“ bietet Trean. Es gibt zwei Pakete: Light und Premium. Sie unterscheiden sich in der Mindestanlagesumme. Innerhalb beider Pakete können Sie eine der Strategien wählen. Natürlich werden die Einzelheiten der Strategien nicht bekannt gegeben, aber die Wahl kann durch Parameter wie Rentabilität, Risikoniveau, Managervergütung sowie den Mindestbetrag beeinflusst werden. Darüber hinaus bietet eine separate Liste proprietäre Strategien erfahrener Manager. Alle Strategien können nach Risikostufe gruppiert werden: konservativ, moderat und aggressiv. Diese Verteilung hilft bei der Navigation in der Vielfalt der angebotenen Konditionen. Eine weitere Möglichkeit, die Sichtbarkeit von Informationen zu erhöhen, ist die farbliche Hervorhebung von Werkzeugen. Beispielsweise werden Blue Chips blau und Derivate rot hervorgehoben. Dadurch können Sie sofort erkennen, mit welchen Instrumenten die Strategie funktioniert.

Im Rahmen des Light-Pakets liegt der Mindestinvestitionsbetrag zwischen 300.000 und 700.000 Rubel und hängt von der Strategie ab. Das Premium-Paket richtet sich an ernsthaftere Anleger und ist ab 1 Million Rubel erhältlich. Auch die Vergütung des Managers ist unterschiedlich und schwankt zwischen 10 und 20 % des Jahreseinkommens. Die Auswahl der Instrumente, in die Gelder investiert werden, ist sehr vielfältig. Dabei handelt es sich um russische und russische Aktien, Rohstoff- und Aktienindizes, Futures und Währungen. In letzter Zeit besteht die Tendenz, den Anteil ausländischer Vermögenswerte zu erhöhen, die sich im Vergleich zu russischen Vermögenswerten technischer und vorhersehbarer verhalten. Ein sehr beliebtes Instrument ist das Dollar-Rubel-Paar aufgrund seiner Volatilität und guten technischen Details. Im Abschnitt „Trade Center“ können Sie die Rentabilität jeder Strategie im Detail untersuchen. In Bezug auf die Site-Navigation ist dieser Abschnitt als Teil des zuvor beschriebenen Comon organisiert. Sie können sehen, mit welchen Tools verschiedene Trust-Management-Strategien funktionieren.

Wenn ein Anleger unabhängiges Arbeiten der Treuhandverwaltung vorzieht, kann er dementsprechend mithilfe des Transaktionskopierdienstes beliebige Strategien anwenden. So funktioniert das universelle Konzept von Finam: das Einheitliche im Besonderen und das Einfache im Komplexen. Nach dem gleichen Baukastenprinzip, etwa aus „Würfeln“, kann jedes Portfolio an Informations- und Finanzdienstleistungen aufgebaut werden.

Investitionspaket „Investa“

Für Anleger, die nicht bereit sind oder keine Zeit haben, ihr Vermögen selbst zu verwalten, bieten JSC Finam und die Versicherungsgesellschaft AlfaStrakhovanie-Life LLC das Servicepaket Investa All Inclusive an. Hierbei handelt es sich um eine umfassende Lösung, die eine Reihe von „Multi-Follow“-Anlagestrategien und Kapitallebensversicherungen umfasst. Die konkreten Details der Strategien werden auf Basis des Risikoprofils des Kunden ausgewählt. Der Versicherungsteil des Pakets garantiert eine 100-prozentige Sicherheit des investierten Betrags sowie einen Sozialsteuerabzug. Hierbei handelt es sich um eine Rückerstattung der persönlichen Einkommensteuer aus Transaktionen in Höhe der für dasselbe Kalenderjahr gezahlten Versicherungsprämien. Das Versicherungsprogramm ist 5 Jahre gültig. Die Beiträge können zwischen 25 und 900.000 Rubel variieren. Im Jahr. Mit dem „Investa“-Paket können Sie Ihr Kapital auf einem individuellen Anlagekonto verwalten und so Ihre Kapitalrendite steigern. Das Strategieset „Multi-Follow“ verfügt über 3 Risikostufen:

• Konservativer Investor;
• Optimale Balance;
• Tolle Möglichkeiten.

Nach Angaben des Brokers betrug die Rendite von IIS für 2018 selbst auf einem konservativen Niveau 18 % und auf einem riskanten Niveau fast 48 %. Um sich an das Paket anzuschließen, schließt der Kunde gleichzeitig Verträge mit beiden daran beteiligten Unternehmen ab.

IIS in Finam

Mit einem individuellen Anlagekonto können Sie mithilfe einer von vier Verwaltungsstrategien jährliche Einnahmen erzielen. Eine risikofreie passive Strategie geht von einem Einkommen von 5,25 % pro Jahr aus (die Hälfte des Refinanzierungssatzes der Zentralbank der Russischen Föderation, der derzeit 11 % beträgt), und eine aggressive Strategie von 50 % pro Jahr mit erhöhtem Risiko. Der maximale Investitionsbetrag und der maximale jährliche Wiederauffüllungsbetrag betragen 400.000 Rubel. Vorbehaltlich einer jährlichen Wiederauffüllung von 400 tr. Rentabilität der passiven Strategie: für das zweite Jahr 11,75 %, für das dritte Jahr 9,58 %. Der Anlagezeitraum beträgt 3 bis 25 Jahre. Unter Berücksichtigung der Tatsache, dass der Anleger einen Steuerabzug von 13 % bei der Einkommensteuer erhält, beträgt das reale Einkommen auch bei einer passiven Strategie im ersten Jahr 18,25 % pro Jahr. Zur bequemen Berechnung des Einkommens unter verschiedenen Anlagebedingungen gibt es einen Rechner. Sie können ein IIS eröffnen, ohne das Büro aufzusuchen, indem Sie einfach das Registrierungsformular ausfüllen und Dokumente senden (eine Registrierung über das State Services-Portal ist ebenfalls möglich). Das Anmeldeformular finden Sie hier.

Bankdienstleistungen Finam

Die Mittel für den Handel mit den Strukturen der Finam-Holding werden einem Brokerkonto bei der Finam Bank gutgeschrieben. Bei der Eröffnung eines Maklerkontos wird eine Kreditkarte des Tarifplans „Investment“ ausgestellt. Sein Eigentümer hat die Möglichkeit, einen Kredit von bis zu 6 Millionen Rubel zu erhalten. Diese Mittel können verwendet werden, um die Hebelwirkung bei Transaktionen zu erhöhen. Rate – 20 % pro Jahr. Gleichzeitig bietet die Bank auch Standarddienstleistungen für Festgelder an. Derzeit sind die Einzahlungen „Maximum+“ und „Best“ verfügbar. Der Zinssatz richtet sich nach der Laufzeit der Einlage. Für die Einzahlung „Maximum+“ beträgt sie bis zu 9 % pro Jahr in Rubel, für die Einzahlung „Best“ bis zu 9,75 % und bis zu 2 % in US-Dollar.

Mit dem Tarif „Standard“ können Sie auch eine normale Zahlungskarte erwerben. Für juristische Personen bietet die Bank Abwicklungs- und Bargelddienstleistungen an. Dienstleistungen werden auch für Spareinlagen bis zu 7,5 % pro Jahr in Rubel angeboten. Unter den interessanten Programmen ist die aktuell laufende Kampagne „Finan 20 Years“ zu erwähnen. Im Rahmen dieser Aktion kann jeder eine Karte mit Cash-Back-Funktion beantragen (die Funktion ermöglicht die Rückerstattung von 1 % des Kaufpreises für gekaufte Waren und Dienstleistungen).

Zuverlässiges russisches Unternehmen mit hohem Umsatz. Sie können eine Treuhandverwaltung für Kapital ab 30.000 Rubel bestellen.

Broker Finam bietet Investitionsmöglichkeiten für alle, die Kapital erhalten und vermehren möchten. Das Unternehmen verfügt über Produkte, die ab 30.000 Rubel Einnahmen für jeden Einzahlungsbetrag generieren.

Die Strategien des Unternehmens sind in passiv, konservativ, moderat und aggressiv unterteilt. Wenn Sie mit einem individuellen Anlagekonto arbeiten, können Sie in vielen Fällen einen Steuerabzug erhalten.

Das Unternehmen Finam begann seine Tätigkeit im Jahr 1994. Es bietet Anlegern Zugang zum russischen und internationalen Markt. Das Unternehmen bildet Studenten aus, vergibt Kredite an Händler, hilft beim Ausfüllen von Steuererklärungen und bietet Treuhandverwaltungsdienste an.

Produkte mit garantierter Rendite

Finam hat kürzlich Produkte eingeführt, bei denen Ihnen die Anzahlung zu 100 % zurückerstattet wird. Bei einem langen Anlagezeitraum (ab einem Jahr) zahlt das Unternehmen zudem einen Garantiezins. Wenn das Jahr erfolgreich verläuft, können Sie ab diesem Prozentsatz zusätzliche Leistungen erhalten.

Es gibt mehrere Optionen mit unterschiedlichen Bedingungen:

Jeder Korb ist auf eine Mindesteinzahlung (ab 50.000 Rubel) begrenzt, der Zeitraum beträgt mehr als ein Jahr. Mögliche Renditen von 15 bis 45 % pro Jahr – mehr als bei einer Bankeinlage. Um einen Korb zu kaufen, müssen Sie einen Maklervertrag mit Finam abschließen, ein Konto eröffnen (auf der Website oder im Büro) und sich mit dem Manager beraten.

Finam-Trust-Management gilt wie jede Investition dieser Art als risikoreich, kann jedoch Bankeinlagen vorzuziehen sein, insbesondere wenn der Betrag 1,4 Millionen Rubel übersteigt, die bei der Bankeinzahlung durch die DIA versichert werden. Wenn eine Bank ihre Lizenz verliert, verschwinden alle Gelder über diesem Betrag einfach. Bei Finam ist die vollständige Rückerstattung der Anzahlung garantiert.

Trade-Center-Strategien

Die Finam-Website betreibt die Trade Center-Plattform, auf der private Händler und Unternehmensmitarbeiter ihre Anlagekonten verwalten. Sie können ihre Rentabilität überwachen und eine Verbindung zu jeder der Strategien herstellen, genau wie PAMM. Der profitabelste von ihnen bringt derzeit 689 % pro Jahr. Wählen Sie die Strategien, die zu Ihrem Kapitalniveau passen.

Sie können Kapital an die Treuhandverwaltung übertragen. Zu diesem Zweck wurden auch mehrere Produkte erstellt. Beispielsweise kann einem Manager, der die Strategie des Autors anwendet, ein Kapital von 300.000 Rubel gegeben werden. Jede dieser Strategien wird von Spezialisten entwickelt und ist einzigartig. Aus den Einkünften erhält der Geschäftsführer eine Entschädigung.

IIS erschien erst vor relativ kurzer Zeit, aber viele haben es bereits geschafft, diese Art von Konto zu eröffnen. Wer hat davon profitiert? Vor allem für diejenigen, die von ihrem Geld mehr als die Zinsen einer Bankeinlage erhalten und dabei nichts riskieren möchten, genau wie bei einer Einlage. Durch die Eröffnung und Auffüllung eines individuellen Anlagekontos hat man die Möglichkeit, vom Staat 13 % Zinsen auf die verfügbaren Mittel zu erhalten, was der Hälfte des Leitzinses der Zentralbank entspricht. Derzeit beträgt dieser etwa 5 %.

Aber was ist, wenn Sie etwas mehr wollen? In diesem Fall können Sie das Geld nicht einfach als Ballast behalten, sondern in etwas investieren. Dann erhalten Sie die gleichen 13 Prozent plus das, was Sie verdienen können. Und wenn Sie selbst nicht Tausende von Wertpapieren verstehen möchten, um Transaktionen durchzuführen, können Sie einfach das Kopieren von Transaktionen vom Konto der Profis aktivieren.

Dies geschieht auf der Comon-Website. Im oberen Menü der Hauptseite der Finns-Website finden Sie ganz einfach einen Link zu Comon. Dort müssen Sie eine einfache Autorisierung durchführen und mit der Auswahl eines Managers beginnen.

Bei unserer Arbeit haben wir uns zunächst auf Menschen konzentriert, die keine Lust haben, Spiele zu spielen, aber aus ihren angelegten Geldern stets Einnahmen erzielen möchten, die über den Bankeinnahmen liegen. Daher wurde unser Publikum zu Menschen, die sich für IIS und die dafür geeigneten Strategien interessierten. So erschien am 26. Mai 2017 die Langfristige Konservative Strategie (LCT), die auf Erträge aus Bundesanleihen, Unternehmensanleihen und einigen Aktien russischer Unternehmen abzielte. Nach drei Monaten Arbeit haben wir eine Rendite von 8 % und werden in die Liste der Manager aufgenommen, die für individuelle Anlagekonten geeignet sind, was durch ein besonderes Zeichen belegt wird.

Um es zu erhalten, müssen Sie bestimmte Kriterien erfüllen. Nämlich, keine geliehenen Mittel zu haben, das heißt, keine Hebelwirkung zu nutzen, keine riskanten Geschäfte im Minus zu eröffnen und nicht die gesamte Einlage in Anspruch zu nehmen, das heißt, konservativ zu arbeiten, ohne Inanspruchnahmen und Risiken. Auch der Verzicht auf ausländische Papiere ist Voraussetzung.

Heute erfüllen wir alle Anforderungen vollständig, worauf wir sehr stolz sind, und Sie können unsere Ergebnisse in diesem Blog verfolgen oder die Strategie auf comon.ru selbst abonnieren.

Vladislav Kocheryzhkin: Junior-Finanzberater, Privatinvestor, SEO-Spezialist, Content Manager

Hallo! Mein Name ist Vladislav Kocheryzhkin, ich bin der Schöpfer, Autor, Chefredakteur und SEO-Spezialist dieses Blogs. Im Jahr 2016 begann ich, in Wertpapiere zu investieren und nebenbei als Texter und Vermarkter im Internet zu arbeiten. 2017 habe ich meinen Job gekündigt und angefangen, online Geld zu verdienen. Seit 2018 bin ich Junior-Finanzberaterin. Meine Erfahrungen mit der Anlage von Geld, um es zu erhalten und zu vermehren, teile ich in der Rubrik Innenfinanzierer.

Meine Kontakte:

Post [email protected]

Alle Möglichkeiten, Geld anzulegen, um es zu erhalten und zu vermehren:

Individuelles Anlagekonto— Maklerkonto für Privatpersonen. Der Investitionsbetrag beträgt 30.000 bis 1.000.000 Rubel pro Jahr. Steuerabzug vom Staat für Anleger. Rendite ab 18 % pro Jahr.

Empfohlene Strategien— Der Service ermöglicht Anfängern und Anlegern ohne Erfahrung, die Transaktionen erfolgreicher Manager zu kopieren. Dies ist Vertrauensmanagement für diejenigen, die nicht über das erforderliche Wissen oder die erforderliche Zeit verfügen.

Kostenlose Analysen und Anlageideen— Bewertungen von Märkten und Branchen, Prognosen und Kursziele, Empfehlungen zu Anleihen und Kommentare, erstellt von Mitarbeitern der Analyseabteilung von Finam. Um Ideen und Bewertungen zu erhalten, müssen Sie ein Konto eröffnen.

RoboAdviser— Ein einzigartiger Service, der es Ihnen ermöglicht, das optimale Anlageportfolio auszuwählen, um Ihr Ziel zu erreichen. Für Menschen, die nicht einmal wissen, in was sie investieren sollen, welche Instrumente sie wählen sollen und wie sie es tun sollen.

Finam Forex— FINAM FOREX LLC ist der erste lizenzierte Forex-Händler in Russland, der im Einklang mit der Gesetzgebung der Russischen Föderation arbeitet. Zugang zum Forex-Markt zum Zwecke spekulativer Transaktionen mit Währungen.

Einheitliches MMA-Konto— Europäischer Broker mit einer europäischen Lizenz. Maklerkonto für Nicht-Einwohner Russlands (für Einwohner anderer Länder und Staaten). Der Standort des Unternehmens ist Zypern. Im internationalen Entschädigungsfonds enthalten.

Kaufen Sie Aktien online und erhalten Sie Dividenden – Online-Wertpapiershop. Hier können Sie mit drei Klicks Aktien und Anleihen kaufen, ohne Ihr Zuhause am Computer zu verlassen. Alle gekauften Aktien gehören Ihnen. Sie können sie jederzeit verkaufen. Eröffnen Sie bei Bedarf einfach ein Brokerage-Konto.