So geben Sie an Kassierer und Betrüger überwiesenes Geld zurück. Cash-Out-Technologie: Banker, Polizisten und Betrunkene helfen beim Gelddiebstahl. Überall haben sie ihre eigenen Leute

Das Unternehmen, das Gelder entgegennahm, stellte „Auszahlungsdienste“ zur Verfügung. So regelte der Ex-Direktor seine Abfindung – der Entlassung ging ein Konflikt mit dem Eigentümer voraus.

Es gibt andere Situationen: Wenn Sie einem Kontrahenten einen Vorschuss geschickt haben, dieser jedoch keine Anrufe entgegennimmt, keine Arbeiten ausführt, keine Waren liefert und den Vorschuss nicht zurückerstattet.

Was tun mit skrupellosen Partnern?

Die Mechanismen zur Lösung beider Fälle sind ungefähr gleich.

Um zu verstehen, ob eine Möglichkeit zur Rückerstattung des Geldes besteht, beantworten Sie zwei Fragen:

• Wurde die von Ihnen bezahlte Leistung tatsächlich erbracht?
• Hat das Unternehmen Abnahmedokumente für nicht erbrachte Leistungen unterschrieben?

Wenn die erste Frage negativ beantwortet wird, bedeutet dies, dass das an die Gegenpartei überwiesene Geld als ungerechtfertigte Bereicherung gilt. Vor Gericht können Sie Gelder zuzüglich Zinsen und Anwaltskosten, einschließlich Anwaltskosten, zurückfordern. Darüber hinaus können für die Zeit, in der der Empfänger über dieses Geld verfügte, Strafen für die Verwendung fremder Gelder erhoben werden.

Wurden die Abschlussunterlagen vor der eigentlichen Lieferung erstellt, ist es dennoch möglich, vor Gericht die Unwirksamkeit des Vertrages und der Zahlungen und damit eine ungerechtfertigte Bereicherung der Gegenpartei nachzuweisen.

Aber es gibt einen subtilen Punkt:

• Es ist wichtig, dass ein Deal kein Deckmantel für einen anderen ist.

Wenn dies „ans Licht kommt“, wird Ihr Anspruch abgelehnt und es geht Zeit verloren.

Natürlich trifft das Gericht eine Entscheidung nicht sofort, und bis zum Eingang des Vollstreckungsbescheids ist das Geld möglicherweise noch nicht auf dem Girokonto. In beiden Fällen ist es wichtig, schnell zu handeln und Ihre Ansprüche nach Möglichkeit abzusichern. Bitten Sie das Gericht, die Höhe der Forderung zu begrenzen.

In der eingangs geschilderten Situation verlor der Mandant Zeit, gerichtliche Beschränkungen durchzusetzen.

Dann kontaktierten wir die Bank des Angeklagten und meldeten den Gegenstand des Prozesses. Die Bank stufte den Kunden (unseren Gegner vor Gericht) als zweifelhaft ein, was es schwierig machte, sein Geld ungehindert von seinen Konten abzuheben.

So haben wir einen Teil der Mittel gespart und die Schulden innerhalb von drei Tagen nach Erhalt des Vollstreckungsbescheids vollständig eingezogen.

Dieser Fall ist ein Beitrag

Es gibt viele Angebote, die bei der Auszahlung von Geldern im Internet helfen. Die Händler bieten dem Opfer an, für einen bescheidenen Prozentsatz einen riesigen Betrag auf die Karte zu überweisen, der „nur noch an den Kunden überwiesen werden muss“. Experten erklärten, welche Gefahren eine Auszahlung für Privatpersonen mit sich bringt und wie die Steuerbehörden Teilnehmer an Geldwäsche-Maßnahmen erwischen.

Warum erfolgt die Auszahlung und wie viel zahlen sie dafür? Klasse="_">

Das System, Geld von Unternehmen über die Konten von Privatpersonen abzuheben, wird von Unternehmen genutzt, um Steuern zu umgehen – vor allem die Mehrwertsteuer, und um „kostenloses Geld“ für Schmiergelder und Bestechungsgelder zu erhalten. Es gibt viele „Auszahlungs“-Mechanismen, aber die wichtigsten laufen auf Folgendes hinaus: Ein großer Betrag verlässt das Unternehmen an eine Briefkastenfirma, die das Geld auf die Karte an eine Privatperson überweist, die das Geld an den Kunden zurückgibt , wobei eine Belohnung im Bereich von 3–10 % des Betrags beibehalten wird.

Normalerweise bieten sie den Eigentümern des Unternehmens und ihnen nahestehenden Personen den Erhalt von Geldern auf der Karte an, oder häufiger auch Außenstehenden, die lediglich Steuersanktionen unterliegen. Wie die regionale Abteilung des Föderalen Steuerdienstes der Website mitteilte, handelt es sich bei den Aushängeschildern häufig um Menschen über 50 Jahre mit geringem Einkommen, die in Dörfern und Kleinstädten leben. Sie begreifen oft nicht einmal, dass sie Gefahr laufen, zu böswilligen Steuerhinterziehern mit Millionenschulden im Haushalt zu werden, wenn sie mit ihrer Karte riesige Geldsummen von anderen abschöpfen.

Es ist klar, dass, wenn das Geld über die Karte eines Dummys geflossen ist, diese Person nicht über die Mittel verfügt, die Steuer zu zahlen. Schließlich hat er die vom Konto abgebuchten Beträge an den Kunden überwiesen, und von ihm sind sie nicht mit einer symbolischen Belohnung zu vergleichen. Formal gilt der Karteninhaber jedoch immer noch als Person, die große Einkünfte erzielt hat, die der Besteuerung unterliegen. Darüber hinaus werden Säumigen Verzugszinsen und Bußgelder in Höhe von 20 % des ausstehenden Betrags berechnet. Und wenn jemand versucht, sich absichtlich einer Zahlung zu entziehen, dann bis zu 40 %.

Wie erwischt das Finanzamt Kassierer? Klasse="_">

„Die Hauptbeschwerde gegen Inhaber von Karten, auf denen Geld empfangen wird, ist die Nichtzahlung der Einkommensteuer (NDFL) auf den auf der Karte erhaltenen Betrag“, sagte Marina Ryabova, stellvertretende Leiterin des Amtes des Föderalen Steuerdienstes Russlands Gebiet Swerdlowsk, sagte die Website.

„Casher“ sind leicht zu fangen. Bei Vor-Ort-Kontrollen von Unternehmen fordern Finanzbeamte Auskunft über den Geldfluss über Bankkonten. Sie sind insbesondere an Überweisungen auf Privatkonten interessiert und wickeln diese dann ab.

Wie der einzelne Wirtschaftsprüfer Artur Karimov der Website erklärte, sieht die Situation für einen normalen Menschen sehr traurig aus.

– Das Finanzamt kann den Erhalt von Einkünften problemlos nachweisen – die Bank bestätigt den Erhalt und die Abhebung von Geldern durch eine Person. Der Bürger wiederum kann nicht bestätigen, dass er eine Erklärung über diesen Betrag abgegeben und die Einkommensteuer gezahlt hat“, sagte Karimov. – Selbst wenn eine Person erklärt, dass sie die Karte verloren hat und nichts über das darauf überwiesene Geld weiß, hilft ihr das nicht. Alle Vereinbarungen über Kartenkonten enthalten eine Klausel, nach der der Bürger verpflichtet ist, der Bank den Verlust der Karte anzuzeigen und das Konto zu sperren. Daher lassen sich weder das Finanzamt noch die Gerichte von Geschichten über die fehlende Karte beeindrucken.

Wie Marina Ryabova erklärt, muss der Karteninhaber, wenn er angibt, Geld an einen Dritten überwiesen zu haben, Beweise vorlegen, die in der Regel nicht vorliegen. Eine andere Möglichkeit besteht darin, dass eine Person behauptet, dass es sich bei dem Geld, das sie erhalten hat, um einen Kredit handelt. Allerdings wird das Gericht in diesem Fall auch einen Urkundenbeweis verlangen.

„Eine Analyse der Gerichtspraxis zeigt, dass die Bediensteten von Themis bei der Prüfung von Besteuerungsfällen von Bürgern, die ihre Karten zur Auszahlung bereitgestellt haben, stets auf der Seite der Steuerbehörden stehen“, sagt Arthur Karimov.

Darüber hinaus traten am 1. Juli 2014 Änderungen der Abgabenordnung in Kraft, und nun werden Banken Bürger, die Konten und Einlagen eröffnen und schließen, den Steuerbehörden „ausliefern“. Bisher galt dies nur für Unternehmen und Unternehmer.

Ist eine Bestrafung unvermeidlich? Klasse="_">

Aber so viele Menschen würden in diesem Bereich nicht arbeiten, wenn Strafen unvermeidlich wären. Wie Marina Ryabova feststellte, sehen Gesetzesinnovationen nur die Freigabe von Informationen über die Eröffnung und Schließung von Bürgerkonten vor. Die Beträge in den Konten unterliegen keiner Offenlegung.

Sie erklärte auch, dass die Finanzbehörden keine vollständige Kontrolle über Konten und Einlagen von Einzelpersonen organisieren werden – sie seien einfach nicht in der Lage, alle Cashflows nicht nur auf den Konten von Bürgern, sondern auch von Unternehmen zu überwachen.

Derzeit sind im Gebiet Swerdlowsk 170.000 juristische Personen registriert. Und in den drei Quartalen 2014 wurden in der Region lediglich 620 Steuerprüfungen vor Ort durchgeführt. Das heißt, die Steuerbehörden werden mehr als 20 Jahre brauchen, um sich um jedes Unternehmen im Mittleren Ural zu kümmern, ganz zu schweigen von den Tätigkeiten einzelner Personen.

Sie begannen, Teilzeitjobs im Internet anzubieten und Kassierer zu betrügen. Glauben Sie mir nicht? Ich werde Ihnen jetzt einige Informationen geben. Ich werde hier nicht den Text des Autors zitieren, es gibt zu viel Wasser und farbenfrohe Beschreibungen sowie die unbestreitbaren Vorteile des Schemas. Kurz gesagt sagen sie das.

Mit minimalem Aufwand können Sie Ihr Geld dramatisch erhöhen. Alles wurde vom Autor selbst überprüft. Das Handbuch ist ein exklusiver Typ. Fernarbeiten. Das Risiko ist minimal, fast alles ist legal. Es gibt nichts, wovor man Angst haben muss. Sie werden höchstens Zeuge sein. Sie brauchen nicht viel Wissen. Es dauert 2-4 Wochen. Fast keine Investition. Nämlich: linke SIM-Karte, linkes Telefon mit der Möglichkeit, WhatsApp/Telegram zu installieren, Druckauftrag. Gesamt: weniger als 5000 Rubel. Und der Auspuff ist eine Million. Der Autor hat 12 Lyams gehackt. Die Farbe des Schemas wird als grau, fast weiß, angegeben. Begründet wird das alles damit, dass man fetten, betrügerischen Händlern Geld stiehlt, die keine Steuern zahlen wollen und schmutziges Geld waschen. Es besteht keinerlei Verantwortung, da der Händler den Kassierer fragt und dieser Sie nicht bei der Polizei anzeigt. Verdammt, das ist schon lustig.

Was schlagen sie vor? Kurz gesagt: Nehmen Sie sich einen Job in einem Cash-Shop und stehlen Sie Geld. Vereinbaren Sie im Idealfall einen Drop und bleiben Sie an der Seitenlinie. Der Vorgang dazu wird im Detail beschrieben. Es gibt an, wie hoch der Tropfen sein soll. Was man ihm sagen sollte und was man auf keinen Fall sagen sollte. Es wird beschrieben, wie und wo man so einen dummen Tropfen findet und wie man ihn dann arrangiert oder einen Job auf Augenhöhe findet. Zitat aus dem Handbuch: „Suchen Sie nach Vasya, der nichts von dem versteht, was um ihn herum vor sich geht, aber für zehntausend Rubel ist er bereit, im Winter eine Schaukel zu lecken und zwei Tage in der Kälte zu stehen.“ Wenn du alleine gehst, dann tu so, als ob du so wärst. Es gibt sogar eine niedergeschriebene Legende, dass man Kassierer vertreiben muss, damit sie an einen glauben. Ein Tropfen soll, so heißt es in der Gebrauchsanweisung, einmal verwendet werden. Verdammt, es ist, als wäre es kein einziges Mal eine Tatsache.

Es wird vorgeschlagen, im Winter zu arbeiten, wenn Berichte für das Jahr eingereicht werden und jeder sein Geld vor Neujahr auszahlt.

Zu Beginn des Programms wird empfohlen, in Schattenforen zu surfen und einen Arbeitgeber zu finden. Eine Liste der Ressourcen wird bereitgestellt. Alles wird über das linke Telefon und die SIM-Karte erledigt. Sollte es zu einem Drop kommen, kommunizieren wir in seinem Namen.

Es wird darauf hingewiesen, dass Sie, sobald Sie sich eingelebt haben, sofort die ersten Schritte für die Registrierung und Fahrten zur Bank tätigen können. Die Bank bietet an, das LLC-Siegel diskret abzudrucken und sich das Codewort zu merken. Als ob die Eröffnung eines Kontos ohne Direktor teuer und mühsam wäre. „Wenn der Kassierer sagt, dass er seine eigenen Leute in der Bank hat und dich beobachtet, ist er am Arsch.“ Der Stempel könne auch beim Finanzamt beantragt werden, heißt es. Nach den Banken beginnt die eigentliche Arbeit. Der Autor schlägt vor, jeden Tag die Bank anzurufen oder zur Bank zu gehen und den Status Ihres Kontos zu überprüfen. „Die besten Kontrollzeiten: 11, 14, 18 und 20:00 Uhr. Die restlichen notwendigen Informationen über unser Büro finden wir auf der Website focus.kontur.ru.“ Aus irgendeinem Grund bieten sie an, das Unified State Register of Legal Entities von der Steuer-Website auszudrucken.

Als nächstes spricht der Autor wunderbar über die Vor- und Nachteile jeder Bank, welche Hotline man anrufen sollte, was man sagen sollte usw. Alles, was Sie wissen müssen, heißt es, sei die Steueridentifikationsnummer (TIN), das Codewort und der Reisepass des Direktors. Wenn sie nicht sprechen, empfehlen sie, einen anderen Operator zurückzurufen.

Weiteres Zitat: „Sobald der Kontostand positiv gemeldet wird, brechen wir das Gespräch ab, rufen sofort die Hotline an und sperren den Zugang zur Internetbank aufgrund des Verlusts der Aktentasche mit Dokumenten.“ Wir rufen den Mobilfunkanbieter an und sperren die SIM-Karte aufgrund des Telefonverlusts. Wir fliegen mit Reisepass und Firmensiegel zur Bank oder wir gehen zusammen mit den Drops! Das ist alles, der Zyklus ist vorbei, alle sind glücklich, außer dem Besitzer des Geldes und den Kassierern. Wir gehen in den Sonnenuntergang.“

Am Ende finden Sie noch einige Details dazu, wie Sie den Zugriff auf den Token wiederherstellen, eine Geldkarte sperren, was Sie der Bank sagen müssen, wie Sie ein Girokonto schließen und an der Kasse Bargeld erhalten.

Das letzte Zitat aus dem Handbuch: „Kassierer geben sich gerne als Mafiosi aus und erzählen, wie sie einen gerissenen Direktor im Wald begraben haben, der ihnen 5.000 Rubel gestohlen hat.“ Sie lügen. Sie halten dich für einen Idioten und erzählen dir entsprechende Geschichten. Wenn Sie alleine arbeiten und plötzlich vom Finanzamt/der Polizei angehalten werden (sehr unwahrscheinlich), handeln Sie so groß wie möglich, rufen Sie die Kassierer an und sagen Sie ihnen etwa Folgendes: „Sie fragen nach Ihnen, ich bin es.“ im Bullpen/beim Finanzamt, was soll ich sagen?“ Die Kassierer werden sich zusammenschließen, und weder das Finanzamt noch die Polizei brauchen dich, sie müssen sich länger um dich kümmern, Hauptsache du bist DU. „Sie haben mir einen Job angeboten, ich bin hingegangen und habe etwas unterschrieben, wer zum Teufel weiß das, ich erinnere mich nicht, ich weiß nicht, ich habe die Nummer bei Avito gefunden“ und so weiter. Wenn dies passiert, nachdem Sie Bargeld von Ihrem Konto abgebucht haben, denken Sie nicht einmal an Zucken. Du bist rein. Sie haben Geld von Ihrem Firmenkonto abgebucht. Der Kunde und die Kassierer gehen NIEMALS zur POLIZEI, sie werden sofort eingesperrt. Und sie wissen es ganz genau. Nach einem erfolgreichen Zyklus irgendwohin gehen, abschalten, entspannen.“

Ich habe eine E-Mail mit folgendem Inhalt erhalten:

„Wir suchen verantwortungsbewusste Menschen, die bereit sind, ernsthaft und eng zusammenzuarbeiten. Wir erstellen Buchten auf Karten. Die wichtigsten Banken, mit denen wir zusammenarbeiten: (Die Banken sind unten aufgeführt).

Arbeitsschema: 33 % – unseres, 66 % – Ihres.

Die Mindestfüllung beträgt 51.000 Rubel. Der Mindestbeitrag zum Bürgen beträgt 17.000 Rubel.“

Um welche Art von Einkommen handelt es sich? Wie beliebt und legal ist es? Ist das nicht ein Betrug mit dem Ziel, 17.000 Rubel von mir zu bekommen und dann zu verschwinden?

Für eine Person, die auf eine solche Werbung reagiert, gibt es zwei Möglichkeiten für die Entwicklung von Ereignissen.

Dmitri Sergejew

Sicherheitsspezialist

In der ersten, optimistischsten Option wird er Opfer eines Betrugsstrafverfahrens. Bei der zweiten Möglichkeit können Sie in einem Strafverfahren nach schwerwiegenden Artikeln des Strafgesetzbuches Angeklagter werden.

Und es gibt wirklich keine andere Wahl – nur diese beiden Optionen. Ich werde erklären, warum.

Was sind Geldeinzahlungen auf eine Karte?

Auf den ersten Blick funktioniert das Schema einfach. Sie übermitteln dem Ausfüller Ihre Bankkartendaten. Er überweist Ihnen einen vorher vereinbarten Betrag. Sie überweisen einen Teil davon auf das Konto, das er Ihnen mitteilen wird, und behalten einen Teil für sich.

Möglicherweise werden Sie um eine Anzahlung oder Anzahlung gebeten, um Ihre Integrität sicherzustellen. Wenn Sie diese Gebühr bezahlen, besteht auch die Chance, dass Sie sich von ihm verabschieden.

In diesem Fall verlieren Sie Geld und werden Opfer von Artikel 159 des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation „Betrug“. Es klingt seltsam, aber in einer solchen Situation ist dies das beste Szenario. Sie schreiben eine Erklärung bei der Polizei, vielleicht werden die Betrüger gefunden, vor Gericht gestellt und vielleicht bekommen Sie sogar Ihr Geld zurück.

Viel schlimmer ist es, wenn sich der Ausschenker als „ehrlich“ erweist und alle Bedingungen des Geschäfts erfüllt. Denn Geld kommt nicht aus dem Nichts und Ausschenker verteilen es nicht einfach so.

Wer ist ein Ausgießer?

Hierbei handelt es sich um einen Kriminellen, der illegal erlangtes Geld in Bargeld abhebt. Dies erfordert die Überweisung von Geld von Konto zu Konto zwischen verschiedenen Personen, die sich nicht kennen, in der Hoffnung, dass die Strafverfolgungsbehörden nicht in der Lage sind, die gesamte Überweisungskette zu verfolgen.

Niemand ist bereit, kostenlos Teil dieser Kette zu sein, daher wird jedem Teilnehmer ein bestimmter Prozentsatz des Überweisungsbetrags angeboten. Dementsprechend ist jeder Teilnehmer der Kette aus rechtlicher Sicht ein Mittäter der Straftat.

In der Sprache der Ausgießer werden die Teilnehmer der Kette übrigens Tropfen genannt. Und wer Tropfen sucht und mit ihnen arbeitet, ist ein Tropfenführer. Der Drop kann selbst an der Überweisungskette teilnehmen oder einfach seine Bankkarte zusammen mit den Kontodaten und einer PIN verkaufen oder an den Drop-Betreiber weitergeben.

Drop-Seller nutzen unterschiedliche Methoden, um Vertrauen zu gewinnen und die Kontrolle über die Zahlungsinstrumente einer Person zu erlangen. Sie schalten Anzeigen im Internet, auf Websites von Personalvermittlungsagenturen und in sozialen Netzwerken. Neben Anzeigen mit Stellenangeboten kann man auch über Dating-Seiten nach Drops suchen.

Zum Beispiel sucht ein Mann ein Mädchen mit geringem Einkommen und finanziellen Problemen. Dann kommt eine Vorstellung, Blumen, Süßigkeiten und das Angebot, als Vermittler gutes Geld zu verdienen. Nach ein paar Versetzungen verschwindet der junge Mann und an seiner Stelle tauchen Ermittler mit einem Strafverfahren im Leben des Mädchens auf. Und es stellt sich heraus, dass das Mädchen den Reisepass des gutaussehenden Mannes nicht gesehen hat, sich nicht an die Autonummer erinnert, die SIM-Karte auf den Obdachlosen Vasya registriert ist und das Telefon nicht zugänglich ist.

Woher bekommen die Ausgießer ihr Geld?

Typischerweise stammt dieses Geld aus kriminellen Aktivitäten. Für legal verdientes Geld bedarf es keiner solch aufwändigen Regelungen: Es reicht aus, einfach ein Gewerbe anzumelden, Steuern und alle notwendigen Abzüge zu zahlen – und der Staat wird keine Fragen haben.

Wenn jemand jedoch Drogen, Waffen oder menschliche Organe verkauft oder terroristische Organisationen finanziert, kann ein solches Geschäft nicht beim Finanzamt angemeldet werden. Und das Geld, das durch illegale Transaktionen eingenommen wird, muss von Kriminellen irgendwie aus dem Schatten ins wirkliche Leben gebracht werden.

Ausgefüllte Systeme werden häufig von Empfängern von Krediten genutzt, die mit gestohlenen oder gefälschten Dokumenten vergeben wurden. Es ist ihnen egal, wie viel Prozent sie für die Auszahlung bezahlen: Die Kosten für das erneute Einkleben eines Fotos in einen Reisepass sind gering.

Früher hatten diejenigen, die Einnahmen aus Straftaten erzielten, ein viel einfacheres Leben. In den 90er Jahren konnte man am Arbat eine Boutique eröffnen, Pelzmäntel mit einem Preis von mehreren hunderttausend Rubel ausstellen, den Umsatz darauf ausweisen, Steuern zahlen – und das Einkommen wurde legal. Doch mit der Zeit verschärfte das Finanzamt die Auflagen, entwickelte neue Prüfmethoden und fing an, Fragen zu stellen: Aber laut Unterlagen verkauft man täglich 5 Pelzmäntel, kauft aber gleichzeitig keinen einzigen, das tut man nicht Sie haben Lieferanten, niemand macht Geschäfte mit Ihnen, aber der Direktor lebt im Allgemeinen auf Zypern. Zeigen Sie dem Finanzamt nun genau den Nachttisch, von dem Sie das Geld genommen haben.

Im Jahr 2001 wurde das Gesetz „Zur Bekämpfung der Legalisierung (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten und der Finanzierung des Terrorismus“ verabschiedet. Nach diesem Gesetz fielen viele Finanztransaktionen aus Gründen der Rechtmäßigkeit unter eine obligatorische Finanzkontrolle.

Auch Strafverfolgungs- und Steuerbehörden erhielten vom Staat mehr Befugnisse zur Aufdeckung solcher Straftaten. Der allgemeine Trend geht dahin, dass der Staat den Strafverfolgungsbehörden von Jahr zu Jahr immer mehr Instrumente zur Kontrolle bargeldloser Überweisungen an die Hand gibt und die Haftung für Straftaten mit Bankkarten und elektronischem Geld erhöht.

Sogar das Bundesgesetz Nr. 167-FZ „Über Änderungen bestimmter Rechtsakte der Russischen Föderation im Hinblick auf die Bekämpfung des Gelddiebstahls“, das einerseits das Geld auf einer Bankkarte schützt, andererseits dies erschwert Leben derer, die Geld auszahlen. Aus Sicht der Bank handelt es sich bei einer Buchung um eine atypische Geldtransaktion, für die der Karteninhaber Erklärungen abgeben muss.

Daher begannen Kriminelle neue Wege zu finden, um Geld auszuzahlen und der Kontrolle der Finanzbehörden zu entziehen. Eine dieser Methoden ist das Aufladen von Geld auf eine Karte.

Kann ein zufälliger Kartenbesitzer als Komplize einer Straftat angesehen werden?

Laut Gesetz ist alles einfach. Wenn die Person, auf deren Karte die Bucht eingezeichnet ist, weiß, was der Ausgießer tut, ist er ein Komplize dieses Verbrechens. Wenn die Einnahmen beispielsweise aus dem Verkauf von Drogen stammen, weiß die Person, die das Geld eingelöst hat, dies – sie ist ein Komplize der Straftat gemäß Artikel 228 des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation. Das Gleiche gilt für Betrug und Terrorismus.

Auch wenn eine Person nicht direkt am Verkauf von Drogen beteiligt ist, sondern lediglich durch den Drogenhandel erhaltenes Geld überweist, kann sie gemäß Artikel 174 des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation wegen Geldwäsche angeklagt werden, die eine andere Person dadurch erhalten hat kriminelle Mittel. Die Sanktionen nach diesem Artikel reichen von einer hohen Geldstrafe bis zu sieben Jahren Gefängnis. Hier ein Beispiel: das Urteil im Strafverfahren Nr. 1-353/2018 des Sowjetischen Bezirksgerichts Krasnojarsk. Der Mann war nicht einmal selbst am Verkauf von Drogen beteiligt – er ließ sich Geld von Drogendealern einfach über Bankkarten und Zahlungssysteme auszahlen, obwohl er wusste, dass das Geld auf kriminelle Weise erlangt worden war. Das Ergebnis sind 3 Jahre Gefängnis.

Die Schlussfolgerungen lauten:

1. Geld kommt nicht aus dem Nichts. Wenn Ihnen für die Auszahlung etwa 40 % angeboten werden, handelt es sich entweder um einen Betrugsversuch oder es wird versucht, Sie zum Komplizen der Straftat zu machen. Geben Sie sich damit nicht zufrieden.
2. Die Bank sieht weiterhin die gesamte Empfängerkette. Stets. Und für Polizeibeamte ist es nicht so schwierig, sie aufzuspüren.
3. Für alle Transaktionen mit einer Bankkarte trägt der Inhaber die Verantwortung, auch strafrechtliche Haftung.
4. Dem Ausgießer ist es egal, was mit dir passiert. Er weiß von Anfang an, dass Menschen in Uniform mit unangenehmen Fragen zu Ihnen kommen werden. Aber zu diesem Zeitpunkt wird das Geld bereits ausgezahlt sein.
5. Experimentieren Sie nicht mit dem Strafgesetzbuch.