Протягат ли се нишките на таганско-британското правосъдие към „старшите другари“ от редиците на банка Откритие? Съдът удължи ареста на замесените в делото за мащабна кражба от банка Откритие Портфейл от запорирани активи

Таганският районен съд на Москва удължи ареста на трима обвиняеми по нашумяло наказателно дело за кражба на големи суми от банка "Открытие" (Ханти-Мансийска банка "Открытие"), научи вестник "Комерсант".

Наказателното дело е образувано през ноември миналата година. Поводът е обжалване в полицията от представители на Откритие, които са разкрили измама с ценни книжа, собственост на банката. Първите обвиняеми по делото се появиха през юни тази година, когато бившият служител на Инвестбанк Дмитрий Посохов, както и бившите служители на руското представителство на литовската компания Finasta Дмитрий Пономарев и Виктор Дмитриев бяха задържани и с решение на Таганският районен съд на Москва, бяха арестувани. Още двама, бившият ръководител на отдела за търговия с дългови инструменти на банка "Открытие" Сергей Кондратюк и търговецът на тази банка Руслан Пинаев, бяха арестувани задочно от съда по искане на полицията, тъй като се укриват в чужбина. На всички тях са повдигнати обвинения за измама в особено големи размери, извършена от организирана група.

Следствието смята Сергей Кондратюк и Дмитрий Пономарев за организатори на групата. Според управлението на вътрешните работи на Централния район на Москва предполагаемите престъпления са извършени между 2009 и 2011 г. По делото има само два епизода. От май до декември 2010 г., както се посочва в материалите по делото, подсъдимите са извършили 154 „сделки за покупко-продажба на банкови ценни книжа на извънборсовия пазар чрез организации, контролирани от членове на престъпната група - Gemini Investment Fund Limited и Ronin Europe Limited, използвайки инструменти за електронна търговия.“ . Подсъдимите скриха факта, че „реалните контрагенти по сделките са горепосочените компании, а цената, на която са продадени или закупени ценните книжа, е умишлено занижена или завишена от членове на престъпната група“. Общо в резултат на манипулации с ценни книжа от банка Откритие са откраднати над 330 милиона рубли, смята полицията. Откраднатите пари са преведени по сметки на фиктивни фирми Longwood Ltd. и Дива Консултинг ООД. съответно в литовската банка Snoras и латвийската Latvijas Krajbanka.

Вторият епизод на измама включва търговия с аржентински варанти (правителствени ценни книжа) на извънборсовия пазар. За да убедят ръководството на Банка Откритие, че търговията с тези ценни книжа, чиято доходност е обвързана с растежа на БВП на страната, е печеливш и абсолютно безрисков бизнес, членовете на престъпната група през февруари 2011 г. дори извършиха една сделка за своя сметка, закупуване на 100 милиона варанта за 3,66 милиона долара. След това ценните книжа бяха препродадени няколко пъти чрез компании, контролирани от членовете на групата, и Откритие реализира печалба от 2,45 милиона долара.

В рамките на един месец обвиняемите, според следователите, са убедили ръководството на банката, че чрез закупуването на 1,65 милиарда варанта Откритие може да реализира печалба от 20 милиона долара. За да потвърдят думите си, предполагаемите измамници дори изпратиха на ръководството на банката предварителен договор с Threadneedle Management Services Ltd. за закупуване на варанти, които тя уж била готова да закупи след шест месеца. Документът обаче се оказва фалшив.

В същото време членовете на групата, както смятат следователите, са подвели ръководството на банката, като са им представили фалшифицирани документи, в които се посочва, че аржентинските ценни книжа са деноминирани в долари, а не в песо (курс 1:4). В резултат Gemini Investment Fund Limited, компания, контролирана от участници в измамата, закупи варанти от няколко чуждестранни компании за 63 милиона долара. А през март 2011 г. "Открытие" купи от нея ценни книжа за почти 214 милиона долара. Така, според разследващите, от банката са откраднати над 150 милиона долара (4,2 милиарда рубли).

Както установи разследването, обвиняемите Дмитриев, Пономарев, Кондратюк и техните неидентифицирани съучастници са прехвърлили 120 милиона долара от тези пари в швейцарската банка Bordier & Cie по сметката на Руслан Пинаев, а останалите 30 милиона долара са разделили помежду си.

Известно е, че замесените в ареста не признават вината си.

Финансовата група Откритие каза пред вестника, че в Обединеното кралство, в резултат на съдебни решения и споразумения за споразумения, те вече са успели да възстановят около 100 милиона долара, а още около 14 милиона долара са конфискувани. „Ще продължим правната работа във всички възможни юрисдикции, за да постигнем максимално връщане на откраднатите средства“, каза Откритие. Според представител на финансовата група през септември в Лондон започва наказателен процес срещу бившия мениджър на чуждестранното подразделение на ФК "Открытие" Георги Урумов и неговите съучастници, участвали в транзакции с варанти. През февруари 2014 г. Урумов и 19 негови предполагаеми съучастници бяха признати за виновни от арбитражен съд в Лондон за измама с ценни книжа. Според съда през февруари и март 2011 г. е извършена измама с аржентински ценни книжа, тъй като в терминала за търговия е въведен грешен обменен курс на долара към аржентинско песо. През август 2011 г. Урумов е отстранен от работа, а през есента на същата година Откритие завежда дело срещу него. А на 5 октомври 2011 г. бяха запорирани всички сметки на обвиняемия и свързаните с него лица. Общите щети от дейността на Георги Урумов, Откритие, се оценяват на 173 милиона долара. Георгий Урумов обаче не фигурира в документите по наказателното дело, с които разполага „Комерсант“.

В началото на следващата година подобен процес трябва да започне в Швейцария, където замесеният в случая Руслан Пинаев, който се укрива в Израел според Откритие, си е купил имение за 14 милиона франка и две ексклузивни коли Ferrari.

В същото време от финансовата група признават, че не са успели да разберат своевременно тънкостите на измамите, за да ги спрат бързо. „Нападателите внимателно прикриваха действията си: всички транзакции бяха извършени в рамките на цените в рамките на деня и много малки дялове бяха „откъснати“ от печалбите на компанията - по-малко от процент. Беше невъзможно да се установи това без задълбочен анализ на всяка транзакция - тогава нямаше системи за това, казват в Откритие. „Но сега имаме може би най-добрата инфраструктура на пазара, която ни позволява да анализираме сключени транзакции и да идентифицираме така наречените аномални транзакции онлайн.“

Основана през 1844 г., частната банка Bordier & Cie е не само една от най-старите в Швейцария, но и все още се управлява от потомците на своите основатели. Когато трима нови руски клиенти дойдоха тук през 2011 г., те бяха посрещнати гостоприемно. „Г-н Георги Урумов отдавна планираше да открие сметка в Bordier Bank, но не намери време за това преди пристигането си в Швейцария“, посочи банковият мениджър в придружаващия документ при откриване на клиентска сметка. Частната женевска банка приветства и своите бизнес партньори Руслан Пинаев и Сергей Кондратюк от лондонската компания Otkritie Securities LTD (OSL), клон на финансовата корпорация Otkritie.

Благодарение на вестник Le Matin Dimanche станаха известни нови подробности за престоя на лондонските търговци в Женева. През март 2011 г. те прехвърлиха 120 милиона долара на Bordier & Cie. В рамките на няколко дни част от тази сума беше изразходвана, а останалите 109 милиона клиенти изявиха желание да теглят в брой, в банкноти от 100 долара. Една частна банка в Женева не разполага с такава сума в брой, особено в долари. Затова, изпълнявайки желанията на клиентите, Bordier & Cie поръчва пари от банка UBS. Но дори и тази най-голяма швейцарска банка не успя да събере толкова много „зелени“ средства наведнъж, така че поръчката трябваше да бъде разделена на две части. И така, на 21 март първият доларов транш, 60 милиона, беше доставен в касата.

„Бронирана кола от UBS закара 60 милиона долара в брой до банката Bordier в Женева. От него на каруца бяха разтоварени 600 килограма стодоларови банкноти“, пише в последния брой на Le Matin Dimanche. Тогава парите, „изтеглени” от сметката на тримата руснаци, след като те поставиха три подписа върху документите, бяха разделени на суми от 20 милиона долара и „вкарани” в сметките на фирми („лице”, отбелязва вестникът) на всеки от тях. Още три подписа и парите се връщат на UBS по същия начин, по който са пристигнали в Bordier. Тъй като клиентите са имали общо 109 милиона долара в банката, два дни по-късно ще бъде извършена подобна операция с останалите 49 милиона долара, които ще бъдат разделени по равно на 16,3 милиона.

„След това пътищата на тримата руснаци се разделиха“, пише вестникът. Но щастието им не продължи дълго. Осем месеца по-късно, на 21 ноември 2011 г., бившият управляващ директор на OSL Сергей Кондратюк беше арестуван на летището в Цюрих по искане на прокуратурата в Женева и прекара два месеца в ареста в Швейцария по подозрение за измама и пране на пари. Няколко дни по-късно Георги Урумов беше арестуван в Лондон: днес той беше освободен под подписка. А издирваният от руски и британски правоохранителни органи Руслан Пинаев се укрива от разследването.

120-те милиона долара, които отидоха в Женева, всъщност бяха резултат от комплекс измамна схема, за което финансовата корпорация Откритие, както и нейното лондонско дъщерно дружество Откритие Интернешънъл Инвестмънт Мениджмънт Откритие Секюритиз ЛТД, където са работили трима руски трейдъри, заведоха дело в лондонски съд. Тя изисква възстанови 183 милиона долара от Джордж Урумовза присвояване на бонуси, насочени към негови подчинени, както и неразрешени транзакции в аржентински дългови задължения. Г-н Урумов напълно отхвърля всички обвинения срещу него, а от своя страна заведе и дело срещу бившия си работодател за незаконно уволнение.

„Лекотата, с която трима измамници успяха да изперат плячката си, хвърля светлина върху практиките на малка частна банка. Предстои да разберем какво точно са знаели Bordier & Cie за техните действия“, пише вестникът. Първо, в момента, в който парите пристигнаха по сметката, банката трябваше да провери нейната история. 120 милиона са преведени на Bordier & Cie от сметката на латвийската банка Latvijas Krajbanka. Прехвърлянето е извършено между неизвестна компания на Бахамите и новосъздадена компания в Панама. Търговците казаха, че са продали "цялата си част" във фармацевтичната компания Ural Pharma. И тази операция им донесе 120 милиона долара. Те предоставиха адреси в Русия и номера на мобилни телефони в Лондон. Вярно, нищо не се знае за продажбата на дялове в Ural Pharma...

Вторият въпрос: кога банката разбра, че клиентите й имат проблеми със закона? В крайна сметка ръководството на Bordier & Cie се свърза с прокуратурата в Женева относно подозрения за пране на пари. Проблемът, който посочва Le Matin Dimanche, е, че това изявление идва няколко месеца след гореспоменатата транзакция и... три дни след завеждането на иск за измама срещу Георги Урумов. Но именно след него на 7 ноември 2011 г. швейцарските правоприлагащи органи започват разследване, което днес прокуратурата в Женева провежда съвместно с лондонските адвокати на Откритие.

По това време в Bordier & Cie останаха само 12 милиона долара от „руски търговци“, останалите бяха разпределени между няколко компании. Част от парите бяха похарчени на място: Руслан Пинаев купи вила в Женева, в квартал Конш, за 14,3 милиона (за което женевският нотариус получи 1,125 милиона франка комисионна от сделката). Миналия октомври, усещайки, че облаците се събират, търговците купиха бижута на стойност над 3 милиона долара от женевския бижутериен магазин Chatila.

Днес прокурорите в Женева замразиха 50 милиона долара и конфискуваха вилата.

Паричната транзакция с пристигането на 600 килограма пари в брой, която Bordier & Cie потвърди за швейцарското издание, не съдържа нищо незаконно. Според един експерт, който съветва Le Matin Dimanche, но пожела да остане анонимен, това е само „много необичайно“ и „много подозрително“. Според него операцията по внасяне и изнасяне на пари в брой в банката е имала една единствена цел: да се скрият връзките между транзакциите, които могат да бъдат проследени в случай на банков превод. Касовата транзакция оставя само 12 хартиени потвърждения с подписи, които се съхраняват в банката.

Bordier & Cie обясни, че „никаква сума пари не е напуснала банката“ и „всички законови и банкови изисквания са били напълно спазени и документирани“. Тук също беше отбелязано, че трима клиенти са присъствали лично по време на транзакцията, както се очаква при транзакциите в брой. Вярно, Джордж Уримов протестира срещу този факт пред Върховния съд на Лондон: той твърди, че през март 2011 г. е претърпял операция и следователно не може да бъде в Швейцария. Сега женевската банка се включва в разследването като свидетел, уточнява Le Matin Dimanche. [...]

[„Ведомости“, 17.07.2012 г., „Ферари за банкер“: Върховният съд на Лондон вчера постанови да върне недвижими имоти, пари и други активи на стойност 28 милиона долара на корпорацията Откритие, съобщи FC. Те принадлежаха на панамската компания FO Firmly Oceans, Qast International от Британските Вирджински острови и Наталия Демакова, сестрата на Сергей Кондратюк, един от бившите търговци на Откритие, когото FC нарича един от участниците в схемата за кражба на средства от него чрез сделки с аржентински дългови ценни книжа. Сред активите са вила в Испания, автомобили Бентли Континентал и Ферари, разказва един от участниците в процеса. Вчера не беше възможно да се свържем с Кондратюк, той е задържан в Швейцария по подозрение за измама и пране на пари, пише Откритие.
По-рано FC заяви, че е успял да върне къща в Лондон и $34 милиона в брой.Тези активи принадлежат на панамската Dunant International, която, пише Откритие в делото, е работила в интересите на Георги Урумов, бивш ръководител на международния отдел на FC операции с дългови инструменти. Откритие го нарича главния организатор на схемата за кражба на средства от компанията.
Сега корпорацията е успяла да върне около $60 млн., а други $120 млн. са проследени и замразени.Общата сума на исковете на Откритие срещу бивши служители е около $160 млн. FC е доволен от напредъка в разглеждането на делото и е уверен, че ще бъде възможно да се върнат напълно откраднатите средства, казва заместник генералният директор на Откритие Алексей Карахан. — Вмъкнете K.ru]

Организирана група от талантлив търговец Урумов ограби работодателя си с почти 175 милиона долара

Елена Виноградова, Михаил Оверченко, Полина Темерина

25 милиона долара за начало

Пинаев беше съученик и партньор на Урумов, но не говори за това в Откритие (виж). Той ги убеди да купят чудотворния отбор за 50 милиона долара, каза Кондратюк пред съда (Пинаев отрече това). Ръководителите на „Открытие“, след като се срещнаха с Урумов, решиха, че въпреки че той е „добър човек с репутация“ и има отлично образование и автобиография, 50 милиона долара са твърде много. След кратко пазарене надбавката падна на 25 милиона долара - по 5 милиона долара за всеки от петимата души, които щяха да се преместят в Откритие, припомниха Кондратюк и Роман Лохов, които тогава заемаха поста заместник-председател на Откритие.

По-късно обаче Урумов каза пред съда, че е имал право да разпределя тези пари по свое усмотрение. Което и направи, разпределяйки $4,75 милиона на служителите за всички тях: Алесандро Герзи - $2,5 милиона, Алис Муяджич - $0,75 милиона, Джамил Мафти - $0,5 милиона и Найпен Рамая - $1 милион.В същото време те подписаха споразумения за всеки получава по 5 милиона долара. Първите трима го направиха сами, а за Рамая, който отказа да подпише фалшификата, някой го подписа (имаше съмнения, че е Урумов, но това не е установено със сигурност).

За да се застрахова от неприкосновеността на Рамая, Урумов планира да го компрометира - да го напие и да го снима с проститутки или с наркотици, каза Кондратюк пред съда (Урумов отрече това).

Урумов почти по братски раздели останалите надбавки с Пинаев и Кондратюк, като им прехвърли по $6 млн. Той обясни пред съда, че тези плащания са били условие за преместване в Открытие и такова условие го разочаровало, но предвид особеностите на руския бизнес, не го изненадвайте.

2,5 милиона долара за стръв

Тази транзакция беше представена на ръководството по следния начин: Откритие закупи аржентински варанти (ценни книжа, чиято доходност е обвързана с растежа на БВП на Аржентина) от българския брокер Адамант на цена от 13,02 долара за 100 броя и ги продаде на Norvik на цена от 15,47 долара за 100 броя, печелейки разлика от 2,45 милиона долара.

Всъщност това беше част от сделката – без начало и край. Началото беше, че компанията Gemini, действаща в интерес на Урумов и Пинаев, чрез своя брокер, литовската банка Snoras, всъщност купи варантите по около 13 на сто - но не долари, а аржентински песо, в които всъщност бяха деноминирани (т.е. около четири пъти по-евтино). След това ценните книжа бяха продадени на Адамант - вече за $13, който ги препродаде на Откритие, а той ги препродаде на Norvik на горните доларови цени. Тук Джемини се появи отново: той закупи варанти от Норвик, като плати 15,5 долара за сто, и върна ценните книжа на пазара на нормална цена. Урумов, Пинаев и Кондратюк финансираха загубата на Джемини от сделката със собствени средства (разрешени бяха надбавки за вдигане).

„Така Урумов и съучастниците му провериха как работят нашите системи и създадоха прецедент, че хартията струва точно толкова. Така те се подготвиха за нова сделка“, обяснява заместник-генералният директор на „Открытие“ Дмитрий Попков.

213 милиона долара за живот

Урумов дори се оплака на началството от Шамарин: „Моля, успокойте Шамарин, той започва да ми лази по нервите. Нямам време да се занимавам с неговите 20 писма на ден. И заплаши, че нерешителността на Откритие застрашава сделката: уж на срещата клиентът каза, че е готов да го даде на конкурент. „Това ще бъде пълно разочарование... Освен това ще навреди на репутацията ни на пазара. Все още не сме Goldman Sachs и не можем да си го позволим“, пише Урумов до Попков и Лохов.

Всъщност не е имало среща с клиента и споразумение с клиента за обратно изкупуване на варантите. И нямаше клиент като такъв. Просто в Threadneedle Урумов имаше свой човек - родом от Грузия и британски гражданин Владимир Герсамия. Той направи всичко възможно да вдъхне увереност на служителите на Otkrytie, че Threadneedle се нуждае от аржентински заповеди.

А през март Откритие плати за варантите $213 млн. Сделката изглеждаше изгодна - отстъпката спрямо пазара беше 20%. Сделката изглеждаше печеливша - в края на краищата се предполагаше, че Откритие има споразумение да продаде тези ценни книжа след шест месеца на цена, която ще осигури доход от 14% годишно. Пинаев и търговецът Евгений Джемай фалшифицираха подписа на лицето, одобрило сделката от Откритие (той беше в отпуск). Всъщност ценните книжа са закупени на 3,5 пъти над пазарната цена.

Печалбата този път беше разпределена, както следва: $120 милиона чрез Snoras отиде в Swiss Bordier Bankв сметката на панамската компания Arcutes - Урумов, Пинаев и Кондратюк я купиха малко преди сделката, а 30 милиона долара останаха в Snoras в сметките на други компании.

[„Ведомости“, 02/11/2014, „Изнудване, подкуп, провокация“: Според съдебните материали участниците в схемата са превеждали доходите от тези транзакции в сметка на литовски Банка Snoras, „вече затворена поради участие в множество измами“. След това те прехвърлиха по-голямата част от парите - 120 милиона долара - от сметката на латвийския клон на банката в частна банка в Женева към сметката на наскоро придобита панамска компания, се казва в документа, и банката получи 30 милиона долара за съдействие в измамата . [...]
Сред признатите за виновни са не само бивши служители на Откритие, но и техните роднини: съпруги Урумова (Юлия Балк) и Пинаева (Мария Коварска), майка и сестра Жемая (Олеся и Ирина Жемаи).
Обвиняемите са следвали „агресивна отбранителна стратегия, включително измама и опит за изнудване“, отбеляза съдията, а също така „упорито и злонамерено избягват разкриването на важни документи“. - Вмъкнете K.ru]

[„Ведомости“, 02/12/2014, „Цифра на седмицата: $175 милиона“: Нечестно поведение, измама, конспирация, измама, погрешно представяне на факти, подкуп, фалшификация, изнудване, пране на пари, представяне под чужда самоличност, сплашване, провокация, увъртане , отвличане и дори убийство." Такива обвинения бяха отправени в случай на иска на Откритие FC срещу бивши служители, решението по което беше взето от Търговския съд на Върховния съд на Лондон в понеделник. [...]
Приходите са изпрани чрез бахамската Джемини и литовската банка Снорас. Основният собственик на последния, също руски бизнесмен - Владимир Антонов, Литва иска екстрадиция от Великобритания (през януари лондонски съд удовлетвори това искане). Както следва от делото срещу Антонов, Снорас (между другото национализиран осем месеца след подпомагане на Урумов) е поставил пари и ценни книжа в други банки, след което са били прехвърлени по сметки на други лица или са получили заеми срещу тях. Картина, позната от последните случаи на рухнали руски банки. - Вмъкнете K.ru]

„Хвърчаха столове, фразите „По дяволите!

През юли Threadneedle всъщност почти купи аржентински варанти, според съдебно решение. Но нещо се обърка: поради грешка или технически проблем Gersamiya не успя да изпълни сделка в системата Threadneedle два пъти. Междувременно JPMorgan, банката за сетълмент на Threadneedle, поиска цената на варантите и предложи тя да бъде в песо. Threadneedle започна да разследва. Първоначално Герсамия избягваше среща със следователите под предлог, че е „изгубил моето Blackberry и е болен“. И тогава той заяви, че е започнал сделката под натиска на Лохов. Герсамия беше отстранена от работа.

Урумов и Пинаев изпаднаха в паника: форуърдният договор изтече в началото на септември. Те решиха, че е време да напуснат Откритие.

На 8 август Урумов уволни Пинаев със скандал. Хвърчаха столове, чуваха се фрази „Майната ти!” и нецензурни изрази”, спомня си Попков. „По-късно ни стана ясно, че това е театрално представление. Същия ден Урумов пише за уволнението си по имейл, след което спря да отговаря на обаждания и SMS.

Ръководителите на Откритие успяха да се срещнат с Урумов и Херци едва на 28 август - на неутрална територия, на летището в Милано. Урумов настоя, че е направил всичко според очакванията. И дори предположи, че цената на ценните книжа е паднала рязко от март 2011 г. - от $16 на $3,85 за ценна книга: "Това невъзможно ли е?"

Откритие покани компанията Kroll да разследва, подаде изявление в британската полиция и дело във Върховния съд на Лондон.

Комплексен подход

В същото време Пинаев и Джемай обсъдиха ситуацията по работния телефон. Ето и фрагментите, включени в решението на съда. Пинаев: „Иди и й кажи пак, че всичко е в долари, *****! Хартията се търгува в долари, котировките също са в долари, всички търгуват в долари. И това, което тя ни изпраща, са три [долара - приблизителната пазарна цена за 100 варанта], това е пълно *****. Не знам откъде, по дяволите, го е взела. Тя може да го набута в ****. Кажи й го. Джемай: „Тя каза: „Имаме различни изчисления.“ Отговорих: „Няма проблем“.

„Бек офисът и отделът за риск редовно задаваха въпроси, но получаваха отговори от Урумов, Пинаев и Джемай, че всичко е наред“, обяснява Попков. Тъй като в случая са замесени няколко служители от различни нива, комуникацията продължава да се връща към един от участниците в измамната схема. „Когато попитах Кондратюк колко всъщност струва хартията, в мое присъствие той се престори, че прави фалшиво обаждане до английски брокер, когото също познавах“, продължава Попков. - Но всъщност, както Кондратюк каза по-късно в съда, той се обаждаше на Пинаев в този момент, просто номерът му в телефона беше въведен под името на брокера. Естествено, Пинаев посочи необходимата цифра.

„Не ги възприемахме като група измамници: когато възникнаха въпроси за дейността на един специалист, той беше проверен от друг. Какво е помогнало на измамниците да извършат измамата? - задава въпроса Карахан и сам си отговаря: „Интегриран подход“.

Портфолио от запорирани активи

„Лудостта“, според него, започна още през март: ефективните търговци започнаха да харчат печалбите си. Компанията на Урумов закупи къща на 42 Avenue Road за 32 милиона долара - това беше една от най-скъпите сделки с недвижими имоти за 2011 г. в Лондон, Пинаев купи вила в Швейцария за 14 милиона франка, Кондратюк купи вила в Испания за 7 милиона долара. Ferrari: Джемай и Кондратюк - по един, Пинаев - два, включително колекционерска Daytona.

„Открытие“ тръгна по следите на измамниците, казва Попков: пари, ценни книжа, недвижимо и движимо имущество бяха върнати или замразени. Във Великобритания и Швейцария са образувани наказателни дела.

Търговците също не се отказаха: решението на лондонския съд специално отбеляза, че обвиняемите, сред които са роднини на бивши служители на Откритие, не помагат на правосъдието. Така например майката на Джемая каза на швейцарската прокуратура, че е използвала чук, за да унищожи твърдия диск на сървъра на фалиралата си компания Jecot SA, за да не отиде информацията от него при колекционери. Ищците твърдят, че чрез тази компания са изпрани 36 милиона долара откраднати пари. Бащата на Герсамия каза пред съда, че е загубил компютъра си. Урумов записва един от разговорите си с Лохов, като твърди, че му е предложил подкуп, за да „разтовари“ заповедите на Threadneedle, но проверката установи, че записът е бил редактиран.

Само Кондратюк и Херци допринесоха за справедливостта. Кондратюк призна вината си, компенсира Откритие за част от нанесените щети - около 25 милиона долара - и се съгласи да свидетелства в съда в Лондон. Въпреки това в Швейцария той е осъден на три години затвор; освободен по-рано през април 2013 г. Herzi също сключи спогодба за обезщетение за щети и участие в процеса от страна на Откритие.

Урумов, съпругата му и Герсамия бяха арестувани по време на разследването на случая от британската полиция, по-късно освободени под гаранция, а паспортите им бяха конфискувани, те не могат да напускат територията на Великобритания.

Пинаев и съпругата му заминаха за Израел през есента на 2011 г. и промениха фамилните си имена там - сега се опитват да получат израелско гражданство.

Джемай и сестра му са в Женева и няма ограничения за движението им.

Откритие вече успя да върне повече от $50 млн. Съдът постанови, че ответниците трябва да платят още $150 млн., като се вземат предвид лихвите върху използването на парите и съдебните разноски. Част от тази сума е обезпечена – иззето е имущество на стойност около $60 млн. „Формирахме портфейл от конфискувани активи, състоящ се от три мулти актива – мулти активи, мулти валута и мулти държава“, шегува се Попков. „Няма само яхти и самолети.“ Сред върнатите и замразени активи са седем недвижими имоти, включително във Великобритания, Швейцария, Испания, Латвия, дузина коли, включително няколко суперавтомобила Ferrari, ретро спортен автомобил Austin Healey, както и Bentley и редица други луксозни коли, десетки сметки в различни юрисдикции.

Близък до компанията смята, че около 80% от средствата ще бъдат върнати. Останалото е надплащане за активи, неизбежно при харченето на лесно получени пари, и 30 милиона долара, оставащи в сметките на Snoras: оттогава той фалира.

„Нашето възприятие за много процедури се промени“

Никога досега не се е случвало руска компания да съди ръководителя на собствения си отдел за измама от такъв мащаб, казва Владислав Кочетков, председател на Управителния съвет на Инвестиционна компания Финам: „В инвестиционния бизнес служител, който вижда дупка в рискът е много изкушен да се възползва от това, защото той ще може да получи доход за един ден, който при други условия не бихте спечелили след 10 години.

Изцяло твой

Руслан Пинаев, заедно с Юлия Балк, както и с Ирина и Евгений Джемай, учи в престижното швейцарско училище Institut le Rosey, след това заедно с Урумов в Лондонското училище по икономика и политически науки и работи с брата на Урумов Тамерлан.

Урумов и Пинаев основаха съвместно инвестиционния фонд Quantum Leap в Люксембург.

Но всички тези връзки са пазени в тайна от Откритие.

„Няма да спрем до тук“

„Напълно съм доволен от решението на Върховния съд на Лондон, който установи, че Урумов и неговите съучастници са измамници и са откраднали пари от Откритие.

Сега връщането на активи, откраднати от Урумов и съучастниците му, става до голяма степен технически въпрос. Този процес ще отнеме още време, но за Откритие решението на съда на практика е точка в тази история. От самото начало за нас беше важно не просто да върнем откраднатите пари - искахме да създадем прецедент: да не се опитваме да скрием случилото се, да преговаряме с измамници, но да включим полицията, да проведем разследване, да отидем на съд и да спечелим . В резултат на това съдът удовлетвори нашите искания и нарече показанията на измамниците, с помощта на които те искаха да навредят на нашата бизнес репутация, „фалшиви“, а позицията на „Открытие“ като „честна и надеждна“. Но ние няма да спрем дотук и определено ще продължим да работим с правоприлагащите органи на онези юрисдикции, в които са извършени незаконни действия, но в рамките на наказателно разследване, така че измамниците да попаднат там, където трябва да бъдат. ”

Лондонският търговски съд установи, че те са присвоили 173 милиона долара, принадлежащи на корпорацията, и след това са ги легализирали чрез приятели и роднини.

Вчера приключи делото "Откритие" срещу бивши служители. Корпорацията обвини Георги Урумов, който ръководеше отдела за международни операции с дългови инструменти, и съучастниците му в кражба.

Съдия Бърнард Едер заключи, че Джордж Урумов, Руслан Пинаев, Сергей Кондратюк и Евгений Джемай, както и бившият мениджър на фонд Threadneedle Asset Management Владимир Герсамия, са „заговорничили за присвояване на средства“, каза Откритие. В съответствие със съдебното решение компанията трябва да получи обезщетение за щети над 150 милиона долара.

Как стана възможна кражбата на тези средства? Съдебните материали, предоставени на Finparty от Откритие, описват използваните схеми, както и предисторията.

В началото на 2010 г. Откритие търси служители за международното си подразделение за работа с дългови инструменти. Ръководителят на отдела за търговия с дългови инструменти Сергей Кондратюк и един от неговите подчинени, търговецът на еврооблигации Руслан Пинаев, препоръчаха на ръководството да наеме Георги Урумов. Работил е като старши търговец с фиксиран доход в Knight Capital. Кондратюк и Пинаев "свършиха много работа, за да убедят ръководството да назначи г-н Урумов, подчертавайки неговата добра репутация, силни финансови резултати и отлични отношения с клиентите." Ръководството на Откритие не знаеше, че Пинаев е приятел на семейство Урумови.

В резултат на това след поредица от срещи Урумов получава предложение да се присъедини към компанията. По време на преговорите той поиска да му бъдат изплатени бонуси в размер на 25 милиона долара, като обеща да ги раздели поравно с четирима членове на екипа си от Knight Capital, които също се съгласиха да сменят работодателя. На всеки се дължаха по 5 млн. долара - това според Урумов е размерът на гарантираното годишно възнаграждение в Knight Capital за него и колегите му. В действителност той спечели 2,5 милиона долара.

Урумов убеди трима от екипа си (Алесандро Герци, Алиса Муяджич и Джамил Мафти) да подпишат договори с Откритие, потвърждавайки получаването на 5 милиона долара от всеки от тях. Той тайно се съгласи с тях да плати по-малки суми, а именно 2,5 милиона долара, 750 000 и 500 000 долара, съответно. Четвъртият служител, Найпен Рамая, отказа да подпише споразумението. Тогава организаторът на схемата фалшифицира подписа му. От сумата на присвоените надбавки Урумов е платил по 6 милиона долара на Руслан Пинаев и Сергей Кондратюк като подкуп за съдействие при намиране на работа.

След това е разработена нова измамна схема. Основното беше, че аржентински ценни книжа, свързани с БВП, бяха закупени със средства на Откритие на силно завишена цена. Това стана възможно чрез манипулиране на стойността на обменния курс на долара към аржентинско песо в системите за търговия Otkrytie.

Съдът разгледа два случая на използване на схемата. В първия случай Руслан Пинаев придоби чрез своя приятел Дейвид Маккан от лондонската фирма BGC Partners 100 милиона варанта за БВП на Аржентина. След това той купи този дял за Откритие на по-висока цена - за $13 млн., и го препродаде на приятелска трета страна, но за $15,5 млн. В резултат на това "на хартия" печалбата на компанията възлиза на $2,5 млн. Пинаев заместваше сделката билети, за да скрие реалната стойност на варантите, а Георги Урумов промени цените в електронните системи на Откритие.

Във втория епизод бяха използвани същите варанти и схема, но този път дялът, придобит от Откритие, остана в компанията. Пинаев отново използва пазарни източници и закупи чрез тях 1,65 милиарда варанта за 213 милиона аржентински песо (около 63 милиона долара). Тогава друг участник в схемата, търговецът Евгений Джемай, подчинен на Урумов, купи този дял за Откритие за 213 милиона долара.

Но беше необходимо да се убеди ръководството на Откритие да даде зелена светлина за използване на голяма сума в транзакция с варанти. Урумов твърди, че има купувач за ценните книжа - Threadneedle Asset Management, който е готов да ги закупи след шест месеца. Така ще бъдат покрити пазарните рискове на Откритие. Служителят на Threadneedle Владимир Герсамия ни помогна да повярваме в съществуването на такова споразумение.

Освен това Урумов се позова на предишни транзакции, които са били полезни за Откритие, и каза, че компанията ще предостави страхотна услуга на Threadneedle и това ще бъде началото на взаимноизгодно сътрудничество. В същото време се предполага, че сделката трябва да се осъществи възможно най-бързо, а доходността от нея в годишно изражение ще бъде около 14%.

Разликата между действителната стойност на варантите и цената, платена от Откритие, е депозирана в офшорна сметка и след това легализирана чрез поредица от преводи към офшорни компании и към банкови сметки, принадлежащи на обвиняемите Откритие, техните роднини и приятели, се казва в материалите. .

Otkrytie откри измамата през август 2011 г. и досега е възстановил повече от 52 милиона долара чрез съдилища и извънсъдебни споразумения. „Решението на Лондонския търговски съд ще позволи връщането на още милиони средства, които бяха открити и замразени по целия свят“, надява се компанията.