Kako uložiti novac u zlato? Kako zaraditi novac ulaganjem u zlato? Ulaganje u zlato: prednosti i nedostaci

Zlato je imovina koja je tradicionalno bila izuzetno privlačna među investitorima. Šta je razlog tome? Koji su načini ulaganja u zlato i šta određuje njihovu efikasnost?

Koliko je isplativo ulaganje u zlato?

Ulaganje u zlato je, zapravo, vrsta preduzetništva čija istorija seže hiljadama godina unazad. Ovaj plemeniti metal je bio cijenjen u svim vremenima, a danas je njegova potražnja kao likvidne i pouzdane imovine i dalje relevantna.

Međutim, glavni kriterij za investicionu privlačnost bilo koje imovine je koliko je legitimno očekivati ​​stabilno povećanje njene vrijednosti. Da li zlato karakteriše ovo svojstvo u sadašnjoj fazi razvoja svjetske ekonomije? Isplati li se danas ulagati u zlato ili biste trebali preferirati druge opcije ulaganja - profitabilnije i, možda, predvidljive u smislu perspektiva kapitalizacije?

Zaista, zlato, kao i mnogi drugi plemeniti metali, karakteriše izuzetno visok stepen volatilnosti cena. I to unatoč činjenici da se danas formiraju na svjetskom tržištu, koje karakterizira prilično velika inercija (zbog čega su nepredvidivi veliki skokovi i padovi cijena sirovina i roba više rijetkost nego pravilo - ali svakako se dešavaju). Zlato je veoma tražena roba. Mnoge centralne banke, uključujući i Banku Rusije, nastoje da obezbede svoje rezerve, prvenstveno u zlatu, i aktivno ga kupuju. Izuzetno su rijetke situacije kada se na tržištu pojavi prevelika ponuda ovog plemenitog metala.

Ali, na ovaj ili onaj način, statistike iz posljednjih godina pokazuju da su svjetske cijene zlata daleko od stabilne. Ako je u septembru 2007. zlato koštalo oko 700 dolara po troj unci, onda je 5 godina kasnije njegova cijena porasla na 1.700 dolara. Danas je cijena zlata oko 1.300 dolara po troj unci.

Šta bi to moglo značiti za investitora? Prvi je da morate investirati u zlato ako ste sigurni da je njegova nabavna cijena „na dnu“ ili blizu takvog nivoa. Drugo, zlato, s obzirom na realnost savremenog tržišta, nije baš pogodno za “kratka” ulaganja. Promjenjivost cijena zlata tokom cijele godine, pa čak i u roku od mjesec dana, može biti desetine posto – kako prema višim, tako i prema nižim cijenama.

Vrlo je teško predvidjeti u kom pravcu će ići stopa zlata na osnovu kretanja u globalnoj ekonomiji. Stoga je izuzetno teško povući korelaciju između cijena ovog plemenitog metala i cijene nafte i pokazatelja vodećih berzi.

Dakle, ulaganje u zlato u mnogim slučajevima ima smisla ako je moguće napraviti “duga ulaganja”.

Kod kratkih trgovina postoji rizik od pada u silazni trend, zbog čega će investicija biti neisplativa. Ali postoji, naravno, mogućnost drugačijeg ishoda – i tu je pitanje u kompetenciji investitora u smislu predviđanja uticaja određenih faktora na svjetske cijene zlata. Takvih faktora je mnogo, a ne pojavljuju se svi predvidljivo, a da ne govorimo o mogućim rezultatima njihovog uticaja na ekonomske procese.

Osim toga, nabavka zlatne imovine može biti korisna u aktivnostima velike korporacije – kao alat za diversifikaciju poslovanja.

Za nju “zlatni” portfelj najvjerovatnije neće biti vodeći po obimu, ali može postati garant poslovne likvidnosti ako se iznenada jave problemi sa gotovinom i drugom imovinom kojom kompanija može da isplati kreditore.

Takođe je važno kako se tačno investira u zlato. Pogledajmo najčešće opcije za takva ulaganja.

Koji su različiti načini ulaganja u zlato?

Najlakši način je vjerovatno ulaganje u fizičko zlato. Odnosno, kupovina zlatnih poluga ili proizvoda koji sadrže ovaj plemeniti metal - na primjer, prigodne kovanice, nakit. Fizičko zlato možete kupiti od različitih dobavljača - ali pitanje je gdje ga kasnije uskladištiti. Najpouzdanije opcije ovdje su iznajmljivanje sefa u banci ili otvaranje neličnog metalnog računa u finansijskoj instituciji. Banka će preuzeti glavne rizike kako bi osigurala sigurnost zlata. Takve usluge dostupne su u većini najvećih ruskih banaka - uključujući Sberbanku i VTB 24.

Ako je potrebno, vlasnik neličnog računa može u svakom trenutku prodati svoj plemeniti metal. U mnogim slučajevima, poslovi upravljanja imovinom na obaveznom zdravstvenom osiguranju mogu se obavljati putem interneta - korištenjem ličnog računa investitora.

Glavni rizik pri otvaranju obaveznog zdravstvenog osiguranja je da takvi računi ne podliježu zakonu o osiguranju depozita. Ako se banka zatvori, tada će povrat prenijete količine zlata na nju biti moguć samo u okviru stečajnog postupka i naplate duga od kreditne institucije na teret postojeće imovine.

Drugi način ulaganja u zlato je ulaganje u dionice korporacija za rudarenje zlata (i povezanih poslova, poput nakita). Mogu se realizovati bilo direktnom interakcijom sa emitentima ili preko brokera ili berze. Važno je napomenuti da rast kapitalizacije zlatarskih firmi u mnogim slučajevima ne zavisi od povećanja cijena zlata. Događa se i obrnuto: kada metal pojeftini, potražnja za njim se povećava, a kao rezultat, potreba za većim zalihama zlata. Broj narudžbi u preduzeću raste, a njegova kapitalizacija raste.

Isto se može reći i za posao sa nakitom. Istovremeno, ključni faktori za rast dionica kompanija povezanih s eksploatacijom zlata mogu biti izuzetno različiti od onih koji karakteriziraju kompanije za proizvodnju nakita. Centralne banke su po pravilu među najvećim klijentima korporacija za rudarenje zlata. Glavni kupci nakita i dalje su privatnici. Struktura i aktivnost tražnje sa obe strane mogu biti različite.

Sljedeća opcija je klasično berzansko trgovanje, u kojem će zlato biti jedan od trgovačkih instrumenata (kao, na primjer, valute na FOREX-u). Ova shema vam omogućava da koristite "polugu" - kada je, uz malu količinu ulaganja, moguće je povećati nekoliko puta ako trgovac ispravno pogodi kretanje cijene. Može biti i negativan – a to je još jedna prednost u trgovanju zlatom na berzi. Čak i ako svjetske cijene ovog plemenitog metala padnu, trgovac može završiti s velikom pobjedom.

Dakle, efikasnost ulaganja u zlato u savremenim uslovima zavisi od načina njihove implementacije, znanja i veština investitora u pogledu upravljanja „zlatnom“ imovinom – fizičkim metalom, hartijama od vrednosti korporacija za rudarenje zlata (i drugim srodnim poslovima), kao i u pogledu sprovođenja menjačkih transakcija sa zlatom. Istovremeno, povećanje cijene fizičkog zlata ne predodređuje rast kapitalizacije poslovanja rudarstva zlata – i obrnuto. Ali s iskustvom, mnogi investitori mogu steći sposobnost predviđanja trendova u oba slučaja sa visokom preciznošću i mogu biti izuzetno uspješni u vođenju poslovanja koristeći zlatnu imovinu.

Ulaganje u plemenite metale smatra se jednim od najprofitabilnijih i najpouzdanijih načina ulaganja vaše ušteđevine. Za početnike sve izgleda vrlo jednostavno: kupujete zlato i čekate da mu poraste cijena, prodajete ga po boljoj cijeni i ostvarujete profit. Međutim, u stvarnosti, ulaganja u zlato imaju puno karakteristika koje bi svaki investitor početnik trebao znati. Kako uložiti novac u zlato da biste ostvarili dobar profit? Koje opcije ulaganja postoje i po čemu se razlikuju?

Standardni načini ulaganja u zlato

Među glavnim opcijama za ulaganje u plemenite metale, postoje tri:

• Ingoti;
• Investicijski kovanici;
• Metalne novčanice.

Ingoti

Čini se da je kupovina poluga najočiglednija od navedenih opcija. Prednost ulaganja u poluge je njihova pouzdanost. Imajući u rukama fizičko zlato, investitor ne zavisi od pouzdanosti banke i praktično je nezavisan od zakonskih promena koje se mogu doneti za regulisanje tržišta plemenitih metala.

Kupovina poluga ima dva vrlo značajna nedostatka: oporezivanje kupovine i problem skladištenja.

Prema ruskom poreskom zakonodavstvu, prilikom kupovine zlata PDV se uzima u obzir u njegovoj cijeni, odnosno kupac plaća 18% iznad njegove stvarne vrijednosti. Prilikom prodaje ingota banci ne plaća se porez na iznos prodaje. Ispostavilo se da ako je cijena zlata tokom perioda posjedovanja poluga ostala stabilna, onda nećete moći zaraditi novac prodajom metala.

Zlato nije najatraktivnija opcija ulaganja zbog potrebe plaćanja PDV-a prilikom kupovine.

Ulaganja u zlato zahtijevaju rješavanje pitanja vezanih za osiguranje njihove sigurnosti. Kada kupujete poluge, važno je shvatiti da ćete za njih morati iznajmiti sef. Osim dodatnih troškova skladištenja, investitor se suočava i sa rizikom gubitka, jer institucije koje obezbjeđuju sefove ne snose punu odgovornost za sigurnost njihovog sadržaja.

Likvidnost poluga je niska; neće biti moguće brzo prodati ako je potrebno. Ulaganje u zlato na ovaj način zahtijeva velike količine novca.

Investicioni novčići

Ulaganje u kovanice u polugama donekle je slično kupovini poluga. Značajna prednost kupovine kovanica je odsustvo PDV-a. Ali ovdje postoje neke zamke.

Dio vrijednosti bilo kojeg novčića dolazi od rada kovanja i distribucije, a ne od zlatnog dijela legure. Postoji veliki jaz između kupovne i prodajne cijene proizvoda od strane banke - investitor može dobiti gubitak umjesto dobiti, jer cijena kovanica raste vrlo sporo. Ovaj metod ulaganja treba smatrati samo dugoročnim ulaganjem.

Investicioni novčić serije “Olimpijski”.

Kovanice mogu imati vrijednost ne samo zbog originalnog plemenitog metala, već i zbog svoje numizmatičke prirode. Ulaganje novca u zlato u obliku novčića nije teško, ali je njegova prodaja nakon određenog vremenskog perioda problematična. Recenzije stručnjaka pokazuju da je prodaja kolekcionarskih kovanica još teža od obične prodaje investicionih kovanica.

Među svim načinima ulaganja u zlato, nelični računi postaju sve popularniji. U stvari, investitor ne postaje vlasnik fizičkog metala u obliku ingota, već dobija pravo da zahteva ispunjenje obaveze bankarske institucije da plati iznos novca koji je ekvivalentan ceni grama zlata koji se drži u takvom račun. Ingot možete dobiti i plaćanjem dodatnog PDV-a.

Ulaganje u zlato u vidu obaveznog zdravstvenog osiguranja ima najveću likvidnost i ne zahtijeva troškove skladištenja. Veliki nedostatak ovakve investicije je nedostatak osiguranja za individualne depozite. Zakonodavstvo u ovoj oblasti ne važi za obavezno zdravstveno osiguranje, pouzdanost investicije zavisi od pouzdanosti banke u kojoj je račun otvoren. Ali banka koja zaračunava kamatu na zlatni račun može biti dodatno sredstvo za ostvarivanje profita.

Jedina mana obaveznog zdravstvenog osiguranja je nedostatak državnog osiguranja kao kod redovnih depozita.

Otvaranje obaveznog zdravstvenog osiguranja nije teško; mnoge banke sada pružaju usluge vođenja bezličnih računa. Ako je za kupovinu poluga potrebna pristojna suma novca, tada početni doprinos investitora za obavezno zdravstveno osiguranje može biti unutar minimalnog iznosa.

Igra na berzi

Kako zaraditi na zlatu na druge načine? Kao opcije za zaradu na rastućim cijenama zlata, potencijalnim investitorima se savjetuje da razmotre zlatne ETF-ove i kupovinu zlata putem FOREX-a.

Šta znači ulaganje u sredstva kojima se trguje na berzi? Investitor kupuje dionice onih fondova koji sami ulažu ili u zlato ili u vrijednosne papire vezane za plemenite metale. Razmjenama se može pristupiti otvaranjem računa kod brokera.

Prednost takve investicije je mali jaz između kupovnih i prodajnih kotacija za neke ETF-ove potpuno je minimalan. Investitor dobija priliku da trenutno reaguje na promene na tržištu, kupujući i prodajući deonice bez napuštanja kuće.


Postoje i nedostaci kupovine zlatnih ETF-ova. Pouzdanost investicije zavisiće od nekoliko faktora:

• Bonitet brokera;
• Integritet fonda;
• Pouzdanost banke u kojoj se čuvaju poluge fonda.

Ulaganje u zlato preko ETF-a ima valutne i regulatorne implikacije. Povratne informacije od brokera ukazuju da proces prijenosa sredstava na račun zbog konverzije može potrajati nekoliko dana.

Kako se igra na FOREX tržištu razlikuje? Investitor kupuje virtuelno zlato preko brokera. Operacija je slična igranju u kazinu. Prave rezultate možete dobiti ako kupujete zlato samo vlastitim sredstvima, odnosno ostavite sigurnosni depozit koji bi pokrio vaša ulaganja. Jaz između kupovine i prodaje ovdje je također minimalan; tržište vam omogućava da brzo odgovorite na sve promjene.

Među nedostacima ulaganja na FOREX-u treba istaći upitnu pouzdanost brokera u poređenju sa ETF-ovima.

Kao i kod ETF-ova, trgovanje zlatom na Forexu zahtijeva određeni nivo profesionalizma i mentalne stabilnosti.

Za brokera je korisno ako igrač aktivno koristi polugu. Ulaganje u zlato na FOREX tržištu zahtijeva mentalnu čvrstinu da se odupre iskušenju korištenja maksimalne poluge. Profesionalna kompetencija u oblasti FOREX trgovanja je takođe važna za potencijalnog investitora.

Postoji još jedan način ulaganja u plemenite metale – elektronski novac zaštićen zlatom. Takve „internet valute“ su obaveza kompanije koja je kreirala platni sistem da plati određenu količinu zlata. /Ovaj pravac je počeo da se razvija relativno nedavno i ima mnogo nedostataka sa pravne strane. Pouzdanost investicije osigurava samo pouzdanost kompanije koja je izdala takav „novac“.

Smjernice za “zlatno” ulaganje

Ulaganje u plemenite metale mora biti mudro. Kako pravilno i isplativo uložiti novac u zlato? Postoji nekoliko smjernica za početnike.

Ako ne spadate u kategoriju igrača na berzi, onda ulaganje u sredstva od plemenitih metala koja vam mogu hitno zatrebati nema nikakvog smisla.

Kupovina fizičkog zlata na kratak vremenski period je besmislena, jer je likvidnost poluga i kovanica niska, plus možete dobiti gubitak umjesto dobiti.

Za igranje na berzi koriste se fjučersi, opcije i ETF-ovi, ali špekulativne operacije zahtevaju stručno znanje u ovoj oblasti i poseban „osećaj“. Ulaganje u zlato u obliku obaveznog zdravstvenog osiguranja bit će manje isplativo, ali povratne informacije od investitora sugeriraju relativnu učinkovitost ove metode.

Ulaganje besplatnog kapitala u zlato na dugi rok može se obaviti ako ste fokusirani na pouzdanost. Trajanje takvih investicija može se mjeriti u desetinama godina. Ako ste zadovoljni ostvarivanjem profita tokom dužeg perioda, onda ima smisla kupiti fizičko zlato u obliku poluga.

Ulaganje u zlato se isplati samo dugoročno.

Ulaganje u plemeniti metal u prosječnom periodu do tri godine moguće je samo uzimajući u obzir prognoze rasta cijene zlata. Investitor može ostvariti profit u srednjem roku, ali postoji i velika vjerovatnoća gubitka.

Ulaganje dijela novca u zlato smatra se jednom od opcija za pouzdano osiguranje vaše štednje od deprecijacije valute.

Izbor oblika ulaganja u zlato zavisi od toga koliko dugo očekujete i kakav prihod želite da ostvarite kada cene plemenitog metala porastu. Kupovina poluga i kovanica smatra se najsigurnijom investicijom, a slijede zlatni ETF-ovi, zatim metalni bankovni računi. Na osnovu profitabilnosti, metode ulaganja u zlato mogu se rangirati sljedećim redoslijedom: zlatni ETF-ovi, obavezno zdravstveno osiguranje, poluge i kovanice.

Prednosti i mane ulaganja u zlato

Ulaganje u zlato osigurava sigurnost sredstava investitora. Dugoročno gledano, cijena zlata i dalje raste, čak i ako se periodično uoče neki padovi u dinamici kotacija. Takva investicija neće u potpunosti depresirati čak ni kao rezultat globalnih ekonomskih ili političkih šokova.

Među nedostacima ulaganja u zlato su fluktuacije cijena, koje mogu donijeti gubitke investitoru tokom kratkoročnog perioda ulaganja. Kupovina plemenitih metala može biti manje isplativa od drugih vrsta ulaganja. Otvaranje bezličnih računa ili kupovina zlatnih ETF-ova uopšte ne garantuje posjedovanje fizičkog metala, njihovu pouzdanost podržava samo ugled organizacija i važeći zakonski propisi.

Pitanje kako zaraditi značajan novac na zlatu ostaje otvoreno. Investitori u kriznoj ekonomiji najčešće moraju da biraju pouzdanost, a ne visoku isplativost svojih ulaganja. U ovom slučaju zlato igra ulogu „sigurne luke“, sposobne da barem sačuva sredstva države i privatnika, a maksimalno dugoročno donese pristojan prihod.

U ovom materijalu:

Zlato je najlikvidnija imovina na svijetu. Štaviše, tokom istorije tržišta, cene plemenitog metala su stalno rasle. Kao posljedica toga, povećanje nivoa uloženih sredstava u njega. Hajde da shvatimo kako uložiti novac u zlato i da li se isplati ulagati u to?

Šta motiviše investitore da ulažu u zlato: razlozi

Ulaganje u zlato je priznat način diverzifikacije finansija. Kupovina zlata vam omogućava da smanjite rizik od depresijacije tokom vremena visoke inflacije i ostvarite stabilan prihod tokom ozbiljnih finansijskih katastrofa.

Zlato je, kao što je već spomenuto, najlikvidnija imovina tržišta kapitala. Može se prodati u bilo koje vrijeme, pretvoriti u bilo koju svjetsku valutu, u najkraćem mogućem roku.

Prednosti ulaganja u zlato:

1. Najstabilnija imovina sa stalnim rastom vrijednosti;
2. Odličan alat za osiguranje od posljedica globalne finansijske i političke krize;
3. Visoka stopa profitabilnosti;
4. Visok koeficijent likvidnosti;
5. Univerzalna imovina za diverzifikaciju.

Mnogi protivnici ulaganja u zlato tvrde da plemeniti metal nije u stanju da obezbedi značajne prinose u poređenju sa raznim hartijama od vrednosti, derivatima i dužničkim instrumentima kojima se trguje na finansijskom tržištu. Međutim, kao što pokazuje istorija (kriza 2008.), uz tačne proračune i pravi tajming, profit može dostići 90 odsto prvobitno uloženih sredstava.

Mogućnosti ulaganja u zlato

Iz očiglednih razloga, javna ulaganja u zlato u Rusiji nisu toliko rasprostranjena kao u inostranstvu. Ali nedavno je ovaj alat za zaradu postao dostupniji. Bankarske organizacije nude mnoge investicione usluge, uključujući kupovinu plemenitih metala.

Kupovina zlatnih poluga

Kupovina zlatnih poluga je najpoznatiji način ulaganja novca. Međutim, kao i svi drugi investicioni instrumenti, kupovina zlatne poluge ima svoje specifičnosti.

Zlatna poluga je čisti hemijski element čistoće 999,95. Proizvode se dvije glavne vrste: štancani i rezani ingoti (iz velikih limova). U velikoj većini slučajeva zlatne poluge su okrugle težine. Najtipičnije vrijednosti (u gramima): jedan, deset, sto, hiljada. Ne tako davno pojavile su se zlatne poluge veličine obične kreditne kartice (ChipGold), teške od 1-20 grama.

Kada kupujete zlatnu polugu, svakako obratite pažnju na to da li u njoj ima bilo kakve kontaminacije. Važno je provjeriti dokumentaciju (pasoš i certifikat proizvođača). Novčani račun mora sadržavati:

• Trošak kupovine;
• Težina zlatne poluge;
• Količina kupljenog metala;
• Serijski broj;
• Pokušajte;
• Naziv plemenitog metala;
• Vrijeme izvršene transakcije.

Danas postoje dvije vrste klasifikacije kvaliteta: odličan i zadovoljavajući. Svaka zlatna poluga mora biti u skladu sa GOST R 51572-2000.

Otvaranje obaveznog zdravstvenog osiguranja (anonimizirani metalni račun)

Među prednostima korišćenja obaveznog zdravstvenog osiguranja kao investicionog instrumenta je i odsustvo troškova skladištenja. Stvar je u tome da prilikom otvaranja neličnog metalnog računa klijent ne dobija plemeniti metal u ruke. Sve zlato se čuva u posebnim trezorima banaka. Takođe, obavezno zdravstveno osiguranje ne podliježe porezu na dohodak fizičkih lica. Nema potrebe za plaćanjem PDV-a.

Prije otvaranja metalnog računa potrebno je ispuniti sljedeće uslove:

• Odaberite banku, provjerite dostupnost licenci;
• Provjerite reputaciju banke, jer nijedan metalni račun nije pokriven programom osiguranja depozita za fizička lica;
• Saznajte koje vrste zlatnih depozita nudi odabrana banka. Zakonodavstvo Ruske Federacije navodi dvije moguće opcije;
• Pripremiti svu potrebnu dokumentaciju za otvaranje obaveznog zdravstvenog osiguranja (matični račun, pasoš);
• Saznajte da li ćete morati platiti dodatni novac za servisiranje bezličnog metalnog računa. Prema važećem zakonodavstvu, PDV nije potrebno plaćati.

U većini slučajeva otvaranje obaveznog zdravstvenog osiguranja je besplatno. Jedini trošak koji investitor snosi je razlika između kupovne i prodajne cijene (u trenutku otkazivanja računa). Jedan od nedostataka ovog načina ulaganja je mali postotak prirasta (do dva posto) ili njegovo potpuno odsustvo. Bezlični metalni račun je savršen za špekulativne transakcije u cilju ostvarivanja profita.

Kupovina zlatnika

Kupovina investicionih i prigodnih zlatnika je jedan od efikasnih načina ne samo da zaštitite svoja sredstva od štetnih efekata inflacije, već i da zaradite značajnu količinu novca.

Prednosti:

• Nema potrebe za plaćanjem PDV-a;
• Ne ovisi o promjenama u državnom zakonodavstvu;
• Ne podliježu pouzdanosti bankarskog sektora;
• Mogućnost ostvarivanja dvostrukog profita.

Nedostaci:

• Nizak koeficijent likvidnosti;
• Precijenjena, mogući gubitak u slučaju hitne prodaje;
• Troškovi skladištenja.

Ulaganja u zlatnike imaju specifičnosti, posebno u poređenju sa kupovinom zlatnih poluga ili otvaranjem obaveznog zdravstvenog osiguranja. Cijena zlatnika nije određena toliko trenutnim kotacijama plemenitog metala na tržištu, koliko nivoom potražnje. U velikoj većini slučajeva veliku ulogu igraju datum izdavanja kovanice, njegova cirkulacija i izgled. Prije kupovine zlatnika, najbolje je pogledati recenzije onih koji su već radili sa sličnim investicionim instrumentima.

Kupovina plemenitih metala u Sberbanci

U Rusiji su se tržišni odnosi počeli aktivno razvijati 1997. godine. Danas na tržištu postoji značajan broj finansijskih operatera koji nude mogućnosti ulaganja u zlato. U registru Centralne banke Ruske Federacije upisano je oko dvije stotine bankarskih organizacija koje imaju dozvole za rad sa plemenitim metalima. U ovom primeru ćemo razmotriti mogućnosti kupovine zlata u Sberbanci.

Sberbank svojim klijentima nudi i standardne i izmjerene zlatne poluge. Svaki se proizvodi u Rusiji i teži od jednog do hiljadu grama. Kao i kod svakog drugog finansijskog operatera, u Sberbanci je cijena zlata veća od trenutnih kvota obaveznog zdravstvenog osiguranja.

Proces kupovine zlata u Sberbanci je jednostavan. Sve što se od klijenta traži je identifikacioni dokument. Od strane zaposlenih u Sberbank, sve transakcije (sa plemenitim metalima) se obavljaju samo u prisustvu klijenta. Pravna pitanja u vrijeme kupovine zlata rješava Sberbank.

U Sberbanci takođe možete kupiti poluge, nelocirane metalne račune (OMA) i investicione kovanice. Specijalni ormarići za skladištenje takođe su dostupni u Sberbanci, uz nisku cenu najma.

Profitabilna strategija za kupovinu zlata

Postoje dva načina trgovanja zlatom: zaštita od rizika i kupovina za profit. Kao što je gore navedeno, zlato je idealno odbrambeno sredstvo protiv finansijskih previranja u svijetu. U velikoj većini slučajeva, investitori kupuju plemenite metale kako bi diversifikovali svoju imovinu ili kako bi se zaštitili od štetnih efekata rastuće inflacije. Sve ove metode uključuju izvlačenje izuzetno niskog nivoa profita.

Međutim, uprkos naizgled „mirnoj prirodi“ zlata kao investicionog instrumenta, nije moguće zaraditi veliki novac. Princip je jednostavan - kupuj jeftinije, prodaj skuplje.

Glavni pokretač vrijednosti svake imovine je obim zaključenih transakcija. Danas su glavni kupci plemenitog metala:

• Radionice nakita;
• Exchange Traded Funds;
• Visokotehnološke kompanije;
• Centralne banke svijeta.

Prije nego što se konačno odlučite za ulaganje u plemenite metale, važno je odrediti sljedeće parametre:

1. Odnos ponude i potražnje (ko kupuje, ko prodaje);
2. Dinamika obima proizvodnje (ako postoji prezasićenost na tržištu, cijena se neće povećati);
3. Ekonomska situacija u vodećim zemljama svijeta (u velikoj većini slučajeva u SAD).

Nakon što ste odredili sve gore navedene komponente, možete donijeti odluku o kupovini.

Upečatljiv primjer profitabilnog ulaganja u zlato je finansijska kriza 2008. Na početku krize (novembar 2008.) cijena jedne troj unce zlata bila je 762 dolara. U naredne tri godine cijena plemenitog metala porasla je za više od 100 posto, na 1.762 američka dolara (avgust 2011.). Ali šta je doprinijelo tako brzom rastu cijene zlata?

Dinamika cijene zlata

Finansijska kataklizma, neizvjesnost, bankroti - ogroman broj banaka, investicionih fondova i državnih regulatora širom svijeta počeo je da svoju imovinu prebacuje u zlato, u strahu od gubitka kapitala. Nivo potražnje za plemenitim metalom bio je nekoliko puta veći od raspoloživog obima na tržištu. Idealna situacija za isplativo ulaganje u plemenite metale.

Slične situacije se dešavaju na različitim finansijskim tržištima sa učestalošću od četiri godine (prema ustaljenoj teoriji kriznih pojava). Međutim, čak iu mirnim vremenima, možete zaraditi kupovinom i prodajom plemenitih metala koristeći jednostavnu strategiju “Corridor Trading”. Sada, zbog krize, ponovo bilježimo pad cijena zlata i pravo je vrijeme za ulaganje u to. Važno je uhvatiti trenutak kada pad prestaje i počinje rast.

Zaključak

Prilikom odlučivanja o kupovini plemenitog metala uvijek treba izvršiti temeljitu i temeljitu analizu, odmjeriti sve rizike i mogućnosti i uvijek uzeti u obzir sljedeće:

• Cijena zlata ne raste uvijek, postoje trenuci kada cijena počinje da se koriguje i opada;
• Investitori početnici ne bi trebali koristiti kratkoročne strategije trgovanja zlatom. Najbolji izbor je dugoročan;
• Uvijek radite sa licenciranim preprodavcima. Na tržištu postoji mnogo finansijskih piramida i prevaranata.

Također treba biti oprezan pri kupovini vrijednosnih papira kompanija za rudarenje zlata koje nemaju vlastite rezerve plemenitog metala. To može ukazivati ​​na nedostatak proizvodnih rezultata, a kao rezultat i na smanjenje vrijednosti dionica na tržištu.

I od davnina se zlato smatralo jednim od najvrednijih metala na planeti, ako ne i najvrednijim. Ljudi ulažu u zlato stotinama godina. vlade raznih zemalja, multinacionalne korporacije, banke i najbogatiji ljudi na planeti. Oni to rade s razlogom, ali zato što:

• je visoko likvidna imovina ( one. potražnja za njim je konstantno visoka i lako se prodaje);
• Istorijski se desilo da je mjera obezbjeđenja novca upravo zlato;
• Pošto zlato nije vezano za ekonomiju nijedne zemlje, smatra se sigurnom imovinom;
• Nema potrebe za posebnim uslovima skladištenja;
• Metal se ne kvari tokom vremena.

Kako investirati u zlato za pojedinca

Općenito je prihvaćeno da ulaganja u zlato- to su privilegije velikih igrača na finansijskom tržištu, međutim, u stvarnosti to nije slučaj. Danas postoji veliki broj mogućnosti za pojedince da ulože male iznose u ovaj stabilan i pouzdan metal. Pokušat ćemo razgovarati o svakoj od ovih metoda.

Načini ulaganja novca u zlato:

• Kupite zlato u banci (neraspoređeni metalni računi)
• Kupite zlatne poluge u banci
• Trgujte zlatom na finansijskim tržištima uz pomoć brokera
• Uložite novac u zlatnike
• Investirajte u akcije kompanija za rudarenje zlata
• Kupujte nakit i antikvitete
• Elektronski novac

Hajde da detaljno analiziramo svaku od ovih metoda, pronađemo najprofitabilniju i utvrdimo isplati li se danas ulagati u zlato.

Grafik cijena zlata

Kupujte zlato od banke uz kamatu

Za one koji ne znaju kako kupiti zlato u Rusiji postoji zvanična ponuda. Zlato možete kupiti u Sberbank, VTB 24 i Alfa-Bank. Ove banke nude najpovoljnije uslove i zauzimaju vodeće pozicije na domaćem tržištu.

Sberbanka, na primjer, radi sa bezličnim metalnim računima od 2002. godine. Za to vrijeme mnogi investitori uspjeli su koristiti usluge finansijske institucije. Neki su čak uspjeli udvostručiti svoj kapital.

Banka radi i sa računima i sa fizičkim zlatom.

U Sberbanci oročeni depoziti za obavezno zdravstveno osiguranje kreću se od mjesec do godinu dana. Godišnja kamata ne prelazi 5%, ali će se u prosjeku kretati od jedan i po do 2% za dugoročne depozite, odnosno 0,5-1,5% za kratkoročne depozite kraće od 6 mjeseci.

• U Sberbanci, da biste otvorili takav račun, morate kupiti najmanje 50 do 100 grama standardnog metala, morate priznati, za većinu je to poprilična količina.

• Uslovi rada Alfa-Bank i VTB 24 veoma su slični jedni drugima. Ove finansijske institucije imaju mnogo manje filijala širom zemlje nego Sberbank. Ali problemi, po pravilu, ne nastaju. Čak i za male investitore date su informacije o tome kako ulagati u zlato. Alfa banka nudi fizičku kupovinu plemenitog metala ili otvaranje računa od 1 grama.

Ispod je tabela sa uslovima za bankovne depozite u zlatu uz kamatu:

Podatke ne biste trebali shvatiti doslovno jer se navedeni brojevi stalno mijenjaju i možda je sljedeći dan nakon pisanja ove informacije već zastarjele.

Ali generalno, postaje jasno na šta se fokusirati i da li se isplati ulagati u zlato uz kamatu u Sberbanci ili drugima.

Neraspoređeni metalni računi (OMS)

Kako bezbedno investirati u zlato?

Prilikom korišćenja ovog načina ulaganja u zlato sklapa se ugovor sa bilo kojom bankom po Vašem izboru o otvaranju računa na kojem će se umjesto novca nalaziti grama zlata .

Budući da ovaj način ulaganja za fizička lica ne podliježe osiguranju depozita, bolje je ulagati novac u provjerene i pouzdane banke VTB24 I Sberbank- ovo će smanjiti rizik ulaganja.

Prilikom sklapanja ugovora dobijate kopiju u ruke i u svakom trenutku možete povući svo zlato sa svog ličnog računa i podići ga ( u ovom slučaju ćete morati platiti porez na dodatu vrijednost od 18%). Ova vrsta ulaganja ne uključuje plaćanje provizije ni za kupovinu metala ni za servisiranje vašeg računa od strane banke.

Obavezno zdravstveno osiguranje se, po pravilu, može dopuniti. Banka će automatski „dodati“ gram na postojeću zlatnu i deviznu štednju, vršeći potrebne konverzije po trenutnom internom kursu.
Povrat na obavezno zdravstveno osiguranje sastoji se od procenta depozita (za oročeni depozit) i, naravno, povećanja kursa samog plemenitog metala. Prilikom pretvaranja „zlata“ za obavezno zdravstveno osiguranje u novac, PDV se ne zadržava.

Račun sa nedodijeljenim metalom ima maksimalnu fleksibilnost. Postupak otvaranja uključuje potpisivanje ugovora i uplatu iznosa koji je u njemu naznačen. Navodi se period u kome depozit važi, masa kupljenog zlata, cena plemenitog metala u trenutku kupovine i uslovi za zatvaranje računa. Deponent mora dostaviti pasoš i PIB.

Neophodno je razjasniti dostupnost i visinu kamate na depozit, jer to ne utvrđuju sve banke. Takođe je korisno saznati da li su dopune dozvoljene i, ako jeste, kako. Morate saznati da li ćete morati platiti održavanje računa. Prema zakonu, prilikom otvaranja neličnog računa ne plaća se PDV.

Ulaganja u zlatne poluge

Ovo je možda prva opcija na koju čovjek pomisli kada odgovara na pitanje kako investirati u zlato.

Bankovne zlatne poluge se mogu kupiti samo od velikih banaka ovlaštenih za obavljanje transakcija s fizičkim bankovnim metalima, posebno polugama.

Za Rusiju, na primjer, ovo je Sberbank, VTB24, Alfa-Bank . Naravno, radi se o zlatu najvišeg standarda, dostupnom u polugama od 1 grama do 1 kg, a što je poluga veća, to je svaki gram zlata u njoj jeftiniji, a poluge malih apoena su vrlo rijetke.

Dakle, isplativije je kupovati velike poluge, od 100 grama ili više, ali ne treba zaboraviti da masivne „porcije“ zlata imaju mnogo manju likvidnost, odnosno kasnije će ih biti teže prodati bez gubitka vrijednosti. Istovremeno, obično nema problema sa prodajom zlatnih „sitnica“. Stoga investitor treba pažljivo razmotriti koje šipke iz koje „težine kategorije“ mu je isplativije kupiti.

Imajte na umu da: Sve šipke imaju svoj broj, pečat koji označava naziv, oznaku pogona u kojem je šipka proizvedena i certifikat o kvaliteti. Vrijednost zlatne poluge uvijek treba da odgovara njenoj težini, a sadržaj plemenitih metala treba da bude 99,9%.

Zapamtite da prilikom kupovine zlatnih poluga morate platiti PDV od 18%.

Najmanje oštećenje (na primjer ogrebotina) na ingotu smanjuje njegovu cijenu ako želite prodati zlato. Sberbanka Rusije ne kupuje zlatne poluge sa nedostajućim ili ozbiljno oštećenim sertifikatom proizvođača. Takođe se odbijaju ingoti čije se dimenzije ili težina razlikuju od vrijednosti ​​​u dokumentima.

Trgovanje na finansijskom tržištu uz pomoć brokera

Zasluženo se smatra najjednostavnijim i najprofitabilnijim načinom ulaganje u zlato na mreži — trgovanje na berzi.

Prilikom trgovanja zlatom preko brokera, nema fizičke kupovine metala, međutim, ovaj način ulaganja vam omogućava da ostvarite profit kao rezultat pada i povećanja cijene zlata.

Fjučersi i opcije na zlato čine najveći dio trgovanja fjučers ugovorima, čija je osnovna imovina plemeniti metal. Ove instrumente koriste prvenstveno proizvođači zlata da bi se zaštitili od rizika od nepovoljnih kretanja cena i špekulanti koji pokušavaju da izvuku korist od tačno predviđenih kretanja cena na spot tržištu.

Budući da su fjučersi i opcije neki od najsloženijih instrumenata, najlakši način bi bio Forex tržište, na kojima su dostupni i metali.

Prednosti su: mogućnost korištenja leveridža, odsustvo poreza i potrebe za skladištenjem metala, te jednostavnost trgovanja, jer su za sklapanje transakcija potrebni samo internet i kompjuter.

Evo kratkog vodiča o tome kako početi ulagati u zlato na internetu. Uzmimo jednog od lidera na tržištu.

1. Prvo morate registrovati brokera i otvorite trgovački račun;
2. Dopunite svoj račun i preuzmite platformu za trgovanje Meta Trader 5;
3. Na platformi izaberite zlato kao alat za rad i obavljanje prve transakcije za prodaju ili kupovinu metala.

Nakon što otvorite grafikon, kliknite na " Nova narudžba"i u prozoru koji se pojavi odaberite volumen transakcije, smjer ( kupiti ili prodati) i ako je potrebno postaviti stop gubitak i take profit:

• Kada postavljate obim transakcije, zapamtite da je jedan lot jednak 100 troj unci plemenitog metala.

Koristeći standardnu ​​polugu, koštalo bi oko 13 dolara za otvaranje minimalnog lota od 0,01 od jedne troj unce. Sva ostala sredstva će biti potrebna za amortizaciju depozita u slučaju povlačenja.

Prednosti trgovanja zlatom u odnosu na investicije su očigledne

- dobit ćete dobiti po zatvaranju transakcije, to može biti čak i nakon 10 minuta. Za trgovinu vam je potrebno mnogo manje novca nego za kupovinu fizičkog zlata, minimalni depozit je kod svih Forex brokera, uključujući $100 .

Ne morate nigdje ići i uvjeriti se u to kupujete zlato a ne leguru , budući da se registracija odvija online, a svoj račun možete dopuniti karticom ili elektronskim novcem, izbor načina dopune je ogroman.

Osim toga, uvijek možete trgovati za zlato, što je očito najisplativija stvar. Evo primjera kako sam otvorio posao sa brokerom:

Odaberite sredstvo - Zlato:

Naznačavamo vrijeme isteka opcije i prognozu. Naznačio sam vreme u 14:30 i prognozu rasta cene zlata:

Opcija će se zatvoriti za 12 minuta. Ako u trenutku zatvaranja zlato košta više nego u trenutku otvaranja transakcije, čak i za 1 cent, onda ću ostvariti profit.

Prošlo je 12 minuta i evo rezultata, pogledajte grafikon gdje možete vidjeti kako je zlato nastavilo rasti prema mojoj prognozi:

Za 12 minuta uspio sam zaraditi 36 dolara u zlatu:

Ulaganje u zlatnike

Kada se odlučite za ulaganje u zlatnike, zapamtite da oni dolaze u dvije vrste – investicijski i kolekcionarski.

Svrha prve vrste kovanica je očuvanje kapitala, a druge vrste prikupljanje za istoriju. Kolekcionarski uzorci u početku imaju visoku cijenu, jer su od istorijske vrijednosti i odlikuju se vještom izvedbom. Napominjem da su zlatnici za prikupljanje skuplji i njihovu stvarnu vrijednost može odrediti samo iskusni stručnjak.

U mnogim zemljama kupovina investicionih kovanica je oslobođena PDV-a. Investitori mogu birati između velikog broja zlatnih kovanica izdatih širom svijeta. američki "u upotrebi" Eagles», « Javorovo lišće" iz Kanade, engleski " Ujedinjeno Kraljevstvo“i mnogi drugi.

Odlično! Zlatnici rijetko padaju u vrijednosti i vrlo ih je lako kupiti i prodati.

Dragocjeni prigodni ili numizmatički novčići također se mogu smatrati ulaganjem. Njihova vrijednost u velikoj mjeri ne ovisi o količini plemenitog metala u novcu, već o rijetkosti, kvaliteti kovanog novca i povijesnoj vrijednosti.

Osim toga, postoji bezbroj zlatnika koji već imaju istorijsku vrijednost. Ko nije sanjao da ima" Nikolaevsky Chervonets"- zlatnik nominalne vrijednosti od 10 rubalja Ruskog carstva, koji, ovisno o stanju očuvanosti, može koštati fantastičan novac? A s obzirom na istorijsku vrijednost, takva ulaganja u zlatnike mogu donijeti ogromne povrate u budućnosti.

Kovanice koje imaju naplativu vrijednost ne padaju u vrijednosti čak ni kada se tržišna cijena zlata smanji, već se prodaju po višoj cijeni ( kolekcionarski) premija u odnosu na investicione kovanice.

Rijetki zlatnici odavno su postali vrlo likvidna sredstva - hiljade sertifikovanih kovanica se kupuju i prodaju na elektronskoj numizmatičkoj berzi. Mogu se prodati i direktno dileru ili na javnoj aukciji. Profesionalno sastavljena kolekcija gotovo uvijek ima potencijal povećanja vrijednosti.

- to su, u stvari, iste poluge malog apoena, napravljene u obliku novčića. U isto vrijeme, nema posebnih usavršavanja u dizajnu i kovanju takvih kovanica, stoga njihova vrijednost teži cijeni plemenitog metala. Posebna prednost ovakvih kovanica je što se pri kupovini/prodaji ne naplaćuje porez. Možete ih pohraniti samostalno ( međutim, treba voditi računa o posebnim kapsulama ili pouzdanom pakiranju), iu sefovima, a prodaju se preko banaka ( posjedovanje dozvole za takve operacije sa zlatom) ili putem posebnih posredničkih usluga koje vam omogućavaju da povežete prodavca i kupca. Isplativo je kupovati kovanice u inostranstvu u pojedinačnim primjercima.

Period ove vrste ulaganja mora biti najmanje nekoliko godina da bi se postigao opipljiv finansijski efekat.

Da biste pravilno uložili novac u zlato koristeći kolekcionarske kovanice, vrijedi barem malo razumjeti ovo ili poznavati kolekcionare, posebno za kovanice povijesne vrijednosti.

Inače, zlatnike možete kupiti direktno od banke ili od kompanije sa bankarskom licencom, na primjer istog brokera:

Ulaganja u kompanije za iskopavanje zlata

Drugi način da se profitira od rasta cijena metala je kupovina dionica zlata i rudarskih kompanija. Dionice velikih kompanija - američkih Gold Corp, Newmont Mining , kanadski Barrick Gold , britansko-australski BHP Billiton itd., trgovano u New Yorku. Ovo može uključivati ​​i dionice ruskih kompanija OJSC MMC Norilsk Nickel ili OJSC Polyus Gold .

Međutim, ako kompanija ode u stečaj ili vrijednost njenih dionica naglo opadne, investitor rizikuje da izgubi sva sredstva uložena u njih. Stoga se dionice ne bi trebale smatrati zaštitnim sredstvom koje funkcionira kao finansijsko osiguranje.

To je prije špekulativni instrument koji može donijeti dobar prihod, pod uslovom da se ispravno procijene rizik i potencijalni prinos.

Potencijal za rast vrijednosti dionica određen je ne toliko dinamikom cijena zlata, koliko finansijskim pokazateljima kompanije izdavaoca, zbog čega je teško reći da se ulaganjem u zlato kupovinom dionica zarađuje. kompanija za rudarenje zlata. Ali cijena takvih dionica direktno ovisi o cijeni zlata.

Takođe, investitori imaju priliku da primaju ne samo prihod u obliku kapitalne dobiti ( kao rezultat rasta tržišnih cijena), ali i profit u obliku dividende. Istina, kada cijene zlata naglo porastu, kompanije obično počinju da razvijaju niskoprofitne replike i unapređuju opremu koju nisu mogle priuštiti u periodu niskih cijena metala. To smanjuje njihov profit i, shodno tome, sputava rast akcija.

Jedan od najproduktivnijih investicionih alata, kao i alternativa kupovini fizičkog metala, su hartije od vrijednosti zaštićene zlatom. Trgovanje njima omogućava vam da izbjegnete provizije za kupovinu fizičkog zlata, koje mogu doseći 7%, i bez pribjegavanja rizičnim transakcijama sa fjučersima ili opcijama.

Takvim hartijama od vrednosti se trguje Svjetski savjet za zlato (Svjetski savjet za zlato, WGC) uključeno Londonska berza (LSE), koju je stvorio niz najvećih kompanija za iskopavanje zlata. Svaka hartija od vrijednosti garantuje vlasniku mogućnost kupovine jedne desetine troj unce plemenitog metala (3,11 g). Zlato za hartije od vrijednosti nalazi se u trezorima banke HSBC u Londonu.

Kupovina zlatnog nakita

Kupovina nakita se smatra najmanje perspektivnim načinom ulaganja u cilju povećanja novca, dok je ovo jedan od najpopularnijih načina ulaganja u plemeniti metal, jer je dovoljno otići u najbližu zlataru, odabrati komad nakita i napraviti kupovina.

Metoda ne uključuje pribavljanje bilo kakvih poreskih prijava ili potvrda. Nedostaci ovog načina ulaganja uključuju značajan gubitak vrijednosti nakita nakon kupovine i naknadne poteškoće u prodaji proizvoda po nabavnoj cijeni. Izuzetak su antikviteti i nakit koji su od posebne umjetničke ili istorijske vrijednosti. jer će se vremenom njihova vrijednost samo povećavati.

Prilikom kupovine zlatnog nakita treba voditi računa da zlatari ne rade sa čistim zlatom, već sa njegovim legurama.

Cijena određenog proizvoda sastoji se ne samo od cijene samog plemenitog metala, već i od rada majstora i raznih vrsta značajnih trgovačkih maraka, što može povećati cijenu takvog „zlata“ za 50 posto ili čak više. . Proizvod odmah nakon kupovine gubi vrijednost jer se smatra korištenim. Možete ga brzo prodati isključivo kao otpad po težini (što je korisno samo ako cijena zlata na tržištu u cjelini značajno poraste), ili možete pronaći kupca koji želi kupiti nakit (i to daleko od njegove originalne cijene u izložbeni prostor).

Prednosti ovakvog ulaganja su dostupnost, jednostavnost, mogućnost zadovoljavanja estetskih potreba i dugoročnog očuvanja kapitala ulaganjem novca u „vječnu vrijednost“. Bez deklaracija, potvrda, birokratije (osim antikviteta i umjetnina).

Elektronski novac

Privatni elektronski novac sa zlatom Formalno, elektronski novac je finansijska obaveza korporacije da plati zlato u određenom iznosu. Među beneficije elektronski novac želim da istaknem:

• Mogućnost davanja kredita i plaćanja sa njima na Internetu;
• Visoka likvidnost;
• Anonimnost, budući da elektronska plaćanja nisu u potpunosti kontrolisana od strane vladinih agencija;
• Bez troškova skladištenja.

Nedostaci :

• Pouzdanost investicija zavisi od pouzdanosti korporacije koja je kreirala platni sistem;
• Aktivnosti takvih sistema su pod prijetnjom vladine intervencije;
• Povlačenje sredstava u redovnu valutu zahteva značajnu proviziju;
• Postoji rizik da postanete žrtva prevaranta.

Kao primjer možemo navesti poznati sistem elektronskog plaćanja ( EPS) — WebMoney koji ima priliku da kreira ne samo račun u rublji i dolaru, već i zlatni - WMG.

Iako je ovo teško nazvati isplativom investicijom u zlato, prilikom prenosa sredstava sa računa u rubljama na WMG kurs će biti kurs sa povećanjem provizije od EPS-a, a kada WMG vratite u rublje, također će vam biti naplaćena provizija, osim toga, kurs obično nije mnogo precijenjen ne u vašu korist, dakle profesionalniji i profitabilniji način.

Najprofitabilniji način

Mnogi investitori su zainteresovani za kako uložiti novac u zlato da biste ostvarili maksimalan profit?

Unatoč atraktivnosti poluga ili kovanica, i dalje vjerujem da je kupovina zlata na berzi najisplativiji način.

Kupovinom zlata na berzi možete dobiti maksimalnu korist ne samo kada cijena raste, već i kada cijena pada, jer tamo možete otvarati transakcije ne samo KUPI ali isto tako SELL- prodati.

• Da biste ostvarili prihod od ulaganja, ne morate čekati godinama ako ste pročitali vijesti, pogledali nove podatke o proizvodnji ili proizvodnji, pomoću tehničke analize pronašli ispravnu prognozu - možete zaraditi novac u roku od jednog dana i odmah povući ovaj novac; .

Nudi korištenje poluge, na primjer 1:300, što znači da ćete umjesto 100 dolara na vašem računu trgovati 30.000 dolara. Izgledi za ostvarivanje profita su veliki, glavna stvar je da ne otvarate poslove nasumično, već svjesno.

Alternativno, možete isprobati binarne opcije na fjučerse zlata i dobiti 60 do 75% profita na svaku uspješnu trgovinu. Za ovo preporučujem brokera sa kojim radim već nekoliko mjeseci.

Druga isplativa opcija je ulaganje u zlatnike, od njihove prodaje ne podliježu PDV-u.

Odaberite ne najmanje kovanice, jer je cijena jednog grama takvog proizvoda prilično visoka zbog visokih troškova njihove proizvodnje. Najveći novčići možda neće povećati vrijednost, pa odaberite nešto između ove dvije opcije.

• Također, ne zaboravite da se kovanice moraju čuvati vrlo pažljivo, inače ih banka možda neće otkupiti.

Drugi način da se izbjegne plaćanje PDV-a je bezlični metalni račun. Pošto niko ne može garantovati da će cene zlata rasti, ne bi trebalo da ulažete svu svoju ušteđevinu u ovaj plemeniti metal.

Dinamika cijena zlata

U drugoj polovini 20. veka banke su aktivno prodavale zlato, ulažući u kratkoročne finansijske projekte. Globalna ekonomska kriza koja je izbila 2008. vratila je sve u normalu. Napredni investitori koji su ulagali u plemeniti metal kasnih 90-ih i ranih 2000-ih našli su se u velikom dobitniku. Što nije iznenađujuće, jer ako pogledate statistiku rasta cijena zlata, možete primijetiti ne aritmetičku, već geometrijsku progresiju rasta:

• 2000: 31,1035 grama zlata (troj unca) košta između 300 i 350 američkih dolara
• 2010 Cijena: 1115 dolara
• 2011: tada se mogao zapaziti apsolutni rekord - cijena troj unce je probila granicu od 1.771 dolara. Drugim riječima, u samo jednoj deceniji cijena zlata je porasla za 590%. Istovremeno, investitori bi mogli godišnje dobiti i do 60% profita, što nikakav bankovni depozit ili kupoprodaja nekretnina ne bi obezbijedili.

Treba li sada ulagati u zlato?

Treba li kupiti zlato?

Oštri skokovi cijena plemenitih metala, koji su najčešće uzrokovani uzbuđenjima, i to umjetno stvorenim, ne očekuju se u bliskoj budućnosti. Međutim, s obzirom na specifičnosti zlata, njegova vrijednost će i dalje postupno rasti uz manje fluktuacije. To znači da ulaganje u zlato nije ništa drugo do dugoročan projekat koji zahtijeva strpljenje, ali je i dobitan.

Važna karakteristika i dodatna atraktivnost je da početno ulaganje ne zahtijeva značajne jednokratne troškove (osim ako je na raspolaganju veliki iznos). Postoji nekoliko načina ulaganja u zlato, od kojih svaki ima svoje nijanse.

Oko 50% svih transakcija u vezi sa zlatom se obavi kada u državi počne ekonomska kriza.

To je zbog činjenice da je plemeniti metal jedan od najstabilnijih instrumenata. Istovremeno, cijena po unci nikada ne miruje. Zlato u jednom trenutku može poskupjeti za 15% ili još više pojeftiniti. Najbolje je dugoročno investirati u plemeniti metal. Vrijedi zaboraviti na svoj investicijski portfolio na 5-7 godina. U ovom slučaju, profitabilnost će biti zaista visoka.

Pogledajte zanimljiv video o istini o zlatu i isplati li se sada ulagati u ovaj metal:

Prednosti i mane ulaganja u zlato

Unatoč činjenici da zlato praktički ne depresira, njegova cijena može varirati u širokom rasponu. To je glavni nedostatak kratkoročnog ulaganja u ovaj plemeniti metal, jer značajan pad cijena može dovesti do velikih gubitaka. Još jedan važan nedostatak je veliki raspon koji prati kupovinu i prodaju zlata. Iz tog razloga ova metoda ulaganja nije previše fleksibilna.

Prednosti kupovine na berzi su što su samo ovde troškovi kupovine ekvivalenta zlata izuzetno niski, jer Kupujemo zlato po stvarnoj tržišnoj cijeni. Glavna prednost ulaganja u zlatnike je to što ne plaćamo PDV. Prednosti ulaganja u zlatni nakit su to što se može povremeno i pažljivo nositi, te je estetski ugodan način kupovine zlata. Uz obavezno zdravstveno osiguranje ne plaćamo PDV, zlato se neće krasti.

Pa, hajde da razmislimo nedostaci ulaganja u zlato.

Zlato je u svim vremenima imalo približno istu kupovnu moć - od drevnih do modernih. Zlato je mrtva investicija, a najviše što može da učini je da dugoročno pokrije inflaciju. Nećete dobiti nikakve dividende od zlata.

Takođe, glavni nedostatak kupovine zlata u investicione svrhe su nepovoljni uslovi kupovine i prodaje. Početni uslovi za kupovinu zlatnih poluga su iznuđivački. Recimo da smo odlučili kupiti zlato od banke. Prvo, razlika između kupovine i prodaje metala, posebno zlata, može doseći i do 10% ili čak više. Osim toga, na nabavnu cijenu se dodaje PDV. Trenutno stopa PDV-a iznosi 18%.

Odnosno, ako se predomislimo i prodamo zlato u istom trenutku kada smo ga kupili, odmah ćemo izgubiti do 30%.

S druge strane, da biste kupljeno zlato prodali na berzi, potrebno je dugo čekati da poskupi.

Nedavno je zlato oborilo dugogodišnje rekorde u vrijednosti. Cijene ovog plemenitog metala rastu već deset godina. Prema mišljenju stručnjaka, ovo je bio vještački skok. Zlato se kupovalo u ogromnim količinama, tako da danas njegove globalne rezerve iznose više od 180 hiljada tona. Većina ovog iznosa je nakit. Investiciona štednja čini samo 23%.

Ali postoji niz faktora koji mogu uzrokovati postupno povećanje cijena:

• Trošak zlata vlasnici rudnika mogu umjetno održavati, jer pad cijena u budućnosti može rezultirati velikim gubicima za njih;
• Cijene ovog plemenitog metala mogu porasti zbog činjenice da će neke zemlje početi da ga kupuju za nacionalne rezerve;
• Mnoge kompanije su u 2015. smanjile proizvodnju zlata, pa može doći do nestašice zlata na tržištu, što će dovesti do naglog rasta cijena.

Unatoč svim oprečnim prognozama na pitanje da li je potrebno ulagati u zlato, stručnjaci odgovaraju pozitivno. Smatraju da je ovo jedna od najprofitabilnijih vrsta investicija. Ulaganja u obavezno zdravstveno osiguranje ili dionice kompanija za rudarenje zlata mogu donijeti 10-15% profita za bukvalno 2-3 godine, a ako svoj kapital uložite 10 godina, njegova profitabilnost će biti 20-25%. Kratkoročna ulaganja u ovu imovinu nisu opravdana osim ako ne trgujete na berzi, to je jedini način koji vam omogućava da zvanično zaradite novac na zlatu u najkraćem mogućem roku.

Summing up

Ulaganje u zlato je uvijek odlična prilika za ostvarivanje solidnog profita na dugi rok.

S obzirom na izraženu volatilnost globalne ekonomije, zlato je jedno od najpouzdanijih i najprofitabilnijih alata za očuvanje i povećanje sredstava, međutim, samo je berzansko trgovanje pogodno za kratkoročno ulaganje. Kratkoročni bankovni depoziti mogu donijeti i do 20% gubitaka. Ako investirate u bankovno zlato, tada na period od najmanje 5 godina, tek tada ćete moći doživjeti prve plodove takvih ulaganja.

Treba li danas investirati u zlato? Definitivno, a to je bolje i pouzdanije od konverzije depozita u devize (evre, dolare) po nepovoljnom kursu - samo izaberite: poluge, kovanice, nelocirani metalni računi ili brokerski račun.

• Profitabilnost je određena ekonomskom situacijom, pa je preporučljivo provjeriti sa zlatom prije kupovine.

Prema mišljenju stručnjaka, postoji inverzna veza sa kursom dolara: zlato postaje skuplje u trenutku kada američka valuta postaje jeftinija. Razlog leži u ponašanju investitora koji svoju imovinu prebacuju u zlatne poluge. Što je kriza jača, to se više zlata kupuje – i cena raste.

Vjeruje se da je zlato „sigurno utočište“ u kojem možete sjediti za vrijeme burnih bura i sačuvati svoju ušteđevinu što je više moguće.

Poslednji video o tome gde je isplativije investirati u zlato:

(4 ocjene, prosjek: 5,00 ). Molimo ocijenite!

Mnogi građani Rusije koji imaju slobodna sredstva i žele ih profitabilno koristiti zainteresirani su za ulaganje u zlato. Zaista, zlato je prilično vrijedna imovina koja tradicionalno privlači investitore koji namjeravaju sačuvati i povećati vrijednost i kupovnu moć svojih finansijskih resursa. Šta je tačno izazvalo ovo interesovanje? Trebali biste shvatiti koje su opcije za profitabilno ulaganje u zlato relevantne danas. Osim toga, važno je razumjeti šta određuje efikasnost takvih investicija i kako se ona može poboljšati.

Da li je isplativo ulagati u zlato: karakteristike ulaganja

Kupovina zlata radi finansijske dobiti je vrlo konzervativna i dokazana poslovna linija koja ima prilično dugu istoriju postojanja. Vrijednost zlata kao investicionog sredstva privredni subjekti su odavno prepoznali. Trenutno se zlato cijeni i kao efikasno sredstvo za uštedu i povećanje vrijednosti novca, koje, međutim, ima očigledne prednosti najpouzdanije i visokolikvidne imovine.

Zlato je i dalje tražena imovina, koju odmah preferiraju sljedeći subjekti:

1. portfolio investitori koji žele da pouzdano diverzifikuju svoja ulaganja;
2. tržišni špekulanti koji žele brzo i profitabilno zaraditi novac na kursnim razlikama;
3. komercijalne i centralne banke raznih zemalja svijeta, formirajući i održavajući svoje finansijske rezerve.

Centralna banka Ruske Federacije takođe obezbjeđuje rezerve koje se formiraju zlatom, ne dajući mu neopravdano visok prioritet. Stoga je plemeniti metal gotovo uvijek u velikoj potražnji među investitorima. Vrlo rijetko se javljaju situacije kada tržište zlata doživi pretjeranu ponudu koja nije podržana adekvatnom potražnjom.

U međuvremenu, prioritetni parametar ekonomske izvodljivosti investicione opcije, koji određuje njenu isplativost i atraktivnost za investitora, jeste sposobnost odgovarajuće imovine da poveća svoju tržišnu vrijednost u analiziranoj perspektivi. Drugim riječima, svaki investitor želi unaprijed znati da li će se tržišna cijena imovine koja se kupuje povećati tokom određenog vremenskog perioda. Odgovor na ovo pitanje odrediće investicione prioritete privrednog subjekta. Isplati li se ulagati u zlato, s obzirom na prednosti i nedostatke u 2019.? Ako takva investicija i danas ima smisla, kolika bi trebala biti njena veličina? Koliki procenat zlata treba da pripada u investicionom portfelju?

Da li je situacija na tržištu povoljna za ulaganje u zlato?

Treba napomenuti da zlato, kao i većinu drugih sredstava iz grupe plemenitih metala, karakteriše veoma značajna volatilnost tržišnih stopa. Iskustvo pokazuje da cijena plemenitih metala varira na svjetskom tržištu u prilično širokom rasponu vrijednosti cijena. Globalni tržišni sistem danas pokazuje očiglednu inerciju na niz faktora i okolnosti koje tradicionalno utiču na dinamiku deviznog kursa sirovina i robnih sredstava. Zaista, oštre fluktuacije cijena su u posljednje vrijeme prilično rijetke, što potvrđuje i analiza promjena kursa na robnim tržištima.

U međuvremenu, statistike prikupljene poslednjih godina elokventno pokazuju nedostatak stabilnosti cena na tržištu većine plemenitih metala na međunarodnom nivou.

Na primjer, globalno tržište zlata pokazuje sljedeću sliku:

1. u jesen 2007., cijena jedne troj unce zlata bila je otprilike 700 USD;
2. do kraja 2012. cijena troj unce ovog plemenitog metala porasla je na 1.700 USD;
3. Trenutno, tržišna stopa ove imovine varira oko 1300 USD po troj unci.

Koje zaključke treba donijeti investitor kada razmišlja o ulaganju vlastitog novca u zlato? Prije svega, morate shvatiti da ima smisla kupiti ovu imovinu ako je njena tržišna cijena, po mišljenju investitora, trenutno na psihološki niskom nivou ili se, alternativno, značajno približila ovom nivou. Drugim riječima, preporučljivo je kupiti zlato, kao i bilo koju drugu investicionu imovinu, na dnu cijene. Drugi zaključak je da savremeni tržišni uslovi nisu povoljni za kratkoročna ulaganja u zlato. Tokom godine ili čak mjesec dana, oscilacije kursa na tržištu plemenitih metala mogu doseći i nekoliko desetina posto. Vrijednost ove imovine može se značajno promijeniti - i porast cijene i pad cijene.

Trendovi u globalnoj ekonomiji malo doprinose nedvosmislenom predviđanju trenutnih fluktuacija kursa na tržištu zlata. Veoma je teško unapred predvideti prioritetni pravac njegove dinamike cena u relativno kratkom roku. Na primjer, postaje prilično teško uspostaviti jasan odnos na globalnoj razini između stope zlata, cijena nafte i indikatora na berzi. Stoga je prilikom ulaganja u zlato često bolje fokusirati se na dugoročne horizonte.

Koji je najbolji način ulaganja u zlato: osnovne metode

Prema mnogim investitorima, najlakša opcija za ulaganje novca u plemeniti metal je sticanje ove imovine u njenom prirodnom oličenju. Riječ je o ulaganju u fizičko zlato, obično kroz kupovinu zlatnih poluga ili, alternativno, proizvoda koji sadrže ovaj plemeniti metal (na primjer, nakit, prigodne kovanice).

Postoje različite mogućnosti za kupovinu plemenitog metala, ali vrlo često nastaje problem sa njegovim naknadnim skladištenjem. Najpouzdanijim opcijama smatra se da investitor iznajmi sef ili otvori poseban metalni račun bezličnog tipa u odgovarajućoj finansijskoj instituciji. Dakle, banka preuzima glavne rizike vezane za osiguranje sigurnosti plemenitog metala. Slične usluge danas pruža većina velikih bankarskih organizacija koje su zadobile povjerenje značajnog broja klijenata.

Anonimizirani metal račun (UMA) u banci omogućava klijentu da slobodno prodaje svoje zlato. U pravilu, upravljanje imovinom putem obaveznog zdravstvenog osiguranja investitor može obavljati putem interneta - koristeći opcije ličnog računa na web stranici banke. Međutim, obavezno zdravstveno osiguranje podrazumijeva određene rizike za investitora -

Na takve račune ne primjenjuje se zakonodavstvo Ruske Federacije o osiguranju bankovnih depozita.

Drugim riječima, ukoliko banka bude zatvorena, klijent će moći da pokuša da vrati svoje zlato samo kroz stečajni postupak finansijske institucije, koji predviđa otplatu duga imovinom dužnika.

Druga opcija za ulaganje novca u zlato je namjenski sticati vlasničke hartije od vrijednosti preduzeća koja se bave privrednim aktivnostima u oblasti rudarstva ili prerade ovog plemenitog metala. Alternativno, možete kupiti dionice koje su izdali proizvođači nakita.

Investitor koji želi da ulaže u akcije ima pravo da postupi na sledeće načine:

1. direktan kontakt sa kompanijama izdavaocima;
2. obavljati takve transakcije putem berze hartija od vrednosti;
3. koristiti profesionalne usluge kvalifikovanih posrednika - berzanskih brokera.

Treća opcija ulaganja - standardno berzansko trgovanje finansijskim instrumentima , gdje će zlato biti imovina predmet kupovine i prodaje. Prednost ove šeme za investitora je upotreba takozvane poluge, koja omogućava trgovcu da obavlja tipične transakcije na berzi uz minimalno ulaganje sopstvenih sredstava. Investitor na ovaj način može zaraditi i kada vrijednost imovine raste i kada tržišna vrijednost ovog plemenitog metala pada. Glavna stvar je ispravno pogoditi s prognozom dinamike cijena.

Nastavi

Očigledno je da će profitabilnost ulaganja u zlato zavisiti uglavnom od načina na koji se one realizuju – kupovinom fizičkih plemenitih metala, kupovinom dionica koje izdaju ključni igrači u industriji iskopavanja zlata ili berzanskom trgovinom. Znanje i praktične vještine investitora također će igrati veliku ulogu. Osim toga, investitor mora uzeti u obzir trenutnu situaciju na svjetskim tržištima, dajući prednost jednom ili drugom pristupu ulaganju.

2018, . Sva prava pridržana. Kopiranje materijala samo uz dozvolu autora.