كيفية إرجاع الأموال المحولة إلى الصرافين والمحتالين. تكنولوجيا السحب النقدي: يساعد المصرفيون وضباط الشرطة والسكارى في سرقة الأموال، ولديهم أشخاصهم في كل مكان

قدمت الشركة التي تقبل الأموال خدمات "السحب النقدي". قام المدير السابق بترتيب مكافأة نهاية الخدمة بهذه الطريقة - سبق الفصل صراع مع المالك.

هناك مواقف أخرى: عندما ترسل سلفة إلى الطرف المقابل، لكنه لا يرد على المكالمات، ولا يؤدي العمل، ولا يسلم البضائع ولا يعيد الدفعة المقدمة.

ماذا تفعل مع الشركاء عديمي الضمير؟

آليات حل كلتا الحالتين هي نفسها تقريبًا.

لفهم ما إذا كانت هناك فرصة لإعادة الأموال، أجب عن سؤالين:

• هل تم تقديم الخدمة التي دفعت مقابلها بالفعل؟
• هل قامت الشركة بالتوقيع على مستندات القبول لعمل لم يتم تنفيذه فعلياً؟

إذا كانت الإجابة على السؤال الأول سلبية، فإن الأموال المحولة إلى الطرف المقابل تعتبر إثراء غير مشروع. في المحكمة، يمكنك استرداد الأموال مع الفوائد والتكاليف القانونية، بما في ذلك أتعاب المحاماة. بالإضافة إلى ذلك، في الوقت الذي كانت فيه هذه الأموال في حوزة المستلم، يمكن فرض غرامات على استخدام أموال شخص آخر.

إذا تم إعداد المستندات الختامية قبل التسليم الفعلي، فمن الممكن في المحكمة إثبات بطلان العقد والمدفوعات، وبالتالي الإثراء غير المشروع للطرف المقابل.

ولكن هناك نقطة دقيقة:

• من المهم ألا تكون إحدى الصفقات غطاءً لآخر.

إذا "ظهر هذا" إلى النور، فسيتم رفض مطالبتك وسيضيع الوقت.

بالطبع، لا تتخذ المحكمة قرارا على الفور، وبحلول وقت استلام أمر التنفيذ، قد لا تكون الأموال في الحساب الجاري. من المهم التصرف بسرعة، وإذا أمكن، تأمين مطالباتك في كلتا الحالتين. اطلب من المحكمة وضع حد لمبلغ المطالبة.

في الحالة الموصوفة في البداية، فقد العميل الوقت لفرض قيود قضائية.

ثم اتصلنا ببنك المدعى عليه وأبلغنا بموضوع الدعوى. وصنف البنك العميل (خصمنا في المحكمة) على أنه مشكوك فيه، مما جعل من الصعب سحب أمواله بحرية من حساباته.

لذلك قمنا بتوفير جزء من الأموال وتحصيل الدين كاملاً خلال ثلاثة أيام من استلامنا لسند التنفيذ.

هذه الحالة هي مساهمة

هناك الكثير من العروض للمساعدة في صرف الأموال على الإنترنت. ويعرض التجار على الضحية تحويل مبلغ ضخم إلى البطاقة مقابل نسبة متواضعة “تحتاج فقط إلى تحويلها إلى العميل”. وأوضح الخبراء مخاطر صرف الأموال للأفراد وكيف تقوم السلطات الضريبية بالقبض على المشاركين في مخططات غسيل الأموال.

لماذا يصرفون وكم يدفعون مقابل ذلك؟فئة = "_">

تستخدم الشركات مخطط سحب الأموال من المؤسسات من خلال حسابات الأفراد للتهرب من الضرائب - بشكل أساسي من ضريبة القيمة المضافة والحصول على "أموال مجانية" مقابل العمولات والرشاوى. هناك العديد من آليات "السحب النقدي"، لكن الآليات الرئيسية تتلخص في ما يلي: يترك مبلغ كبير الشركة لشركة طيران ليلية، وتقوم بتحويل الأموال إلى البطاقة إلى شخص خاص، الذي يعيد المبلغ المال للعميل مع الاحتفاظ بمكافأة في حدود 3-10٪ من المبلغ.

عادةً ما يعرضون استلام الأموال على البطاقة إما لأصحاب المؤسسة والأشخاص المقربين منهم، أو في أغلب الأحيان للغرباء الذين يخضعون ببساطة لعقوبات ضريبية. وكما أبلغت الإدارة الإقليمية لدائرة الضرائب الفيدرالية عن الموقع، فإن الشخصيات الرئيسية غالبًا ما تكون أشخاصًا تزيد أعمارهم عن 50 عامًا، وذوي دخل صغير، ويعيشون في القرى والبلدات الصغيرة. إنهم في كثير من الأحيان لا يفهمون حتى أنه من خلال تقديم بطاقتهم لسحب مبالغ ضخمة من المال من الآخرين، فإنهم يخاطرون بالتحول إلى متهربين ضارين من ضريبة الدخل مع ديون الملايين للميزانية.

ومن الواضح أنه إذا مرت الأموال عبر بطاقة وهمية، فإن هذا الشخص ليس لديه وسيلة لدفع الضريبة. ففي نهاية المطاف، قام بتحويل المبالغ المسحوبة من الحساب إلى العميل، ومنه لا تقارن بمكافأة رمزية. ولكن من الناحية الرسمية، لا يزال صاحب البطاقة يعتبر شخصًا حصل على دخل ضخم يخضع للضريبة. بالإضافة إلى ذلك، يتم فرض رسوم وغرامات تأخير على المتخلفين بنسبة 20٪ من المبلغ غير المدفوع. وإذا حاول الشخص التهرب من الدفع عمدا، فتصل إلى 40٪.

كيف يقبض مكتب الضرائب على الصرافين؟فئة = "_">

"الشكوى الرئيسية ضد حاملي البطاقات التي يتم استلام الأموال عليها هي عدم دفع ضريبة الدخل الشخصي (NDFL) على المبلغ المستلم على البطاقة"، مارينا ريابوفا، نائب رئيس مكتب دائرة الضرائب الفيدرالية الروسية لشؤون وقالت منطقة سفيردلوفسك للموقع.

يتم القبض على "الصرافين" بسهولة. أثناء عمليات التفتيش الموقعي للمؤسسات، يطلب مسؤولو الضرائب معلومات حول تدفق الأموال من خلال الحسابات المصرفية. وهم مهتمون بشكل خاص بالتحويلات إلى الحسابات الخاصة ومن ثم التعامل معها.

وكما أوضح المدقق الفردي أرتور كريموف للموقع، فإن الوضع يبدو حزينًا للغاية بالنسبة لشخص عادي.

– ستقوم الإدارة المالية بإثبات استلام الدخل بسهولة – سيقوم البنك بتأكيد استلام وسحب الأموال من قبل الفرد. وقال كريموف، إن المواطن بدوره لن يتمكن من تأكيد أنه قدم إقرارا بهذا المبلغ ودفع ضريبة الدخل الشخصي. – حتى لو أعلن الشخص أنه فقد البطاقة ولا يعرف شيئاً عن الأموال المحولة إليها، فهذا لن يساعده. تحتوي جميع الاتفاقيات الخاصة بحسابات البطاقة على بند يلتزم بموجبه المواطن بإخطار البنك بفقدان البطاقة وحظر الحساب. ولذلك، لن تنبهر مصلحة الضرائب ولا المحاكم بالقصص المتعلقة بالبطاقة المفقودة.

كما توضح مارينا ريابوفا، إذا قال حامل البطاقة إنه قام بتحويل الأموال إلى طرف ثالث، فسيتعين عليه تقديم أدلة، والتي عادة ما تكون غير متوفرة. والخيار الآخر هو أن يدعي الشخص أن الأموال التي حصل عليها هي قرض. ومع ذلك، في هذه الحالة، ستطلب المحكمة أيضًا أدلة مستندية.

يقول آرثر كريموف: "يُظهر تحليل الممارسة القضائية أنه عند النظر في حالات فرض الضرائب على المواطنين الذين قدموا بطاقاتهم لصرف الأموال، فإن خدم ثيميس يقفون دائمًا إلى جانب السلطات الضريبية".

بالإضافة إلى ذلك، في 1 يوليو 2014، دخلت التغييرات في قانون الضرائب حيز التنفيذ، والآن سوف "تستسلم" البنوك للسلطات الضريبية المواطنين الذين يفتحون ويغلقون الحسابات والودائع. في السابق، كان هذا ينطبق فقط على الشركات ورجال الأعمال.

هل العقاب أمر لا مفر منه؟فئة = "_">

لكن الكثير من الناس لن يعملوا في هذا المجال إذا كان العقاب لا مفر منه. كما أشارت مارينا ريابوفا، فإن الابتكارات التشريعية تنص على رفع السرية عن المعلومات فقط حول فتح وإغلاق حسابات المواطنين. المبالغ الموجودة في الحسابات لا تخضع للإفصاح.

وأوضحت أيضًا أن السلطات المالية لن تنظم الرقابة الكاملة على حسابات وودائع الأفراد - فهي ببساطة غير قادرة على مراقبة جميع التدفقات النقدية ليس فقط في حسابات المواطنين، ولكن حتى في حسابات الشركات.

يوجد الآن 170 ألف كيان قانوني مسجل في منطقة سفيردلوفسك. وفي الأرباع الثلاثة من عام 2014، تم إجراء 620 عملية تدقيق ضريبية ميدانية فقط في المنطقة. وهذا هو، من أجل الاهتمام بكل مؤسسة في جبال الأورال الوسطى، ناهيك عن عمليات الأفراد، ستحتاج السلطات الضريبية إلى أكثر من 20 عامًا.

لقد بدأوا في عرض وظائف بدوام جزئي على الإنترنت – للاحتيال على الصرافين. لا تصدقني؟ سأعطيك بعض المعلومات الآن. لن أذكر نص المؤلف هنا، فهناك الكثير من الأوصاف المائية والملونة، بالإضافة إلى المزايا التي لا يمكن إنكارها للمخطط. باختصار يقولون هذا.

بأقل جهد يمكنك جمع أموالك بشكل كبير. تم فحص كل شيء من قبل المؤلف نفسه. الدليل هو نوع حصري. العمل عن بعد. الخطر ضئيل، وكل شيء تقريبًا قانوني. ليس هناك ما نخاف منه. على الأكثر، سوف تكون شاهدا. لا تحتاج إلى الكثير من المعرفة. يستغرق 2-4 أسابيع. تقريبا لا يوجد استثمار. وهي: بطاقة SIM اليسرى، والهاتف الأيسر مع إمكانية تثبيت WhatsApp/Telegram، وطلب الطباعة. المجموع: أقل من 5000 فرك. والعادم مليون. قطع المؤلف 12 يوما. يُذكر أن لون المخطط هو الرمادي والأبيض تقريبًا. كل هذا مبرر بحقيقة أنك تسرق الأموال من التجار السمينين والمحتالين الذين لا يريدون دفع الضرائب وغسل الأموال القذرة. لا توجد أي مسؤولية، لأن التجارة سوف تسأل أمين الصندوق، ولن يبلغ الشرطة عنك. اللعنة، هذا مضحك بالفعل.

ماذا يقترحون أن يفعلوا؟ باختصار: احصل على وظيفة في محل بيع النقود واسرق المال. من الناحية المثالية، قم بترتيب الهبوط والبقاء على الهامش. يتم وصف عملية كيفية القيام بذلك بالتفصيل. ويخبرنا ما ينبغي أن يكون الانخفاض. ماذا أقول له وماذا لا أقول تحت أي ظرف من الظروف. يوصف كيف وأين يمكن العثور على مثل هذا الانخفاض الغبي، وكيفية ترتيبه أو العثور على وظيفة على قدم المساواة. اقتباس من الدليل: "ابحث عن فاسيا، الذي لا يفهم شيئًا عما يحدث من حوله، ولكن مقابل 10 آلاف روبل، فهو مستعد للعق الأرجوحة في الشتاء والوقوف في البرد لمدة يومين". إذا ذهبت بمفردك، فتظاهر بأنك هكذا. حتى أن هناك أسطورة مكتوبة مفادها أنك تحتاج إلى الابتعاد عن الصرافين حتى يؤمنوا بك. يقول الدليل أن قطرة واحدة يجب استخدامها مرة واحدة. اللعنة، يبدو الأمر كما لو أنها ليست حقيقة مرة واحدة.

يُقترح العمل في فصل الشتاء عندما يقدمون تقارير عن العام ويقوم الجميع بصرف أموالهم قبل حلول العام الجديد.

في بداية المخطط، يُقترح تصفح منتديات الظل والعثور على صاحب عمل. يتم توفير قائمة بالموارد. كل شيء يتم من الهاتف الأيسر وبطاقة SIM. إذا كان هناك انخفاض، نتواصل نيابة عنه.

يشار إلى أنه بمجرد أن تستقر، يمكنك على الفور إجراء الدفعات الأولى للتسجيل والرحلات إلى البنك. يعرض البنك عمل بصمة لختم شركة ذات مسؤولية محدودة بشكل سري وتذكر كلمة المرور. مثل فتح حساب بدون مدير أمر مكلف ومزعج. "إذا قال أمين الصندوق أن لديهم أشخاصًا خاصين بهم في البنك ويراقبونك، فهو مخطئ". ويقولون إنه يمكن أيضًا طلب الختم من مكتب الضرائب. بعد البنوك، يبدأ العمل نفسه. يقترح المؤلف الاتصال بالبنك أو الذهاب إليه كل يوم والتحقق من حالة حسابك. “الساعات الأكثر ربحية للتحقق: 11،14،18 و 20:00. نجد المعلومات الضرورية المتبقية حول مكتبنا على الموقع الإلكتروني focus.kontur.ru. لسبب ما يعرضون طباعة سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية من موقع مكتب الضرائب.

بعد ذلك، يتحدث المؤلف بشكل جميل عن إيجابيات وسلبيات كل بنك، والخط الساخن الذي يجب الاتصال به، وماذا يقول، وما إلى ذلك. ويقولون إن كل ما تحتاج إلى معرفته هو رقم تعريف دافع الضرائب (TIN)، والكلمة الرمزية، وجواز سفر المدير. إذا لم يتحدثوا، فإنهم يوصون بمعاودة الاتصال بمشغل آخر.

مزيد من الاقتباس: "بمجرد الإعلان عن رصيد الحساب في اتجاه إيجابي، نقوم بفصل المكالمة، ونتصل على الفور بالخط الساخن ونمنع الوصول إلى بنك الإنترنت بسبب فقدان الحقيبة التي تحتوي على المستندات. نتصل بمشغل الهاتف المحمول ونحظر بطاقة SIM بسبب فقدان الهاتف. دعنا نسافر إلى البنك بجواز سفر وختم الشركة أو ننطلق معًا مع القطرات! خلاص انتهت الدورة والكل سعيد ماعدا صاحب المال والصرافين. نحن ذاهبون إلى غروب الشمس."

في النهاية، هناك بعض التفاصيل حول كيفية استعادة الوصول إلى الرمز المميز، وحظر البطاقة النقدية، وما يجب قوله للبنك، وكيفية إغلاق الحساب الجاري والحصول على النقد من مكتب النقد.

الاقتباس الأخير من الدليل: "يحب الصرافون التظاهر بأنهم من رجال المافيا، ويخبرون كيف دفنوا مديرًا ماكرًا في الغابة سرق منهم 5000 روبل. إنهم يكذبون. إنهم يعتبرونك شخصًا مغفلًا وسيخبرونك بالحكايات المقابلة. إذا كنت تعمل بمفردك وتم إيقافك فجأة إلى مكتب الضرائب/الشرطة (وهو أمر مستبعد جدًا)، فتصرف بأكبر قدر ممكن، واتصل بأمين الصندوق، وأخبرهم بشيء من هذا القبيل: "إنهم يسألون عنك، أنا في الخدمة". في ساحة اللعب/في مكتب الضرائب، ماذا علي أن أقول؟ سوف يندمج الصرافون، ولن يحتاجك مكتب الضرائب ولا رجال الشرطة، وسيتعين عليهم إزعاجك لفترة أطول، والشيء الرئيسي هو أن تكون أنت. "لقد عرضوا علي وظيفة، ذهبت ووقعت شيئًا، من يعرف بحق الجحيم، لا أتذكر، لا أعرف، لقد وجدت الرقم في Avito،" وما شابه. إذا حدث هذا بعد سحب النقود من حسابك، فلا تفكر حتى في الارتعاش. أنت نقي. لقد قمت بسحب الأموال من حساب شركتك. لن يذهب العميل والصرافون إلى الشرطة أبدًا، بل سيتم سجنهم على الفور. وهم يعرفون ذلك جيدًا. بعد دورة ناجحة، اذهب إلى مكان ما، استرخِ، استرخِ.

وصلتني رسالة على البريد الإلكتروني تحتوي على المحتوى التالي:

"نحن نبحث عن أشخاص مسؤولين ومستعدين للعمل بجدية واجتهاد. نصنع الخلجان على الخرائط. البنوك الرئيسية التي نعمل معها: (البنوك مدرجة أدناه).

مخطط العمل: 33% لنا و 66% لك.

الحد الأدنى للتعبئة هو 51 ألف روبل. الحد الأدنى للمساهمة في الضامن هو 17 ألف روبل.

ما نوع هذا الدخل؟ ما مدى شعبيتها وقانونيتها؟ أليست هذه عملية احتيال بهدف الحصول على 17 ألف روبل مني ثم الاختفاء؟

بالنسبة للشخص الذي يستجيب لمثل هذا الإعلان، هناك خياران لتطوير الأحداث.

ديمتري سيرجيف

أخصائي أمني

في الخيار الأول، الأكثر تفاؤلاً، سيكون ضحية في قضية احتيال جنائية. في الخيار الثاني، يمكنك أن تصبح متهمًا في قضية جنائية بموجب مواد خطيرة من القانون الجنائي.

وليس هناك حقًا خيار آخر - فقط هذين الخيارين. سأشرح لماذا.

ما هي ودائع المال على البطاقة؟

للوهلة الأولى، يعمل المخطط ببساطة. تقوم بتزويد الحشو بتفاصيل بطاقتك المصرفية. يقوم بتحويل لك المبلغ المتفق عليه مسبقا. تقوم بتحويل جزء منه إلى الحساب الذي سيخبرك به، وتحتفظ بجزء منه لنفسك.

قد يُطلب منك إيداع أو إيداع لضمان نزاهتك. إذا دفعت هذه الرسوم، فهناك أيضًا احتمال أن تقول وداعًا له.

في هذه الحالة، سوف تخسر المال وتصبح ضحية بموجب المادة 159 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي "الاحتيال". يبدو الأمر غريبا، ولكن في مثل هذه الحالة هذا هو السيناريو الأفضل. ستكتب بيانًا للشرطة، وربما يتم العثور على المحتالين وتقديمهم إلى العدالة، وربما حتى إعادة أموالك.

سيكون الأمر أسوأ بكثير إذا تبين أن المدفق "صادق" ويفي بجميع شروط الصفقة. لأن المال لا يظهر من العدم، ولا يقوم القائمون على سكبه بتوزيعه فحسب.

من هو المدفق؟

هذا مجرم يقوم بتحويل الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة إلى نقد. ويتطلب ذلك تحويل الأموال من حساب إلى حساب بين أشخاص مختلفين لا يعرفون بعضهم البعض على أمل ألا تتمكن وكالات إنفاذ القانون من تتبع سلسلة التحويلات بأكملها.

لن يوافق أحد على أن يكون رابطًا في هذه السلسلة مجانًا، لذلك يُعرض على كل مشارك نسبة معينة من مبلغ التحويلات. وعليه فإن كل مشارك في السلسلة، من وجهة نظر القانون، يعتبر شريكا في الجريمة.

بالمناسبة، يُطلق على المشاركين في السلسلة اسم القطرات في لغة المدفقين. والإنسان الذي يبحث عن القطرات ويعمل بها فهو دليل القطرات. قد يشارك المسقط بنفسه في سلسلة التحويلات، أو يمكنه ببساطة بيع أو إعطاء بطاقته المصرفية لمشغل التسليم مع تفاصيل حسابه ورقم التعريف الشخصي.

يستخدم البائعون المسقطون طرقًا مختلفة لكسب الثقة والتحكم في أدوات الدفع الخاصة بالشخص. ويضعون إعلانات على الإنترنت، وعلى مواقع وكالات التوظيف وعلى شبكات التواصل الاجتماعي. بالإضافة إلى الإعلانات التي تحتوي على عروض العمل، يمكن للأشخاص أيضًا البحث عن المنح من خلال مواقع المواعدة.

على سبيل المثال، يبحث الرجل عن فتاة ذات دخل قليل ومشاكل مالية. ثم تأتي المقدمة والزهور والحلويات وعرضًا لكسب أموال جيدة كوسيط. بعد عدة عمليات نقل، يختفي الشاب، وبدلاً منه يظهر محققون في قضية جنائية في حياة الفتاة. واتضح أن الفتاة لم تر جواز سفر الرجل الوسيم، ولا تتذكر رقم السيارة، وبطاقة SIM مسجلة للرجل المتشرد فاسيا، ولا يمكن الوصول إلى الهاتف.

ومن أين يحصل المدابغون على أموالهم؟

وعادة ما تأتي هذه الأموال من النشاط الإجرامي. لا تحتاج الأموال المكتسبة قانونيًا إلى مثل هذه المخططات المعقدة: يكفي فقط تسجيل مشروع تجاري ودفع الضرائب وجميع الخصومات اللازمة - ولن يكون لدى الدولة أي أسئلة.

ولكن إذا كان الشخص يبيع المخدرات أو الأسلحة أو الأعضاء البشرية أو يمول منظمات إرهابية، فلا يمكن تسجيل مثل هذه الأعمال لدى السلطات الضريبية. والأموال المستلمة نتيجة للمعاملات غير القانونية يجب أن يتم إخراجها بطريقة أو بأخرى من الظل إلى الحياة الحقيقية من قبل المجرمين.

غالبًا ما يتم استخدام المخططات المكتملة من قبل المستفيدين من القروض الصادرة باستخدام مستندات مسروقة أو مزورة. إنهم لا يهتمون بالنسبة المئوية التي يدفعونها مقابل صرف الأموال: فتكلفة إعادة لصق الصورة في جواز السفر صغيرة.

في السابق، كان أولئك الذين يتلقون دخلاً من الجريمة يعيشون حياة أسهل بكثير. مرة أخرى في التسعينيات، كان من الممكن فتح متجر في أربات، وعرض معاطف الفرو بسعر عدة مئات الآلاف من الروبل، وإظهار معدل دورانها، ودفع الضرائب - وأصبح الدخل مشابهًا للقانون. ولكن مع مرور الوقت، شدد مكتب الضرائب المتطلبات، وطور أساليب تفتيش جديدة وبدأ في طرح الأسئلة: لكنك تبيع 5 معاطف فراء يوميا وفقا للوثائق، ولكن في الوقت نفسه لا تشتري واحدة، لا لديك موردين، ولا أحد يتعامل معك، لكن المدير يعيش بشكل عام في قبرص. الآن أظهر لسلطات الضرائب المنضدة التي تأخذ منها المال.

وفي عام 2001، تم اعتماد قانون "مكافحة إضفاء الشرعية (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب". وبموجب هذا القانون، خضعت العديد من المعاملات المالية للرقابة المالية الإلزامية من أجل الشرعية.

كما حصلت سلطات إنفاذ القانون والضرائب على المزيد من الصلاحيات من الدولة للكشف عن مثل هذه الجرائم. الاتجاه العام هو أن الدولة تمنح موظفي إنفاذ القانون من سنة إلى أخرى المزيد والمزيد من الأدوات للتحكم في التحويلات غير النقدية وتزيد المسؤولية عن الجرائم التي تستخدم البطاقات المصرفية والأموال الإلكترونية.

حتى القانون الاتحادي رقم 167-FZ "بشأن تعديلات بعض القوانين التشريعية للاتحاد الروسي فيما يتعلق بمكافحة سرقة الأموال"، والذي، من ناحية، يحمي الأموال الموجودة على البطاقة المصرفية، من ناحية أخرى، يعقد الأمر حياة أولئك الذين يصرفون المال. من وجهة نظر البنك، يعتبر الخليج معاملة نقدية غير نمطية، وسيتعين على مالك البطاقة تقديم تفسيرات.

ولذلك، بدأ المجرمون في ابتكار طرق جديدة لصرف وسحب الأموال من سيطرة السلطات المالية. يعد تحميل الأموال على البطاقة إحدى هذه الطرق.

هل يمكن اعتبار صاحب البطاقة العشوائية شريكا في جريمة؟

وفقا للقانون، كل شيء بسيط. فإذا كان الشخص الذي صنع الخليج على خريطته يعلم ما يفعله المدفق فهو شريك في هذه الجريمة. على سبيل المثال، إذا تم استلام الدخل من بيع المخدرات، فإن الشخص الذي صرف الأموال يعرف ذلك - فهو شريك في الجريمة بموجب المادة 228 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي. والأمر نفسه ينطبق على الاحتيال والإرهاب.

حتى لو لم يكن الشخص متورطًا بشكل مباشر في بيع المخدرات، ولكنه ببساطة يقوم بتحويل الأموال المستلمة نتيجة للاتجار بالمخدرات، فقد يتم اتهامه بموجب المادة 174 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي بشأن غسيل الأموال، والتي تلقاها شخص آخر من خلال الوسائل الإجرامية. وتتراوح العقوبات بموجب هذه المادة بين الغرامة الكبيرة والسجن لمدة 7 سنوات. فيما يلي مثال: الحكم في القضية الجنائية رقم 1-353/2018 الصادرة عن محكمة مقاطعة سوفيتسكي في كراسنويارسك. ولم يكن الرجل متورطًا في بيع المخدرات بنفسه، بل قام ببساطة بصرف الأموال من تجار المخدرات من خلال البطاقات المصرفية وأنظمة الدفع، مع علمه أن الأموال تم الحصول عليها بوسائل إجرامية. والنتيجة 3 سنوات في السجن.

الاستنتاجات هي:

1. المال لا يأتي من العدم. إذا عُرض عليك دفع حوالي 40٪ مقابل صرف الأموال، فهذه إما محاولة احتيال، أو يحاولون جعلك شريكًا في الجريمة. لا تقبل بهذا.
2. لا يزال البنك يرى سلسلة المستلمين بأكملها. دائماً. وليس من الصعب على مسؤولي إنفاذ القانون تعقبها.
3. يتحمل المالك المسؤولية عن جميع المعاملات التي تتم باستخدام البطاقة المصرفية، بما في ذلك المسؤولية الجنائية.
4. المدفق لا يهتم بما يحدث لك. إنه يعلم منذ البداية أن الأشخاص الذين يرتدون الزي العسكري سوف يأتون إليك بأسئلة غير مريحة. ولكن بحلول ذلك الوقت سيتم بالفعل صرف الأموال.
5. لا تجرب القانون الجنائي.